Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do IDBI Bank Limited

Uma breve história do IDBI Bank Limited

O IDBI Bank Limited, estabelecido em 1964, funcionou inicialmente como uma instituição financeira de desenvolvimento. Seu principal objetivo era fornecer crédito e apoio financeiro para o desenvolvimento do setor industrial indiano. Em 2005, o IDBI Bank passou para um banco comercial completo, levando a uma transformação significativa em suas operações.

Em março de 2023, o Banco IDBI relatou ativos totais de aproximadamente ₹ 4,72 trilhões (cerca de US $ 57 bilhões). O lucro líquido do banco para o exercício de 2022-2023 foi registrado em ₹ 6.153 crore (cerca de US $ 750 milhões), marcando um aumento significativo em comparação com ₹ 4.607 crore no ano anterior.

Em termos de estabilidade financeira, o índice de adequação de capital do banco (CAR) ficou em 16.11% Pelo mesmo período, indicando uma posição de capital robusta em relação aos requisitos regulatórios. A taxa de ativos não-desempenho (NPAs) melhorou para 2.34%, de baixo de 4.15% No ano anterior, mostrando o foco do banco na qualidade dos ativos.

O Banco IDBI tem uma vasta rede com sobre 1.815 ramos e 3.438 caixas eletrônicos em toda a Índia em março de 2023. O banco também relatou um aumento significativo em seu livro de empréstimos de varejo, que cresceu por 25% ano a ano, destacando seu foco em expandir sua base de clientes.

O Banco IDBI também adotou a transformação digital. Até o final do ano fiscal de 2022-2023, sobre 65% De suas transações foram realizadas através de canais digitais, refletindo uma tendência crescente em relação aos serviços bancários on -line entre sua base de clientes.

A jornada do banco ao longo das décadas viu inúmeros marcos, incluindo a introdução de vários produtos bancários, como empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e empréstimos educacionais, diversificando assim suas ofertas de serviços. O Banco IDBI manteve um forte foco em pequenas e médias empresas (PMEs), contribuindo significativamente para seus esforços de inclusão financeira.

Com o governo da Índia adquirindo uma participação de 45% no Banco IDBI através da Life Insurance Corporation of India (LIC) em 2019, iniciativas estratégicas visam revitalizar o desempenho e a estabilidade do banco no setor bancário competitivo.

Um que possui o Banco Idbi limitado

O IDBI Bank Limited, um participante de destaque no setor bancário indiano, passou por mudanças significativas na propriedade ao longo dos anos. Após os dados mais recentes disponíveis, a estrutura de propriedade reflete uma combinação de investidores institucionais e acionistas públicos.

Em setembro de 2023, os principais acionistas do Banco IDBI são:

Life Insurance Corporation of India (LIC) tem a maior participação, segurando 49.24% do total de ações, que consolidam sua influência sobre as decisões estratégicas do banco. O governo da Índia segue de perto com a propriedade de 45.48%, refletindo seu papel histórico como uma parte interessada significativa no Banco IDBI.

Os 5,28% restantes são distribuídos entre investidores institucionais e de varejo, incluindo investidores institucionais nacionais e estrangeiros. A alocação indica que o banco possui uma base de propriedade diversificada, que pode influenciar sua governança e estratégias operacionais.

Em termos de desempenho do mercado, o preço das ações do Banco do IDBI na última sessão de negociação ficou em aproximadamente ₹ 61,50, refletindo um aumento no ano a data de cerca de cerca de 122.33%. O banco registrou um lucro líquido de ₹ 2.271 crores para o ano fiscal encerrado em março de 2023, sinalizando um desempenho financeiro robusto.

O total de ativos do banco era de aproximadamente ₹ 3,97 lakh crores, com uma taxa de adequação de capital (CAR) de 17.00%, bem acima do requisito regulatório. Essa forte posição de capital ressalta a capacidade do Banco IDBI de absorver possíveis perdas, continuando a apoiar iniciativas de crescimento.

Além disso, o Banco IDBI relatou uma relação NPA bruta (ativo não-desempenho) de 5.17% Em junho de 2023, mostrando uma melhoria em relação aos períodos anteriores à medida que o banco simplifica seu gerenciamento da qualidade dos ativos.

No geral, a estrutura de propriedade do IDBI Bank Limited ilustra uma notável mistura de apoio institucional, principalmente do LIC e do governo da Índia, enfatizando o potencial de estabilidade e crescimento do banco no cenário bancário competitivo da Índia.

Declaração de missão limitada do Banco IDBI

O IDBI Bank Limited, um banco do setor privado na Índia, pretende aprimorar a qualidade de vida de seus clientes, promovendo um ecossistema financeiro sustentável. A declaração de missão do banco enfatiza agregar valor por meio de atendimento ao cliente superior e soluções bancárias inovadoras.

O banco se esforça para manter sua posição como uma instituição financeira líder, com foco nas práticas centradas no cliente e alavancando a tecnologia para prestação de serviços eficientes. Em março de 2023, o Banco IDBI relatou ativos totais de aproximadamente INR 4,37 trilhões (US $ 54 bilhões). O banco estabeleceu uma estratégia bancária de varejo que abrange uma ampla gama de produtos e serviços, garantindo a acessibilidade para todos os setores da sociedade.

Em alinhamento com sua missão, é evidente o foco do IDBI Bank na integração da tecnologia. O banco adotou plataformas digitais, aprimorando a experiência do cliente em serviços como bancos móveis e gerenciamento de contas on -line. Em abril de 2023, o banco registrou 7 milhões Usuários bancários móveis, apresentando a eficácia de suas iniciativas digitais.

O Banco do IDBI está comprometido com práticas sustentáveis, refletida em seus esforços de responsabilidade social corporativa. O banco alocado em torno INR 200 crore (US $ 25 milhões) para várias iniciativas sociais no ano fiscal de 2022-23, direcionando setores como educação, saúde e conservação ambiental. Esse compromisso demonstra seu alinhamento com objetivos nacionais e objetivos globais de sustentabilidade.

Além disso, a força de trabalho do Banco do IDBI é fundamental para alcançar sua missão. O banco emprega aproximadamente 18,000 Indivíduos, com foco no treinamento e desenvolvimento para garantir que os funcionários estejam equipados para as demandas atuais do mercado. O investimento em capital humano levou a pontuações aprimoradas de satisfação do cliente.

No geral, a declaração de missão da Idbi Bank Limited incorpora uma abordagem holística do setor bancário, caracterizado pela adoção de tecnologia, excelência em atendimento ao cliente e práticas sustentáveis. As métricas financeiras substanciam sua trajetória de crescimento e eficácia operacional, alinhando -se com seu compromisso de atender às diversas necessidades de seus stakeholders.

Como funciona o Banco Idbi Limited

O IDBI Bank Limited opera como um banco comercial na Índia, oferecendo uma variedade de serviços bancários e financeiros. Em março de 2023, o banco relatou um lucro líquido de ₹ 4.224 crore, um aumento substancial de 41% ano a ano. A renda total do banco para o mesmo período foi relatada em ₹ 45.645 crore.

A qualidade do ativo do Banco IDBI mostrou uma melhoria acentuada, com a taxa de ativos não-realizados (GNPA) diminuindo para 9.02% de 12.67% um ano antes. Da mesma forma, a proporção líquida de ativos sem desempenho (NNPA) estava em 2.04%, de baixo de 3.38%.

Em março de 2023, os ativos totais do Banco do IDBI foram avaliados em ₹ 4,97 lakh crore. O índice de adequação de capital do banco (CAR) foi relatado em 16.43%, significativamente acima das normas de Basileia III de 10.875%.

O banco oferece vários produtos, como serviços bancários de varejo, serviços bancários corporativos e tesouraria. O Banco IDBI tem uma forte presença bancária de varejo, que contribuiu 59% de seus avanços totais. O total de depósitos do banco alcançados ₹ 3,95 lakh crore, com um crescimento significativo de poupança e contas correntes.

Aqui está um detalhamento financeiro detalhado das operações do IDBI Bank:

O IDBI Bank emprega várias plataformas digitais para aprimorar a experiência do cliente, incluindo aplicativos bancários móveis e serviços de Internet Banking. O banco relatou isso 50% De suas transações agora são conduzidas através de canais digitais, refletindo uma tendência crescente em relação às soluções bancárias digitais.

Além disso, o Banco IDBI manteve um forte foco em empréstimos a setores prioritários, incluindo agricultura e pequenas e médias empresas (PMEs). Em março de 2023, 40.92% De seus empréstimos totais foram direcionados a esses setores, alinhando -se com os objetivos governamentais para apoiar o crescimento econômico.

Em termos de desempenho das ações, as ações do Banco IDBI tiveram um aumento significativo, com um aumento de preço de 38.55% no último ano, fechando em ₹56.75 em 31 de março de 2023. A capitalização de mercado do Banco ficou em aproximadamente ₹ 86.000 crore.

As iniciativas estratégicas do IDBI Bank incluem a expansão de sua rede de filiais e a introdução de novos produtos financeiros adaptados para atender às necessidades de mudança de seus clientes, garantindo sua posição competitiva no setor bancário.

Como o Idbi Bank Limited ganha dinheiro

O IDBI Bank Limited gera receita através de uma variedade de serviços e produtos financeiros. As principais fontes de renda incluem juros de empréstimos, taxas por serviços e receita de investimento. No ano fiscal de 2022-2023, o Banco IDBI reportou uma receita de juros líquidos (NII) de ₹ 14.857 crores, um aumento ano a ano de 22%.

A carteira de empréstimos do banco é composta por vários segmentos, incluindo empréstimos pessoais, de varejo, corporativo e agrícola. Em março de 2023, os avanços brutos foram de aproximadamente ₹ 2,83 lakh crores, com uma taxa de crescimento ano a ano de 12%.

A receita de juros é impulsionada principalmente pelas taxas de juros cobradas pelos empréstimos acima. Para o ano encerrado em março de 2023, a taxa média de empréstimos do banco foi de aproximadamente 9.5%, refletindo sua posição competitiva no setor bancário.

Além da receita de juros, o IDBI Bank coleta taxas de vários serviços bancários, como manutenção de contas, taxas de transação e serviços de investimento. A renda baseada em taxas foi relatada em cerca de ₹ 3.000 crores, contribuindo para 9.5% de renda total. Esse segmento mostrou uma tendência constante de crescimento à medida que mais clientes se envolvem com os serviços bancários digitais.

A receita de investimento também desempenha um papel significativo nos resultados financeiros do Banco do IDBI. O banco gerenciava um portfólio de títulos e títulos do governo, gerando uma receita de investimento de ₹ 1.200 crores no mesmo ano fiscal. Este portfólio tem sido fundamental para gerenciar a liquidez, além de gerar retornos através dos juros obtidos em valores mobiliários.

O lucro líquido do banco para o ano fiscal de 2022-23 atingiu ₹ 3.821 crores, um aumento notável de 35% ano a ano, refletindo a melhoria da qualidade dos ativos e os ativos reduzidos de não-desempenho (NPAs). A relação NPA bruta melhorou para 7.2% da figura do ano anterior de 9.2%.

Estrategicamente, o Banco IDBI está focado na transformação digital para aprimorar o envolvimento do cliente e otimizar os processos. Espera-se que essa iniciativa reforça ainda mais sua receita baseada em taxas nos próximos anos.