Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Banco Estadual da Índia

Uma breve história do Banco Estatal da Índia

O Banco Estadual da Índia (SBI) traça suas origens de volta a 1806 com o estabelecimento do Banco de Calcutá. Mais tarde, foi renomeado para o Banco de Bengala em 1809, um dos três bancos de presidência na Índia britânica. Em 1921, os três bancos - banco de Bengala, Banco de Bombaim e Banco de Madras - foram para formar o Banco Imperial da Índia, que se tornou um banco comercial.

Em 1955, o governo da Índia nacionalizou o Banco Imperial da Índia e foi renomeado como o Banco Estadual da Índia. A nacionalização teve como objetivo fornecer mais serviços financeiros à população rural e apoiar o desenvolvimento econômico planejado do país. O SBI desempenhou um papel significativo no setor financeiro, tornando -se um dos maiores bancos do setor público da Índia.

Em março de 2023, o SBI possui uma base de ativos de aproximadamente ₹ 39,45 trilhões (em torno de USD 475 bilhões), estabelecendo -se como um jogador crucial na paisagem bancária indiana.

Marcos -chave

• 1806: Estabelecimento do Banco de Calcutá.
• 1860: O Banco de Bengala leva seu nome atual.
• 1921: Formação do Banco Imperial da Índia após a fusão de três bancos de presidência.
• 1955: Nacionalização e rebranding para o Banco Estatal da Índia.
• 2017: Lançamento do IPO do SBI Life Insurance, levantando ₹ 8.400 crore.
• 2020: A capitalização total de mercado do SBI atingiu cerca de ₹ 3 trilhões.

Desempenho financeiro

O SBI mostrou um crescimento consistente em seu desempenho financeiro ao longo dos anos. Para o ano fiscal que termina em março de 2023, o banco relatou um lucro líquido de ₹ 31.676 crore (aproximadamente US $ 3,8 bilhões), marcando um aumento de 59% ano a ano. A renda total do banco estava em ₹ 2,98 trilhões (em torno de USD 36 bilhões).

A receita de juros líquidos (NII) para SBI foi relatada em ₹ 1,13 trilhão (aproximadamente US $ 13,5 bilhões), com uma margem de juros líquida de 3.4%.

Principais indicadores financeiros

Operações atuais

O SBI opera 22.000 agências em toda a Índia e tem uma extensa rede de mais 58.000 caixas eletrônicos. A presença internacional do banco inclui mais de 200 filiais em torno 35 países. O SBI atende a uma base de clientes diversificada, incluindo clientes de varejo, corporativo e governamental.

Iniciativas digitais

Nos últimos anos, o SBI embarcou em extensas iniciativas de transformação digital. A partir de 2023, o banco acabou 75 milhões usuários de banco digital ativo e relatórios que quase 80% de suas transações bancárias ocorrem por meio de canais digitais. A introdução de recursos como o aplicativo Yono (você só precisa de um) aprimorou significativamente o envolvimento do cliente e a entrega do serviço.

Posição de mercado

O SBI ocupa uma posição dominante no setor bancário indiano, comandando uma participação de mercado de aproximadamente 23% em termos de depósitos totais e em torno 20% em avanços. Seu balanço robusto, alcance extenso e ofertas diversificadas de produtos fortalecem sua vantagem competitiva.

As ações do banco, listadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE), tinham uma capitalização de mercado de cerca de cerca de ₹ 4,5 trilhões Em outubro de 2023, refletindo a forte confiança do investidor. O preço das ações mostrou resiliência notável, negociando aproximadamente ₹ 600 por ação, com um retorno anual de cerca de 30% no ano atual.

Um dono do Banco Estatal da Índia

O Banco Estatal da Índia (SBI) é o maior banco do setor público da Índia, com uma estrutura de propriedade significativa que reflete o governo e o investimento público. Em março de 2023, o governo da Índia detém um 57.14% participação no banco, tornando -o o maior acionista.

As ações restantes são detidas por vários investidores institucionais e de varejo. Aqui está um detalhamento da estrutura de propriedade dos relatórios financeiros recentes:

Em termos de desempenho das ações, as ações da SBI estão listadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa Nacional de Valores (NSE) sob o ticker SBI. Em outubro de 2023, o preço das ações atingiu aproximadamente ₹ 600. A capitalização de mercado do Banco é de cerca de ₹ 5,20 trilhões, tornando -o um dos bancos mais valiosos da Índia.

O SBI registrou um lucro líquido de ₹ 31.676 crore para o ano fiscal encerrado em março de 2023, um aumento significativo de 83.4% a partir do ano anterior. Esse crescimento do lucro pode ser amplamente atribuído a um aumento na receita de juros líquidos e uma diminuição nos ativos não-realizados (NPAs), o que melhorou a qualidade geral dos ativos do banco. A relação NPA bruta melhorou para 3.97% em março de 2023, abaixo de 4.5% no ano anterior.

Além disso, o retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) para o mesmo período foi relatado em 14.8%, refletindo forte eficiência operacional e lucratividade. O SBI também declarou um dividendo de ₹ 10 por ação em 2023, representando um rendimento de dividendos de aproximadamente 1.67% com base no preço atual das ações.

As iniciativas estratégicas do banco, incluindo transformação digital e expansão de seus serviços bancários de varejo, contribuíram para uma base de clientes robusta excedendo 45 crore titulares de contas em sua extensa rede de ramificação de over 22,000 galhos e 58,000 Caixas eletrônicos.

Em conclusão, a propriedade significativa do governo da Índia, juntamente com uma mistura diversificada de acionistas institucionais e de varejo, sustenta a posição do SBI como um participante importante no setor bancário indiano, garantindo uma estrutura robusta de governança. As métricas financeiras indicam uma trajetória de crescimento promissora, reforçando o status do banco no mercado.

Declaração de missão do Banco Estatal da Índia

O Banco Estatal da Índia (SBI), o maior banco do setor público da Índia, está comprometido em fornecer soluções financeiras abrangentes por meio de uma variedade de serviços bancários. Sua declaração de missão encapsula uma dedicação à satisfação do cliente, crescimento sustentável e integridade nas operações bancárias. O SBI pretende ser o Banco de Escolha para os clientes, enquanto aumenta o valor das partes interessadas por meio de uma estrutura de governança robusta e práticas de negócios éticas.

O SBI enfatiza uma missão para oferecer uma ampla variedade de produtos e serviços adaptados para atender às diversas necessidades de seus clientes. Isso inclui bancos de varejo, banco corporativo e vários serviços financeiros, como banco de investimento, gerenciamento de ativos e seguro. O banco busca continuamente aproveitar a tecnologia para se tornar líder em banco digital, garantindo conveniência e acessibilidade para seus clientes.

Desempenho financeiro atual

No ano fiscal de 2022-2023, o SBI relatou um lucro líquido de ₹ 50.700 crores, que marcou um aumento de 59% comparado ao ano anterior. A renda total para o mesmo período foi aproximadamente ₹ 4,79.000 crores.

Principais estatísticas financeiras

O compromisso do SBI com o crescimento sustentável se reflete em seu foco na inclusão financeira, aprimorando a alfabetização bancária entre os clientes e apoiando várias iniciativas governamentais destinadas a melhorar o acesso aos serviços bancários. Além disso, o SBI visa manter uma qualidade de ativo saudável, como evidenciado por sua relação NPA bruta diminuindo para 3.94%.

Responsabilidade Social Corporativa (RSE)

A declaração de missão do SBI também se estende às suas iniciativas de responsabilidade social corporativa. No ano fiscal de 2022-23, o SBI investiu em torno ₹ 1.500 crores Em várias atividades de RSE, concentrando -se em áreas como educação, saúde e desenvolvimento rural.

Tecnologia e inovação

O SBI está abraçando a transformação digital, com mais 44% De suas transações agora sendo conduzidas digitalmente, destacando o esforço do banco em direção às modernas soluções bancárias e conveniência do cliente. Seu aplicativo bancário móvel, Yono, acabou 45 milhões Downloads, mostrando a adoção significativa entre os clientes.

A ênfase na tecnologia impulsionou o SBI a investir fortemente em análise de dados e inteligência artificial, fortalecendo sua missão de fornecer produtos e serviços financeiros personalizados que atendam às expectativas dos clientes. Isso se alinha à visão do SBI de ser o banco mais confiável e preferido.

Como funciona o Banco da Índia do estado

O Banco Estatal da Índia (SBI) opera como uma instituição financeira do setor público, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços bancários. Em 31 de março de 2023, o SBI tinha uma base total de ativos de aproximadamente ₹ 43,88 lakh crore (Cerca de US $ 530 bilhões), tornando -o o maior banco da Índia. O modelo de negócios do banco integra perfeitamente o varejo, corporativo e internacional.

SBI's income is primarily derived from interest on loans, which accounted for approximately 78% de sua receita total no EF2023. O banco relatou um lucro líquido de ₹ 50.000 crore Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, refletindo um crescimento ano a ano de quase 57%.

Principais métricas financeiras

Os principais segmentos -alvo do SBI incluem clientes individuais, pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes empresas. Para clientes individuais, produtos como contas de poupança, empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e depósitos fixos são predominantes. Em setembro de 2023, o SBI havia acabado 45 crore Contas de clientes.

Para clientes corporativos, o SBI oferece empréstimos de capital de giro, empréstimos a termos e soluções do Tesouro. O banco tem uma participação de mercado significativa em empréstimos corporativos, comandando aproximadamente 20% do mercado. Seu livro de empréstimos ficava em torno ₹ 26,40 lakh crore Em março de 2023.

Banco digital e inovações

O SBI investiu significativamente em bancos digitais, que se tornou uma pedra angular de suas operações. A partir do EF2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por aproximadamente 85% do total de transações processadas pelo banco. O aplicativo bancário móvel do banco, Yono, registrado 40 milhões de downloads.

O banco também se concentra em aprimorar a experiência do cliente por meio da IA ​​e da análise de dados, permitindo soluções bancárias personalizadas. As ofertas digitais do SBI resultaram em uma redução dos custos operacionais em cerca de 15% No último ano fiscal.

Fontes de financiamento

SBI's funding primarily comes from customer deposits, which amounted to ₹ 37,56 lakh crore Em março de 2023. O banco possui uma base de depósito diversificada, incluindo contas de poupança, contas correntes e depósitos fixos. A proporção de depósitos de corrente de corrente e poupança de baixo custo (CASA) é de aproximadamente 46%.

Além dos depósitos de clientes, o SBI arrecada fundos por meio de emissões de títulos e outros instrumentos financeiros. O banco emitiu com sucesso ₹ 10.000 crore em títulos em outubro de 2022 para reforçar sua base de capital de Nível-1.

Operações Internacionais

O Banco Estatal da Índia tem uma presença internacional robusta, com mais 200 filiais em 37 países. International Banking Forms uma parte crucial da estratégia de crescimento do SBI, contribuindo aproximadamente 15% à sua renda geral. O banco oferece uma série de serviços, incluindo financiamento comercial, remessa internacional e contas de moeda estrangeira.

O SBI fez avanços significativos na expansão de sua presença global, principalmente nas regiões dos EUA, Reino Unido e Ásia-Pacífico. O total de negócios internacionais em março de 2023 atingiu aproximadamente ₹ 8 lakh crore.

Como o Banco Estatal da Índia ganha dinheiro

O Banco Estatal da Índia (SBI) gera renda por meio de um conjunto diversificado de serviços e produtos financeiros que atendem a uma ampla base de clientes, incluindo clientes de varejo e corporativos. Os principais fluxos de receita do SBI incluem receita de juros de empréstimos, renda baseada em taxas, operações do tesouro e outros serviços bancários.

Receita de juros

A receita de juros constitui a maior parte da receita total do SBI. Para o ano fiscal de 2022, o SBI relatou uma receita de juros de aproximadamente ₹ 2,59 trilhões (cerca de US $ 34,8 bilhões). A margem de juros líquidos do banco estava em 3.5%, destacando sua eficiência no gerenciamento de ativos de juros e juros.

• Empréstimos de varejo: a carteira de empréstimos de varejo da SBI inclui empréstimos à habitação, empréstimos pessoais e empréstimos para automóveis, contribuindo significativamente para a receita de juros.
• Empréstimos corporativos: o SBI concede empréstimos a grandes corporações, que tendem a oferecer taxas de juros mais altas em comparação aos empréstimos de varejo.

Renda baseada em taxas

Juntamente com a receita de juros, o SBI também gera receita por meio de várias taxas e encargos associados aos seus serviços. Para o ano fiscal de 2022, a receita baseada em taxas totalizou em torno ₹ 124 bilhões (aproximadamente US $ 1,67 bilhão), que inclui:

• Taxas de transação: cobranças por transferências de fundos, manutenção de contas e outros serviços bancários.
• Encargos de serviço: taxas por serviços como empréstimos para veículos, cartões de crédito e produtos de seguro.

Operações do Tesouro

O segmento do Tesouro do SBI desempenha um papel crucial em sua lucratividade geral. O banco ganhou aproximadamente ₹ 120 bilhões (cerca de US $ 1,6 bilhão) de operações do tesouro no ano fiscal de 2022. Isso inclui:

• Lucro com a venda de investimentos
• Negociações de câmbio
• Receita de juros dos títulos do governo

Outros serviços bancários

O SBI oferece uma série de serviços além de empréstimos e contas, diversificando ainda mais seus fluxos de receita. Esses serviços incluem:

• Banco de Investimento: o SBI Capital Markets, uma subsidiária, se envolve em pesquisa de subscrição, consultoria e equidade.
• Gerenciamento de patrimônio: o banco presta serviços a indivíduos de alta rede (HNWIS) e clientes institucionais.

Desempenho financeiro Overview

O desempenho financeiro do SBI mostra sua capacidade de gerar receita consistente em vários segmentos. Aqui está um instantâneo das principais métricas financeiras do SBI para o ano fiscal de 2022:

O gerenciamento eficaz do SBI de seus ativos e passivos, combinado com seu foco estratégico em empréstimos de varejo e corporativo, impulsiona sua lucratividade e o posiciona como um dos principais bancos da Índia. O banco continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado e às demandas do consumidor, garantindo a geração de renda sustentável em um cenário bancário competitivo.