First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
Uma breve história do First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Empresa Overview
A First Citizens Bancshares, Inc. é uma holding de banco com sede em Raleigh, Carolina do Norte. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa informou:
- Total de ativos: US $ 223,5 bilhões
- Total de depósitos: US $ 178,3 bilhões
- Capitalização de mercado: US $ 9,4 bilhões
- Número de ramos: 1.137
- Presença em 19 estados
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,42 bilhão |
| Retorno sobre o patrimônio | 14.2% |
| Receita de juros líquidos | US $ 5,78 bilhões |
| Portfólio de empréstimos | US $ 134,6 bilhões |
Aquisições estratégicas
Em fevereiro de 2022, os primeiros cidadãos concluíram uma aquisição significativa do Silicon Valley Bank por US $ 16,15 bilhões, expandindo suas capacidades bancárias comerciais.
Desempenho de ações
Em janeiro de 2024, o preço das ações da FCNCA: US $ 1.243,87 por ação
Capital regulatório
| Índice de capital | Percentagem |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.4% |
| Índice de capital total | 15.6% |
A OM
Principais acionistas
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Ações detidas |
|---|---|---|
| Frank B. Holding Jr. | 15.2% | 2.350.000 ações |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.7% | 1.345.678 ações |
| BlackRock Inc. | 7.3% | 1.129.456 ações |
| State Street Corporation | 5.6% | 867.234 ações |
Propriedade institucional
A partir do quarto trimestre 2023, 84.5% dos primeiros cidadãos Bancshares, as ações são de propriedade de investidores institucionais.
Principais investidores institucionais
- First Citizens Bank (propriedade interna)
- Dimensional Fund Advisors LP
- Wellington Management Company LLP
- Goldman Sachs Group Inc.
Propriedade interna
A propriedade interna está em 16.3% do total de ações, com os principais executivos e membros do conselho mantendo participações significativas.
Flutuação pública
O flutuador público representa aproximadamente 68.2% de ações totais em circulação, com 15,456,789 Ações disponíveis para negociação pública.
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Declaração
Missão corporativa Overview
A First Citizens Bancshares, Inc. mantém uma missão estratégica focada em fornecer serviços financeiros abrangentes com um compromisso com o sucesso do cliente e o desenvolvimento da comunidade.
Principais componentes da missão
- Entregar soluções bancárias excepcionais para clientes individuais e comerciais
- Manter uma forte presença no mercado regional em vários estados
- Fornecer orientação financeira personalizada e suporte
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 89,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 74,2 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 1,3 bilhão |
| Capitalização de mercado | US $ 12,6 bilhões |
Pegada operacional
Cobertura geográfica: Operações em 19 estados com aproximadamente 600 locais bancários
Áreas de foco estratégico
- Serviços bancários comerciais
- Soluções bancárias de varejo
- Gestão de patrimônio
- Inovação bancária digital
Segmentos de clientes
| Segmento | Porcentagem de base de clientes |
|---|---|
| Consumidores individuais | 65% |
| Pequenas empresas | 22% |
| Clientes corporativos | 13% |
Como funciona o First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Empresa Overview
A First Citizens Bancshares, Inc. é uma holding de banco com sede em Raleigh, Carolina do Norte. A partir do quarto trimestre 2023, a empresa informou:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 239,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 206,1 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 176,4 bilhões |
| Capitalização de mercado | US $ 14,2 bilhões |
Segmentos de negócios
Primeiro cidadão opera através de vários segmentos importantes de negócios:
- Bancos comerciais
- Banco de varejo
- Gestão de patrimônio
- Bancos de hipotecas
Presença geográfica
O banco opera em 19 estados nos Estados Unidos, com:
| Métrica | Número |
|---|---|
| Filiais totais | 567 |
| Rede ATM | 1,122 |
Desempenho financeiro
Principais indicadores de desempenho financeiro para 2023:
| Métrica de desempenho | Quantia |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 bilhões |
| Receita não interessante | US $ 702 milhões |
| Resultado líquido | US $ 1,2 bilhão |
| Retorno sobre o patrimônio | 13.4% |
Estrutura corporativa
O First Citizens Bancshares, Inc. é estruturado como uma holding bancária com:
- Subsidiária integral: Empresa de Banco e Trust Primeiro Cidadãos
- Negociado publicamente na NASDAQ sob ticker fcncA
- Classificado como um grande banco regional
Tecnologia e serviços digitais
Os recursos bancários digitais incluem:
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Serviços de pagamento digital
- Depósito de cheque móvel
Como o First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A partir do quarto trimestre de 2023, os primeiros cidadãos geraram US $ 1,2 bilhão em receita de juros líquidos. A margem de juros líquidos da empresa foi de 3,74% no ano inteiro de 2023.
| Fonte de receita | Valor (2023) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 1,2 bilhão |
| Margem de juros líquidos | 3.74% |
Receita não interessante
O banco gerou US $ 316 milhões em renda não jurídica durante 2023, que inclui:
- Cobranças de serviço em contas de depósito
- Taxas bancárias de investimento
- Serviços de gerenciamento de patrimônio
- Receita bancária de hipoteca
Bancos comerciais e de varejo
Os empréstimos totais em 31 de dezembro de 2023 foram de US $ 110,3 bilhões. As categorias de empréstimos incluem:
| Categoria de empréstimo | Balanço total |
|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 39,2 bilhões |
| Comercial e industrial | US $ 35,6 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 22,5 bilhões |
Serviços baseados em taxas
Os primeiros cidadãos geram receita significativa a partir de serviços baseados em taxas, com a receita total não de juros atingindo US $ 316 milhões em 2023.
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 87 milhões
- Serviços bancários de investimento: US $ 62 milhões
- Taxas de gerenciamento do Tesouro: US $ 45 milhões
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal de 2023, os primeiros cidadãos relataram:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 4,1 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 1,2 bilhão |
| Retorno sobre o patrimônio | 15.2% |
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