The South Indian Bank Limited (SOUTHBANK.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك جنوب الهند المحدود
تأسست في عام 1920 ، وهو بنك جنوب الهند المحدود (SIB) هو واحد من أقدم بنوك القطاع الخاص في الهند. مقرها في Thrissur ، ولاية كيرالا ، تم تأسيسها لتلبية الاحتياجات المالية لمجتمع جنوب الهند. مع أكثر من 100 عام من الخبرة في القطاع المصرفي ، قامت SIB باستمرار بتوسيع خدماتها ووجودها الجغرافي.
تم منح البنك الوضع المصرفي المقرر من قبل بنك الاحتياطي الهندي (RBI) في عام 1960. في التسعينيات ، حولت SIB نفسها إلى كيان مصرفي حديث ، واعتماد التكنولوجيا وتوسيع عملياتها إلى ما وراء ولاية كيرالا.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، وقفت إجمالي أصول البنك تقريبًا 1،00،871 كرور روبية. تم الإبلاغ عن إجمالي ودائعها في جميع أنحاء 82،703 كرور روبية، بينما وصل التقدم الإجمالي 66،530 كرور روبية.
من حيث الربحية ، للسنة المالية 2023 ، سجلت SIB ربحًا صافًا 562 كرور روبيةالتي تميزت بزيادة 36% بالمقارنة مع العام السابق. ارتفع صافي إيرادات الفوائد في البنك (NII) إلى 2،306 كرور روبيةيعكس نمو سنة على أساس سنوي 22%.
بنك جنوب الهند لديه وجود قوي في جميع أنحاء الهند ، مع شبكة أكثر 900 فرع و 1200 أجهزة الصراف الآلي اعتبارًا من مايو 2023. ركز البنك على الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء والكفاءة التشغيلية. تضمن هذا النهج الاستراتيجي تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي سهلت أكثر 45000 كرور روبية قيمة المعاملات الرقمية في السنة المالية الأخيرة.
حافظت SIB باستمرار على نسبة كفاية رأس المال (CAR) 14.23%، فوق متطلبات RBI من 11%الذي يعكس صحتها المالية القوية. أصول البنك غير الأداء (NPAs) اعتبارا من مارس 2023 وقفت في 3.05%، إظهار تحسن مقارنة مع 3.54% في العام السابق.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لبنك جنوب الهند اعتبارًا من 31 مارس 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1،00،871 كرور روبية |
| إجمالي الودائع | 82،703 كرور روبية |
| التقدم الإجمالي | 66،530 كرور روبية |
| صافي الربح | 562 كرور روبية |
| صافي إيرادات الفوائد (NII) | 2،306 كرور روبية |
| نسبة كفاية رأس المال (سيارة) | 14.23% |
| الأصول غير الأداء (NPAs) | 3.05% |
| عدد الفروع | 900+ |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 1,200+ |
| إجمالي المعاملات الرقمية | 45000 كرور روبية |
غامر بنك جنوب الهند في قطاعات مختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وعمليات الخزانة. يركز البنك أيضًا على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والأعمال الزراعية ، مما يوفر منتجات قروض مختلفة مصممة لهذه القطاعات.
حصل بنك جنوب الهند باستمرار على اعتراف بجودة الخدمة ومنتجاته المبتكرة ، مما زاد من ترسيخ موقعه كلاعب ذي سمعة طيبة في القطاع المصرفي الهندي.
أ من يملك بنك جنوب الهند المحدود
بنك جنوب الهند المحدود ، ومقره في ولاية كيرالا ، الهند ، هو بنك قطاع خاص بارز في البلاد. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت عن قيمة أصول إجمالية تقريبًا 1.26 تريليون دولار. يكشف هيكل ملكية البنك عن مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين ، ومساهمي التجزئة ، والكيانات الحكومية.
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة | المساهمين الرئيسيين |
|---|---|---|
| المروجين | 22.14% | شركة ولاية كيرالا للتنمية الصناعية ، والبعض الآخر |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 25.00% | مختلف FIIs ، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين من الولايات المتحدة وأوروبا |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين | 16.50% | شركة التأمين على الحياة في الهند ، صناديق الاستثمار الأخرى |
| المستثمرين العامين وتجارة التجزئة | 36.36% | عامة عامة ، مستثمرين آخرين للبيع بالتجزئة |
| حصة الحكومة | 0% | لا توجد ملكية حكومية مباشرة حالية |
اعتبارًا من أحدث البيانات المتوفرة في أكتوبر 2023 ، فإن المساهم الهام هو شركة Life Insurance Corporation في الهند (LIC) مع حصة من حولها 9.05%. من بين الحاملين المؤسسيين البارزين الآخرين صناديق الاستثمار وأموال المعاشات التقاعدية المختلفة التي تلعب دورًا مهمًا في الاحتفاظ بالأسهم في بنك جنوب الهند.
يعكس أداء الأسهم للبنك زيادة تدريجية مع رسملة السوق تقريبًا 11000 كرور روبية اعتبارا من Q3 2023 ، تظهر المرونة وسط تقلبات السوق. شهد سعر السهم تقلبات بين ₹18 ل ₹30 على مدار العام الماضي ، تتأثر بديناميات القطاع المصرفي الإجمالي والعوامل الاقتصادية للسوق الهندية.
يوضح توزيع ملكية بنك جنوب الهند المحدود مزيجًا جيدًا من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة ، مما يعزز استقراره وحكمه. يضمن تركيز الملكية بين المستثمرين المؤسسيين مستوى من الإشراف المهني مع الحفاظ على حصة كبيرة من حقوق الملكية للجمهور ، وتعزيز السيولة والمشاركة في آفاق النمو.
بيان مهمة بنك جنوب الهند المحدود
يهدف بنك جنوب الهند المحدود إلى أن يكون مؤسسة مصرفية رائدة في الهند ، ملتزمة بتوفير حلول مالية شاملة مع الحفاظ على تركيز قوي على رضا العملاء والتنمية المستدامة.
يكرس البنك للحفاظ على معايير عالية من النزاهة والشفافية ، مما يضمن توافق عملياته مع الممارسات المصرفية الأخلاقية. تُغلف مهمتها الأساسية المكونات الرئيسية التالية:
- النهج المتمحور حول العميل: تعزيز العلاقات من خلال خدمة استثنائية.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
- تنمية المجتمع: المساهمة في النمو الإقليمي والاستدامة.
- مشاركة الموظف: تمكين الموظفين لتحسين تقديم الخدمات.
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ بنك جنوب الهند المحدود عن إجمالي الأصول 1،57،752 كرور روبية (حوالي 19 مليار دولار) وصافي ربح من 425 كرور روبية (حوالي 51 مليون دولار) ، مما يشير إلى أداء مرن في مشهد مصرفي تنافسي.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2022-2023 | السنة المالية 2021-2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1،57،752 كرور روبية | 1،42،525 كرور روبية |
| صافي الربح | 425 كرور روبية | 215 كرور روبية |
| صافي إيرادات الفوائد | 1،250 كرور روبية | 1120 كرور روبية |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.27% | 0.18% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.85% | 5.33% |
يتضح التزام البنك بالخدمات المصرفية المسؤولة في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، والتي تركز على التعليم والصحة والتنمية الريفية. للسنة المالية 2022-2023 ، خصص بنك جنوب الهند حولها 20 كرور روبية (حوالي 2.4 مليون دولار) نحو مختلف أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات ، مما يعكس رؤيتها لرفع المجتمع.
بالإضافة إلى ذلك ، أبرزت استطلاعات رضا العملاء التي أجريت في عام 2023 تحسنًا في تقييمات خدمة العملاء ، وتحقيق درجة من 4.5 من 5مع الإشارة إلى أداء قوي في مشاركة العميل وتقديم الخدمات.
يستمر بنك جنوب الهند في مواءمة مهمته بشكل استراتيجي مع الأهداف التشغيلية ، ويتوازن بين النمو مع المسؤولية مع الاستمرار في التكيف مع المشهد المالي المتطور في الهند.
كيف يعمل بنك جنوب الهند المحدود
يعد بنك جنوب الهند المحدود (SIB) أحد بنوك القطاع الخاص في الهند ، الذي تم تأسيسه في عام 1929. ويعمل من خلال شبكة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء البلاد ، مما يوفر مجموعة من المنتجات والخدمات المالية.
نموذج العمل
تشارك SIB في المقام الأول في العمليات المصرفية التقليدية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وعمليات الخزانة. يركز البنك على تحقيق إيرادات من خلال إيرادات الفوائد من القروض والتقدم ، إلى جانب مجموعة من الخدمات القائمة على الرسوم.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من Q2 FY2023 ، أبلغ بنك جنوب الهند عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (في كرور ملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,24,000 |
| إجمالي الودائع | 1,04,000 |
| صافي التقدم | 79,000 |
| صافي إيرادات الفوائد (NII) | 1,200 |
| الأصول الإجمالية غير الأداء (GNPA) | 3,800 |
| صافي الربح | 150 |
محفظة القروض
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن تكوين محفظة قروض SIB كما يلي:
| شريحة | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 42% |
| قروض الشركات | 38% |
| قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 15% |
| القروض الزراعية | 5% |
شبكة الفرع
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يعمل بنك جنوب الهند:
- زيادة 900 فروع في جميع أنحاء الهند
- تقريبًا 1,000 أجهزة الصراف الآلي
الخدمات المصرفية الرقمية
قام SIB باستثمارات كبيرة في المنصات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من Q2 FY2023 ، نمت المعاملات الرقمية للبنك بواسطة:
- 40% y-o-y
- زيادة 30 لكح المعاملات المصرفية للتجزئة الرقمية الشهرية
نسبة كفاية رأس المال
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، فإن نسبة كفاية رأس المال (CAR) في بنك جنوب الهند هي:
- 15.7%
هذا أعلى من المتطلبات التنظيمية التي حددها بنك الاحتياطي الهندي (RBI) من 11%.
أداء الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تداول أسهم بنك جنوب الهند على:
- ₹25.50 للسهم الواحد
سنة إلى تاريخ ، أظهر السهم زيادة في:
- 25%
تبلغ القيمة السوقية للبنك تقريبًا:
- 3500 كرور روبية
إدارة المخاطر
يوظف بنك جنوب الهند استراتيجيات متعددة لإدارة المخاطر ، كما هو موضح في نسبة الأصول المرجحة للمخاطر (RWA) وهو:
- 75%
هذا يشير إلى التركيز القوي على الحفاظ على خطر متوازن profile فيما يتعلق بنمو الأصول.
كيف يكسب بنك جنوب الهند المحدود المال
بنك جنوب الهند المحدود ، الذي أنشئ في عام 1929 ، يولد في المقام الأول الإيرادات من خلال العمليات المصرفية التقليدية. تشمل مصادر الدخل الأساسية إيرادات الفوائد من القروض ، ورسوم الخدمات المصرفية المختلفة ، ودخل الاستثمار. فيما يلي انهيار مفصل لتدفقات الإيرادات هذه:
دخل الفوائد
يشكل إيرادات الفوائد أكبر جزء من إيرادات بنك جنوب الهند. في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ البنك عن دخل الفوائد 3،199.53 كرور روبية، مما يعكس زيادة 11.6% من العام السابق. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى ارتفاع محفظة قروض البنك ، والتي تقف على ما يقرب من 59،083 كرور روبية اعتبارا من 31 مارس 2023.
الرسوم ودخل العمولة
الرسوم ودخل العمولة هي مساهم مهم آخر ، يتضمن رسومًا على خدمات مثل صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات المصرفية الأخرى. في نفس العام ، أبلغ بنك جنوب الهند عن دخل قائم على الرسوم 278.96 كرور روبية، وضع نمو عام على أساس سنوي 4.67%.
دخل الاستثمار
يكسب البنك أيضًا من الاستثمارات في الأوراق المالية الحكومية وغيرها من الأدوات المالية. للسنة المالية 2022-2023 ، تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار في 659.87 كرور روبية. كان إجمالي الاستثمار في الميزانية العمومية اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، تقريبًا 24،982 كرور روبية.
هامش الفائدة الصافي (NIM)
صافي الهامش (NIM) هو مؤشر أداء رئيسي. أبلغ بنك جنوب الهند 2.73% للعام المالي 2022-2023 ، حتى من 2.48% العام السابق. يشير هذا التحسن إلى وجود إدارة فعالة لأصول كسب الفائدة بالنسبة إلى التزامات الحاملة للمصالح.
تكوين محفظة القروض
| فئة | المبلغ الإجمالي (كرور روبية) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض البيع بالتجزئة | 25,000 | 42.4% |
| قروض الشركات | 20,000 | 33.9% |
| قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة | 14,000 | 23.7% |
نسبة التكلفة إلى الدخل
نسبة التكلفة إلى الدخل أمر بالغ الأهمية لتقييم الكفاءة التشغيلية. أبلغ بنك جنوب الهند عن نسبة التكلفة إلى الدخل 58.25% بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، تحسنت قليلاً من 59.1% في السنة المالية السابقة ، مما يشير إلى إدارة أفضل للتكاليف بالنسبة لتوليد الدخل.
جودة الأصول
جودة الأصول هي جانب حيوي من الصحة المالية للبنك. وقفت نسبة إجمالي NPA (الأصول غير الأداء) في 4.32% اعتبارا من 31 مارس 2023 ، أسفل من 4.75% العام السابق. هذا التخفيض يدل على تحسينات في استرداد القروض وإدارة مخاطر الائتمان.
المبادرات الاستراتيجية
في السنوات الأخيرة ، ركز بنك جنوب الهند على التحول الرقمي لتعزيز تقديم الخدمات وتقليل التكاليف. أدى تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية إلى ارتفاع مشاركة العملاء ، مما أسهم في زيادة دخل الرسوم. اعتبارًا من السنة المالية 2022-2023 ، تمثل المعاملات الرقمية 70% من إجمالي المعاملات ، حتى من 63% في السنة المالية 2021-2022.
تدفقات الإيرادات المتنوعة من بنك جنوب الهند المحدود والنمو المتسق في إيرادات الفوائد ، إلى جانب تحسين جودة الأصول والمبادرات الرقمية الاستراتيجية ، وضعها بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي في الهند.
The South Indian Bank Limited (SOUTHBANK.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.