The Federal Bank Limited (FEDERALBNK.NS) Bundle
تاريخ موجز للبنك الفيدرالي المحدود
تطورت البنك الفيدرالي المحدود ، الذي أنشئ في عام 1945 ، ليصبح أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند. يُعرف مقره في الأصل باسم بنك محلي في ولاية كيرالا ، ويقع في ألوفا ، كوتشي. نما البنك بسرعة على مدار العقود ، حيث قدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملاء متنوعة.
في عام 1997 ، تحول البنك الفيدرالي Limited إلى بنك تجاري مجدول وبدأ في توسيع عملياته إلى ما وراء ولاية كيرالا. يمثل هذا التحول علامة فارقة مهمة ، مما يعكس طموحاته للوصول إلى سوق أوسع. بحلول عام 2001 ، قام البنك باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا ، مما أدى إلى تطوير بنية تحتية مصرفية أكثر قوة.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك الفيدرالي المحدود عن إجمالي الأصول التي بلغت 2،12،540 كرور روبية. بلغ صافي الربح الصافي للبنك للعام المالي 2022-2023 1،210 كرور روبية ، مما يعرض أدائه المالي المستقر وسط بيئة اقتصادية صعبة.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (في كرور روبية) | صافي الربح (في كرور روبية) | العودة على الأصول (ROA) | نسبة الأصول غير الأداء (NPA) |
|---|---|---|---|---|
| 2020-2021 | 1,83,016 | 1,036 | 0.58% | 3.25% |
| 2021-2022 | 1,95,161 | 1,036 | 0.51% | 3.10% |
| 2022-2023 | 2,12,540 | 1,210 | 0.57% | 2.85% |
ركز البنك الفيدرالي باستمرار على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، حيث تساهم قروض البيع بالتجزئة بشكل كبير في محفظة القروض الخاصة به. بلغ دفتر قروض البيع بالتجزئة بالبنك 1،09،408 كرور في مارس 2023 ، ويمثل نموًا على أساس سنوي تقريبًا 12%.
فيما يتعلق بالخدمات المصرفية الرقمية ، قام البنك الفيدرالي بخطوات من خلال إطلاق العديد من المنصات الرقمية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر 87% من إجمالي المعاملات التي يعالجها البنك ، مما يعكس دفعة قوية نحو الرقمنة.
قام البنك الفيدرالي المحدود أيضًا بإعطاء الأولوية للمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، مع التركيز على المبادرات على التعليم والرعاية الصحية والاستدامة البيئية. في السنة المالية 2022-2023 ، خصص البنك حوالي 25 كرور لروبية نحو مختلف أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات.
تم الاعتراف بالبنك لممارساته الحكيمة لإدارة المخاطر والحوكمة القوية. اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022-2023 ، حافظ البنك الفيدرالي على نسبة كفاية رأس المال (CAR) 15.5%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 11%.
بشكل عام ، تؤكد البيانات المالية والمبادرات الإستراتيجية القوية للبنك الفيدرالي محدودة موقعها كلاعب هائل في القطاع المصرفي الهندي. من خلال تحسينات مستمرة في عروض الخدمات ، فإن البنك ينفجر جيدًا للتكيف مع ديناميات السوق المتغيرة والاستيلاء على فرص النمو المستقبلية.
من يملك البنك الفيدرالي المحدود
البنك الفيدرالي المحدود ، أحد بنوك القطاع الخاص الرائد في الهند ، لديه هيكل ملكية متنوعة. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تقسيم مساهمة البنك بشكل أساسي بين المستثمرين المؤسسيين والتجزئة ، إلى جانب المخاطر الكبيرة التي يحتفظ بها المروجون.
هيكل الملكية
| فئة | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| المروجين | 26.00% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 44.00% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 8.00% |
| مستثمري التجزئة | 22.00% |
أكبر مساهم في البنك الفيدرالي هو مؤسسة البنك الفيدرالي ، وهي كيان مروج مع عقد حولها 26.00%. هذا يعكس أساسًا مستقرًا لعمليات البنك وحوكمته.
يلعب المستثمرون المؤسسيون الأجانب دورًا حاسمًا في هيكل رأس المال للبنك ، ويحتجزون تقريبًا 44.00% من إجمالي الأسهم. يشير هذا إلى ثقة قوية من المستثمرين العالميين في أداء البنك وآفاقه في القطاع المصرفي الهندي.
بالإضافة إلى ذلك ، يساهم المستثمرون المؤسسيون المحليون في مشهد الملكية ، والاحتفاظ به 8.00%. مستثمرو التجزئة ، الذين يتألفون من المساهمين الفرديين ، يمثلون تقريبًا 22.00%، تعكس قاعدة واسعة من الدعم المحلي للبنك.
المساهمين الرئيسيين
لدى البنك الفيدرالي العديد من المساهمين المؤسسيين الرئيسيين الذين يؤثرون بشكل كبير على ديناميات الأسهم الخاصة به:
| المساهم | نسبة الاحتفاظ |
|---|---|
| LIC (شركة التأمين على الحياة في الهند) | 8.00% |
| صندوق HDFC Mutual | 5.20% |
| SBI Mutual Fund | 4.50% |
| ICICI Bank Ltd. | 3.00% |
اعتبارًا من أحدث التقارير ، يعد LIC أكبر مساهم مؤسسي مع عقد 8.00%، توفير استقرار كبير بسبب نهج الاستثمار على المدى الطويل. صندوق HDFC Mutual Fund وصندوق SBI Mutual يحملون أيضًا حصصًا كبيرة ، في 5.20% و 4.50%، على التوالي ، تعزيز الدعم القوي للمؤسسة.
يحافظ ICICI Bank Ltd. 3.00% Stake ، الذي يعرض العلاقات بين البنوك والثقة في النمو المستقبلي للبنك الفيدرالي.
أداء السوق
أظهر سهم البنك الفيدرالي مرونة في السوق مع رسملة السوق الحالية تقريبًا 21000 روبية هندية. شهد سعر السهم زيادة عام تقريبًا 25%، مما يعكس معنويات المستثمرين الإيجابية والأداء التشغيلي.
من حيث الأرباح ، أبلغ البنك عن ربح صافي INR 1،125 كرور للسنة المالية 2023. هذا يمثل نموا 18% على أساس سنوي ، مدفوعة بزيادة قوية في صافي إيرادات الفوائد ونفقات التشغيل الخاضعة للرقابة.
وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 13.5% لنفس الفترة ، عرض استخدامها الفعال لرأس مال الأسهم.
باختصار ، يعرض البنك الفيدرالي Limited هيكل ملكية غير متنوعة ، يتميز بملكية مروج ومؤسسة كبيرة تدعم مبادراته الاستراتيجية والتشغيلية.
بيان مهمة البنك الفيدرالي المحدود
لدى البنك الفيدرالي المحدود ، الذي أنشئ في عام 1945 ، مهمة لتوفير مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية مع التركيز على رضا العملاء والابتكار والممارسات الأخلاقية. يتم تغليف التزام البنك في بيان مهمته والذي يؤكد على أهمية جودة الخدمة والتميز التشغيلي والنمو المستدام.
اعتبارًا من آخر عام مالي ينتهي في مارس 2023 ، أبلغ Federal Bank عن وضع مالي قوي ، أبرزته المقاييس الرئيسية الكبيرة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2،21،000 كرور روبية |
| إجمالي الودائع | 193،000 كرور |
| صافي الربح | 3000 كرور روبية |
| صافي نسبة NPA | 0.89% |
| نسبة كفاية رأس المال | 15.06% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.36% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.93% |
يعكس بيان المهمة أيضًا تفاني البنك في الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. تشمل مبادرات الاستثمار الحديثة التزامًا بأكثر من 400 كرور روبية لتحسينات الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023. تهدف هذه المبادرة إلى تبسيط العمليات وتوسيع عروض الخدمات الرقمية للعملاء.
يعد نهج البنك الفيدرالي تجاه مسؤولية الشركات جزءًا من مهمته. شارك البنك في مختلف مبادرات المجتمع ، حيث ساهم بحوالي 50 كرور روبية في أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات على مدار العام الماضي ، مع التركيز على التعليم والصحة والاستدامة البيئية.
يحتفظ البنك الفيدرالي المحدودة بميزة تنافسية في القطاع المالي من خلال الشراكات الاستراتيجية والتعاون ، بهدف اتباع نهج يركز على العملاء. مثال على ذلك هو شراكتها مع شركات Fintech المتعددة لإنشاء حلول مبتكرة للمؤسسات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة (MSMES) ، حيث صرف البنك القروض التي بلغت 2500 كرور روبية في السنة المالية 2023.
بشكل عام ، فإن مهمة البنك الفيدرالي المحدودة ليست فقط دفع النجاح المالي ولكن أيضًا لتجسيد نهج مسؤول في المصرفية ، والتأكيد على مشاركة المجتمع ، والتقدم التكنولوجي ، والممارسات المستدامة.
كيف يعمل البنك الفيدرالي المحدود
البنك الفيدرالي المحدود هو بنك قطاع خاص بارز في الهند ، ومقره في كوتشي ، كيرالا. وهي تدير مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية من خلال مختلف القنوات ، مع التأكيد على إطار عمل قوي للبيع بالتجزئة والشركات.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك الفيدرالي عن قاعدة أصول إجمالية تقريبًا 2.03 دولار. وقفت إجمالي ودائع البنك في جميع أنحاء 1.73 تريليون دولاريعكس نمو سنوي تقريبًا 12.6%.
من حيث أصول القروض ، وصل إجمالي التقدم في البنك حول 1.26 تريليون دولار في نفس الفترة. تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة في البنك في 3.20%، وهو مؤشر حاسم لربحية البنك.
يُعرف البنك الفيدرالي بتركيزه على قروض البيع بالتجزئة ، التي تشكلت حولها 63% من إجمالي كتاب القروض الخاص به ، في حين أن قروض الشركات تتكون 37%. اعتبارًا من Q1 FY 2024 ، وقفت نسبة الأصول الوصفية للبنك (NPA) 2.48%، انخفاض من 2.78% في السنة المالية السابقة.
| مقياس مالي | القيمة (اعتبارًا من مارس 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.03 دولار |
| إجمالي الودائع | 1.73 تريليون دولار |
| التقدم الإجمالي | 1.26 تريليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 3.20% |
| تكوين قرض البيع بالتجزئة | 63% |
| تكوين قرض الشركات | 37% |
| نسبة NPA الإجمالية | 2.48% |
يوظف البنك نظام توصيل متعدد القنوات ، والذي يتضمن الفروع المصرفية التقليدية ، أجهزة الصراف الآلي ، والمنصات المصرفية الرقمية. بحلول مارس 2023 ، انتهى البنك الفيدرالي 1250 فرع وحول 1800 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند.
لا تزال الخدمات المصرفية الرقمية منطقة تركيز مهمة. رأى البنك طفرة في المعاملات الرقمية ، حيث تتجاوز أحجام الأحجام 3 كرور في الشهر ، مدفوعًا بتبني خدماتها المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت. التطبيق المصرفي للبنك الفيدرالي على متن الطائرة تقريبًا 2 مليون المستخدمين النشطين.
يشارك البنك الفيدرالي أيضًا بنشاط في مختلف مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، ويشمل التعليم والرعاية الصحية والاستدامة البيئية. خصص البنك تقريبًا 50 كرور روبية نحو أنشطة CSR في السنة المالية 2022-23.
فيما يتعلق بحوكمة الشركات ، يضم مجلس إدارة البنك أعضاء يتمتعون بخبرة واسعة عبر الخدمات المصرفية والتمويل ، مما يضمن إطارًا قويًا لاتخاذ القرارات وإدارة المخاطر. وقفت عائد البنك على حقوق الملكية (ROE) للسنة المالية 2023 في 14%، مما يدل على الاستخدام الفعال لأموال المساهمين.
تم إدراج سهم البنك الفيدرالي في البورصة الوطنية (NSE) وبورصة بومباي (BSE) تحت رمز المؤشر FederalBnk. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا ₹132 للسهم الواحد ، مما يعكس القيمة السوقية حولها 23000 كرور روبية.
بشكل عام ، يعمل البنك الفيدرالي Limited مع استراتيجية واضحة تركز على النمو من خلال الخدمات التي تركز على العملاء وإدارة المخاطر والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز عملياتها المصرفية وتجربة العملاء.
كيف يكسب البنك الفيدرالي المحدودة المال
يولد البنك الفيدرالي المحدودة في المقام الأول إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات والمنتجات ، وخاصة في القطاع المصرفي والمالي. تشمل مصادر الدخل الرئيسية للبنك إيرادات الفوائد ، والدخل غير المصالح ، والرسوم لمختلف الخدمات.
دخل الفوائد
يأتي تدفق الإيرادات الرئيسي للبنك الفيدرالي من إيرادات الفوائد ، المستمدة من القروض والتقدم الممتد إلى العملاء. في السنة المالية 2022-23 ، أبلغ البنك عن إجمالي دخل الفوائد 13،550 كرور روبية (1.65 مليار دولار أمريكي).
محفظة القروض
محفظة قروض البنك هي مساهم كبير في دخل الفوائد. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقف إجمالي تقدم البنك الفيدرالي 1،40،000 كرور روبية (17.1 مليار دولار أمريكي). تكوين دفتر القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (كرور روبية) | النسبة المئوية من إجمالي التقدم |
|---|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 45000 كرور روبية | 32% |
| قروض الشركات | 70،000 كرور روبية | 50% |
| قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 25000 كرور روبية | 18% |
الدخل غير المصالح
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يكسب البنك الفيدرالي أيضًا دخلًا غير فائق من خلال الرسوم والعمولات المختلفة. في 2022-23 ، تم الإبلاغ عن الدخل غير المصالح تقريبًا 1500 كرور روبية (180 مليون دولار أمريكي) ، وهو ما يمثل حوالي 10% من إجمالي الدخل.
- رسوم المعاملات: 800 كرور روبية
- خدمات إدارة الثروات: 500 كرور روبية
- الرسوم المصرفية الاستثمارية: 200 كرور روبية
دخل الاستثمار
يستثمر البنك أيضًا في مختلف الأوراق المالية والأسهم ، مما يساهم في دخله. اعتبارًا من مارس 2023 ، تم تقدير محفظة الاستثمار في البنك حوالي 45000 كرور روبية (5.5 مليار دولار أمريكي) ، مما يولد دخل الاستثمار تقريبًا 1100 كرور روبية (132 مليون دولار) في 2022-23.
إدارة التكلفة
تلعب إدارة التكلفة الفعالة دورًا مهمًا في ربحية البنك الفيدرالي. تم الإبلاغ عن نفقات التشغيل للبنك للسنة المالية 2022-23 4500 كرور روبية (540 مليون دولار أمريكي) ، مما يعكس نسبة التكلفة إلى الدخل من 40%.
خاتمة
من خلال التركيز على إيرادات الفوائد ، والاستفادة من سبل غير المصالح ، وإدارة التكاليف بشكل فعال ، عززت Federal Bank Limited موقعها ككيان مربح في القطاع المصرفي الهندي.
The Federal Bank Limited (FEDERALBNK.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.