Indian Bank (INDIANB.NS) Bundle
تاريخ موجز للبنك الهندي
البنك الهندي ، أنشئ في 1907، هي واحدة من أقدم بنوك القطاع العام في الهند. في الأصل تم إنشاؤه في تشيناي (ثم مدراس) ، بدأ البنك عملياته بهدف تمويل مختلف المجموعات والقطاعات في الاقتصاد. تأسستها مجموعة من رجال الأعمال الهنود ، بقيادة R. S. K. S. S. R. M. Gopala Krishnan. كان لدى البنك رأس مال أولي متواضع 1 دولار لكح.
في 1969، تم تأميم البنك الهندي إلى جانب 13 من البنوك الرئيسية الأخرى كجزء من مبادرة الحكومة الهندية لتعزيز القطاع المصرفي. هذا يمثل تحولًا كبيرًا نحو بيئة مصرفية أكثر تنظيمًا ، مما يتيح للبنك الهندي توسيع نطاق وصوله في جميع أنحاء البلاد.
على مر العقود ، نما البنك الهندي بشكل كبير من حيث الأصول وحضور السوق. اعتبارا من مارس 2023، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تبلغ قيمتها تقريبًا 3.75 كرور روبية.
المعالم الرئيسية
- 1980: قدم أول آلة الصراف التلقائية (ATM) في الهند.
- 1996: أصبح أول بنك قطاع عام يصدر بطاقة ائتمان.
- 2005: أطلق Indian Bank قطاعه المصرفي للبيع بالتجزئة ، وتوزيع مجموعة متنوعة من المنتجات مثل القروض الشخصية وقروض الإسكان وقروض السيارات.
- 2019: اندمجت مع بنك الله أباد ، وتعزيز موقفه في الصناعة.
الأداء المالي
أظهر البنك الهندي نمواً باستمرار في أدائه المالي. صافي ربح البنك للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 تم الإبلاغ عن 1،163 كرور روبيةزيادة ملحوظة من 862 كرور روبية في السنة المالية السابقة. تمثل الزيادة نمواً 35%.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (كرور روبية) | صافي الربح (كرور روبية) | صافي دخل الفوائد (كرور روبية) | الأصول غير الأداء (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 3,75,000 | 1,163 | 5,100 | 5.25 |
| 2022 | 3,32,000 | 862 | 4,950 | 6.78 |
| 2021 | 3,00,000 | 703 | 4,500 | 7.85 |
| 2020 | 2,80,000 | 1,000 | 4,200 | 8.60 |
موقف السوق الحالي
اعتبارا من أكتوبر 2023، تم إدراج أسهم البنك الهندي في البورصة الوطنية للهند (NSE) تحت الرمز إيبانك. تقف القيمة السوقية الحالية تقريبًا 36000 كرور روبية. لقد أظهر السهم أداءً عاماً مع نمو 20%، مما يعكس مشاعر المستثمر الإيجابية.
يدير البنك شبكة واسعة من الفروع ، مع أكثر 6000 فرع و 12000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء البلاد ، بمناسبة وصولها الواسع وإمكانية الوصول إليها للعملاء.
المبادرات الاستراتيجية
يركز البنك الهندي على التحول الرقمي كجزء من خطته الاستراتيجية لتعزيز تجربة العملاء. استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا ، مما أدى إلى تحسين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك ، أطلقت العديد من المبادرات لتعزيز التضمين المالي ، وخاصة في المناطق الريفية.
- تعزيز التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول لراحة العميل.
- الشراكات مع شركات Fintech لتقديم حلول مالية مبتكرة.
- زيادة التركيز على الممارسات المصرفية المستدامة.
بشكل عام ، يواصل Indian Bank التنقل في المشهد المصرفي التنافسي مع استراتيجية نمو قوية وأساسيات مالية قوية ، حيث وضعت نفسها كلاعب هائل في القطاع المصرفي الهندي.
أ من يملك البنك الهندي
البنك الهندي ، بنك القطاع العام في الهند ، مملوكة في المقام الأول من قبل حكومة الهند. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تمتلك الحكومة حصة كبيرة من 83.49% في البنك. يتم الاحتفاظ بالأسهم المتبقية من قبل المستثمرين المؤسسيين والتجزئة.
المساهمين الرئيسيين
فيما يلي انهيار مفصل لهيكل ملكية البنك الهندي:
| نوع المساهمين | النسبة المئوية عقد |
|---|---|
| حكومة الهند | 83.49% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 7.53% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 7.08% |
| المساهمون العامون | 1.90% |
| مساهمة الموظف | 0.00% |
يتضمن هيكل الملكية المركزة أن الاتجاه الاستراتيجي للبنك يتأثر إلى حد كبير بسياسة الحكومة. غالبًا ما يعقد بنك الدولة في الهند والمؤسسات المالية الأخرى الأسهم المتبقية ، مما يساهم في قطاع المستثمرين المؤسسيين.
القيمة السوقية
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تقف القيمة السوقية للبنك الهندي تقريبًا INR 50000 كرور (حوالي دولار أمريكي 6 مليارات). يضع هذا التقييم البنك بين أكبر اللاعبين في القطاع المصرفي الهندي.
الأداء المالي
للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أفاد البنك الهندي:
- صافي الربح: inr 3000 كرور
- صافي إيرادات الفوائد: inr 9700 كرور
- نسبة NPA الإجمالية: 8.50%
- العودة على الأسهم (ROE): 12.5%
كما كان مسار النمو واضحًا في أدائه الفصلي. في Q1 FY2024 ، أعلن البنك عن زيادة كبيرة في صافي الربح بواسطة 26%، الوصول إلى INR 800 كرور بالمقارنة مع INR العام السابق 634 كرور.
التوقعات المستقبلية
مع الإصلاحات الحكومية المستمرة في القطاع المصرفي ، يستعد البنك الهندي لمزيد من التحسينات في إطاره التشغيلي. يهدف البنك إلى تحسين جودة أصوله مع التركيز على توسيع قطاع إقراض التجزئة.
بشكل عام ، يؤكد مزيج الملكية والمؤسسة المالية الصلبة للبنك الهندي على أهميته في المشهد المصرفي في الهند ، مما يضعه في وضعه فعليًا ضد التحديات التنافسية في المجال المصرفي للقطاع العام.
بيان مهمة البنك الهندي
يسعى البنك الهندي إلى تحقيق رضا العملاء من خلال خدمات سريعة وفعالة ، مما يعزز ثقافة الاحتراف والشفافية. يعكس بيان المهمة التزامها بتمكين العملاء من خلال توفير حلول مالية شاملة مصممة لتلبية احتياجاتهم.
يهدف البنك إلى تعزيز قيمة أصحاب المصلحة ، مع التركيز على النمو المستدام والابتكار والتقدم التكنولوجي. من خلال رؤية أن تكون بنكًا وطنيًا للمعايير الدولية المرتبطة بزيادة قيمة أصحاب المصلحة من خلال القلق والرعاية والكفاءة ، حدد البنك الهندي أهدافًا استراتيجية لتوجيه عملياته.
| وجه | تفاصيل |
|---|---|
| تأسست | 1907 |
| المقر الرئيسي | تشيناي ، الهند |
| إجمالي الأصول (مارس 2023) | 4،25،000 كرور روبية |
| إجمالي الودائع (مارس 2023) | 3،70،000 كرور روبية |
| إجمالي التقدم (مارس 2023) | 2،75،000 كرور |
| صافي الربح (السنة المالية 2022-23) | 2000 كرور روبية |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.56% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.45% |
| عدد الفروع | 6,000+ |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 13,500+ |
| قاعدة العملاء | أكثر من 10 كرور روبية |
تؤكد مهمة البنك الهندي على التفاني في تعزيز محو الأمية المالية وإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية لجميع قطاعات المجتمع. من خلال دمج التكنولوجيا في خدماتها ، يتطلع البنك إلى توفير تجربة مصرفية سلسة وتنمية بصمة الرقمية.
يلتزم البنك أيضًا بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع التركيز على مبادرات التعليم والصحة والتنمية الريفية. هذه التوافق مع مهمتها مع الأهداف الاجتماعية الأوسع تعزز سمعتها وثقة أصحاب المصلحة.
في السنوات الأخيرة ، ركز البنك الهندي على التحول الرقمي لتحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية. يهدف تنفيذ المبادرات مثل التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول وخدمات فتح الحساب عبر الإنترنت إلى الوصول إلى العملاء بشكل أكثر فعالية.
أخيرًا ، تتجذر مهمة البنك الهندي في قيمه الأساسية للنزاهة والتميز والعمل الجماعي ، مع التركيز على ثقافة تعزز الخدمات المصرفية الأخلاقية وتعزز علاقة مع المجتمع الذي تخدمه.
كيف يعمل البنك الهندي
البنك الهندي ، ومقره في تشيناي ، يعمل كبنك رئيسي للقطاع العام في الهند. يوفر البنك مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية لعملاء التجزئة والشركات. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ البنك الهندي عن عمل إجمالي تقريبًا 10.57 تريليون دولار، مع صافي ربح 1،145 كرور روبية للسنة المالية 2022-2023.
الخدمات المصرفية الأساسية
تتضمن العروض الأساسية للبنك حسابات التوفير والحسابات الجارية والودائع الثابتة والقروض ومنتجات التأمين. يخدم البنك الهندي لقطاعات مختلفة مثل الزراعة ، وموساطات الدم الحمراء (المؤسسات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة) ، والشركات الكبيرة ، مما يسهل احتياجاتهم المالية.
محفظة القروض
اعتبارًا من السنوات المالية الأخيرة ، وقف التقدم الإجمالي للبنك الهندي تقريبًا 7.43 دولار، مع نسبة إجمالية NPA (الأصول غير المنفذة) من 5.06%. تشكل قطاع قروض البيع بالتجزئة للبنك حول 30% من إجمالي القروض ، بينما تمثل قروض الشركات حولها 55%.
مقاييس الأداء المالي
| متري | المبلغ/النسبة المئوية |
|---|---|
| إجمالي الأعمال | 10.57 تريليون دولار |
| صافي الربح (السنة المالية 2022-23) | 1،145 كرور روبية |
| التقدم الإجمالي | 7.43 دولار |
| نسبة NPA الإجمالية | 5.06% |
| قروض البيع بالتجزئة النسبة المئوية | 30% |
| قروض الشركات النسبة المئوية | 55% |
أسعار الفائدة
يقدم البنك الهندي أسعار فائدة تنافسية. يتراوح سعر الفائدة في حساب الادخار بين البنك بين 2.75% ل 3.25% سنويا ، في حين تختلف معدلات الودائع الثابتة من 3.00% ل 6.25%، اعتمادا على المدة.
المبادرات المصرفية الرقمية
يؤكد البنك الهندي على الخدمات المصرفية الرقمية ، وتقديم مجموعة متنوعة من الخدمات عبر الإنترنت. اعتبارا من عام 2023 ، حول 85% تم إجراء المعاملات عبر المنصات الرقمية ، مما يعكس تحولًا كبيرًا في تفضيلات العملاء. انتهى التطبيق المصرفي للبنك ، "تطبيق Pank Mobile" ، 10 ملايين التنزيلات.
شبكة الفرع وشبكة أجهزة الصراف الآلي
اعتبارًا من مارس 2023 ، قام البنك الهندي بتشغيل شبكة من 6,000 الفروع وحوالي 7,000 أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء الهند ، مما يتيح الوصول على نطاق واسع إلى خدماتها.
كفاية رأس المال
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 14.75%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 9%. يشير هذا إلى وجود مخزن مؤقت في رأس المال القوي لامتصاص الخسائر المحتملة ودعم النمو.
موقف السوق وأداء الأسهم
يتم سرد البنك الهندي على NSE و BSE ، مع رسملة السوق تقريبًا 38000 كرور روبية اعتبارًا من أكتوبر 2023. أظهر سعر السهم اتجاهًا تصاعديًا ، يزداد بحوالي 35% سنة إلى تاريخ ، مما يعكس معنويات المستثمرين الإيجابية.
خاتمة
من خلال مجموعتها الشاملة من الخدمات ، والمقاييس المالية القوية ، والتركيز على التحول الرقمي ، يلعب البنك الهندي دورًا مهمًا في المشهد المصرفي الهندي.
كيف يكسب البنك الهندي المال
يولد Indian Bank الإيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد ، والخدمات القائمة على الرسوم ، وعمليات الخزانة. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ البنك عن صافي دخل الفوائد (NII) بقيمة 9،262 كرور روبية.
دخل الفوائد: المصدر الرئيسي للإيرادات ، يمثل حوالي 70 ٪ من إجمالي الدخل. للسنة المالية 2023 ، كان إجمالي إيرادات الفوائد في البنك الهندي حوالي 24،079 كرور روبية ، مقارنة بـ 21،107 كرور روبية في السنة المالية 2022 ، مما يعكس نموًا 14.2%.
الدخل غير المصالح: ويشمل ذلك الرسوم والعمولات المكتسبة من مختلف الخدمات المصرفية ، والتي أصبحت ذات أهمية متزايدة. بالنسبة للسنة المالية 2023 ، أبلغ Indian Bank عن دخل غير مصلح قدره حوالي 4،475 كرور روبية ، بزيادة عن 3،979 كرور روبية في السنة المالية 2022 ، مما يمثل نموًا 12.5%.
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يقدم البنك قروضًا شخصية وقروضًا منزلية وحسابات الادخار ، مما يساهم بشكل كبير في إيراداته.
- الخدمات المصرفية للشركات: يوفر حلول تمويل لعملاء الشركات ، وهو مصدر كبير للدخل.
- المصرفية الدولية: قام البنك الهندي بتوسيع وجوده دوليًا ، مما يولد دخلًا من خلال معاملات الصرف الأجنبي وتمويل التجارة الدولي.
يسمح هيكل عمليات البنك باستخدام أصوله بكفاءة. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان لدى البنك إجمالي الأصول التي بلغت 4.4 كرور روبية. وقف متوسط عائد البنك على الأصول (ROA) 0.59% للسنة المالية 2023 ، بعد تحسن من 0.45% في العام السابق.
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2023 (كرور روبية) | السنة المالية 2022 (كرور روبية) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد (NII) | 9,262 | 8,030 | 15.3 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 24,079 | 21,107 | 14.2 |
| الدخل غير المصالح | 4,475 | 3,979 | 12.5 |
| إجمالي الأصول | 4.4 لكح كرور | 4.1 لكح كرور | 7.3 |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.59% | 0.45% | ن/أ |
إدارة التكاليف: ركز البنك الهندي على الحفاظ على نسبة صحية من التكلفة إلى الدخل ، والتي تم الإبلاغ عنها في 47.88% في السنة المالية 2023 ، أسفل من 50.12% في السنة المالية 2022. كانت مصاريف التشغيل للبنك للسنة المالية 2023 5،730 كرور روبية.
يشارك البنك الهندي أيضًا في عمليات الاستثمار والخزانة ، والتي توفر تدفقات إيرادات إضافية من خلال أنشطة سوق رأس المال. بالنسبة للسنة المالية 2023 ، ساهم دخل وزارة الخزانة بالبنك بحوالي 1200 كرور روبية في إجمالي الإيرادات.
تمتد قاعدة عملاء البنك إلى الملايين ، مع إجمالي أكثر من ذلك 6,000 الفروع على مستوى البلاد ، مما يتيح لها الاستفادة من قطاعات التجزئة والشركات بشكل فعال. تنوع محفظة قروض البنك عبر مختلف القطاعات ، مع تخصيص جزء مهم للزراعة ، والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، وقروض الإسكان.
علاوة على ذلك ، بدأت المبادرات المصرفية الرقمية للبنك الهندي في إظهار نتائج واعدة ، مع زيادة ملحوظة في أحجام المعاملات وعدد متزايد من العملاء الذين يختارون الحلول المصرفية عبر الإنترنت. في السنة المالية 2023 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر 75% من إجمالي المعاملات ، مما يعكس تحول نحو الرقمنة.
كما عززت الشراكات الاستراتيجية للبنك والتعاون مع شركات Fintech قدراتها التي تم توليدها على الإيرادات ، مما يسمح لها بتقديم منتجات مالية مبتكرة لعملائها.
Indian Bank (INDIANB.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.