Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de IDBI Bank Limited

Una breve historia de Idbi Bank Limited

IDBI Bank Limited, establecido en 1964, inicialmente funcionó como una institución financiera de desarrollo. Su objetivo principal era proporcionar apoyo de crédito y financiero para el desarrollo del sector industrial indio. En 2005, IDBI Bank hizo la transición a un banco comercial completo, lo que llevó a una transformación significativa en sus operaciones.

A marzo de 2023, IDBI Bank reportó activos totales de aproximadamente ₹ 4.72 billones (alrededor de $ 57 mil millones). La ganancia neta del banco para el año financiero 2022-2023 se registró en ₹ 6,153 millones de rupias (alrededor de $ 750 millones), marcando un aumento significativo en comparación con ₹ 4,607 millones de rupias en el año anterior.

En términos de estabilidad financiera, la relación de adecuación de capital (automóvil) del banco se encontraba en 16.11% para el mismo período, lo que indica una posición de capital robusta en relación con los requisitos reglamentarios. La relación de los activos no realizadores (NPA) mejoró a 2.34%, abajo de 4.15% El año anterior, mostrando el enfoque del banco en la calidad de los activos.

IDBI Bank tiene una gran red con más 1.815 ramas y 3.438 cajeros automáticos en toda la India a marzo de 2023. El banco también informó un aumento significativo en su libro de préstamos minoristas, que creció 25% año tras año, destacando su enfoque en expandir su base de clientes.

IDBI Bank también ha adoptado la transformación digital. Al final del año fiscal 2022-2023, 65% De sus transacciones se realizaron a través de canales digitales, lo que refleja una tendencia creciente hacia los servicios bancarios en línea entre su base de clientes.

El viaje del banco a lo largo de las décadas ha visto numerosos hitos, incluida la introducción de varios productos bancarios, como préstamos personales, préstamos para el hogar y préstamos educativos, diversificando así sus ofertas de servicios. IDBI Bank ha mantenido un fuerte enfoque en pequeñas y medianas empresas (PYME), contribuyendo significativamente a sus esfuerzos de inclusión financiera.

Con el Gobierno de la India adquiriendo una participación del 45% en IDBI Bank a través de la Corporación de Seguros de Vida de la India (LIC) en 2019, las iniciativas estratégicas han tenido como objetivo revitalizar el desempeño y la estabilidad del banco en el sector bancario competitivo.

A Who posee Idbi Bank Limited

IDBI Bank Limited, un jugador prominente en el sector bancario indio, ha sufrido cambios significativos en la propiedad a lo largo de los años. A partir de los últimos datos disponibles, la estructura de propiedad refleja una combinación de inversores institucionales y participaciones públicas.

A partir de septiembre de 2023, los principales accionistas de IDBI Bank son:

Life Insurance Corporation of India (LIC) tiene la participación más grande, Holding 49.24% del total de acciones, que consolida su influencia sobre las decisiones estratégicas del banco. El Gobierno de la India se sigue estrechamente con una propiedad de 45.48%, reflejando su papel histórico como una parte interesada significativa en IDBI Bank.

El 5.28% restante se distribuye entre los inversores institucionales y minoristas, incluidos los inversores institucionales nacionales y extranjeros. La asignación indica que el banco tiene una base de propiedad diversa, que puede influir en su gobernanza y estrategias operativas.

En términos de desempeño del mercado, el precio de las acciones de IDBI Bank a partir de la última sesión de negociación se situó en aproximadamente ₹ 61.50, lo que refleja un aumento anual hasta la fecha de aproximadamente 122.33%. El banco registró una ganancia neta de ₹ 2,271 millones de rupias para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, lo que indica un rendimiento financiero robusto.

Los activos totales del banco se situaron en aproximadamente ₹ 3.97 lakh millones de rupias, con una relación de adecuación de capital (CAR) de 17.00%, muy por encima del requisito regulatorio. Esta fuerte posición de capital subraya la capacidad de IDBI Bank para absorber las pérdidas potenciales mientras continúa apoyando las iniciativas de crecimiento.

Además, IDBI Bank informó una relación bruta NPA (activos no realizados) de 5.17% A partir de junio de 2023, muestra una mejora de los períodos anteriores a medida que el banco agiliza su gestión de calidad de activos.

En general, la estructura de propiedad de IDBI Bank Limited ilustra una combinación notable de respaldo institucional, principalmente de LIC y del Gobierno de la India, enfatizando la estabilidad y el potencial de crecimiento del banco en el panorama bancario competitivo de la India.

Declaración de misión de Idbi Bank Limited

IDBI Bank Limited, un banco del sector privado en India, tiene como objetivo mejorar la calidad de vida de sus clientes al tiempo que fomenta un ecosistema financiero sostenible. La declaración de misión del banco enfatiza la entrega de valor a través de un servicio al cliente superior y soluciones bancarias innovadoras.

El banco se esfuerza por mantener su posición como una institución financiera líder, centrándose en las prácticas centradas en el cliente y aprovechando la tecnología para la prestación de servicios eficientes. A marzo de 2023, IDBI Bank reportó activos totales de aproximadamente INR 4.37 billones ($ 54 mil millones). El banco ha establecido una estrategia de banca minorista que abarca una amplia gama de productos y servicios, lo que garantiza la accesibilidad para todos los sectores de la sociedad.

Alineado con su misión, el enfoque de IDBI Bank en la integración de la tecnología es evidente. El banco ha adoptado plataformas digitales, mejorando la experiencia del cliente con servicios como la banca móvil y la administración de cuentas en línea. A partir de abril de 2023, el banco registró sobre 7 millones Usuarios de banca móvil, mostrando la efectividad de sus iniciativas digitales.

IDBI Bank está comprometido con prácticas sostenibles, reflejadas en sus esfuerzos de responsabilidad social corporativa. El banco asignado INR 200 millones de rupias ($ 25 millones) Hacia varias iniciativas sociales en el año fiscal 2022-23, dirigidos a sectores como educación, atención médica y conservación ambiental. Este compromiso demuestra su alineación con los objetivos nacionales y los objetivos globales de sostenibilidad.

Además, la fuerza laboral de IDBI Bank es fundamental para lograr su misión. El banco emplea aproximadamente 18,000 individuos, que se centran en la capacitación y el desarrollo para garantizar que los empleados estén equipados para las demandas actuales del mercado. La inversión en capital humano ha llevado a mejores puntajes de satisfacción del cliente.

En general, la declaración de misión de IDBI Bank Limited encarna un enfoque holístico para la banca, caracterizado por la adopción de tecnología, la excelencia en el servicio al cliente y las prácticas sostenibles. Las métricas financieras corroboran su trayectoria de crecimiento y efectividad operativa, alineándose con su compromiso de satisfacer las diversas necesidades de sus partes interesadas.

Cómo funciona Idbi Bank Limited

IDBI Bank Limited opera como un banco comercial en India, ofreciendo una gama de servicios bancarios y financieros. A marzo de 2023, el banco informó una ganancia neta de ₹ 4,224 millones de rupias, un aumento sustancial de 41% año a año. El ingreso total del banco durante el mismo período se informó en ₹ 45,645 millones de rupias.

La calidad de los activos del Banco IDBI ha mostrado una mejora marcada, con la relación de los activos brutos de activos (GNPA) que disminuye a 9.02% de 12.67% un año antes. Del mismo modo, la relación de activos netos no realizados (NNPA) se situó en 2.04%, abajo de 3.38%.

A partir de marzo de 2023, los activos totales de IDBI Bank fueron valorados en ₹ 4.97 lakh crore. La relación de adecuación de capital (CAR) del banco se informó en 16.43%, significativamente por encima de las normas de Basilea III de 10.875%.

El banco ofrece varios productos, como banca minorista, banca corporativa y servicios de tesorería. IDBI Bank tiene una fuerte presencia bancaria minorista, que contribuyó 59% de sus avances totales. Los depósitos totales del banco alcanzaron ₹ 3.95 lakh crore, con un crecimiento significativo en ahorros y cuentas corrientes.

Aquí hay un desglose financiero detallado de las operaciones de IDBI Bank:

IDBI Bank emplea varias plataformas digitales para mejorar la experiencia del cliente, incluidas las aplicaciones de banca móvil y los servicios de banca por Internet. El banco informó que sobre 50% de sus transacciones ahora se realizan a través de canales digitales, lo que refleja una tendencia creciente hacia las soluciones de banca digital.

Además, IDBI Bank ha mantenido un fuerte enfoque en los préstamos a los sectores prioritarios, incluida la agricultura y las pequeñas y medianas empresas (PYME). A partir de marzo de 2023, 40.92% De sus préstamos totales se dirigió a estos sectores, alineándose con los objetivos gubernamentales para apoyar el crecimiento económico.

En términos de rendimiento de acciones, las acciones de IDBI Bank vieron un aumento significativo, con un aumento de los precios de 38.55% En el último año, cerrándose en ₹56.75 el 31 de marzo de 2023. La capitalización de mercado del banco se situó aproximadamente ₹ 86,000 millones de rupias.

Las iniciativas estratégicas de IDBI Bank incluyen la expansión de su red de sucursales y la introducción de nuevos productos financieros adaptados para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes, asegurando su posición competitiva en el sector bancario.

Cómo Idbi Bank Limited gana dinero

IDBI Bank Limited genera ingresos a través de una variedad de servicios y productos financieros. Las principales fuentes de ingresos incluyen intereses de préstamos, tarifas por servicios e ingresos por inversiones. En el año fiscal 2022-2023, IDBI Bank informó un ingreso neto de intereses (NII) de ₹ 14,857 millones de rupias, un aumento interanual de 22%.

La cartera de préstamos del banco se compone de varios segmentos, incluidos préstamos personales, minoristas, corporativos y agrícolas. A partir de marzo de 2023, los avances brutos se situaron en aproximadamente ₹ 2.83 lakh millones de rupias, con una tasa de crecimiento anual de un año a año de 12%.

Los ingresos por intereses se impulsan principalmente por las tasas de interés cobradas en los préstamos anteriores. Para el año que finaliza en marzo de 2023, la tasa de préstamo promedio del banco fue aproximadamente 9.5%, reflejando su posición competitiva en el sector bancario.

Además de los ingresos por intereses, IDBI Bank recauda tarifas de varios servicios bancarios, como mantenimiento de cuentas, tarifas de transacción y servicios de inversión. Los ingresos basados ​​en tarifas se informaron en alrededor de ₹ 3.000 millones de rupias, contribuyendo a 9.5% de ingreso total. Este segmento ha mostrado una tendencia de crecimiento constante a medida que más clientes se involucran con los servicios de banca digital.

Los ingresos por inversiones también juegan un papel importante en los resultados financieros de IDBI Bank. El banco administró una cartera de valores y bonos gubernamentales, generando un ingreso de inversión de ₹ 1.200 millones de rupias en el mismo año fiscal. Esta cartera ha sido fundamental para gestionar la liquidez al tiempo que genera rendimientos a través de los intereses ganados en los valores.

La ganancia neta del banco para el año fiscal 2022-23 alcanzó ₹ 3,821 millones de rupias, un aumento notable de 35% año tras año, que refleja una mejor calidad de activos y activos reducidos de activos (NPA). La relación NPA bruta mejorada a 7.2% de la cifra del año anterior de 9.2%.

Estratégicamente, IDBI Bank se está centrando en la transformación digital para mejorar la participación del cliente y racionalizar los procesos. Se espera que esta iniciativa refuerce aún más sus ingresos basados ​​en tarifas en los próximos años.