Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de la banque indienne

Une brève histoire de la banque indienne

Banque indienne, établie dans 1907, est l'une des plus anciennes banques du secteur public de l'Inde. Initialement créée à Chennai (alors Madras), la banque a commencé ses opérations dans le but de financer divers groupes et secteurs de l'économie. Il a été fondé par un groupe d'hommes d'affaires indiens, dirigés par R. S. K. S. S. R. M. Gopala Krishnan. La banque avait un modeste capital initial de ₹ 1 lakh.

Dans 1969, La banque indienne a été nationalisée avec 13 autres grandes banques dans le cadre de l'initiative du gouvernement indien pour renforcer le secteur bancaire. Cela a marqué un changement significatif vers un environnement bancaire plus réglementé, permettant à la banque indienne d'étendre sa portée à travers le pays.

Au fil des décennies, la banque indienne a considérablement augmenté en termes d'actifs et de présence sur le marché. À ce jour Mars 2023, la banque a déclaré que les actifs totaux d'une valeur d'environ 3,75 ₹ lakh crore.

Jalons clés

• 1980: A présenté la première machine à dire automatique (ATM) en Inde.
• 1996: Est devenu la première banque du secteur public à émettre une carte de crédit.
• 2005: Indian Bank a lancé son segment bancaire de détail, distribuant une variété de produits tels que des prêts personnels, des prêts de logement et des prêts automobiles.
• 2019: Mergé avec Allahabad Bank, renforçant sa position dans l'industrie.

Performance financière

La banque indienne a constamment montré une croissance de ses performances financières. Le bénéfice net de la banque pour l'exercice se terminant en mars 2023 a été signalé à 1 163 crore, une augmentation remarquable de 862 crore Au cours de l'exercice précédent. Cette augmentation représente une croissance de 35%.

Position actuelle du marché

En octobre 2023, Les actions de la Banque indienne sont inscrites à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) sous le symbole Ibank. La capitalisation boursière actuelle se situe à peu près 36 000 crore. Le stock a montré une performance de l'année avec une croissance de 20%, reflétant le sentiment positif des investisseurs.

La banque exploite un vaste réseau de succursales, avec plus 6 000 succursales et 12 000 distributeurs automatiques de billets à travers le pays, marquant sa portée et son accessibilité étendue pour les clients.

Initiatives stratégiques

La Banque indienne s'est concentrée sur la transformation numérique dans le cadre de son plan stratégique pour améliorer l'expérience client. La banque a investi massivement dans la technologie, ce qui a conduit à des services bancaires en ligne améliorés. De plus, il a lancé plusieurs initiatives visant à promouvoir l'inclusion financière, en particulier dans les zones rurales.

• Applications bancaires mobiles améliorées pour la commodité du client.
• Partenariats avec des entreprises fintech pour offrir des solutions financières innovantes.
• Accent accru sur les pratiques bancaires durables.

Dans l'ensemble, la banque indienne continue de naviguer dans le paysage bancaire compétitif avec une stratégie de croissance robuste et de solides fondamentaux financiers, se positionnant comme un acteur formidable dans le secteur bancaire indien.

A qui possède la banque indienne

La Banque indienne, une banque du secteur public en Inde, appartient principalement au gouvernement de l'Inde. En septembre 2023, le gouvernement détient une participation importante de 83.49% à la banque. Les actions restantes sont détenues par des investisseurs institutionnels et de détail.

Importants actionnaires

Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée de la structure de propriété de la banque indienne:

La structure de propriété concentrée implique que l'orientation stratégique de la banque est largement influencée par la politique gouvernementale. La Banque d'État de l'Inde et d'autres institutions financières détiennent souvent les actions restantes, contribuant au segment des investisseurs institutionnels.

Capitalisation boursière

En septembre 2023, la capitalisation boursière de la Banque indienne se situe à peu près 50 000 crores INR (Autour USD 6 milliards). Cette évaluation place la banque parmi les plus grands acteurs du secteur bancaire indien.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant en mars 2023, Indian Bank a rapporté:

• Bénéfice net: INR 3 000 crores
• Revenu net des intérêts: INR 9 700 crores
• Ratio NPA brut: 8.50%
• Retour à l'équité (ROE): 12.5%

La trajectoire de croissance a également été évidente dans ses performances trimestrielles. Dans l'exercice 2012, la banque a annoncé une augmentation significative du bénéfice net de 26%, atteignant inr 800 crores par rapport à l'INR de l'année précédente 634 crores.

Perspectives futures

Avec des réformes gouvernementales en cours dans le secteur bancaire, la Banque indienne est prête pour de nouvelles améliorations dans son cadre opérationnel. La banque vise à améliorer sa qualité d'actifs tout en se concentrant sur l'élargissement de son segment de prêt de vente au détail.

Dans l'ensemble, le mélange de propriété et la solide base financière de la banque indienne soulignent sa pertinence dans le paysage bancaire de l'Inde, le positionnant efficacement contre les défis concurrentiels dans le domaine bancaire du secteur public.

Éclat de la mission de la banque indienne

La Banque indienne s'efforce de réaliser la satisfaction des clients grâce à des services rapides et efficaces, favorisant une culture de professionnalisme et de transparence. L'énoncé de mission reflète son engagement à autonomiser les clients en fournissant des solutions financières complètes adaptées à leurs besoins.

La banque vise à améliorer la valeur des parties prenantes, en se concentrant sur la croissance durable, l'innovation et les progrès technologiques. Avec une vision d'être une Banque nationale de normes internationales de premier plan engagée à augmenter la valeur des parties prenantes par le biais de préoccupations, de soins et de compétences, la Banque indienne a fixé des objectifs stratégiques pour guider ses opérations.

La mission de la Banque indienne souligne un dévouement à l'amélioration de la littératie financière et de l'accessibilité aux services bancaires pour tous les segments de la société. En intégrant la technologie dans ses services, la banque cherche à offrir une expérience bancaire transparente et à développer son empreinte numérique.

La banque est également attachée à la responsabilité sociale des entreprises, en se concentrant sur l'éducation, la santé et les initiatives de développement rural. Cet alignement de sa mission avec des objectifs sociaux plus larges améliore sa réputation et sa confiance des parties prenantes.

Ces dernières années, la Banque indienne s'est concentrée sur la transformation numérique pour améliorer l'engagement des clients et l'efficacité opérationnelle. La mise en œuvre d'initiatives telles que les applications bancaires mobiles et les services d'ouverture des comptes en ligne vise à atteindre plus efficacement les clients.

Enfin, la mission de la Banque indienne est enracinée dans ses valeurs fondamentales d'intégrité, d'excellence et de travail d'équipe, mettant l'accent sur une culture qui favorise la banque éthique et favorise un lien avec la communauté qu'il sert.

Comment fonctionne la banque indienne

Indian Bank, dont le siège est à Chennai, opère comme une grande banque du secteur public en Inde. La banque fournit un large éventail de produits et services financiers aux clients de vente au détail et d'entreprise. En mars 2023, la Banque indienne a déclaré une entreprise totale d'environ 10,57 billions, avec un bénéfice net de 1 145 crore ₹ pour l'exercice 2022-2023.

Services bancaires de base

Les offres de base de la banque comprennent les comptes d'épargne, les comptes courants, les dépôts fixes, les prêts et les produits d'assurance. La banque indienne s'adresse à divers segments tels que l'agriculture, les MPME (micro, petites et moyennes entreprises) et les grandes sociétés, facilitant leurs besoins financiers.

Portefeuille de prêts

Depuis le dernier exercice, les avances brutes de la Banque indienne se sont déroulées à peu près 7,43 billions, avec un rapport NPA brut (actifs non performants) 5.06%. Le segment de prêt de vente au détail de la banque constituait 30% du total des prêts, tandis que les prêts d'entreprise représentent autour 55%.

Métriques de performance financière

Taux d'intérêt

La banque indienne offre des taux d'intérêt concurrentiels. Le taux d'intérêt du compte d'épargne de la banque varie entre 2.75% à 3.25% par an, tandis que les taux de dépôt fixe varient de 3.00% à 6.25%, selon le mandat.

Initiatives bancaires numériques

Indian Bank met l'accent sur la banque numérique, présentant une variété de services en ligne. À partir de 2023, autour 85% des transactions ont été effectuées via des plateformes numériques, reflétant un changement important dans les préférences des clients. L'application bancaire mobile de la banque, «Indian Bank Mobile App», a sur 10 millions téléchargements.

Réseau de succursale et ATM

Depuis mars 2023, la banque indienne a exploité un réseau de 6,000 branches et approximativement 7,000 Les distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde, permettant un accès généralisé à ses services.

Adéquation du capital

Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) se tenait à 14.75%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 9%. Cela indique un fort tampon de capital pour absorber les pertes potentielles et soutenir la croissance.

Position du marché et performance des stocks

La banque indienne est inscrite sur NSE et BSE, avec une capitalisation boursière d'environ 38 000 ₹ crore En octobre 2023. Le cours de l'action a montré une tendance à la hausse, augmentant d'environ 35% Année à jour, reflétant le sentiment positif des investisseurs.

Conclusion

Grâce à sa gamme complète de services, à de solides mesures financières et à une concentration sur la transformation numérique, la banque indienne joue un rôle important dans le paysage bancaire indien.

Comment la banque indienne gagne de l'argent

La banque indienne génère des revenus principalement par le biais de ses revenus d'intérêt, de ses services basés sur les frais et des opérations du Trésor. Depuis l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la banque a déclaré un revenu net des intérêts (NII) de 9 262 crore de livres sterling.

Revenu des intérêts: La principale source de revenus, représentant environ 70% du revenu total. Pour l'exercice 2023, les revenus totaux des intérêts de la Banque indienne étaient d'environ 24 079 crore de ₹, contre 21 107 crore ₹ au cours de l'exercice 2022, reflétant une croissance de 14.2%.

Revenu sans intérêt: Cela comprend les frais et commissions gagnés par divers services bancaires, qui sont devenus de plus en plus importants. Pour l'exercice 2023, la Banque indienne a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 4 475 crore, une augmentation de 3 979 crore ₹ au cours de l'exercice 2022, marquant une croissance de 12.5%.

• Banque de détail: La banque offre des prêts personnels, des prêts immobiliers et des comptes d'épargne, contribuant de manière significative à ses revenus.
• Banque d'entreprise: Fournit des solutions de financement aux clients des entreprises, ce qui est une autre source substantielle de revenus.
• Banque internationale: La Banque indienne a élargi sa présence à l'échelle internationale, générant des revenus par le biais de transactions de change et du financement du commerce international.

La structure des opérations de la banque lui permet d'utiliser efficacement ses actifs. Au 31 mars 2023, la banque disposait d'un total d'actifs s'élevant à 4,4 lakh crore. Le rendement moyen des actifs (ROA) de la banque se tenait à 0.59% pour l'exercice 2023, après une amélioration par rapport 0.45% l'année précédente.

Gestion des coûts: La banque indienne s'est concentrée sur le maintien d'un ratio coût-revenu sain, qui a été signalé à 47.88% au cours de l'exercice 2023, de 50.12% Au cours de l'exercice 2022. Les dépenses d'exploitation de la banque pour l'exercice 2023 étaient de 5 730 crores de livres sterling.

Indian Bank engage également les opérations d'investissement et de trésorerie, qui fournissent des sources de revenus supplémentaires grâce à des activités de marché des capitaux. Pour l'exercice 2023, le revenu du Trésor de la banque a contribué à environ 1 200 crore de ₹ aux revenus globaux.

La clientèle de la banque s'étend sur des millions, avec un total de plus 6,000 succursales à l'échelle nationale, lui permettant de puiser efficacement dans les secteurs de la vente au détail et des entreprises. Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié dans divers secteurs, avec une partie importante allouée à l'agriculture, aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux prêts de logement.

En outre, les initiatives bancaires numériques de la Banque indienne ont commencé à montrer des résultats prometteurs, avec une augmentation marquée des volumes de transactions et un nombre croissant de clients optant pour des solutions bancaires en ligne. Au cours de l'exercice 2023, les transactions numériques ont comptabilisé 75% du total des transactions, reflétant une transition vers la numérisation.

Les partenariats stratégiques de la banque et les collaborations avec les sociétés de fintech ont également renforcé ses capacités génératrices de revenus, ce qui lui permet d'offrir des produits financiers innovants à ses clients.