Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de la State Bank of India

Une brève histoire de la Banque d'État de l'Inde

La State Bank of India (SBI) retrace ses origines à 1806 avec la création de la Banque de Calcutta. Il a ensuite été rebaptisé la Banque du Bengale en 1809, l'une des trois banques de présidence de l'Inde britannique. En 1921, les trois banques - la banque du Bengale, la Banque de Bombay et la Banque de Madras - ont mis en place pour former la Banque impériale de l'Inde, qui est devenue une banque commerciale.

En 1955, le gouvernement de l'Inde a nationalisé la Banque impériale de l'Inde et a été rebaptisée comme la Banque d'État de l'Inde. La nationalisation visait à fournir plus de services financiers à la population rurale et à soutenir le développement économique prévu du pays. SBI a joué un rôle important dans le secteur des finances, devenant l'une des plus grandes banques du secteur public en Inde.

Depuis mars 2023, SBI possède une base d'actifs d'environ 39,45 billions (Autour USD 475 milliards), s'établissant comme un acteur crucial dans le paysage bancaire indien.

Jalons clés

• 1806: Établissement de Bank of Calcutta.
• 1860: Bank of Bengal prend son nom actuel.
• 1921: Formation de la Banque impériale de l'Inde après la fusion de trois banques de présidence.
• 1955: Nationalization and Rebranding à State Bank of India.
• 2017: lancement de l'introduction en bourse d'assurance-vie SBI, augmentant 8 400 crores de ₹.
• 2020: La capitalisation boursière totale de SBI a atteint environ 3 billions de livres sterling.

Performance financière

SBI a montré une croissance cohérente de ses performances financières au fil des ans. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la banque a annoncé un bénéfice net de 31 676 crore (Environ USD 3,8 milliards), marquant une augmentation de 59% en glissement annuel. Le revenu total de la banque se tenait à 2,98 billions de roupies (Autour USD 36 milliards).

Le revenu net des intérêts (NII) pour SBI a été signalé à 1,13 billion de roupies (Environ USD 13,5 milliards), avec une marge d'intérêt nette de 3.4%.

Indicateurs financiers clés

Opérations actuelles

SBI fonctionne sur 22 000 succursales à travers l'Inde et a un vaste réseau de plus 58 000 distributeurs automatiques de billets. La présence internationale de la banque comprend plus que 200 succursales dans les environs 35 pays. SBI dessert une clientèle diversifiée, y compris les clients de la vente au détail, des entreprises et du gouvernement.

Initiatives numériques

Ces dernières années, SBI s'est lancée dans de vastes initiatives de transformation numérique. Depuis 2023, la banque a terminé 75 millions Utilisateurs de banque numérique actifs et rapporte que presque 80% de ses transactions bancaires se produisent via des canaux numériques. L'introduction de fonctionnalités telles que l'application Yono (vous n'en avez qu'une seule) a considérablement amélioré l'engagement des clients et la prestation de services.

Position sur le marché

SBI occupe une position dominante dans le secteur bancaire indien, commandant une part de marché d'environ 23% en termes de dépôts totaux et autour 20% dans les avancées. Son bilan robuste, sa portée étendue et ses offres de produits diversifiées renforcent son avantage concurrentiel.

Les actions de la banque, inscrites à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale de l'Inde (NSE), avaient une capitalisation boursière 4,5 billions de roupies En octobre 2023, reflétant une forte confiance des investisseurs. Le cours de l'action a montré une résilience notable, se négociant à peu près 600 ₹ par action, avec un retour annuel d'environ 30% Au cours de l'année en cours.

A qui possède la Banque d'État d'Inde

La State Bank of India (SBI) est la plus grande banque du secteur public en Inde, avec une structure de propriété importante qui reflète à la fois les investissements gouvernementaux et publics. En mars 2023, le gouvernement indien détient un 57.14% Participation dans la banque, ce qui en fait le plus grand actionnaire.

Les actions restantes sont détenues par divers investisseurs institutionnels et de détail. Voici une ventilation de la structure de propriété des rapports financiers récents:

En termes de performance des actions, les actions de SBI sont cotées à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE) sous le ticker SBI. En octobre 2023, le cours de l'action a atteint environ 600 ₹. La capitalisation boursière de la banque s'élève à environ 5,20 billions de livres sterling, ce qui en fait l'une des banques les plus précieuses de l'Inde.

SBI a annoncé un bénéfice net de 31 676 crore pour l'exercice se terminant en mars 2023, une augmentation significative de 83.4% de l'année précédente. Cette croissance des bénéfices peut être largement attribuée à une augmentation des revenus des intérêts nets et à une diminution des actifs non performants (AMP), ce qui a amélioré la qualité globale des actifs de la banque. Le rapport NPA brut s'est amélioré à 3.97% Depuis mars 2023, à partir de 4.5% l'année précédente.

De plus, le rendement des capitaux propres (ROE) de la banque pour la même période a été signalé à 14.8%, reflétant une forte efficacité opérationnelle et une rentabilité. SBI a également déclaré un dividende de 10 ₹ par action en 2023, représentant un rendement de dividende d'environ 1.67% en fonction du cours actuel des actions.

Les initiatives stratégiques de la banque, notamment la transformation numérique et l'expansion de ses services de banque de détail, ont contribué à une clientèle robuste dépassant 45 crore les titulaires de compte sur son vaste réseau de succursale de 22,000 branches et 58,000 ATM.

En conclusion, la propriété importante du gouvernement de l'Inde, couplée à un mélange diversifié d'actionnaires institutionnels et de détail, sous-tend la position de SBI en tant qu'acteur clé dans le secteur bancaire indien tout en garantissant un cadre de gouvernance robuste. Les mesures financières indiquent une trajectoire de croissance prometteuse, renforçant le statut de la banque sur le marché.

Énoncé de mission de la Banque d'État de l'Inde

La State Bank of India (SBI), la plus grande banque du secteur public de l'Inde, s'engage à fournir des solutions financières complètes grâce à une gamme de services bancaires. Son énoncé de mission résume un dévouement à la satisfaction des clients, à la croissance durable et à l'intégrité des opérations bancaires. SBI vise à être la banque de choix pour les clients, tout en améliorant la valeur des parties prenantes grâce à un cadre de gouvernance robuste et à des pratiques commerciales éthiques.

SBI met l'accent sur une mission pour offrir une grande variété de produits et services adaptés pour répondre aux divers besoins de ses clients. Cela comprend la banque de détail, la banque d'entreprise et divers services financiers comme la banque d'investissement, la gestion des actifs et l'assurance. La banque cherche continuellement à exploiter la technologie pour devenir un leader de la banque numérique, garantissant la commodité et l'accessibilité pour ses clients.

Performance financière actuelle

Au cours de l'exercice 2022-2023, SBI a annoncé un bénéfice net de 50 700 ₹ crores, qui a marqué une augmentation de 59% par rapport à l'année précédente. Le revenu total pour la même période était approximativement 4,79 000 crores.

Statistiques financières clés

L'engagement de SBI envers la croissance durable se reflète dans son accent sur l'inclusion financière, l'amélioration de la littératie bancaire parmi les clients et le soutien de diverses initiatives gouvernementales visant à améliorer l'accès aux services bancaires. En outre, SBI vise à maintenir une qualité d'actif saine, comme en témoignent son rapport NPA brut diminue à 3.94%.

Responsabilité sociale des entreprises (RSE)

L'énoncé de mission de SBI s'étend également à ses initiatives de responsabilité sociale des entreprises. Au cours de l'exercice 2022-23, SBI a investi autour 1 500 crores Dans diverses activités de RSE, en se concentrant sur des domaines tels que l'éducation, les soins de santé et le développement rural.

Technologie et innovation

SBI adopte la transformation numérique, avec plus 44% De ses transactions en cours de réalisation numériquement, mettant en évidence la poussée de la banque vers les solutions bancaires modernes et la commodité des clients. Leur application bancaire mobile, Yono, a sur 45 millions Téléchargements, présentant une adoption importante parmi les clients.

L'accent mis sur la technologie a propulsé SBI à investir massivement dans l'analyse des données et l'intelligence artificielle, renforçant sa mission de fournir des produits et services financiers personnalisés qui répondent aux attentes des clients. Cela s'aligne sur la vision de SBI d'être la banque la plus fiable et la plus préférée.

Comment fonctionne la Banque d'État de l'Inde

La State Bank of India (SBI) opère comme une institution financière du secteur public, offrant un large éventail de produits et services bancaires. Au 31 mars 2023, SBI avait une base totale d'actifs d'environ ₹ 43.88 lakh crore (environ 530 milliards de dollars), ce qui en fait la plus grande banque en Inde. Le modèle commercial de la banque intègre la vente au détail, les entreprises et les banques internationales de manière transparente.

Le revenu de SBI est principalement dérivé des intérêts sur les prêts, qui représentaient approximativement 78% de ses revenus totaux au cours de l'exercice 20123. La banque a déclaré un bénéfice net de 50 000 crore pour l'exercice se terminant en mars 2023, reflétant une croissance annuelle de presque 57%.

Mesures financières clés

Les principaux segments cibles de SBI comprennent des clients individuels, des petites et moyennes entreprises (PME) et des grandes entreprises. Pour les clients individuels, des produits tels que des comptes d'épargne, des prêts personnels, des prêts immobiliers et des dépôts fixes sont répandus. En septembre 2023, SBI avait sur 45 crore comptes clients.

Pour les clients des entreprises, SBI propose des prêts de fonds de roulement, des prêts à terme et des solutions de trésorerie. La banque a une part de marché importante dans les prêts d'entreprise, commandant approximativement 20% du marché. Son livre de prêts se tenait autour 26,40 ₹ lakh crore Depuis mars 2023.

Banque numérique et innovations

SBI a considérablement investi dans la banque numérique, qui est devenue la pierre angulaire de ses opérations. Au cours de l'exercice2023, les transactions numériques ont représenté à peu près 85% du total des transactions traitées par la banque. L'application bancaire mobile de la banque, Yono, s'est inscrite 40 millions de téléchargements.

La banque se concentre également sur l'amélioration de l'expérience client via l'IA et l'analyse des données, permettant des solutions bancaires personnalisées. Les offres numériques de SBI ont entraîné une réduction des coûts opérationnels d'environ 15% Au cours du dernier exercice.

Sources de financement

Le financement de SBI provient principalement des dépôts de clients, qui équivalaient à 37,56 crore lakh Depuis mars 2023. La banque dispose d'une base de dépôts diversifiée, y compris des comptes d'épargne, des comptes courants et des dépôts fixes. Le rapport des dépôts de compte courant et d'épargne à faible coût (CASA) se situe à peu près 46%.

En plus des dépôts de clients, SBI recueille des fonds par le biais d'émissions d'obligations et d'autres instruments financiers. La banque a émis avec succès 10 000 crore d'obligations en octobre 2022 pour renforcer sa base de capital de niveau 1.

Opérations internationales

La Banque d'État de l'Inde a une présence internationale robuste, avec plus 200 succursales dans 37 pays. Banque international constitue une partie cruciale de la stratégie de croissance de SBI, contribuant à peu près 15% à son revenu global. La banque offre une gamme de services, notamment le financement du commerce, les envois de fonds internationaux et les comptes de devises.

SBI a fait des progrès importants dans l'élargissement de son empreinte mondiale, en particulier aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Asie-Pacifique. L'activité internationale totale en mars 2023 a atteint environ 8 ₹ lakh crore.

Comment la Banque d'État de l'Inde gagne de l'argent

La State Bank of India (SBI) génère des revenus grâce à un ensemble diversifié de services financiers et de produits qui s'adressent à une large clientèle, y compris des clients de vente au détail et d'entreprise. Les principaux sources de revenus de SBI comprennent les revenus des intérêts des prêts, des revenus fondés sur les frais, des opérations de trésorerie et d'autres services bancaires.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts constituent la plus grande partie des revenus totaux de SBI. Pour l'exercice 2022, SBI a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 2,59 billions de roupies (environ 34,8 milliards de dollars). La marge d'intérêt nette de la banque se tenait à 3.5%, soulignant son efficacité dans la gestion des actifs d'intérêt.

• Prêts de vente au détail: le portefeuille de prêts au détail de SBI comprend des prêts immobiliers, des prêts personnels et des prêts automobiles, contribuant de manière significative aux revenus des intérêts.
• Prêts d'entreprise: SBI accorde des prêts aux grandes sociétés, qui ont tendance à offrir des taux d'intérêt plus élevés par rapport aux prêts au détail.

Revenu fondé sur les frais

Parallèlement aux revenus des intérêts, SBI génère également des revenus grâce à divers frais et frais associés à ses services. Pour l'exercice 2022, les revenus fondés sur les frais ont totalisé 124 milliards de roupies (environ 1,67 milliard de dollars), qui comprend:

• Frais de transaction: frais pour les transferts de fonds, la maintenance des comptes et d'autres services bancaires.
• Frais de service: frais de services tels que les prêts de véhicules, les cartes de crédit et les produits d'assurance.

Opérations du Trésor

Le segment du Trésor de SBI joue un rôle crucial dans sa rentabilité globale. La banque a gagné approximativement 120 milliards de roupies (environ 1,6 milliard de dollars) des opérations du Trésor au cours de l'exercice 2022. Cela comprend:

• Bénéfice de la vente d'investissements
• Transactions de change
• Revenu des intérêts des titres du gouvernement

Autres services bancaires

SBI offre une gamme de services au-delà des prêts et des comptes, diversifiant davantage ses sources de revenus. Ces services comprennent:

• Banque d'investissement: SBI Capital Markets, une filiale, se livre à la souscription, à la recherche sur les actions.
• Gestion de la patrimoine: La banque fournit des services aux particuliers à haute teneur (HNWIS) et aux clients institutionnels.

Performance financière Overview

La performance financière de SBI présente sa capacité à générer des revenus cohérents sur divers segments. Voici un instantané des principales mesures financières de SBI pour l'exercice 2022:

La gestion efficace de SBI de ses actifs et passifs, combinée à son accent stratégique sur le commerce de détail et les prêts aux entreprises, stimule sa rentabilité et le positionne comme l'une des principales banques en Inde. La banque continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché et aux demandes des consommateurs, assurant une génération de revenus durables dans un paysage bancaire concurrentiel.