Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der Federal Bank Limited

Eine kurze Geschichte der Federal Bank Limited

Die 1945 gegründete Federal Bank Limited hat sich zu einer der führenden Banken des Privatsektors Indiens entwickelt. Das Ursprünglich als lokale Bank in Kerala bekannt, befindet sich sein Hauptsitz in Aluva, Kochi. Die Bank ist im Laufe der Jahrzehnte rasant gewachsen und bietet einem vielfältigen Kunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an.

1997 verwandelte sich die Federal Bank Limited in eine geplante Handelsbank und begann, ihre Geschäftstätigkeit über Kerala hinaus zu erweitern. Diese Verschiebung markierte einen erheblichen Meilenstein, der seine Ambitionen widerspiegelte, einen breiteren Markt zu erreichen. Bis 2001 hatte die Bank erhebliche Investitionen in Technologie getätigt, was zur Entwicklung einer robusteren Bankeninfrastruktur führte.

Ab März 2023 meldete die Federal Bank Limited insgesamt Vermögenswerte in Höhe von 2.12.540 GBP. Der Nettogewinn der Bank für das Geschäftsjahr 2022-2023 belief sich auf 1.210 Mrd. GBP und zeigt seine stabile finanzielle Leistung inmitten eines herausfordernden wirtschaftlichen Umfelds.

Die Bundesbank hat sich durchgehend auf das Einzelhandelsbanken konzentriert, wobei Einzelhandelsdarlehen erheblich zu ihrem Kreditportfolio beitragen. Das Einzelhandelsdarlehenbuch der Bank erreichte ab März 2023 1.09.408 crores, was ein Wachstum von ungefähr im Vorjahr entspricht 12%.

In Bezug auf das digitale Bankgeschäft hat die Bundesbank Fortschritte gemacht, indem zahlreiche digitale Plattformen auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses gestartet wurden. Ab März 2023 machten digitale Transaktionen über 87% der von der Bank verarbeiteten Gesamttransaktionen, die einen starken Vorstoß in Richtung Digitalisierung widerspiegeln.

Die Federal Bank Limited hat auch die soziale Verantwortung von Unternehmen (CSR) priorisiert, wobei sich Initiativen auf Bildung, Gesundheitswesen und ökologische Nachhaltigkeit konzentrieren. Im Geschäftsjahr 2022-2023 stellte die Bank rund 25 Mrd. Pfund für verschiedene CSR-Aktivitäten zu.

Die Bank wurde für ihre umsichtigen Risikomanagementpraktiken und ihre starke Governance anerkannt. Zum Ende des Geschäftsjahres 2022-2023 hielt die Federal Bank ein Kapitaladäquanz-Ratio (CAR) von beibehalten 15.5%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 11%.

Insgesamt unterstreichen die robusten Finanz- und strategischen Initiativen der Federal Bank Limited ihre Position als gewaltiger Akteur im indischen Bankensektor. Angesichts der kontinuierlichen Verbesserungen ihrer Serviceangebote ist die Bank gut bestrebt, sich an die Veränderung der Marktdynamik anzupassen und zukünftige Wachstumschancen zu nutzen.

A Who gehört die Federal Bank Limited

Die Federal Bank Limited, eine der führenden Banken des indischen Privatsektors, verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur. Ab Oktober 2023 wird die Beteiligung der Bank in erster Linie unter institutionellen und Einzelhandelsinvestoren sowie erhebliche Einsätze ihrer Veranstalter aufgeteilt.

Eigentümerstruktur

Der größte Anteilseigner der Federal Bank ist die Federal Bank Foundation, eine Veranstalter, die sich um eine Runde handelt 26.00%. Dies spiegelt eine stabile Grundlage für die Geschäftstätigkeit und Governance der Bank wider.

Ausländische institutionelle Anleger spielen eine entscheidende Rolle in der Kapitalstruktur der Bank und halten ungefähr 44.00% der Gesamtanteile. Dies weist auf ein starkes Vertrauen der globalen Anleger in die Leistung und Aussichten der Bank im indischen Bankensektor hin.

Darüber hinaus tragen inländische institutionelle Anleger zur Eigentümerlandschaft bei und halten über 8.00%. Einzelhandelsinvestoren, die einzelne Aktionäre umfassen 22.00%eine breite Basis lokaler Unterstützung für die Bank.

Hauptaktionäre

Die Bundesbank hat mehrere wichtige institutionelle Aktionäre, die ihre Lagerdynamik erheblich beeinflussen:

Nach den jüngsten Berichten ist LIC der größte institutionelle Anteilseigner mit einer Beteiligung von 8.00%aufgrund des langfristigen Investitionsansatzes erhebliche Stabilität. HDFC Mutual Fund und SBI Mutual Fund haben ebenfalls erhebliche Einsätze bei 5.20% Und 4.50%Verbesserung der starken Unterstützung der Institution.

ICICI Bank Ltd. unterhält a 3.00% STAKE, das Interbank -Beziehungen und Vertrauen in das zukünftige Wachstum der Bundesbank zeigt.

Marktleistung

Die Aktie der Bundesbank hat auf dem Markt Resilienz mit einer aktuellen Marktkapitalisierung von ungefähr gezeigt INR 21.000 crores. Der Aktienkurs hat einen Anstieg von ungefähr um ungefähr um ungefähr 25%, reflektiert positive Anlegerstimmung und Betriebsleistung.

In Bezug auf den Gewinn meldete die Bank einen Nettogewinn von INR 1.125 crores Für das Geschäftsjahr 2023. Dies war ein Wachstum von 18% gegenüber dem Vorjahr, vorangetrieben von einem robusten Anstieg des Nettozinseinkommens und der kontrollierten Betriebskosten.

Die Rendite der Bank auf Eigenkapital (ROE) stand bei 13.5% Im gleichen Zeitraum zeigen Sie den effizienten Einsatz von Eigenkapital.

Zusammenfassend zeigt die Federal Bank Limited eine gut diversifizierte Eigentümerstruktur, die durch einen bedeutenden Promoter- und institutionellen Eigentum gekennzeichnet ist, der ihre strategischen und operativen Initiativen unterstützt.

Der Leitungsauftrag der Federal Bank Limited

Die 1945 gegründete Federal Bank Limited hat die Aufgabe, eine breite Palette von Bank- und Finanzdienstleistungen mit Schwerpunkt auf Kundenzufriedenheit, Innovation und ethischen Praktiken zu erbringen. Das Engagement der Bank ist in ihrem Leitbild zusammengefasst, in dem die Bedeutung von Servicequalität, operativer Exzellenz und nachhaltiges Wachstum hervorgehoben wird.

Zum jüngsten Geschäftsjahr bis März 2023 meldete die Federal Bank eine starke finanzielle Position, die durch bedeutende Schlüsselmetriken hervorgehoben wurde:

Das Leitbild spiegelt auch das Engagement der Bank für die Nutzung der Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses wider. Zu den jüngsten Investitionsinitiativen zählen eine Verpflichtung von über 400 Mrd. GBP für die Verbesserung des digitalen Bankgeschäfts im Jahr 2023. Diese Initiative zielt darauf ab, den Betrieb zu optimieren und digitale Serviceangebote für Kunden zu erweitern.

Der Ansatz der Bundesbank zur Unternehmensverantwortung ist ebenfalls Teil ihrer Mission. Die Bank hat verschiedene Community -Initiativen beteiligt und im vergangenen Jahr rund 50 Mrd. GBP bei CSR -Aktivitäten beigetragen und sich auf Bildung, Gesundheit und ökologische Nachhaltigkeit konzentriert.

Die Federal Bank Limited hat einen Wettbewerbsvorteil im Finanzsektor durch strategische Partnerschaften und Kooperationen, die einen kundenorientierten Ansatz abzielen. Ein Beispiel hierfür ist seine Partnerschaft mit mehreren Fintech -Unternehmen, um innovative Lösungen für Mikro-, kleine und mittlere Unternehmen (MSMEs) zu erstellen, bei denen die Bank im Geschäftsjahr 2023 Kredite in Höhe von 2.500 Mrd. GBP auszahlte.

Insgesamt besteht die Mission der Federal Bank Limited nicht nur darin, den finanziellen Erfolg voranzutreiben, sondern auch einen verantwortungsvollen Ansatz für das Bankgeschäft zu verkörpern und das Engagement der Gemeinschaft, den technologischen Fortschritt und nachhaltige Praktiken zu betonen.

Wie die Federal Bank Limited funktioniert

Die Federal Bank Limited ist eine prominente Privatsektorbank in Indien mit Hauptsitz in Kochi, Kerala. Es betreibt eine Vielzahl von Bankprodukten und -dienstleistungen über verschiedene Kanäle und betont einen starken Rahmen für Einzelhandels- und Unternehmensbanken.

Ab März 2023 meldete die Bundesbank eine Gesamtvermögensbasis von ungefähr ungefähr £ 2,03 Billion. Die Gesamteinlagen der Bank standen um etwa £ 1,73 Billion, widerspiegelt ein Wachstum von ungefähr im Vorjahr von ungefähr 12.6%.

In Bezug auf das Kreditvermögen erreichten die Bruttovorschüsse der Bank ungefähr ungefähr £ 1,26 Billion im gleichen Zeitraum. Die Nettozinsspanne (NIM) der Bank wurde bei gemeldet 3.20%, was ein kritischer Indikator für die Rentabilität der Bank ist.

Die Bundesbank ist bekannt für ihre Fokus 63% seines gesamten Kreditbuchs, während Unternehmenskredite sich ausmachten 37%. Ab dem zweiten Quartal 2024 stand das NPA-Verhältnis (Nicht-Leistungsvermögen der Bank 2.48%, eine Abnahme von 2.78% im vorherigen Geschäftsjahr.

Die Bank beschäftigt ein Multi-Channel-Liefersystem, das traditionelle Bankenzweige, Geldautomaten und digitale Bankplattformen umfasst. Bis März 2023 hatte die Bundesbank vorbei 1.250 Zweige und herum 1.800 Geldautomaten In ganz Indien.

Digital Banking ist weiterhin ein bedeutender Fokusbereich. Die Bank verzeichnete einen Anstieg der digitalen Transaktionen, wobei Volumen überschritten wurden 3 crore pro Monat, getrieben von der Einführung seiner Mobil- und Internet -Banking -Dienste. Die Mobile Banking -App der Bundesbank hat ungefähr ungefähr 2 Millionen aktive Benutzer.

Die Bundesbank ist auch aktiv an verschiedenen Initiativen für soziale Verantwortung (Corporate Social Responsibility) beteiligt, die Bildung, Gesundheitsversorgung und ökologische Nachhaltigkeit umfassen. Die Bank hat ungefähr zugewiesen £ 50 crores auf CSR-Aktivitäten im Geschäftsjahr 2022-23.

In Bezug auf die Corporate Governance umfasst der Verwaltungsrat der Bank Mitglieder mit umfangreicher Erfahrung in Banken und Finanzen, um einen robusten Rahmen für Entscheidungsfindung und Risikomanagement zu gewährleisten. Die Rendite der Bank (ROE) für das Geschäftsjahr 2023 stand bei 14%, Hinweis auf eine wirksame Nutzung der Fonds der Aktionäre.

Die Aktien der Bundesbank sind an der National Stock Exchange (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) unter dem Ticker -Symbol aufgeführt FederalBnk. Ab Oktober 2023 betrug der Aktienkurs ungefähr ₹132 pro Aktie, was eine Marktkapitalisierung von rund um das widerspiegelt £ 23.000 crores.

Insgesamt ist die Federal Bank Limited eine klare Strategie mit dem Wachstum durch kundenorientierte Dienstleistungen, Risikomanagement und Nutzung von Technologien zur Verbesserung der Bankgeschäfte und des Kundenerlebnisses.

Wie die Federal Bank Limited Geld verdient

Die Federal Bank Limited erzielt hauptsächlich Einnahmen durch eine diversifizierte Reihe von Dienstleistungen und Produkten, hauptsächlich im Bank- und Finanzsektor. Die wichtigsten Einkommensquellen der Bank umfassen Zinserträge, nicht zinslose Einnahmen und Gebühren für verschiedene Dienstleistungen.

Zinserträge

Die Haupteinnahmequelle für die Bundesbank stammt aus Zinserträgen, die sich aus Kredite und Vorschüssen, die an Kunden ausgedehnt werden, abgeleitet werden. Im Geschäftsjahr 2022-23 meldete die Bank einen Gesamtzinseinkommen von ungefähr £ 13.550 crore (USD 1,65 Milliarden).

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio der Bank leistet einen wesentlichen Beitrag zu ihren Zinserträgen. Ab März 2023 lag die Gesamtvorschüsse der Bundesbank auf etwa £ 1.40.000 crore (USD 17,1 Milliarden). Die Zusammensetzung des Kreditbuchs lautet wie folgt:

Nichtinteresse Einkommen

Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient die Bundesbank durch verschiedene Gebühren und Provisionen auch nicht zinslose Einnahmen. Im Jahr 2022-23 wurde das nicht zinszinsliche Einkommen ungefähr gemeldet £ 1.500 crore (USD 180 Millionen), ungefähr ungefähr 10% des Gesamteinkommens.

• Transaktionsgebühren: £ 800 crore
• Vermögensverwaltungsdienste: £ 500 crore
• Investmentbankinggebühren: £ 200 crore

Anlageeinkommen

Die Bank investiert auch in verschiedene Wertpapiere und Aktien und trägt zu ihrem Einkommen bei. Ab März 2023 wurde das Anlageportfolio der Bank mit etwa ungefähr £ 45.000 crore (5,5 Milliarden USD), die Anlageerträge von ungefähr generieren £ 1.100 crore (USD 132 Millionen) im Jahr 2022-23.

Kostenmanagement

Das effiziente Kostenmanagement spielt eine entscheidende Rolle bei der Rentabilität der Bundesbank. Die Betriebskosten der Bank für das Geschäftsjahr 2022-23 wurden bei etwa etwa £ 4.500 crore (USD 540 Millionen), was ein Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von widerspiegelt 40%.

Abschluss

Durch die Konzentration auf Zinserträge, die Nutzung von nicht zentralen Wegen und die effektive Verwaltung der Kosten hat die Federal Bank Limited ihre Position als profitable Einheit im indischen Bankensektor festigt.