State Bank of India (SBIN.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك الدولة في الهند
يتتبع بنك الدولة في الهند (SBI) أصوله إلى عام 1806 مع إنشاء بنك كالكوتا. تم إعادة تسمية بنك البنغال لاحقًا في عام 1809 ، أحد بنوك الرئاسة الثلاثة في الهند البريطانية. في عام 1921 ، رتبت البنوك الثلاثة - بنغال وبنك بومباي وبنك مدراس - لتشكيل البنك الإمبراطوري في الهند ، الذي أصبح بنكًا تجاريًا.
في عام 1955 ، قامت حكومة الهند بتأميم البنك الإمبراطوري في الهند ، وتم إعادة تسميته باعتباره بنك الدولة للهند. يهدف التأميم إلى توفير المزيد من الخدمات المالية للسكان الريفيين ودعم التنمية الاقتصادية المخطط للبلاد. لعبت SBI دورًا مهمًا في قطاع التمويل ، وأصبحت واحدة من أكبر بنوك القطاع العام في الهند.
اعتبارًا من مارس 2023 ، تفتخر SBI بقاعدة أصول تقريبًا 39.45 تريليون دولار (حوالي دولار أمريكي 475 مليار) ، تأسيس نفسها كلاعب حاسم في المشهد المصرفي الهندي.
المعالم الرئيسية
- 1806: إنشاء بنك كالكوتا.
- 1860: يأخذ بنك البنغال اسمه الحالي.
- 1921: تشكيل البنك الإمبراطوري في الهند بعد دمج ثلاثة بنوك الرئاسة.
- 1955: تأميم وإعادة تسمية بنك الدولة في الهند.
- 2017: إطلاق IPO للتأمين على الحياة SBI ، جمع 8400 كرور روبية.
- 2020: بلغ إجمالي القيمة السوقية للـ SBI حوالي 3 تريليون دولار.
الأداء المالي
- 1806: إنشاء بنك كالكوتا.
- 1860: يأخذ بنك البنغال اسمه الحالي.
- 1921: تشكيل البنك الإمبراطوري في الهند بعد دمج ثلاثة بنوك الرئاسة.
- 1955: تأميم وإعادة تسمية بنك الدولة في الهند.
- 2017: إطلاق IPO للتأمين على الحياة SBI ، جمع 8400 كرور روبية.
- 2020: بلغ إجمالي القيمة السوقية للـ SBI حوالي 3 تريليون دولار.
الأداء المالي
أظهرت SBI نموًا ثابتًا في أدائها المالي على مر السنين. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن ربح صافي 31،676 كرور روبية (ما يقرب من دولار أمريكي 3.8 مليار) ، وضع زيادة في 59% على أساس سنوي. كان إجمالي دخل البنك في 2.98 تريليون دولار (حوالي دولار أمريكي 36 مليار).
تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد (NII) للهيئة الفرعية للتنفيذ في 1.13 تريليون دولار (ما يقرب من دولار أمريكي 13.5 مليار) ، بهامش فائدة صافٍ 3.4%.
المؤشرات المالية الرئيسية
| مقياس مالي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| صافي الربح | 31،676 كرور روبية | 19،965 كرور روبية |
| إجمالي الدخل | 2.98 تريليون دولار | 2.75 تريليون دولار |
| صافي إيرادات الفوائد (NII) | 1.13 تريليون دولار | 1.01 تريليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.4% | 3.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.80% | 0.53% |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 13.5% | 13.1% |
العمليات الحالية
SBI يعمل أكثر 22000 فرع في جميع أنحاء الهند ولديها شبكة واسعة من أكثر 58000 أجهزة الصراف الآلي. يشمل الوجود الدولي للبنك أكثر من 200 فرع في جميع أنحاء 35 دولة. تخدم SBI قاعدة عملاء متنوعة ، بما في ذلك العملاء التجزئة والشركات والحكومة.
المبادرات الرقمية
في السنوات الأخيرة ، شرعت SBI في مبادرات تحول رقمية واسعة النطاق. اعتبارًا من عام 2023 ، انتهى البنك 75 مليون المستخدمين المصرفيين الرقميين النشطين وتقارير ما يقرب من 80% من معاملاتها المصرفية تحدث عبر القنوات الرقمية. إن إدخال ميزات مثل Yono (تحتاج فقط واحد) قد عزز بشكل كبير مشاركة العملاء وتقديم الخدمات.
موقف السوق
يحمل SBI موقعًا مهيمنًا في القطاع المصرفي الهندي ، حيث يحصل على حصة سوقية تقريبًا 23% من حيث الودائع الإجمالية وحول 20% في التقدم. تعزز ميزانيتها العمومية القوية والوصول الواسع والعروض المتنوعة للمنتجات ميزة تنافسية.
كان لسهم البنك ، المدرج في بورصة بومباي (BSE) والبورصة الوطنية للهند (NSE) ، رسملة السوق حولها 4.5 تريليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يعكس ثقة المستثمر القوية. أظهر سعر السهم مرونة ملحوظة ، وتداول في حوالي 600 دولار للسهم الواحد، مع عودة سنوية لحوالي 30% في العام الحالي.
أ من يملك بنك الدولة في الهند
يعد بنك الدولة في الهند (SBI) أكبر بنك قطاع عام في الهند ، مع هيكل ملكية مهم يعكس كل من الحكومة والاستثمار العام. اعتبارًا من مارس 2023 ، تحتفظ حكومة الهند 57.14% حصة في البنك ، مما يجعله أكبر مساهم.
يتم الاحتفاظ بالأسهم المتبقية من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة. فيما يلي انهيار هيكل الملكية اعتبارًا من التقارير المالية الأخيرة:
| نوع الملكية | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| حكومة الهند | 57.14% |
| المستثمرين الأجانب | 12.03% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين | 15.64% |
| المساهمة العامة | 15.19% |
فيما يتعلق بأداء الأسهم ، يتم سرد أسهم SBI في بورصة بومباي (BSE) والبورصة الوطنية (NSE) بموجب SBI. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، وصل سعر السهم إلى 600 دولار تقريبًا. تبلغ القيمة السوقية للبنك حوالي 5.20 تريليون دولار ، مما يجعله أحد أكثر البنوك قيمة في الهند.
أبلغت SBI عن ربح صافي قدره 31،676 كرور روبية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، بزيادة كبيرة 83.4% من العام السابق. يمكن أن يعزى نمو الأرباح هذا إلى حد كبير إلى زيادة صافي دخل الفوائد وانخفاض الأصول غير الأداء (NPAs) ، مما أدى إلى تحسين جودة الأصول الإجمالية للبنك. تحسنت نسبة NPA الإجمالية إلى 3.97% اعتبارا من مارس 2023 ، أسفل من 4.5% العام السابق.
بالإضافة إلى ذلك ، تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأسهم (ROE) لنفس الفترة 14.8%، مما يعكس الكفاءة التشغيلية القوية والربحية. أعلنت SBI أيضًا توزيع أرباح قدرها 10 دولارات للسهم في عام 2023 ، مما يمثل عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 1.67% بناء على سعر السهم الحالي.
ساهمت المبادرات الإستراتيجية للبنك ، بما في ذلك التحول الرقمي وتوسيع خدماته المصرفية للبيع بالتجزئة ، في تجاوز قاعدة عملاء قوية 45 كرور أصحاب الحسابات عبر شبكة فرع واسعة من أكثر 22,000 الفروع و 58,000 أجهزة الصراف الآلي.
في الختام ، فإن الملكية المهمة التي أجرتها حكومة الهند ، إلى جانب مزيج متنوع من المساهمين المؤسسيين والتجزئة ، تدعم موقع SBI كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي الهندي مع ضمان إطار حوكمة قوي. تشير المقاييس المالية إلى مسار نمو واعد ، مما يعزز وضع البنك في السوق.
بيان مهمة بنك الدولة للهند
يلتزم بنك الدولة في الهند (SBI) ، أكبر بنك قطاع عام في الهند ، بتوفير حلول مالية شاملة من خلال مجموعة من الخدمات المصرفية. إن بيان المهمة الخاص به يلف تفانيًا لرضا العملاء والنمو المستدام والنزاهة في العمليات المصرفية. تهدف SBI إلى أن تكون البنك المفضل للعملاء ، مع تعزيز قيمة أصحاب المصلحة من خلال إطار حوكمة قوي وممارسات تجارية أخلاقية.
تؤكد SBI على مهمة تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. ويشمل ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، ومختلف الخدمات المالية مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول ، والتأمين. يسعى البنك باستمرار إلى تسخير التكنولوجيا لتصبح رائدة في الخدمات المصرفية الرقمية ، مما يضمن الراحة وسهولة الوصول لعملائه.
الأداء المالي الحالي
في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغت SBI عن ربح صافي 50،700 كرور روبيةالتي تميزت بزيادة 59% بالمقارنة مع العام السابق. كان إجمالي الدخل لنفس الفترة تقريبًا 4،79،000 كرور.
الإحصاءات المالية الرئيسية
| متري | السنة المالية 2022-23 | السنة المالية 2021-22 |
|---|---|---|
| صافي الربح (كرور كرور) | 50,700 | 31,700 |
| إجمالي الدخل (كرور كرور) | 4,79,000 | 4,06,000 |
| إجمالي NPA (٪) | 3.94 | 4.5 |
| صافي NPA (٪) | 1.00 | 1.5 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.88% | 13.43% |
| القيمة السوقية (كرور كرور) | 5,00,000 | 4,00,000 |
ينعكس التزام SBI بالنمو المستدام في تركيزه على الإدماج المالي ، وتعزيز محو الأمية المصرفية بين العملاء ، ودعم مختلف المبادرات الحكومية التي تهدف إلى تحسين الوصول إلى الخدمات المصرفية. بالإضافة إلى ذلك ، تهدف SBI إلى الحفاظ على جودة الأصول الصحية ، كما يتضح من نسبة NPA الإجمالية إلى انخفاض إلى 3.94%.
المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
يمتد بيان مهمة SBI أيضًا إلى مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات. في السنة المالية 2022-23 ، استثمرت SBI حولها 1500 كرور روبية في مختلف أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مع التركيز على مجالات مثل التعليم والرعاية الصحية والتنمية الريفية.
التكنولوجيا والابتكار
تتبنى SBI التحول الرقمي ، مع أكثر 44% من بين معاملاتها التي يتم إجراؤها الآن رقميًا ، مع تسليط الضوء على دفعة البنك نحو الحلول المصرفية الحديثة وراحة العملاء. لقد انتهى تطبيقهم المصرفي عبر الهاتف المحمول ، Yono 45 مليون التنزيلات ، عرض تبني كبير بين العملاء.
دفع التركيز على التكنولوجيا على الهيئة الفرعية للتنفيذ للاستثمار بكثافة في تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي ، مما يعزز مهمتها إلى توفير المنتجات والخدمات المالية المخصصة التي تلبي توقعات العملاء. هذا يتوافق مع رؤية SBI لتكون البنك الأكثر ثقة وفضل.
كيف يعمل بنك الهند الحكومي
يعمل بنك الدولة في الهند (SBI) كمؤسسة مالية للقطاع العام ، حيث يقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، كان لدى SBI قاعدة أصول إجمالية تقريبًا 43.88 دولار لكح (حوالي 530 مليار دولار) ، مما يجعله أكبر بنك في الهند. يدمج نموذج أعمال البنك التجزئة والشركات والخدمات المصرفية الدولية بسلاسة.
دخل SBI مستمد بشكل أساسي من الفائدة على القروض ، والتي تمثل تقريبًا 78% من إجمالي إيراداتها في السنة المالية 2013. أبلغ البنك عن ربح صافي 50،000 كرور روبية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، مما يعكس نموًا على أساس سنوي تقريبًا 57%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | القيمة (FY2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 43.88 دولار لكح |
| صافي الربح | 50،000 كرور روبية |
| صافي إيرادات الفوائد | 1،11،000 كرور روبية |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 17.5% |
| الأصول الإجمالية غير الأداء (NPA) | 3.44% |
| Net NPA | 0.80% |
تشمل الأجزاء المستهدفة الأساسية لـ SBI العملاء الفرديين والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والشركات الكبيرة. بالنسبة للعملاء الأفراد ، فإن منتجات مثل حسابات الادخار والقروض الشخصية والقروض المنزلية والودائع الثابتة سائدة. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، انتهت SBI 45 كرور حسابات العملاء.
لعملاء الشركات ، تقدم SBI قروضًا رأس المال العامل وقروض الأجل وحلول الخزانة. يتمتع البنك بحصة سوقية كبيرة في قروض الشركات ، يقود تقريبًا 20% من السوق. وقف كتاب القروض الخاص به في جميع أنحاء 26.40 دولار لكح اعتبارا من مارس 2023.
الخدمات المصرفية والابتكارات الرقمية
استثمرت SBI بشكل كبير في الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي أصبحت حجر الزاوية في عملياتها. اعتبارًا من السنة المالية 2013 ، تمثل المعاملات الرقمية تقريبًا 85% من إجمالي المعاملات التي تمت معالجتها من قبل البنك. طلب البنك المصرفي للبنك ، يونو ، مسجل أكثر 40 مليون تنزيل.
يركز البنك أيضًا على تعزيز تجربة العملاء من خلال تحليلات الذكاء الاصطناعي والبيانات ، مما يتيح حلولًا مصرفية مخصصة. أسفرت العروض الرقمية لثنائيي الهيوم (SBI) إلى الحد من التكاليف التشغيلية بحوالي 15% في السنة المالية الأخيرة.
مصادر التمويل
يأتي تمويل SBI في المقام الأول من ودائع العملاء ، والتي بلغت بلوغها 37.56 كرور روبية اعتبارًا من مارس 2023. لدى البنك قاعدة إيداع متنوعة ، بما في ذلك حسابات الادخار والحسابات الجارية والودائع الثابتة. تقف نسبة ودائع التيار منخفض التكلفة وحساب التوفير (CASA) تقريبًا 46%.
بالإضافة إلى ودائع العملاء ، تقوم SBI بجمع الأموال من خلال إصدار السندات والأدوات المالية الأخرى. أصدر البنك بنجاح 10000 كرور روبية في السندات في أكتوبر 2022 لدعم قاعدة رأس المال من المستوى 1.
العمليات الدولية
بنك الدولة في الهند لديه وجود دولي قوي ، مع أكثر من 200 فرع عبر 37 دولة. تشكل المصرفية الدولية جزءًا حاسمًا من استراتيجية نمو الهيئة الفرعية للتنفيذ ، مما يساهم تقريبًا 15% إلى إجمالي دخلها. يقدم البنك مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك التمويل التجاري ، والتحويلات الدولية ، وحسابات العملات الأجنبية.
قامت SBI بخطوات كبيرة في توسيع نطاقها العالمي ، وخاصة في مناطق الولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة وآسيا والمحيط الهادئ. وصل إجمالي الأعمال الدولية اعتبارًا من مارس 2023 تقريبًا 8 دولارات كرور.
كيف يكسب بنك الدولة في الهند المال
يولد بنك الدولة في الهند (SBI) الدخل من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية والمنتجات التي تلبي قاعدة عملاء واسعة ، بما في ذلك عملاء التجزئة والشركات. تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية للهيئة الفرعية للتنفيذ دخل الفوائد من القروض والدخل القائم على الرسوم وعمليات الخزانة والخدمات المصرفية الأخرى.
دخل الفوائد
يشكل إيرادات الفوائد أكبر جزء من إجمالي إيرادات SBI. للسنة المالية 2022 ، أبلغت SBI عن دخل الفوائد تقريبًا 2.59 تريليون دولار (حوالي 34.8 مليار دولار). وقفت هامش الفائدة الصافي للبنك في 3.5%، تسليط الضوء على كفاءتها في إدارة أصول كسب الفائدة.
- قروض البيع بالتجزئة: تشمل محفظة قروض البيع بالتجزئة الخاصة بالهيئة الفرعية للتنمية القروض المنزلية والقروض الشخصية وقروض السيارات ، مما يساهم بشكل كبير في دخل الفوائد.
- قروض الشركات: يقوم SBI بتوسيع القروض إلى الشركات الكبيرة ، والتي تميل إلى تقديم أسعار فائدة أعلى مقارنة بقروض البيع بالتجزئة.
الدخل القائم على الرسوم
إلى جانب إيرادات الفوائد ، تولد SBI أيضًا الإيرادات من خلال الرسوم والرسوم المختلفة المرتبطة بخدماتها. بالنسبة للسنة المالية 2022 ، بلغ إجمالي الدخل القائم على الرسوم حوله 124 مليار دولار (حوالي 1.67 مليار دولار) ، بما في ذلك:
- رسوم المعاملات: رسوم نقل الأموال وصيانة الحساب والخدمات المصرفية الأخرى.
- رسوم الخدمة: رسوم خدمات مثل قروض المركبات وبطاقات الائتمان ومنتجات التأمين.
عمليات الخزانة
يلعب قطاع وزارة الخزانة في SBI دورًا مهمًا في ربحته الإجمالية. حصل البنك تقريبًا 120 مليار دولار (حوالي 1.6 مليار دولار) من عمليات الخزانة في السنة المالية 2022. وهذا يشمل:
- الربح من بيع الاستثمارات
- تعاملات الصرف الأجنبي
- إيرادات الفوائد من الأوراق المالية الحكومية
الخدمات المصرفية الأخرى
تقدم SBI مجموعة من الخدمات خارج القروض والحسابات ، مما يزيد من تنويع تدفقات الإيرادات الخاصة بها. وتشمل هذه الخدمات:
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: تشارك SBI Capital Markets ، وهي شركة تابعة ، في تأمينات الأبحاث والاستشارية والأسهم.
- إدارة الثروة: يوفر البنك خدمات للأفراد ذوي القيمة العالية (HNWIS) والعملاء المؤسسيون.
الأداء المالي Overview
يعرض الأداء المالي للـ SBI قدرته على توليد إيرادات متسقة عبر قطاعات مختلفة. فيما يلي لقطة من المقاييس المالية الرئيسية للهيئة الفرعية للتنفيذ للسنة المالية 2022:
| مقياس مالي | المبلغ ($) | المبلغ (USD) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.09 دولار | 41.5 مليار دولار |
| صافي الربح | 86 مليار دولار | 1.15 مليار دولار |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.5% | |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.0% |
إن إدارة SBI الفعالة لأصولها وخصومها ، إلى جانب تركيزها الاستراتيجي على إقراض التجزئة والشركات ، تدفع ربحتها وتشملها كواحدة من البنوك الرائدة في الهند. يستمر البنك في التكيف مع ظروف السوق المتغيرة ومطالب المستهلكين ، مما يضمن توليد الدخل المستدام في مشهد مصرفي تنافسي.
State Bank of India (SBIN.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.