Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) del banco indio

Una breve historia del banco indio

Banco indio, establecido en 1907, es uno de los bancos del sector público más antiguo de la India. Originalmente establecido en Chennai (entonces Madras), el banco comenzó sus operaciones con el objetivo de financiar varios grupos y sectores de la economía. Fue fundado por un grupo de empresarios indios, dirigido por R. S. K. S. S. R. M. Gopala Krishnan. El banco tenía un modesto capital inicial de ₹ 1 lakh.

En 1969El Banco Indio fue nacionalizado junto con otros 13 bancos importantes como parte de la iniciativa del gobierno indio para fortalecer el sector bancario. Esto marcó un cambio significativo hacia un entorno bancario más regulado, lo que permite a Indian Bank expandir su alcance en todo el país.

A lo largo de las décadas, Indian Bank ha crecido significativamente en términos de activos y presencia en el mercado. A partir de Marzo de 2023, el banco reportó activos totales por valor aproximado ₹ 3.75 lakh crore.

Hitos clave

• 1980: Introdujo la primera máquina de cajero automático (ATM) en India.
• 1996: Se convirtió en el primer banco del sector público en emitir una tarjeta de crédito.
• 2005: Indian Bank lanzó su segmento de banca minorista, distribuyendo una variedad de productos, como préstamos personales, préstamos de vivienda y préstamos para automóviles.
• 2019: Fusionado con Allahabad Bank, fortaleciendo su posición en la industria.

Desempeño financiero

Indian Bank ha demostrado constantemente un crecimiento en su desempeño financiero. El beneficio neto del banco para el año fiscal que finaliza marzo 2023 fue reportado en ₹ 1.163 millones de rupias, un notable aumento de ₹ 862 millones de rupias en el año fiscal anterior. El aumento representa un crecimiento de 35%.

Posición actual del mercado

A partir de octubre 2023, Las acciones del Banco Indian se incluyen en la Bolsa Nacional de Valores de India (NSE) bajo el símbolo Ibank. La capitalización de mercado actual se encuentra en aproximadamente ₹ 36,000 millones de rupias. La acción ha mostrado un rendimiento anual con un crecimiento de 20%, reflejando un sentimiento positivo de los inversores.

El banco opera una vasta red de sucursales, con más 6,000 ramas y 12,000 cajeros automáticos En todo el país, marcando su extenso alcance y accesibilidad para los clientes.

Iniciativas estratégicas

Indian Bank se ha centrado en la transformación digital como parte de su plan estratégico para mejorar la experiencia del cliente. El banco ha invertido mucho en tecnología, lo que lleva a mejorar los servicios bancarios en línea. Además, ha lanzado varias iniciativas para promover la inclusión financiera, particularmente en las zonas rurales.

• Aplicaciones de banca móvil mejoradas para la conveniencia del cliente.
• Asociaciones con compañías FinTech para ofrecer soluciones financieras innovadoras.
• Mayor enfoque en las prácticas bancarias sostenibles.

En general, Indian Bank continúa navegando por el panorama bancario competitivo con una sólida estrategia de crecimiento y fuertes fundamentos financieros, posicionándose como un jugador formidable en el sector bancario indio.

A quien posee el banco indio

Indian Bank, un banco del sector público en India, es propiedad principalmente del Gobierno de la India. A partir de septiembre de 2023, el gobierno tiene una participación significativa de 83.49% en el banco. Las acciones restantes están en manos de inversores institucionales y minoristas.

Principales accionistas

A continuación se muestra un desglose detallado de la estructura de propiedad del banco indio:

La estructura de propiedad concentrada implica que la dirección estratégica del banco está en gran medida influenciada por la política gubernamental. El Banco Estatal de India y otras instituciones financieras a menudo poseen las acciones restantes, contribuyendo al segmento de inversores institucionales.

Capitalización de mercado

A partir de septiembre de 2023, la capitalización de mercado del banco indio se encuentra aproximadamente INR 50,000 millones de rupias (alrededor de USD 6 mil millones). Esta valoración coloca al banco entre los jugadores más grandes en el sector bancario indio.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, Indian Bank informó:

• Beneficio neto: INR 3.000 millones de rupias
• Ingresos de intereses netos: INR 9.700 millones de rupias
• Relación NPA bruta: 8.50%
• Regreso sobre la equidad (ROE): 12.5%

La trayectoria de crecimiento también ha sido evidente en su rendimiento trimestral. En el primer trimestre del año fiscal2024, el banco anunció un aumento significativo en el beneficio neto de 26%, llegando a INR 800 millones de rupias En comparación con el INR del año anterior 634 millones de rupias.

Perspectiva futura

Con las continuas reformas gubernamentales en el sector bancario, Indian Bank está preparado para nuevas mejoras en su marco operativo. El banco tiene como objetivo mejorar su calidad de activo al tiempo que se enfoca en expandir su segmento de préstamos minoristas.

En general, la mezcla de propiedad y la base financiera sólida de Indian Bank subrayan su relevancia en el panorama bancario de la India, posicionándola efectivamente contra los desafíos competitivos en el dominio bancario del sector público.

Declaración de misión del banco indio

Indian Bank se esfuerza por lograr la satisfacción del cliente a través de servicios rápidos y eficientes, fomentando una cultura de profesionalismo y transparencia. La declaración de misión refleja su compromiso de capacitar a los clientes al proporcionar soluciones financieras integrales adaptadas a sus necesidades.

El banco tiene como objetivo mejorar el valor de las partes interesadas, centrándose en el crecimiento sostenible, la innovación y el avance tecnológico. Con la visión de ser un Banco Nacional de Normas Internacionales de alto rango comprometido a aumentar el valor de las partes interesadas a través de la preocupación, la atención y la competencia, Indian Bank ha establecido objetivos estratégicos para guiar sus operaciones.

La misión de Indian Bank subraya una dedicación para mejorar la educación financiera y la accesibilidad a los servicios bancarios para todos los segmentos de la sociedad. Al integrar la tecnología en sus servicios, el banco busca proporcionar una experiencia bancaria perfecta y hacer crecer su huella digital.

El banco también está comprometido con la responsabilidad social corporativa, centrándose en la educación, la salud y las iniciativas de desarrollo rural. Esta alineación de su misión con objetivos sociales más amplios mejora su reputación y confianza de las partes interesadas.

En los últimos años, Indian Bank se ha centrado en la transformación digital para mejorar la participación del cliente y la eficiencia operativa. La implementación de iniciativas como aplicaciones de banca móvil y servicios de apertura de cuentas en línea tiene como objetivo llegar a los clientes de manera más efectiva.

Por último, la misión de Indian Bank se basa en sus valores centrales de integridad, excelencia y trabajo en equipo, enfatizando una cultura que promueve la banca ética y fomenta una conexión con la comunidad a la que sirve.

Cómo funciona el banco indio

Indian Bank, con sede en Chennai, opera como un importante banco del sector público en la India. El banco ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros a clientes minoristas y corporativos. A partir de marzo de 2023, Indian Bank informó un negocio total de aproximadamente ₹ 10.57 billones, con una ganancia neta de ₹ 1.145 millones de rupias para el año fiscal 2022-2023.

Servicios bancarios centrales

Las ofertas principales del banco incluyen cuentas de ahorro, cuentas corrientes, depósitos fijos, préstamos y productos de seguro. El banco indio atiende a varios segmentos, como agricultura, MIPYME (micro, pequeñas y medianas empresas) y grandes corporaciones, que facilitan sus necesidades financieras.

Cartera de préstamos

A partir del último año financiero, los avances brutos del banco indio se mantuvieron aproximadamente ₹ 7.43 billones, con una relación NPA bruta (activos no realizados) de 5.06%. El segmento de préstamos minoristas del banco constituía sobre 30% del total de préstamos, mientras que los préstamos corporativos representados 55%.

Métricas de desempeño financiero

Tasas de interés

Indian Bank ofrece tasas de interés competitivas. La cuenta de ahorro del banco rangos de tasa de interés entre 2.75% a 3.25% por año, mientras que las tasas de depósito fijo varían de 3.00% a 6.25%, dependiendo de la tenencia.

Iniciativas de banca digital

Indian Bank enfatiza la banca digital, presentando una variedad de servicios en línea. A partir de 2023, alrededor 85% de transacciones se realizaron a través de plataformas digitales, lo que refleja un cambio significativo en las preferencias del cliente. La aplicación de banca móvil del banco, 'Indian Bank Mobile App', ha terminado 10 millones descargas.

Rama y red de cajeros automáticos

A partir de marzo de 2023, Indian Bank operaba una red de 6,000 ramas y aproximadamente 7,000 Cajeros automáticos en toda la India, lo que permite un acceso generalizado a sus servicios.

Adecuación de capital

La relación de adecuación de capital (automóvil) del banco se encontraba en 14.75%, muy por encima del requisito regulatorio de 9%. Esto indica un fuerte amortiguador de capital para absorber las pérdidas potenciales y el crecimiento del apoyo.

Posición de mercado y rendimiento de acciones

Indian Bank figura en NSE y BSE, con una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 38,000 millones de rupias A partir de octubre de 2023. El precio de las acciones ha mostrado una tendencia al alza, aumentando en aproximadamente 35% hasta la fecha, lo que refleja el sentimiento positivo de los inversores.

Conclusión

A través de su gama integral de servicios, métricas financieras sólidas y enfoque en la transformación digital, Indian Bank juega un papel importante en el panorama bancario indio.

Cómo Indian Bank gana dinero

Indian Bank genera ingresos principalmente a través de sus ingresos por intereses, servicios basados ​​en tarifas y operaciones del Tesoro. A partir del año financiero que finaliza el 31 de marzo de 2023, el banco informó un ingreso neto de intereses (NII) de ₹ 9,262 millones de rupias.

Ingresos de intereses: La fuente principal de ingresos, que representa aproximadamente el 70% del ingreso total. Para el año fiscal 2023, el ingreso total de intereses del Banco Indio fue de aproximadamente ₹ 24,079 millones de rupias, en comparación con ₹ 21,107 millones de rupias en el año fiscal 2022, lo que refleja un crecimiento de 14.2%.

Ingresos sin interés: Esto incluye tarifas y comisiones obtenidas de varios servicios bancarios, que se han vuelto cada vez más importantes. Para el año fiscal 2023, Indian Bank reportó ingresos no interesantes de aproximadamente ₹ 4,475 millones de rupias, un aumento de ₹ 3,979 millones de rupias en el año fiscal 2022, marcando un crecimiento de 12.5%.

• Banca minorista: El banco ofrece préstamos personales, préstamos para el hogar y cuentas de ahorro, contribuyendo significativamente a sus ingresos.
• Banca corporativa: Proporciona soluciones de financiación a clientes corporativos, que es otra fuente sustancial de ingresos.
• Banca internacional: Indian Bank ha ampliado su presencia internacionalmente, generando ingresos a través de transacciones de divisas y finanzas comerciales internacionales.

La estructura de las operaciones del banco le permite utilizar sus activos de manera eficiente. Al 31 de marzo de 2023, el banco tenía activos totales que ascienden a ₹ 4.4 lakh crore. El rendimiento promedio de los activos del banco (ROA) se encontró en 0.59% para el año fiscal 2023, después de una mejora de 0.45% en el año anterior.

Gestión de costos: Indian Bank se ha centrado en mantener una relación de costo / ingreso saludable, que se informó en 47.88% En el año fiscal 2023, abajo de 50.12% En el año fiscal 2022. Los gastos operativos del banco para el año fiscal 2023 fueron de ₹ 5.730 millones de rupias.

Indian Bank también participa en operaciones de inversión y tesorería, que proporcionan flujos de ingresos adicionales a través de actividades del mercado de capitales. Para el año fiscal 2023, los ingresos del Tesoro del Banco contribuyeron con aproximadamente ₹ 1.200 millones de rupias a los ingresos generales.

La base de clientes del banco abarca millones, con un total de más 6,000 Las ramas en todo el país, lo que le permite aprovechar los sectores minoristas y corporativos de manera efectiva. La cartera de préstamos del banco se diversifica en varios sectores, con una porción significativa asignada a la agricultura, las pequeñas y medianas empresas (PYME) y los préstamos de vivienda.

Además, las iniciativas de banca digital de Indian Bank han comenzado a mostrar resultados prometedores, con un marcado aumento en los volúmenes de transacciones y un número creciente de clientes que optan por soluciones bancarias en línea. En el año fiscal 2023, las transacciones digitales representaron sobre 75% de transacciones totales, reflejando un cambio hacia la digitalización.

Las asociaciones estratégicas y colaboraciones del banco con compañías fintech también han reforzado sus capacidades de generación de ingresos, lo que le permite ofrecer productos financieros innovadores a sus clientes.