Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Federal Bank Limited

Uma breve história do Federal Bank Limited

O Federal Bank Limited, estabelecido em 1945, evoluiu para se tornar um dos principais bancos do setor privado da Índia. Originalmente conhecido como banco local em Kerala, sua sede está localizada em Aluva, Kochi. O banco cresceu rapidamente ao longo das décadas, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros a uma clientela diversificada.

Em 1997, o Federal Bank Limited se transformou em um banco comercial programado e começou a expandir suas operações além de Kerala. Essa mudança marcou um marco significativo, refletindo suas ambições de atingir um mercado mais amplo. Em 2001, o banco havia feito investimentos substanciais em tecnologia, levando ao desenvolvimento de uma infraestrutura bancária mais robusta.

Em março de 2023, o Federal Bank Limited registrou ativos totais no valor de ₹ 2,12.540 crores. O lucro líquido do Banco para o exercício de 2022-2023 do Banco ficou em ₹ 1.210 crores, mostrando seu desempenho financeiro estável em meio a um ambiente econômico desafiador.

O Federal Bank se concentrou consistentemente no banco de varejo, com empréstimos de varejo contribuindo significativamente para sua carteira de empréstimos. O livro de empréstimos de varejo do banco atingiu ₹ 1,09.408 Crores em março de 2023, representando um crescimento ano a ano de aproximadamente 12%.

Em termos de banco digital, o Federal Bank fez progressos lançando inúmeras plataformas digitais destinadas a melhorar a experiência do cliente. Em março de 2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por mais 87% do total de transações processadas pelo banco, refletindo um forte impulso em direção à digitalização.

O Federal Bank Limited também priorizou a responsabilidade social corporativa (RSE), com iniciativas focadas em educação, saúde e sustentabilidade ambiental. No ano fiscal de 2022-2023, o banco alocou cerca de ₹ 25 crores em direção a várias atividades de RSE.

O banco foi reconhecido por suas práticas prudentes de gerenciamento de riscos e forte governança. No final do ano fiscal de 2022-2023, o Federal Bank manteve uma taxa de adequação de capital (CAR) de 15.5%, bem acima do requisito regulatório de 11%.

No geral, as iniciativas financeiras e estratégicas robustas da Federal Bank Limited ressaltam sua posição como um participante formidável no setor bancário indiano. Com melhorias contínuas em suas ofertas de serviços, o Banco está bem preparado para se adaptar à mudança de dinâmica do mercado e aproveitar oportunidades de crescimento futuras.

A quem possui o Federal Bank Limited

O Federal Bank Limited, um dos principais bancos do setor privado da Índia, tem uma estrutura de propriedade diversificada. Em outubro de 2023, a participação acionária do Banco é dividida principalmente entre investidores institucionais e de varejo, juntamente com apostas significativas mantidas por seus promotores.

Estrutura de propriedade

O maior acionista do Banco Federal é a Fundação Federal Bank, que é uma entidade promotora com uma participação em torno 26.00%. Isso reflete uma base estável para as operações e governança do banco.

Investidores institucionais estrangeiros desempenham um papel crucial na estrutura de capital do banco, mantendo aproximadamente 44.00% do total de ações. Isso indica uma forte confiança dos investidores globais no desempenho e nas perspectivas do banco no setor bancário indiano.

Além disso, os investidores institucionais domésticos contribuem para o cenário de propriedade, mantendo -se sobre 8.00%. Investidores de varejo, compreendendo acionistas individuais, representam aproximadamente 22.00%, refletindo uma ampla base de apoio local ao banco.

Principais acionistas

O Federal Bank possui vários acionistas institucionais importantes que influenciam significativamente sua dinâmica de ações:

A partir dos relatórios mais recentes, a LIC é o maior acionista institucional com uma retenção de 8.00%, fornecendo estabilidade significativa devido à sua abordagem de investimento de longo prazo. HDFC Mutual Fund e SBI Mutual Fund também possuem apostas substanciais, em 5.20% e 4.50%, respectivamente, reforçando o forte apoio da instituição.

ICICI Bank Ltd. mantém um 3.00% A participação, que mostra as relações interbancárias e a confiança no crescimento futuro do Federal Bank.

Desempenho do mercado

As ações do Banco Federal mostraram resiliência no mercado com uma capitalização de mercado atual de aproximadamente INR 21.000 crores. O preço das ações sofreu um aumento acumulado de aproximadamente 25%, refletindo o sentimento positivo do investidor e o desempenho operacional.

Em termos de ganhos, o banco relatou um lucro líquido de INR 1.125 crores para o ano fiscal de 2023. Isso representou um crescimento de 18% ano a ano, impulsionado por um aumento robusto da receita de juros líquidos e despesas operacionais controladas.

O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) ficou em 13.5% Pelo mesmo período, mostrando seu uso eficiente de capital patrimonial.

Em resumo, o Federal Bank Limited exibe uma estrutura de propriedade bem diversificada, caracterizada por promotor significativo e propriedade institucional que apóia suas iniciativas estratégicas e operacionais.

Declaração de missão limitada do Federal Bank

O Federal Bank Limited, estabelecido em 1945, tem a missão de fornecer uma ampla gama de serviços bancários e financeiros com foco na satisfação do cliente, inovação e práticas éticas. O compromisso do banco é encapsulado em sua declaração de missão, que enfatiza a importância da qualidade do serviço, excelência operacional e crescimento sustentável.

A partir do último exercício financeiro encerrado em março de 2023, o Federal Bank relatou uma forte posição financeira, destacada por métricas importantes significativas:

A declaração de missão também reflete a dedicação do banco a alavancar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente. Iniciativas recentes de investimento incluem um compromisso de mais de ₹ 400 crores em relação aos aprimoramentos bancários digitais em 2023. Esta iniciativa visa otimizar as operações e expandir as ofertas de serviços digitais para os clientes.

A abordagem do Federal Bank à responsabilidade corporativa também faz parte de sua missão. O banco se envolveu em várias iniciativas comunitárias, contribuindo com aproximadamente ₹ 50 crore nas atividades de RSE no ano passado, com foco em educação, saúde e sustentabilidade ambiental.

O Federal Bank Limited mantém uma vantagem competitiva no setor financeiro por meio de parcerias e colaborações estratégicas, visando uma abordagem centrada no cliente. Um exemplo disso é sua parceria com várias empresas de fintech para criar soluções inovadoras para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs), onde o banco desembolsou empréstimos no valor de ₹ 2.500 crores no fiscal de 2023.

No geral, a missão do Federal Bank Limited não é apenas para impulsionar o sucesso financeiro, mas também incorporar uma abordagem responsável ao setor bancário, enfatizando o envolvimento da comunidade, o avanço tecnológico e as práticas sustentáveis.

Como o Federal Bank Limited funciona

O Federal Bank Limited é um proeminente banco do setor privado na Índia, com sede em Kochi, Kerala. Ele opera uma gama diversificada de produtos e serviços bancários por meio de vários canais, enfatizando uma forte estrutura bancária corporativa e de varejo.

Em março de 2023, o Banco Federal relatou uma base total de ativos de aproximadamente ₹ 2,03 trilhão. O total de depósitos do banco ficava em torno ₹ 1,73 trilhão, refletindo um crescimento ano a ano de aproximadamente 12.6%.

Em termos de ativos de empréstimos, os avanços graves do banco alcançaram sobre ₹ 1,26 trilhão no mesmo período. A margem de juros líquidos do banco (NIM) foi relatada em 3.20%, que é um indicador crítico da lucratividade do banco.

O Banco Federal é conhecido por seu foco em empréstimos de varejo, que constituíam 63% de sua carteira de empréstimo total, enquanto empréstimos corporativos inventados sobre 37%. A partir do primeiro trimestre do ano fiscal de 2024, a proporção de ativos sem desempenho do banco (NPA) estava em 2.48%, uma diminuição de 2.78% no ano fiscal anterior.

O banco emprega um sistema de entrega de vários canais, que inclui filiais bancárias tradicionais, caixas eletrônicos e plataformas bancárias digitais. Até março de 2023, o banco federal havia acabado 1.250 filiais e ao redor 1.800 caixas eletrônicos em toda a Índia.

O banco digital continua sendo uma área de foco significativa. O banco viu um aumento nas transações digitais, com volumes excedendo 3 crore por mês, impulsionado pela adoção de seus serviços móveis e internet bancários. O aplicativo bancário móvel do Federal Bank tem aproximadamente 2 milhões usuários ativos.

O Federal Bank também está ativamente envolvido em várias iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE), abrangendo educação, assistência médica e sustentabilidade ambiental. O banco alocado aproximadamente ₹ 50 crores Para as atividades de RSE no ano fiscal de 2022-23.

Em termos de governança corporativa, o Conselho de Administração do Banco inclui membros com vasta experiência em bancos e finanças, garantindo uma estrutura robusta para tomada de decisão e gerenciamento de riscos. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) para o ano fiscal de 2023 ficou em 14%, indicativo de utilização eficaz dos fundos dos acionistas.

As ações do Federal Bank estão listadas na Bolsa Nacional de Valores (NSE) e na Bolsa de Bombaim (BSE) sob o símbolo de ticker FederalBnk. Em outubro de 2023, o preço das ações era aproximadamente ₹132 por ação, refletindo uma capitalização de mercado em torno ₹ 23.000 crores.

No geral, o Federal Bank Limited opera com uma estratégia clara focada no crescimento por meio de serviços centrados no cliente, gerenciamento de riscos e tecnologia de alavancagem para aprimorar suas operações bancárias e experiência do cliente.

Como o Federal Bank Limited ganha dinheiro

O Federal Bank Limited gera principalmente receita através de uma variedade diversificada de serviços e produtos, principalmente no setor bancário e financeiro. As principais fontes de renda do Banco incluem receita de juros, receita sem juros e taxas para vários serviços.

Receita de juros

O fluxo de receita principal para o Federal Bank vem da receita de juros, derivada de empréstimos e avanços estendidos aos clientes. No ano fiscal de 2022-23, o banco relatou uma receita total de juros de aproximadamente ₹ 13.550 crore (US $ 1,65 bilhão).

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do banco é um contribuinte significativo para sua receita de juros. Em março de 2023, o total de avanços do Federal Bank ficava em torno ₹ 1,40.000 crore (US $ 17,1 bilhões). A composição do livro de empréstimos é a seguinte:

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Banco Federal também obtém receita não interessante por meio de várias taxas e comissões. Em 2022-23, a renda não jurídica foi relatada em aproximadamente ₹ 1.500 crore (US $ 180 milhões), representando cerca de 10% de renda total.

• Taxas de transação: ₹ 800 crore
• Serviços de gerenciamento de patrimônio: ₹ 500 crore
• Taxas bancárias de investimento: ₹ 200 crore

Receita de investimento

O banco também investe em vários valores mobiliários e ações, contribuindo para sua renda. Em março de 2023, o portfólio de investimentos do banco foi avaliado em cerca de ₹ 45.000 crore (US $ 5,5 bilhões), gerando receita de investimento de aproximadamente ₹ 1.100 crore (US $ 132 milhões) em 2022-23.

Gerenciamento de custos

A gestão de custos eficiente desempenha um papel crucial na lucratividade do Federal Bank. As despesas operacionais do banco para o ano fiscal de 2022-23 foram relatadas em torno ₹ 4.500 crore (US $ 540 milhões), refletindo uma proporção de custo / renda de 40%.

Conclusão

Ao se concentrar na receita de juros, alavancar avenidas não interesses e gerenciar custos de maneira eficaz, o Federal Bank Limited solidificou sua posição como uma entidade lucrativa no setor bancário indiano.