The Federal Bank Limited (FEDERALBNK.NS) Bundle
Un bref historique de la Federal Bank Limited
La Federal Bank Limited, créée en 1945, a évolué pour devenir l'une des principales banques du secteur privé de l'Inde. Initialement connu sous le nom de banque locale au Kerala, son siège social est situé à Aluva, Kochi. La banque s'est développée rapidement au cours des décennies, offrant un large éventail de services financiers à une clientèle diversifiée.
En 1997, la Federal Bank Limited s'est transformée en banque commerciale prévue et a commencé à étendre ses opérations au-delà du Kerala. Ce changement a marqué une étape importante, reflétant ses ambitions d'atteindre un marché plus large. En 2001, la banque avait fait des investissements substantiels dans la technologie, conduisant au développement d'une infrastructure bancaire plus robuste.
En mars 2023, la Federal Bank Limited a déclaré un actif total s'élevant à 2,12 540 crores de livres sterling. Le bénéfice net de la Banque pour l'exercice 2022-2023 était de 1 210 crores, présentant ses performances financières stables dans un environnement économique difficile.
| Exercice | Total des actifs (en crores ₹) | Bénéfice net (en crores ₹) | Retour sur les actifs (ROA) | Ratio d'actifs non performants (NPA) |
|---|---|---|---|---|
| 2020-2021 | 1,83,016 | 1,036 | 0.58% | 3.25% |
| 2021-2022 | 1,95,161 | 1,036 | 0.51% | 3.10% |
| 2022-2023 | 2,12,540 | 1,210 | 0.57% | 2.85% |
La Banque fédérale s'est toujours concentrée sur la banque de détail, les prêts au détail contribuant de manière significative à son portefeuille de prêts. Le livre de prêts au détail de la banque a atteint 1 09 408 crores de ₹ en mars 2023, représentant une croissance annuelle d'environ 12%.
En termes de banque numérique, la Banque fédérale a fait des progrès en lançant de nombreuses plateformes numériques visant à améliorer l'expérience client. Depuis mars 2023, les transactions numériques ont comptabilisé 87% du total des transactions traitées par la banque, reflétant une forte poussée vers la numérisation.
La Federal Bank Limited a également hiérarchisé la responsabilité sociale des entreprises (RSE), avec des initiatives axées sur l'éducation, les soins de santé et la durabilité environnementale. Au cours de l'exercice 2022-2023, la banque a alloué environ 25 crores à diverses activités de RSE.
La banque a été reconnue pour ses pratiques prudentes de gestion des risques et sa forte gouvernance. À la fin de l'exercice 2022-2023, la banque fédérale a maintenu un ratio d'adéquation des capitaux (CAR) de 15.5%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 11%.
Dans l'ensemble, les initiatives financières et stratégiques solides de la Federal Bank Limited soulignent sa position en tant qu'acteur formidable dans le secteur bancaire indien. Avec des améliorations continues dans ses offres de services, la banque est bien achetée pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché et saisir les opportunités de croissance futures.
A qui possède la Federal Bank Limited
La Federal Bank Limited, l'une des principales banques du secteur privé indien, a une structure de propriété diversifiée. En octobre 2023, la participation de la banque est principalement divisée entre les investisseurs institutionnels et de détail, ainsi que des participations importantes détenues par ses promoteurs.
Structure de propriété
| Catégorie | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Promoteurs | 26.00% |
| Investisseurs institutionnels étrangers (FII) | 44.00% |
| Investisseurs institutionnels nationaux (DIIS) | 8.00% |
| Investisseurs de détail | 22.00% |
Le plus grand actionnaire de la Banque fédérale est la Federal Bank Foundation, qui est une entité promotrice avec une tenue 26.00%. Cela reflète une base stable pour les opérations et la gouvernance de la banque.
Les investisseurs institutionnels étrangers jouent un rôle crucial dans la structure du capital de la banque, détenant approximativement 44.00% du total des actions. Cela indique une forte confiance des investisseurs mondiaux dans les performances et les perspectives de la banque dans le secteur bancaire indien.
De plus, les investisseurs institutionnels nationaux contribuent au paysage de la propriété, en tenant 8.00%. Les investisseurs de détail, comprenant des actionnaires individuels, représentent à peu près 22.00%, reflétant une large base de soutien local pour la banque.
Importants actionnaires
La banque fédérale compte plusieurs actionnaires institutionnels clés qui influencent considérablement sa dynamique des actions:
| Actionnaire | Pourcentage de détention |
|---|---|
| LIC (Life Insurance Corporation of India) | 8.00% |
| Fonds commun de placement HDFC | 5.20% |
| Fonds commun de placement SBI | 4.50% |
| ICICI Bank Ltd. | 3.00% |
Depuis les derniers rapports, LIC est le plus grand actionnaire institutionnel avec une tenue de 8.00%, offrant une stabilité significative en raison de son approche d'investissement à long terme. HDFC Mutual Fund et SBI Mutual Fund détiennent également des enjeux substantiels, à 5.20% et 4.50%, respectivement, renforçant le solide soutien de l'institution.
ICICI Bank Ltd. maintient un 3.00% Player, qui présente les relations interbancaires et la confiance dans la croissance future de la Banque fédérale.
Performance du marché
Les actions de la Banque fédérale ont montré la résilience sur le marché avec une capitalisation boursière actuelle d'environ 21 000 crores INR. Le cours de l'action a connu une augmentation du début de l'année d'environ 25%, reflétant le sentiment positif des investisseurs et la performance opérationnelle.
En termes de bénéfices, la banque a déclaré un bénéfice net de 1 125 crores INR pour l'exercice 2023. Cela représentait une croissance de 18% en glissement annuel, tirée par une augmentation solide du revenu net des intérêts et des dépenses d'exploitation contrôlées.
Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 13.5% Pour la même période, présentant son utilisation efficace des capitaux propres.
En résumé, la Federal Bank Limited présente une structure de propriété bien diversifiée, caractérisée par un promoteur important et une propriété institutionnelle qui soutient ses initiatives stratégiques et opérationnelles.
L'énoncé de mission limité de la Banque fédérale
Le Federal Bank Limited, créé en 1945, a pour mission de fournir un large éventail de services bancaires et financiers en mettant l'accent sur la satisfaction des clients, l'innovation et les pratiques éthiques. L'engagement de la banque est encapsulé dans son énoncé de mission qui met l'accent sur l'importance de la qualité des services, de l'excellence opérationnelle et de la croissance durable.
Depuis le dernier exercice se terminant en mars 2023, la Banque fédérale a signalé une solide situation financière, mise en évidence par des mesures clés importantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,21 000 crores |
| Dépôts totaux | 1 93 000 crores |
| Bénéfice net | 3 000 crores ₹ |
| Ratio NPA net | 0.89% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 15.06% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.36% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.93% |
L'énoncé de mission reflète également le dévouement de la banque à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client. Les initiatives d'investissement récentes incluent un engagement de plus de 400 crores pour les améliorations bancaires numériques en 2023. Cette initiative vise à rationaliser les opérations et à étendre les offres de services numériques aux clients.
L'approche de la Banque fédérale en matière de responsabilité des entreprises fait également partie de sa mission. La banque s'est engagée dans diverses initiatives communautaires, contribuant à environ 50 crore de ₹ dans les activités de RSE au cours de la dernière année, en se concentrant sur l'éducation, la santé et la durabilité environnementale.
Le Federal Bank Limited maintient un avantage concurrentiel dans le secteur financier grâce à des partenariats stratégiques et des collaborations, visant une approche centrée sur le client. Un exemple de ceci est son partenariat avec plusieurs sociétés fintech pour créer des solutions innovantes pour les micro, petites et moyennes entreprises (MPME), où la banque a décaissé des prêts s'élevant à 2 500 crores de ₹ au cours de l'exercice 2023.
Dans l'ensemble, la mission de la Federal Bank Limited n'est pas seulement de stimuler le succès financier, mais aussi d'incarner une approche responsable de la banque, de mettre l'accent sur l'engagement communautaire, les progrès technologiques et les pratiques durables.
Comment fonctionne la Federal Bank Limited
La Federal Bank Limited est une éminente banque du secteur privé en Inde, dont le siège est à Kochi, Kerala. Il exploite une gamme diversifiée de produits et services bancaires grâce à divers canaux, mettant l'accent sur un cadre solide de la banque de détail et de la banque d'entreprise.
Depuis mars 2023, la Banque fédérale a déclaré une base totale d'actifs d'environ 2,03 billions de roupies. Les dépôts totaux de la banque se tenaient à 1,73 billion de roupies, reflétant une croissance annuelle d'environ 12.6%.
En termes d'actifs de prêt, les avances brutes de la banque ont atteint 1,26 billion de roupies dans la même période. La marge d'intérêt nette de la banque (NIM) a été signalée à 3.20%, qui est un indicateur critique de la rentabilité de la banque.
La Banque fédérale est connue pour son accent sur les prêts de vente au détail, qui constituaient 63% de son livre de prêts total, tandis que les prêts d'entreprise comportaient 37%. Depuis le premier trimestre 2024, le ratio actifs non performants de la banque (NPA) se tenait à 2.48%, une diminution de 2.78% Au cours de l'exercice précédent.
| Métrique financière | Valeur (à partir de mars 2023) |
|---|---|
| Actif total | 2,03 billions de roupies |
| Dépôts totaux | 1,73 billion de roupies |
| Avancées brutes | 1,26 billion de roupies |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 3.20% |
| Composition de prêts au détail | 63% |
| Composition de prêt d'entreprise | 37% |
| Ratio NPA brut | 2.48% |
La banque utilise un système de livraison multicanal, qui comprend les succursales bancaires traditionnelles, les distributeurs automatiques de billets et les plateformes bancaires numériques. En mars 2023, la Banque fédérale avait terminé 1 250 branches et autour 1 800 distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde.
La banque numérique continue d'être un domaine d'intervention important. La banque a vu une augmentation des transactions numériques, avec des volumes dépassant 3 crore par mois, motivé par l'adoption de ses services de banque mobile et Internet. L'application bancaire mobile de la Banque fédérale a approximativement 2 millions utilisateurs actifs.
La Banque fédérale est également activement impliquée dans diverses initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE), englobant l'éducation, les soins de santé et la durabilité environnementale. La banque a été allouée approximativement ₹ 50 crores Vers les activités de la RSE au cours de l'exercice 2022-23.
En termes de gouvernance d'entreprise, le conseil d'administration de la banque comprend des membres ayant une vaste expérience dans la banque et la finance, assurant un cadre solide pour la prise de décision et la gestion des risques. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) pour l'exercice 2023 se tenait à 14%, indicatif d'une utilisation efficace des fonds des actionnaires.
Les actions de la Banque fédérale sont inscrites à la Bourse nationale (NSE) et à la Bombay Stock Bourse (BSE) sous le symbole de ticker Federalbnk. En octobre 2023, le cours de l'action était approximativement ₹132 par action, reflétant une capitalisation boursière de 23 000 crores.
Dans l'ensemble, le Federal Bank Limited opère avec une stratégie claire axée sur la croissance grâce aux services centrés sur le client, à la gestion des risques et à la mise à jour de la technologie pour améliorer ses opérations bancaires et son expérience client.
Comment la Federal Bank Limited fait de l'argent
La Federal Bank Limited génère principalement des revenus grâce à une gamme diversifiée de services et de produits, principalement dans le secteur bancaire et financier. Les principales sources de revenus de la banque comprennent les revenus d'intérêts, les revenus sans intérêt et les frais pour divers services.
Revenu d'intérêt
La source de revenus principale de la banque fédérale provient des revenus des intérêts, qui provient des prêts et avances étendus aux clients. Au cours de l'exercice 2022-23, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 13 550 ₹ crore (1,65 milliard USD).
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la banque est un contributeur important à ses revenus d'intérêt. Depuis mars 2023, les avances totales de la Banque fédérale se tenaient autour 1,40 000 crore (17,1 milliards USD). La composition du livre des prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (crore ₹) | Pourcentage des avancées totales |
|---|---|---|
| Prêts au détail | 45 000 ₹ crore | 32% |
| Prêts d'entreprise | 70 000 crore | 50% |
| Prêts aux PME | 25 000 crore | 18% |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, la Banque fédérale gagne également un revenu sans intérêt grâce à divers frais et commissions. En 2022-23, un revenu non intérimaire a été déclaré à peu près 1 500 ₹ crore (180 millions USD), représentant environ 10% du revenu total.
- Frais de transaction: 800 crore ₹
- Services de gestion de patrimoine: 500 crore ₹
- Frais de banque d'investissement: 200 crore ₹
Revenus de placement
La banque investit également dans divers titres et actions, contribuant à ses revenus. En mars 2023, le portefeuille d'investissement de la banque était évalué à environ 45 000 ₹ crore (5,5 milliards USD), générant des revenus de placement d'environ 1 100 crore ₹ (132 millions USD) en 2022-2010.
Gestion des coûts
La gestion efficace des coûts joue un rôle crucial dans la rentabilité de la Banque fédérale. Les dépenses d'exploitation de la banque pour l'exercice 2022-20 4 500 ₹ crore (540 millions USD), reflétant un ratio coût-revenu de 40%.
Conclusion
En se concentrant sur les revenus des intérêts, en tirant parti des avenues sans intérêt et en gérant efficacement les coûts, le Federal Bank Limited a solidifié sa position en tant qu'entité rentable dans le secteur bancaire indien.
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