Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) del Banco Estatal de la India

Una breve historia del Banco Estatal de la India

El Banco Estatal de India (SBI) remonta sus orígenes a 1806 con el establecimiento del Banco de Calcuta. Más tarde pasó a llamarse Banco de Bengala en 1809, uno de los tres bancos de presidencia en la India británica. En 1921, los tres bancos, Bank of Bengal, Bank of Bombay y Bank of Madras, fueron perjudicados para formar el Banco Imperial de la India, que se convirtió en un banco comercial.

En 1955, el Gobierno de la India nacionalizó el Banco Imperial de la India, y fue renombrado como el Banco Estatal de la India. La nacionalización tenía como objetivo proporcionar más servicios financieros a la población rural y apoyar el desarrollo económico planificado del país. SBI ha jugado un papel importante en el sector financiero, convirtiéndose en uno de los bancos del sector público más grandes de la India.

A marzo de 2023, SBI cuenta con una base de activos de aproximadamente ₹ 39.45 billones (alrededor de USD 475 mil millones), establecerse como un jugador crucial en el paisaje bancario indio.

Hitos clave

• 1806: Establecimiento del Banco de Calcuta.
• 1860: el Banco de Bengala toma su nombre actual.
• 1921: Formación del Banco Imperial de la India después de la fusión de tres bancos de presidencia.
• 1955: Nacionalización y cambio de marca al Banco Estatal de la India.
• 2017: lanzamiento de la IPO de SBI Life Insurance, recaudando ₹ 8.400 millones de rupias.
• 2020: La capitalización de mercado total de SBI alcanzó alrededor de ₹ 3 billones.

Desempeño financiero

SBI ha mostrado un crecimiento constante en su desempeño financiero a lo largo de los años. Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, el banco informó una ganancia neta de ₹ 31,676 millones de rupias (aproximadamente USD 3.800 millones), marcando un aumento de 59% año a año. El ingreso total del banco se encontraba en ₹ 2.98 billones (alrededor de USD 36 mil millones).

Se informó el ingreso neto de intereses (NII) para SBI en ₹ 1.13 billones (aproximadamente USD 13.5 mil millones), con un margen de interés neto de 3.4%.

Indicadores financieros clave

Operaciones actuales

SBI opera 22,000 ramas en toda la India y tiene una extensa red de más 58,000 cajeros automáticos. La presencia internacional del banco incluye más de 200 ramas alrededor 35 países. SBI sirve una base de clientes diversa, incluidos clientes minoristas, corporativos y gubernamentales.

Iniciativas digitales

En los últimos años, SBI se ha embarcado en extensas iniciativas de transformación digital. A partir de 2023, el banco ha terminado 75 millones usuarios de banca digital activo e informes que casi 80% de sus transacciones bancarias ocurren a través de canales digitales. La introducción de características como la aplicación Yono (solo necesita una) ha mejorado significativamente la participación del cliente y la prestación de servicios.

Posición de mercado

SBI ocupa una posición dominante en el sector bancario indio, lo que lleva una cuota de mercado de aproximadamente 23% En términos de depósitos totales y alrededor 20% en avances. Su balance robusto, alcance extenso y ofertas de productos diversificados fortalecen su ventaja competitiva.

Las acciones del banco, que figuran en la Bolsa de Valores de Bombay (BSE) y la Bolsa Nacional de Valores de India (NSE), tenían una capitalización de mercado de alrededor ₹ 4.5 billones A partir de octubre de 2023, reflejando una fuerte confianza de los inversores. El precio de las acciones ha mostrado una resiliencia notable, cotizando a aproximadamente ₹ 600 por acción, con un regreso anual de aproximadamente 30% en el año en curso.

A Who posee el Banco Estatal de la India

El Banco Estatal de India (SBI) es el banco del sector público más grande de la India, con una estructura de propiedad significativa que refleja la inversión gubernamental y pública. A partir de marzo de 2023, el Gobierno de la India tiene un 57.14% Estaca en el banco, lo que lo convierte en el mayor accionista.

Las acciones restantes están en manos de varios inversores institucionales y minoristas. Aquí hay un desglose de la estructura de propiedad a partir de los informes financieros recientes:

En términos de desempeño de acciones, las acciones de SBI figuran en la Bolsa de Valores de Bombay (BSE) y la Bolsa de Valores Nacionales (NSE) bajo el ticker SBI. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones alcanzó aproximadamente ₹ 600. La capitalización de mercado del banco es de aproximadamente ₹ 5.20 billones, lo que lo convierte en uno de los bancos más valiosos de la India.

SBI informó una ganancia neta de ₹ 31,676 millones de rupias para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, un aumento significativo de 83.4% del año anterior. Este crecimiento de las ganancias puede atribuirse en gran medida a un aumento en los ingresos por intereses netos y una disminución de los activos sin rendimiento (NPA), lo que mejoró la calidad general de los activos del banco. La relación NPA bruta ha mejorado a 3.97% A marzo de 2023, por debajo de 4.5% el año anterior.

Además, el rendimiento del banco (ROE) del banco se informó para el mismo período en 14.8%, reflejando una fuerte eficiencia operativa y rentabilidad. SBI también declaró un dividendo de ₹ 10 por acción en 2023, que representa un rendimiento de dividendos de aproximadamente 1.67% basado en el precio actual de las acciones.

Las iniciativas estratégicas del banco, incluida la transformación digital y la expansión de sus servicios de banca minorista, han contribuido a una sólida base de clientes que excede 45 millones de rupias Titulares de cuentas en su extensa red de sucursales de Over 22,000 ramas y 58,000 Cajeros automáticos.

En conclusión, la propiedad significativa del Gobierno de la India, junto con una mezcla diversa de accionistas institucionales y minoristas, sustenta la posición de SBI como un jugador clave en el sector bancario indio al tiempo que garantiza un marco de gobierno sólido. Las métricas financieras indican una prometedora trayectoria de crecimiento, que refuerza el estado del banco en el mercado.

Declaración de misión del Banco Estatal de India

El Banco Estatal de India (SBI), el banco del sector público más grande de la India, se compromete a proporcionar soluciones financieras integrales a través de una gama de servicios bancarios. Su declaración de misión encapsula una dedicación a la satisfacción del cliente, el crecimiento sostenible y la integridad en las operaciones bancarias. SBI tiene como objetivo ser el banco de elección para los clientes, al tiempo que mejora el valor de las partes interesadas a través de un marco de gobierno sólido y prácticas comerciales éticas.

SBI enfatiza la misión de ofrecer una amplia variedad de productos y servicios diseñados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Esto incluye banca minorista, banca corporativa y diversos servicios financieros como banca de inversión, gestión de activos y seguros. El banco busca continuamente aprovechar la tecnología para convertirse en un líder en banca digital, asegurando la conveniencia y la accesibilidad para sus clientes.

Desempeño financiero actual

En el año fiscal 2022-2023, SBI informó una ganancia neta de ₹ 50,700 millones de rupias, que marcó un aumento de 59% en comparación con el año anterior. El ingreso total para el mismo período fue aproximadamente ₹ 4,79,000 millones de rupias.

Estadísticas financieras clave

El compromiso de SBI con el crecimiento sostenible se refleja en su enfoque en la inclusión financiera, mejorando la alfabetización bancaria entre los clientes y apoyando varias iniciativas gubernamentales destinadas a mejorar el acceso a los servicios bancarios. Además, SBI tiene como objetivo mantener una calidad de activo saludable, como lo demuestra su relación NPA bruta que disminuye a 3.94%.

Responsabilidad social corporativa (CSR)

La declaración de misión de SBI también se extiende a sus iniciativas de responsabilidad social corporativa. En el año fiscal 2022-23, SBI invirtió alrededor ₹ 1.500 millones de rupias En varias actividades de RSE, centrándose en áreas como educación, atención médica y desarrollo rural.

Tecnología e innovación

SBI está adoptando la transformación digital, con más 44% De sus transacciones ahora se realizan digitalmente, destacando el impulso del banco hacia las soluciones bancarias modernas y la conveniencia del cliente. Su aplicación de banca móvil, yono, tiene más 45 millones Descargas, mostrando una adopción significativa entre los clientes.

El énfasis en la tecnología ha impulsado a SBI a invertir mucho en análisis de datos e inteligencia artificial, fortaleciendo su misión de proporcionar productos y servicios financieros personalizados que cumplan con las expectativas de los clientes. Esto se alinea con la visión de SBI de ser el banco más confiable y preferido.

Cómo funciona el Banco Estatal de la India

El Banco Estatal de India (SBI) opera como una institución financiera del sector público, que ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios. Al 31 de marzo de 2023, SBI tenía una base de activo total de aproximadamente ₹ 43.88 lakh crore (alrededor de $ 530 mil millones), lo que lo convierte en el banco más grande de la India. El modelo de negocio del banco integra la banca minorista, corporativa e internacional sin problemas.

Los ingresos de SBI se derivan principalmente de intereses sobre préstamos, que representaban aproximadamente 78% de sus ingresos totales en el año fiscal2023. El banco informó una ganancia neta de ₹ 50,000 millones de rupias para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, lo que refleja un crecimiento interanual de casi 57%.

Métricas financieras clave

Los segmentos objetivo principales de SBI incluyen clientes individuales, pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes empresas. Para clientes individuales, los productos como cuentas de ahorro, préstamos personales, préstamos para el hogar y depósitos fijos prevalecen. A partir de septiembre de 2023, SBI tenía más 45 millones de rupias Cuentas de clientes.

Para los clientes corporativos, SBI ofrece préstamos de capital de trabajo, préstamos a término y soluciones del Tesoro. El banco tiene una participación de mercado significativa en los préstamos corporativos, al mando de aproximadamente 20% del mercado. Su libro de préstamos se encontraba alrededor ₹ 26.40 lakh crore A partir de marzo de 2023.

Banca digital e innovaciones

SBI ha invertido significativamente en la banca digital, que se ha convertido en una piedra angular de sus operaciones. A partir del año fiscal2023, las transacciones digitales representaron aproximadamente 85% del total de transacciones procesadas por el banco. La aplicación de banca móvil del banco, yono, registrada 40 millones de descargas.

El banco también se enfoca en mejorar la experiencia del cliente a través de AI y análisis de datos, lo que permite soluciones bancarias personalizadas. Las ofertas digitales de SBI han resultado en una reducción de los costos operativos en aproximadamente 15% en el último año fiscal.

Fuentes de financiación

La financiación de SBI proviene principalmente de depósitos de clientes, que equivalían a ₹ 37.56 lakh crore A partir de marzo de 2023. El banco tiene una base de depósito diversa, que incluye cuentas de ahorro, cuentas corrientes y depósitos fijos. La relación entre los depósitos de cuentas de ahorro y corriente de bajo costo (CASA) se encuentra en aproximadamente 46%.

Además de los depósitos de los clientes, SBI recauda fondos a través de emisiones de bonos y otros instrumentos financieros. El banco emitió con éxito ₹ 10,000 millones de rupias en bonos en octubre de 2022 para reforzar su base de capital de nivel 1.

Operaciones internacionales

State Bank of India tiene una sólida presencia internacional, con más 200 ramas en 37 países. La banca internacional forma una parte crucial de la estrategia de crecimiento de SBI, contribuyendo aproximadamente 15% a su ingreso general. El banco ofrece una gama de servicios, que incluyen financiamiento comercial, remesas internacionales y cuentas de divisas.

SBI ha hecho avances significativos para expandir su huella global, particularmente en las regiones de EE. UU., Reino Unido y Asia-Pacífico. El negocio internacional total a marzo de 2023 alcanzó aproximadamente ₹ 8 lakh crore.

Cómo el Banco Estatal de la India gana dinero

El Banco Estatal de India (SBI) genera ingresos a través de un conjunto diversificado de servicios financieros y productos que atienden a una amplia base de clientes, incluidos clientes minoristas y corporativos. Las principales fuentes de ingresos para SBI incluyen ingresos por intereses de préstamos, ingresos basados ​​en tarifas, operaciones del Tesoro y otros servicios bancarios.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses constituyen la mayor parte de los ingresos totales de SBI. Para el año fiscal 2022, SBI informó un ingreso por intereses de aproximadamente ₹ 2.59 billones (alrededor de $ 34.8 mil millones). El margen de interés neto del banco se encontraba en 3.5%, destacando su eficiencia en la gestión de los activos de ingreso a intereses.

• Préstamos minoristas: la cartera de préstamos minoristas de SBI incluye préstamos para el hogar, préstamos personales y préstamos para automóviles, contribuyendo significativamente a los ingresos por intereses.
• Préstamos corporativos: SBI extiende préstamos a grandes corporaciones, que tienden a ofrecer tasas de interés más altas en comparación con los préstamos minoristas.

Ingresos basados ​​en tarifas

Junto con los ingresos por intereses, SBI también genera ingresos a través de varias tarifas y cargos asociados con sus servicios. Para el año fiscal 2022, los ingresos basados ​​en tarifas totalizaron ₹ 124 mil millones (aproximadamente $ 1.67 mil millones), que incluye:

• Tarifas de transacción: cargos por transferencias de fondos, mantenimiento de cuentas y otros servicios bancarios.
• Cargos de servicio: tarifas por servicios como préstamos de vehículos, tarjetas de crédito y productos de seguro.

Operaciones del Tesoro

El segmento del Tesoro de SBI juega un papel crucial en su rentabilidad general. El banco ganó aproximadamente ₹ 120 mil millones (alrededor de $ 1.6 mil millones) de las operaciones del Tesoro en el año fiscal 2022. Esto incluye:

• Beneficio de la venta de inversiones
• Tratos de divisas
• Ingresos por intereses de valores gubernamentales

Otros servicios bancarios

SBI ofrece una gama de servicios más allá de los préstamos y cuentas, diversificando aún más sus fuentes de ingresos. Estos servicios incluyen:

• Banca de inversión: SBI Capital Markets, una subsidiaria, se involucra en suscripción, asesoramiento y investigación de capital.
• Gestión de patrimonio: el banco brinda servicios a individuos de alto nivel de red (HNWI) e clientes institucionales.

Desempeño financiero Overview

El desempeño financiero de SBI muestra su capacidad para generar ingresos consistentes en varios segmentos. Aquí hay una instantánea de las métricas financieras clave de SBI para el año fiscal 2022:

La gestión efectiva de SBI de sus activos y pasivos, combinado con su enfoque estratégico en los préstamos minoristas y corporativos, impulsa su rentabilidad y la posiciona como uno de los principales bancos de la India. El banco continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y las demandas de los consumidores, asegurando la generación de ingresos sostenibles en un panorama bancario competitivo.