IDBI Bank Limited (IDBI.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك IDBI Limited
IDBI Bank Limited ، الذي أنشئ في عام 1964 ، عمل في البداية كمؤسسة مالية تنموية. كان هدفها الأساسي هو توفير الدعم الائتماني والدعم المالي لتطوير القطاع الصناعي الهندي. في عام 2005 ، انتقل بنك IDBI إلى بنك تجاري كامل ، مما أدى إلى تحول كبير في عملياته.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك IDBI عن إجمالي الأصول تقريبًا 4.72 تريليون دولار (حوالي 57 مليار دولار). تم تسجيل صافي ربح البنك للسنة المالية 2022-2023 6،153 كرور روبية (حوالي 750 مليون دولار) ، بمناسبة زيادة كبيرة مقارنة بـ 4،607 كرور روبية في العام السابق.
من حيث الاستقرار المالي ، وقفت نسبة كفاية رأس مال البنك (CAR) 16.11% لنفس الفترة ، تشير إلى وجود موقف كبير في رأس المال بالنسبة للمتطلبات التنظيمية. تحسنت نسبة الأصول غير الأداء (NPAS) إلى 2.34%، لأسفل من 4.15% في العام السابق ، يعرض تركيز البنك على جودة الأصول.
لدى IDBI Bank شبكة واسعة مع Over 1815 فرع و 3438 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند اعتبارًا من مارس 2023. أبلغ البنك أيضًا عن زيادة كبيرة في دفتر القروض للبيع بالتجزئة ، والذي نما 25% على أساس سنوي ، مع تسليط الضوء على تركيزها على توسيع قاعدة عملائها.
| مقياس مالي | السنة المالية 2021-2022 | السنة المالية 2022-2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.29 تريليون دولار | 4.72 تريليون دولار |
| صافي الربح | 4،607 كرور روبية | 6،153 كرور روبية |
| نسبة كفاية رأس المال | 15.78% | 16.11% |
| نسبة NPAS | 4.15% | 2.34% |
| عدد الفروع | 1,835 | 1,815 |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 3,400 | 3,438 |
| نمو قرض البيع بالتجزئة | ن/أ | 25% |
اعتنق بنك IDBI أيضًا التحول الرقمي. بحلول نهاية السنة المالية 2022-2023 ، فوق 65% تم إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية ، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا نحو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بين قاعدة عملائها.
شهدت رحلة البنك على مدار العقود العديد من المعالم البارزة بما في ذلك إدخال العديد من المنتجات المصرفية مثل القروض الشخصية والقروض المنزلية وقروض التعليم ، وبالتالي تنويع عروض الخدمات الخاصة بها. حافظ بنك IDBI على تركيز قوي على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، مما يساهم بشكل كبير في جهود إدراجها المالي.
مع استحواذ حكومة الهند على 45 ٪ من حصة بنك IDBI من خلال مؤسسة التأمين على الحياة في الهند (LIC) في عام 2019 ، تهدف المبادرات الاستراتيجية إلى تنشيط أداء البنك واستقراره في القطاع المصرفي التنافسي.
من يملك بنك IDBI Limited
خضع IDBI Bank Limited ، اللاعب البارز في القطاع المصرفي الهندي ، لتغييرات كبيرة في الملكية على مر السنين. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، يعكس هيكل الملكية مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمة العامة.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن المساهمين الرئيسيين لبنك IDBI هم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| مؤسسة التأمين على الحياة في الهند (LIC) | 49.24% |
| حكومة الهند | 45.48% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 2.17% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين | 1.57% |
| مستثمري التجزئة | 1.54% |
شركة التأمين على الحياة في الهند (LIC) لديها أكبر حصة ، معلقة 49.24% من بين إجمالي الأسهم ، التي تعزز تأثيرها على القرارات الاستراتيجية للبنك. تتبع حكومة الهند عن كثب بملكية 45.48%، مما يعكس دوره التاريخي كأصحاب مصلحة مهم في بنك IDBI.
يتم توزيع 5.28 ٪ المتبقية بين المستثمرين المؤسسيين والتجزئة ، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين المحليين والأجانب. يشير التخصيص إلى أن البنك لديه قاعدة ملكية متنوعة ، والتي يمكن أن تؤثر على استراتيجيات الحوكمة والتشغيلية.
فيما يتعلق بأداء السوق ، بلغ سعر سهم IDBI Bank اعتبارًا من آخر جلسة تداول في حوالي 61.50 دولارًا ، مما يعكس زيادة عام 122.33%. سجل البنك ربحًا صافًا قدره 2،271 كرور روبية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، مما يشير إلى أداء مالي قوي.
بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 3.97 كرور لكح ، مع نسبة كفاية رأس المال (سيارة) من 17.00%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية. يؤكد هذا الموقف الرأسمالي القوي على قدرة بنك IDBI على استيعاب الخسائر المحتملة مع الاستمرار في دعم مبادرات النمو.
بالإضافة إلى ذلك ، أبلغ بنك IDBI عن نسبة إجمالية (NPA) 5.17% اعتبارًا من يونيو 2023 ، عرض تحسن من الفترات السابقة حيث يقوم البنك بتبسيط إدارة جودة الأصول.
بشكل عام ، يوضح هيكل ملكية بنك IDBI Limited مزيجًا ملحوظًا من الدعم المؤسسي ، في المقام الأول من LIC وحكومة الهند ، مع التركيز على استقرار البنك وإمكانات النمو في المشهد المصرفي التنافسي في الهند.
بيان المهمة المحدودة بنك IDBI
يهدف IDBI Bank Limited ، وهو بنك القطاع الخاص في الهند ، إلى تعزيز جودة حياة عملائه مع تعزيز نظام بيئي مالي مستدام. يؤكد بيان مهمة البنك على تقديم القيمة من خلال خدمة العملاء المتفوقة والحلول المصرفية المبتكرة.
يسعى البنك إلى الحفاظ على موقعه كمؤسسة مالية رائدة ، مع التركيز على الممارسات التي تركز على العملاء والاستفادة من التكنولوجيا لتقديم الخدمات الفعالة. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك IDBI عن إجمالي الأصول تقريبًا INR 4.37 تريليون (54 مليار دولار). أنشأ البنك استراتيجية مصرفية للتجزئة تشمل مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات ، مما يضمن الوصول إلى جميع قطاعات المجتمع.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | INR 4.23 تريليون | INR 4.37 تريليون |
| صافي الربح | INR 2726 كرور روبية | 4،923 كرور روبية هندية |
| صافي إيرادات الفوائد | INR 8،120 كرور روبية | INR 9،040 كرور روبية |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.61% | 1.16% |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 17.57% | 18.12% |
بالتوافق مع مهمتها ، فإن تركيز بنك IDBI على تكامل التكنولوجيا واضح. اعتمد البنك منصات رقمية ، مما يعزز تجربة العملاء مع خدمات مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وإدارة الحسابات عبر الإنترنت. اعتبارا من أبريل 2023 ، سجل البنك أكثر 7 ملايين مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، الذين يعرضون فعالية مبادراتها الرقمية.
تلتزم بنك IDBI بممارسات مستدامة ، تنعكس في جهود المسؤولية الاجتماعية للشركات. خصص البنك حوله INR 200 كرور روبية (25 مليون دولار) نحو مختلف المبادرات الاجتماعية في السنة المالية 2022-23 ، والتي تستهدف قطاعات مثل التعليم والرعاية الصحية والحفاظ على البيئة. يوضح هذا الالتزام محاذاة مع الأهداف الوطنية وأهداف الاستدامة العالمية.
علاوة على ذلك ، فإن القوى العاملة لبنك IDBI هي محورية في تحقيق مهمتها. يوظف البنك تقريبًا 18,000 الأفراد ، مع التركيز على التدريب والتطوير لضمان تجهيز الموظفين لمتطلبات السوق الحالية. أدى الاستثمار في رأس المال البشري إلى تعزيز درجات رضا العملاء.
بشكل عام ، يجسد بيان مهمة IDBI Bank Limited نهجًا كليًا للخدمات المصرفية ، ويتميز بتبني التكنولوجيا ، وتميز خدمة العملاء ، والممارسات المستدامة. تثبت المقاييس المالية مسار نموها وفعاليتها التشغيلية ، وتتوافق مع التزامها بخدمة الاحتياجات المتنوعة لأصحاب المصلحة.
كيف يعمل بنك IDBI Limited
يعمل بنك IDBI Limited كبنك تجاري في الهند ، حيث يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك عن ربح صافي 4،224 كرور روبيةزيادة كبيرة في 41% على أساس سنوي. تم الإبلاغ عن إجمالي دخل البنك في نفس الفترة 45،645 كرور روبية.
أظهرت جودة الأصول لبنك IDBI تحسنا ملحوظًا ، مع انخفاض نسبة الأصول غير الأداء (GNPA) 9.02% من 12.67% قبل عام. وبالمثل ، وقفت نسبة الأصول الصافية غير الأداء (NNPA) 2.04%، لأسفل من 3.38%.
اعتبارًا من مارس 2023 ، تم تقدير إجمالي أصول بنك IDBI 4.97 دولار لكح. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال للبنك (CAR) في 16.43%، أعلى بكثير من معايير بازل الثالث من 10.875%.
يقدم البنك منتجات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات وخدمات الخزانة. بنك IDBI لديه وجود قوي للتجزئة المصرفي ، والذي ساهم 59% من إجمالي التقدم. وصلت إجمالي ودائع البنك 3.95 دولار لكح، مع نمو كبير في المدخرات والحسابات الجارية.
فيما يلي انهيار مالي مفصل لعمليات بنك IDBI:
| غرض | اعتبارا من مارس 2023 (في كرور روبية) |
|---|---|
| إجمالي الدخل | 45,645 |
| صافي الربح | 4,224 |
| إجمالي الأصول | 4,97,000 |
| إجمالي الودائع | 3,95,000 |
| نسبة NPA الإجمالية | 9.02% |
| صافي نسبة NPA | 2.04% |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 16.43% |
| مساهمة الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة في التقدم | 59% |
يوظف بنك IDBI مختلف المنصات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء ، بما في ذلك التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت. ذكر البنك ذلك انتهى 50% يتم الآن إجراء معاملاتها من خلال القنوات الرقمية ، مما يعكس اتجاهًا متزايدًا نحو الحلول المصرفية الرقمية.
علاوة على ذلك ، حافظ بنك IDBI على تركيز قوي على الإقراض للقطاعات ذات الأولوية ، بما في ذلك الزراعة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). اعتبارا من مارس 2023 ، 40.92% تم توجيه إجمالي إقراضه نحو هذه القطاعات ، حيث يتماشى مع الأهداف الحكومية لدعم النمو الاقتصادي.
من حيث أداء الأسهم ، شهدت أسهم IDBI Bank زيادة كبيرة ، مع زيادة سعر 38.55% في العام الماضي ، تغلق في ₹56.75 في 31 مارس 2023. كانت القيمة السوقية للبنك تقع على ما يقرب من 86000 كرور روبية.
تشمل المبادرات الإستراتيجية لبنك IDBI توسيع شبكة فروعها وإدخال منتجات مالية جديدة مصممة لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائه ، مما يضمن وضعه التنافسي في القطاع المصرفي.
كيف يجني بنك IDBI Limited المال
يولد بنك IDBI Limited إيرادات من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات والمنتجات المالية. تشمل المصادر الرئيسية للدخل الفوائد من القروض والرسوم للخدمات وإيرادات الاستثمار. في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ بنك IDBI عن صافي دخل الفوائد (NII) قدره 14،857 كرور ، زيادة سنويًا من 22%.
تتألف محفظة القروض الخاصة بالبنك من قطاعات مختلفة بما في ذلك القروض الشخصية والتجزئة والشركات والزراعة. اعتبارًا من مارس 2023 ، بلغ إجمالي التقدمات الإجمالية حوالي 2.83 كرور لكح ، مع معدل نمو عام على أساس سنوي من 12%.
| قطاع القرض | التقدم الإجمالي (كرور كرور) | النسبة المئوية من إجمالي التقدم |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 1,20,000 | 42% |
| قروض البيع بالتجزئة | 80,000 | 28% |
| القروض الزراعية | 35,000 | 12% |
| قروض أخرى | 48,000 | 18% |
يدفع إيرادات الفوائد بشكل أساسي عن طريق أسعار الفائدة المفروضة على القروض المذكورة أعلاه. للسنة المنتهية في مارس 2023 ، كان متوسط معدل الإقراض للبنك تقريبًا 9.5%، مما يعكس موقفه التنافسي في القطاع المصرفي.
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يجمع بنك IDBI الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات وخدمات الاستثمار. تم الإبلاغ عن دخل قائم على الرسوم بحوالي 3000 كرور ، مما يساهم في 9.5% من إجمالي الدخل. أظهر هذا القطاع اتجاه نمو ثابت حيث يتعامل المزيد من العملاء مع الخدمات المصرفية الرقمية.
يلعب دخل الاستثمار أيضًا دورًا مهمًا في النتائج المالية لبنك IDBI. أدار البنك مجموعة من الأوراق المالية الحكومية والسندات ، مما يولد دخلًا استثماريًا قدره 1200 كرور روبية في نفس السنة المالية. لعبت هذه الحافظة دورًا أساسيًا في إدارة السيولة مع توليد عائدات من خلال الاهتمام المكتسب على الأوراق المالية.
وصل صافي الربح الصافي للبنك إلى 2022-23 35% على أساس سنوي ، مما يعكس جودة الأصول المحسّنة وخفض الأصول غير العالية (NPAs). تحسنت نسبة NPA الإجمالية إلى 7.2% من شخصية العام السابق 9.2%.
من الناحية الاستراتيجية ، يركز بنك IDBI على التحول الرقمي لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط عمليات. من المتوقع أن تعزز هذه المبادرة دخلها القائم على الرسوم في السنوات المقبلة.
IDBI Bank Limited (IDBI.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.