Legal & General Group Plc (LGEN.L) Bundle
تاريخ موجز للمجموعة القانونية والعامة PLC
تعمل Legal & General Group PLC ، التي أنشئت في عام 1836 ، كواحدة من الشركات الرائدة في مجال الخدمات المالية في المملكة المتحدة ، حيث تقدم بشكل أساسي خدمات التأمين والاستثمار. تأسست الشركة من قبل مجموعة من المحامين في لندن ، وكان هدفها الأولي هو توفير التأمين على الحياة. على مر العقود ، وسعت نموذج أعمالها بشكل كبير.
في عام 1932 ، قدمت Legal & General خطة معاشات تقاعدية جديدة للسلطات المحلية ، مما يمثل دخولها إلى سوق المعاشات التقاعدية. كان هذا علامة فارقة كبيرة ، حيث بدأت الشركة في تنويع محفظتها إلى ما وراء التأمين. شهدت سبعينيات القرن العشرين تطوراً قانونياً وعامة بشكل أكبر ، حيث أصبحت واحدة من أوائل الشركات التي تقدم خطة معاشات شخصية في عام 1988 ، معالجة الحاجة المتزايدة لحلول التقاعد الفردية.
اعتبارًا من عام 2022 ، تستحق الأصول القانونية والعامة تقريبًا تقريبًا 1.3 تريليون جنيه إسترليني، مما يجعلها واحدة من أكبر مديري الأصول في أوروبا. تم الإبلاغ عن الربح التشغيلي للمجموعة لهذا العام 2.1 مليار جنيه إسترليني، أداء قوي يدعمه نمو قوي في دفعات رأس المال والتوزيعات. تم الإبلاغ عن توزيعات الأرباح لعام 2022 في 17.6 بنس للسهم الواحد ، يوضح التزام الشركة بالقيمة العائدة للمساهمين.
| سنة | المعالم الرئيسية | أصول تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) | الربح التشغيلي (مليار جنيه إسترليني) | توزيع أرباح للسهم (بنس) |
|---|---|---|---|---|
| 1836 | تأسست في لندن | - | - | - |
| 1932 | دخلت سوق المعاشات التقاعدية | - | - | - |
| 1988 | أدخلت خطط التقاعد الشخصية | - | - | - |
| 2022 | تم الإبلاغ عن أرباح التشغيل والأصول الخاضعة للإدارة | 1300 | 2.1 | 17.6 |
قامت Legal & General أيضًا بخطوات كبيرة في توسيع نطاقها الدولي. تعمل الشركة في العديد من الأسواق ، بما في ذلك الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا ، مع التركيز على توسيع خدمات إدارة الأصول. كان إنشاء إدارة الاستثمار القانونية والعامة في عام 1996 محوريًا ؛ نما هذا القسم وحده الأصول تحت الإدارة بشكل كبير على مر السنين.
يعكس أداء الشركة في قطاع التأمين أيضًا مسارًا ثابتًا. في عام 2022 ، أبلغت Legal & General عن إجمالي مبيعات الأعمال التجارية الجديدة لقطاع التأمين على الحياة من حوله مليار جنيه إسترليني، التأكيد على الطلب على حياتهم والتأمين الصحي. يستمر هذا القطاع في التطور مع مختلف الابتكارات الرقمية التي تهدف إلى تحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
علاوة على ذلك ، يتم الاعتراف بـ Legal & General لالتزامها بمبادئ البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG). تعهدت الشركة بتحقيق انبعاثات صافية الصفر عبر محفظتها الاستثمارية بحلول عام 2050 ، حيث تتوافق مع أهداف الاستدامة العالمية. هذه المحاذاة الاستراتيجية تجذب فئة جديدة من المستثمرين المسؤولين اجتماعيا.
من حيث أداء الأسهم ، اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2023 ، يتم تداول الأسهم القانونية والعامة في حوالي £2.75، تعكس زيادة سنة إلى تاريخ 12%. يتماشى هذا الأداء مع اتجاهات السوق الأوسع حيث شهد مؤشر FTSE 100 ارتفاعًا تقريبًا 6% خلال نفس الفترة. وضعت المبادرات المالية والاستراتيجية القوية للشركة بشكل جيد ضمن المشهد التنافسي للخدمات المالية.
من خلال تاريخها الواسع ، أظهرت Legal & General المرونة والقدرة على التكيف في مواجهة التغييرات في السوق ، مما يجعلها لاعبًا بارزًا في قطاعي التمويل والتأمين.
أ من يمتلك مجموعة قانونية وعامة PLC
تتمتع Legal & General Group Plc ، وهي لاعب رئيسي في سوق التأمين والاستثمار في المملكة المتحدة ، بهيكل ملكية متنوع يتكون في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، فإن أكبر المساهمين هم كيانات متنوعة ، بما في ذلك مديري الأصول وصناديق المعاشات التقاعدية والمستثمرين المؤسسيين الآخرين.
وفقًا لأحدث الملفات ، فإن كبار المساهمين هم على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية (٪) | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| BlackRock ، Inc. | 7.76 | 400,000,000 |
| The Vanguard Group ، Inc. | 5.79 | 300,000,000 |
| شركة ستريت ستريت | 4.99 | 250,000,000 |
| Aegon N.V. | 3.35 | 170,000,000 |
| إدارة الاستثمار القانونية والعامة | 2.45 | 125,000,000 |
بالإضافة إلى هؤلاء المساهمين ، تمتلك الشركة أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم المملوكة لمستثمري التجزئة ، مما يعكس أيضًا التوزيع الواسع لملكيتها.
كانت القيمة السوقية للشركة تقريبًا 15 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، مع تحوم سعر السهم حوله £3.00. لقد شهدت Legal & General أداءً ثابتًا ، مع عائد على الأسهم (ROE) تقريبًا 14% للسنة المالية السابقة.
تعكس ديناميات ملكية Legal & General أيضًا اتجاهات أوسع في صناعة إدارة الأصول ، حيث يلعب المستثمرون المؤسسيون بشكل متزايد دورًا مهمًا في عمليات حوكمة الشركات وصنع القرار.
علاوة على ذلك ، يتم سرد Legal & General Group PLC في بورصة لندن تحت رمز LGEN ، مما يجعله في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين الذين يسعون للتعرض لأسواق التأمين المالية والأسواق في المملكة المتحدة.
يعد فهم هيكل الملكية أمرًا بالغ الأهمية لتقييم الحوكمة والتوجيه الاستراتيجي للقانوني والعام ، خاصة بالنظر إلى التأثير الذي يمكن أن يمارسه هؤلاء المساهمين المؤسسيون الرئيسيون على سياسات الشركة والمبادرات.
بيان المهمة القانوني والعامة PLC
تركز المجموعة القانونية والعامة PLC (LGEN.L) على توفير مجموعة من خدمات التأمين والاستثمار. تؤكد مهمة الشركة على بناء مجتمع أفضل من خلال مساعدة الناس على تأمين مستقبلهم المالي. يهدف Legal & General إلى توفير نظام مالي أكثر مرونة وتعزيز الاستثمار المستدام.
يمكن تلخيص بيان المهمة على النحو التالي:
- لتقديم الأمن المالي للعملاء من خلال منتجات متنوعة.
- للاستثمار بمسؤولية ، بما في ذلك التزام قوي بعوامل البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG).
- للعب دور مهم في سوق الإسكان وخلق تأثير إيجابي على المجتمع.
في سياق عملياتهم ، أبلغت Legal & General المقاييس الرئيسية اعتبارًا من أحدث النتائج المالية:
| مقياس مالي | 2022 مبلغ | 2021 مبلغ | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 54.1 مليار جنيه إسترليني | 51.2 مليار جنيه إسترليني | زيادة مدفوعة الأداء القوي في قطاعات التأمين والاستثمار. |
| الربح التشغيلي | 2.3 مليار جنيه إسترليني | 1.9 مليار جنيه إسترليني | يعزى النمو إلى تحسين الاكتتاب وأداء الاستثمار. |
| صافي الدخل | 1.9 مليار جنيه إسترليني | 1.6 مليار جنيه إسترليني | يعكس تعزيز تدفقات الإيرادات وإدارة التكاليف. |
| أرباح الأسهم للسهم | £0.175 | £0.165 | زيادة تدريجية ، مما يدل على الالتزام بالعودة إلى القيمة للمساهمين. |
| القيمة السوقية | 15.6 مليار جنيه إسترليني | 14.8 مليار جنيه إسترليني | الشعور الإيجابي في السوق مدفوعة بالمبادرات الاستراتيجية. |
تؤكد Legal & General التزامها بالنمو المستدام وخلق القيمة على المدى الطويل. في عام 2022 ، تم الاعتراف بالشركة لجهودها في الاستثمار المسؤول ، مع التركيز الرئيسي على مواءمة استراتيجيتها الاستثمارية مع أهداف المناخ العالمية.
علاوة على ذلك ، تضمنت محفظة الاستثمار Legal & General مخصصات مهمة للطاقة المتجددة ، مع استثمار أكثر من 3 مليارات جنيه إسترليني ** في مشاريع الطاقة النظيفة. هذا يتوافق مع مهمتهم للتخفيف من تغير المناخ ودعم النمو الاقتصادي المستدام.
تكمل البصمة التشغيلية للشركة التزامها بالمسؤولية الاجتماعية ، والتي تبرزها المبادرات التي تهدف إلى تحسين القدرة على تحمل تكاليف الإسكان وسهولة الوصول إليها. لقد ارتكبت Legal & General ** 1.6 مليار جنيه إسترليني ** خلال العقد المقبل للمساعدة في بناء منازل بأسعار معقولة في المملكة المتحدة.
بشكل عام ، يعكس بيان مهمة Legal & General Group Plc طموحًا أوسع لدمج الأمن المالي والاستدامة ورفاهية المجتمع في عملياته الأساسية ، مما يضمن التوافق مع كل من احتياجات العملاء والتحديات العالمية.
كيف تعمل المجموعة القانونية والعامة PLC
تعمل Legal & General Group PLC كشركة خدمات مالية متعددة الجنسيات مقرها في المملكة المتحدة. تأسست الشركة في عام 1836 ، وتوفر مجموعة من الخدمات بما في ذلك إدارة الاستثمار والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية والتأمين العام. يخدم في المقام الأول الأفراد والشركات والمؤسسات.
قطاعات الأعمال
تنقسم Legal & General إلى العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- إدارة الاستثمار
- التأمين على الحياة
- المعاشات التقاعدية
- التأمين العام
الأداء المالي
في السنة المالية 2022 ، أبلغت Legal & General عن إيرادات إجمالية لـ 60.3 مليار جنيه إسترليني، بمناسبة زيادة من 54.2 مليار جنيه إسترليني في عام 2021. ربح الشركة قبل الضريبة لهذا العام كان 2.2 مليار جنيه إسترليني، حتى من 1.9 مليار جنيه إسترليني في عام 2021.
وصلت أصول الشركة تحت الإدارة (AUM) 1.3 تريليون جنيه إسترليني اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، يمثل مسار نمو كبير يقوده تدفقات صافية قوية عبر أعمال إدارة الاستثمار.
| مقياس مالي | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 60.3 مليار جنيه إسترليني | 54.2 مليار جنيه إسترليني | 48.9 مليار جنيه إسترليني |
| الربح قبل الضرائب | 2.2 مليار جنيه إسترليني | 1.9 مليار جنيه إسترليني | 1.8 مليار جنيه إسترليني |
| الأصول تحت الإدارة | 1.3 تريليون جنيه إسترليني | 1.2 تريليون جنيه إسترليني | 1.1 تريليون جنيه إسترليني |
| أعلن توزيع الأرباح | 0.17 جنيه إسترليني للسهم | 0.15 جنيه إسترليني للسهم | 0.14 جنيه إسترليني للسهم الواحد |
إدارة الاستثمار
يعد قسم إدارة الاستثمار ، المعروف باسم Legal & General Investment Management (LGIM) ، أحد أكبر مديري الأصول في أوروبا. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمكنت LGIM تقريبًا 1.2 تريليون جنيه إسترليني في الأصول. تركز الشركة على استراتيجيات الاستثمار المستدامة وتلتزم بتحقيق انبعاثات الكربون الصافية الصافية عبر محافظها 2050.
عمليات التأمين
تم أداء قطاع التأمين على الحياة في Legal & General بشكل جيد ، مع ربح تشغيلي تم الإبلاغ عنه 1.1 مليار جنيه إسترليني في عام 2022. تخدم الشركة أيضًا أصحاب العمل من خلال منتجات التأمين على الحياة الجماعية ، وتوفير تغطية لملايين الموظفين في جميع أنحاء المملكة المتحدة.
خدمات المعاشات التقاعدية
تدير الشركة مخططات التقاعد مع إجمالي العضوية التي تتجاوز 5 ملايين فرادى. شهدت Legal & General نموًا كبيرًا في سوق نقل مخاطر التقاعد ، مما يسهل معاملات الأقساط السائبة التي بلغ مجموعها تقريبًا 4.3 مليار جنيه إسترليني في عام 2022.
التأمين العام
تشمل منتجات التأمين العامة القانونية والجنرال المنزل والسفر والتأمين التجاري. أبلغ القسم عن علاوة مكتوبة إجمالية 1.4 مليار جنيه إسترليني في عام 2022 ، مما يعكس زيادة ثابتة تُنسب إلى قاعدة عملاء متزايدة وتعزيز عروض المنتجات.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023 ، يحمل Legal & General حصة في السوق في سوق التأمين على الحياة في المملكة المتحدة ، المقدر تقريبًا 15%. يتضح مكانتها المالية القوية بنسبة الملاءة II 180%، مما يشير إلى كفاية رأس المال القوية.
التطورات الأخيرة
في أوائل عام 2023 ، أعلنت Legal & General شراكات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا لتعزيز عروضها الرقمية ، بهدف تبسيط مشاركة العملاء وتوسيع نطاق الخدمة.
كما قدمت الشركة التزامات لزيادة استثماراتها في مشاريع الطاقة المتجددة ، مع خطط لتخصيص 15 مليار جنيه إسترليني على مدى السنوات الخمس المقبلة.
بشكل عام ، تواصل Legal & General Group PLC الاستفادة من محفظتها المتنوعة ، ومؤسسة رأس المال القوية ، والالتزام بالاستدامة للتنقل في تعقيدات مشهد الخدمات المالية بفعالية.
كيف تكسب المجموعة القانونية والجماعة العامة المال
تعمل Legal & General Group PLC (L&G) كشركة خدمات مالية متنوعة في المملكة المتحدة ودوليًا. ويولد الإيرادات من خلال العديد من القطاعات الرئيسية: التأمين ، إدارة الأصول ، والمعاشات.
قطاع التأمين
يعد قسم التأمين مساهمًا مهمًا في إيرادات L&G. في عام 2022 ، ساهم هذا الجزء 3.4 مليار جنيه إسترليني في إجمالي أقساط التأمين. تشمل المنتجات الرئيسية التأمين على الحياة والتأمين العام ، ومعالجة العملاء الفرديين والشركات.
إدارة الأصول
تعد إدارة الاستثمار القانونية والعامة (LGIM) واحدة من أكبر مديري الاستثمار المؤسسيين في أوروبا. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كان لدى LGIM 1.3 تريليون جنيه إسترليني من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). في عام 2022 ، حقق قطاع إدارة الأصول 1.1 مليار جنيه إسترليني من الإيرادات.
| شريحة | 2022 إجمالي أقساط (بالمليارات) | 2023 AUM (في تريليونات) | 2022 الإيرادات (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| تأمين | £3.4 | ن/أ | ن/أ |
| إدارة الأصول | ن/أ | £1.3 | £1.1 |
مبيعات الأقساط
L&G هي شركة رائدة في سوق الأقساط في المملكة المتحدة ، حيث توفر دخلًا مضمونًا للمتقاعدين. في عام 2022 ، أبلغت الشركة عن 3.2 مليار جنيه إسترليني من مبيعات الأقساط الجديدة ، مدفوعة بالطلب على حلول دخل التقاعد الآمنة.
دخل الاستثمار
تكسب الشركة أيضًا دخل الاستثمار من محفظتها الواسعة من الأصول. في عام 2022 ، سجلت L&G 1.6 مليار جنيه إسترليني من دخل الاستثمار ، وخاصة من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات العقارية.
الشراكات والتعاون
طورت Legal & General شراكات استراتيجية مع مختلف المنظمات ، مما يعزز عروض منتجاتها. ويشمل ذلك العمل مع شركات التكنولوجيا لتوفير حلول تأمين رقمية ، مما ساعد الشركة على توسيع نطاق وصولها إلى السوق.
الإطار التنظيمي
تعمل L&G التي تعمل بموجب اللوائح الصارمة في المملكة المتحدة ، مع هيئة التنظيم الحذرية (PRA) وسلطة السلوك المالي (FCA). يضمن هذا الامتثال أن الشركة تحافظ على احتياطيات رأس المال الكافية ، مع نسبة تغطية الملاءة II بنسبة 202 ٪ اعتبارًا من Q1 2023.
ختام الأداء المالي
في عام 2022 ، حققت Legal & General Group PLC ربحًا تشغيليًا قدره 2.3 مليار جنيه إسترليني. أظهرت الشركة نموًا ثابتًا ، مع عائد قوي على الأسهم (ROE) بنسبة 12.4 ٪.
Legal & General Group Plc (LGEN.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.