Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) d'IDBI Bank Limited

Un bref historique d'IDBI Bank Limited

IDBI Bank Limited, créé en 1964, a initialement fonctionné comme une institution financière de développement. Son objectif principal était de fournir un crédit et un soutien financier pour le développement du secteur industriel indien. En 2005, la banque IDBI est passée à une banque commerciale à part entière, conduisant à une transformation significative de ses opérations.

En mars 2023, la banque IDBI a déclaré un actif total d'environ 4,72 billions de roupies (environ 57 milliards de dollars). Le bénéfice net de la banque pour l'exercice 2022-2023 a été enregistré à 6 153 crore (environ 750 millions de dollars), marquant une augmentation significative contre 4 607 crores de ₹ l'année précédente.

En termes de stabilité financière, le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) se tenait à 16.11% pour la même période, indiquant une position de capital robuste par rapport aux exigences réglementaires. Le rapport actif non performant (NPAS) s'est amélioré à 2.34%, à partir de 4.15% L'année précédente, présentant l'accent de la banque sur la qualité des actifs.

IDBI Bank has a vast network with over 1,815 branches et 3,438 ATMs à travers l'Inde en mars 2023. La banque a également signalé une augmentation significative de son livre de prêts au détail, qui a augmenté par 25% en glissement annuel, mettant l'accent sur l'élargissement de sa clientèle.

IDBI Bank a également adopté la transformation numérique. À la fin de l'exercice 2022-2023, 65% de ses transactions ont été effectuées via des canaux numériques, reflétant une tendance croissante vers les services bancaires en ligne parmi sa clientèle.

Le voyage de la banque au cours des décennies a connu de nombreux jalons, notamment l'introduction de divers produits bancaires comme les prêts personnels, les prêts immobiliers et les prêts éducatifs, diversifiant ainsi ses offres de services. IDBI Bank a maintenu un fort accent sur les petites et moyennes entreprises (PME), contribuant de manière significative à leurs efforts d'inclusion financière.

Le gouvernement de l'Inde acquérant une participation de 45% dans IDBI Bank par le biais de la vie d'assurance-life Corporation of India (LIC) en 2019, les initiatives stratégiques ont visé à revitaliser les performances et la stabilité de la banque dans le secteur bancaire compétitif.

A qui possède IDBI Bank Limited

IDBI Bank Limited, un acteur de premier plan dans le secteur bancaire indien, a subi des changements importants dans la propriété au fil des ans. À partir des dernières données disponibles, la structure de propriété reflète une combinaison d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires publics.

En septembre 2023, les principaux actionnaires de la banque IDBI sont:

Life Insurance Corporation of India (LIC) a la plus grande participation, Holding 49.24% du total des actions, ce qui consolide son influence sur les décisions stratégiques de la banque. Le gouvernement de l'Inde suit de près avec une propriété de 45.48%, reflétant son rôle historique en tant qu'épreuve importante dans la banque IDBI.

Les 5,28% restants sont répartis entre les investisseurs institutionnels et de détail, y compris les investisseurs institutionnels nationaux et étrangers. L'allocation indique que la banque a une base de propriété diversifiée, qui peut influencer sa gouvernance et ses stratégies opérationnelles.

En termes de performance du marché, le cours des actions de la Banque IDBI à la dernière séance de négociation s'élevait à environ 61,50 ₹, reflétant une augmentation du début de l'année d'environ 122.33%. La banque a affiché un bénéfice net de 2 271 crores pour l'exercice se terminant en mars 2023, signalant une solide performance financière.

Le total des actifs de la banque s'élevait à environ 3,97 crores lakh, avec un ratio d'adéquation de capital (CAR) de 17.00%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire. Cette forte position de capital souligne la capacité de la Banque IDBI à absorber les pertes potentielles tout en continuant à soutenir les initiatives de croissance.

De plus, la banque IDBI a déclaré un ratio NPA brut (actif non performant) 5.17% En juin 2023, présentant une amélioration par rapport aux périodes précédentes, la banque rationalise sa gestion de la qualité des actifs.

Dans l’ensemble, la structure de propriété d’IDBI Bank Limited illustre un mélange notable de soutien institutionnel, principalement de LIC et du gouvernement indien, soulignant la stabilité et le potentiel de croissance de la banque dans le paysage bancaire compétitif de l’Inde.

Énoncé de mission Limited Idbi Bank

IDBI Bank Limited, une banque du secteur privé en Inde, vise à améliorer la qualité de vie de ses clients tout en favorisant un écosystème financier durable. L'énoncé de mission de la banque met l'accent sur la fourniture de la valeur grâce à un service client supérieur et à des solutions bancaires innovantes.

La banque s'efforce de maintenir sa position d'institution financière de premier plan, en se concentrant sur les pratiques centrées sur le client et en tirant parti des technologies pour une prestation efficace de services. En mars 2023, la banque IDBI a déclaré un actif total d'environ 4,37 billions INR (54 milliards de dollars). La banque a créé une stratégie bancaire de détail qui englobe un large éventail de produits et services, garantissant l'accessibilité pour tous les secteurs de la société.

En alignement sur sa mission, la focalisation de la Banque d'IDBI sur l'intégration technologique est évidente. La banque a adopté des plateformes numériques, améliorant l'expérience client avec des services tels que la banque mobile et la gestion des comptes en ligne. En avril 2023, la banque a enregistré 7 millions Utilisateurs de la banque mobile, présentant l'efficacité de ses initiatives numériques.

IDBI Bank s'engage à des pratiques durables, reflétées dans ses efforts de responsabilité sociale des entreprises. La banque allouée autour 200 crore INR (25 millions de dollars) vers diverses initiatives sociales au cours de l'exercice 2022-23, ciblant des secteurs tels que l'éducation, les soins de santé et la conservation de l'environnement. Cet engagement démontre son alignement sur les objectifs nationaux et les objectifs mondiaux de durabilité.

De plus, la main-d'œuvre de la Banque IDBI est essentielle dans la réalisation de sa mission. La banque emploie environ 18,000 Les individus, se concentrant sur la formation et le développement pour s'assurer que les employés sont équipés pour les demandes actuelles du marché. L'investissement dans le capital humain a conduit à une amélioration des scores de satisfaction des clients.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission d’IDBI Bank Limited incarne une approche holistique de la banque, caractérisée par l’adoption de la technologie, l’excellence du service à la clientèle et les pratiques durables. Les mesures financières étayent sa trajectoire de croissance et son efficacité opérationnelle, s'alignant sur son engagement à répondre aux divers besoins de ses parties prenantes.

Comment fonctionne IDBI Bank Limited

IDBI Bank Limited fonctionne comme une banque commerciale en Inde, offrant une gamme de services bancaires et financiers. En mars 2023, la banque a annoncé un bénéfice net de ₹ 4 224 crore, une augmentation substantielle de 41% en glissement annuel. Le revenu total de la banque pour la même période a été déclaré à 45 645 crore.

La qualité des actifs de la banque IDBI a montré une amélioration marquée, le rapport brut non performant des actifs (GNPA) 9.02% depuis 12.67% un an plus tôt. De même, le rapport net non performant des actifs (NNPA) 2.04%, à partir de 3.38%.

En mars 2023, les actifs totaux de la Banque IDBI étaient évalués à 4,97 ₹ lakh crore. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) a été signalé à 16.43%, significativement au-dessus des normes de Bâle III de 10.875%.

La banque propose divers produits tels que les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les services de trésorerie. IDBI Bank a une forte présence bancaire au détail, ce qui a contribué 59% de ses avancées totales. Les dépôts totaux de la banque ont atteint 3,95 ₹ lakh crore, avec une croissance significative des économies et des comptes courants.

Voici une répartition financière détaillée des opérations d'Idbi Bank:

IDBI Bank utilise diverses plates-formes numériques pour améliorer l'expérience client, y compris les applications des banques mobiles et les services bancaires sur Internet. La banque a signalé que 50% de ses transactions sont maintenant effectuées via des canaux numériques, reflétant une tendance croissante vers les solutions bancaires numériques.

De plus, IDBI Bank a maintenu un fort accent sur les prêts aux secteurs prioritaires, notamment l'agriculture et les petites et moyennes entreprises (PME). Depuis mars 2023, 40.92% De ses prêts totaux s'adressaient à ces secteurs, s'alignant sur les objectifs gouvernementaux pour soutenir la croissance économique.

En termes de performance des actions, les actions d'IDBI Bank ont ​​connu une augmentation significative, avec une surtension de prix de 38.55% au cours de la dernière année, la fermeture à ₹56.75 le 31 mars 2023. La capitalisation boursière de la Banque se tenait à peu près 86 000 crore.

Les initiatives stratégiques de la Banque IDBI comprennent l'expansion de son réseau de succursales et l'introduction de nouveaux produits financiers adaptés pour répondre aux besoins changeants de ses clients, garantissant sa position concurrentielle dans le secteur bancaire.

Comment Idbi Bank Limited fait de l'argent

IDBI Bank Limited génère des revenus grâce à une variété de services et de produits financiers. Les principales sources de revenus comprennent les intérêts des prêts, les frais de services et les revenus de placement. Au cours de l'exercice 2022-2023, la banque IDBI a déclaré un revenu net des intérêts (NII) de 14 857 crores de roupies, une augmentation en glissement annuel de 22%.

Le portefeuille de prêts de la banque comprend divers segments, notamment des prêts personnels, de vente au détail, d'entreprises et agricoles. En mars 2023, les avancées brutes s'élevaient à environ 2,83 lakh crores, avec un taux de croissance annuel signalé de 12%.

Les revenus des intérêts sont principalement motivés par les taux d'intérêt facturés sur les prêts ci-dessus. Pour l'année se terminant en mars 2023, le taux de prêt moyen de la banque était approximativement 9.5%, reflétant sa position concurrentielle dans le secteur bancaire.

En plus des revenus d'intérêts, IDBI Bank perçoit les frais de divers services bancaires tels que la maintenance des comptes, les frais de transaction et les services d'investissement. Des revenus fondés sur des frais ont été indiqués à environ 3 000 crores, contribuant à 9.5% du revenu total. Ce segment a montré une tendance de croissance régulière car de plus en plus de clients s'engagent avec les services bancaires numériques.

Le revenu de placement joue également un rôle important dans les résultats financiers de la banque d'IDBI. La banque a géré un portefeuille de titres et d'obligations publiques, générant un revenu de placement de 1 200 crores de ₹ au cours du même exercice. Ce portefeuille a joué un rôle déterminant dans la gestion des liquidités tout en générant des rendements grâce aux intérêts gagnés sur les titres.

Le bénéfice net de la banque pour l'exercice 2022-23 a atteint 3 821 crores de ₹, une augmentation remarquable de 35% En glissement annuel, reflétant une meilleure qualité d'actifs et réduit les actifs non performants (APB). Le rapport NPA brut s'est amélioré à 7.2% à partir du chiffre de l'année précédente 9.2%.

Stratégiquement, IDBI Bank se concentre sur la transformation numérique pour améliorer l'engagement des clients et rationaliser les processus. Cette initiative devrait renforcer encore ses revenus fondés sur les frais au cours des prochaines années.