Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do South Indian Bank Limited

Uma breve história do South Indian Bank Limited

Fundada em 1920, o South Indian Bank Limited (SIB) é um dos bancos mais antigos do setor privado da Índia. Com sede em Thrissur, Kerala, foi estabelecido para atender às necessidades financeiras da comunidade do sul da Índia. Com mais de 100 anos de experiência no setor bancário, a SIB expandiu continuamente seus serviços e presença geográfica.

O banco recebeu status de banco programado pelo Reserve Bank of India (RBI) em 1960. Nos anos 90, o SIB se transformou em uma entidade bancária moderna, adotando tecnologia e expandindo suas operações além de Kerala.

Em 31 de março de 2023, o total de ativos do banco era de aproximadamente ₹ 1,00.871 crore. Seus depósitos totais foram relatados em torno de ₹ 82.703 crore, enquanto os avanços graves atingidos ₹ 66.530 crore.

Em termos de lucratividade, para o exercício de 2023, o SIB registrou um lucro líquido de ₹ 562 crore, que marcou um aumento de 36% comparado ao ano anterior. A receita de juros líquidos do banco (NII) aumentou para ₹ 2.306 crore, refletindo um crescimento ano a ano de 22%.

O Banco do Sul da Índia tem uma presença robusta em toda a Índia, com uma rede de mais 900 ramos e 1.200 caixas eletrônicos Em maio de 2023. O banco se concentrou em alavancar a tecnologia para melhor atendimento ao cliente e eficiência operacional. Essa abordagem estratégica incluiu o desenvolvimento de sua plataforma bancária digital, que facilitou ₹ 45.000 crore valor de transações digitais no último ano fiscal.

O SIB manteve consistentemente uma taxa de adequação de capital saudável (CAR) de 14.23%, acima do requisito do RBI de 11%, que reflete sua forte saúde financeira. Os ativos sem desempenho do banco (NPAs) em março de 2023 estavam em 3.05%, demonstrando uma melhoria em comparação com 3.54% no ano anterior.

A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o Banco do Sul da Índia em 31 de março de 2023:

O Banco do Sul da Índia se aventurou em vários segmentos, incluindo operações bancárias de varejo, banco corporativo e tesouraria. O banco também está focado em pequenas e médias empresas (PMEs) e agronegócio, fornecendo vários produtos de empréstimos adaptados a esses setores.

O Banco do Sul da Índia recebeu consistentemente reconhecimento por sua qualidade de serviço e produtos inovadores, solidificando ainda mais sua posição como participante respeitável no setor bancário indiano.

A quem possui o South Indian Bank Limited

O South Indian Bank Limited, com sede em Kerala, Índia, é um proeminente banco do setor privado no país. Em março de 2023, relatou um valor total de ativos de aproximadamente ₹ 1,26 trilhão. A estrutura de propriedade do banco revela uma variedade diversificada de partes interessadas, incluindo investidores institucionais, acionistas de varejo e entidades governamentais.

A partir dos dados mais recentes disponíveis em outubro de 2023, o acionista significativo é a Corporação de Seguro de Vida da Índia (LIC) com uma participação em torno de 9.05%. Outros detentores institucionais proeminentes incluem vários fundos mútuos e fundos de pensão que desempenham um papel crucial na realização de ações no banco do sul da Índia.

O desempenho das ações do banco tem refletindo um aumento gradual com uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 11.000 crores Até o terceiro trimestre de 2023, mostrando resiliência em meio a flutuações do mercado. O preço das ações experimentou flutuações entre ₹18 para ₹30 No ano passado, influenciado pela dinâmica geral do setor bancário e fatores econômicos do mercado indiano.

A distribuição de propriedade da South Indian Bank Limited ilustra uma mistura bem estruturada de investidores institucionais e de varejo, aumentando sua estabilidade e governança. A concentração de propriedade entre os investidores institucionais garante um nível de supervisão profissional, mantendo uma parcela significativa do patrimônio do banco para o público, promovendo liquidez e participação em suas perspectivas de crescimento.

Declaração de missão limitada do Banco do Sul da Índia

O South Indian Bank Limited pretende ser uma instituição bancária principal na Índia, comprometida em fornecer soluções financeiras abrangentes, mantendo um forte foco na satisfação do cliente e no desenvolvimento sustentável.

O banco se dedica a manter altos padrões de integridade e transparência, garantindo que suas operações se alinhem às práticas bancárias éticas. Sua missão principal encapsula os seguintes componentes -chave:

• Abordagem centrada no cliente: Promover relacionamentos por meio de serviço excepcional.
• Inovação: Aproveitando a tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Desenvolvimento da comunidade: Contribuindo para o crescimento e sustentabilidade regionais.
• Engajamento dos funcionários: Capacitar os funcionários para melhorar a prestação de serviços.

No final do exercício de 2022-2023, o South Indian Bank Limited reportou ativos totais ₹ 1,57,752 crore (aproximadamente US $ 19 bilhões) e um lucro líquido de ₹ 425 crore (aproximadamente US $ 51 milhões), indicando um desempenho resiliente em um cenário bancário competitivo.

O compromisso do banco com o banco responsável é evidente em suas iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE), que se concentram na educação, saúde e desenvolvimento rural. Para o ano fiscal de 2022-2023, o banco do sul da Índia alocado em torno ₹ 20 crore (Aproximadamente US $ 2,4 milhões) para várias atividades de RSE, refletindo sua visão para a elevação da comunidade.

Além disso, as pesquisas de satisfação do cliente realizadas em 2023 destacaram uma melhoria nas classificações de atendimento ao cliente, alcançando uma pontuação de 4,5 de 5, indicando forte desempenho no envolvimento do cliente e entrega de serviços.

O Banco do Sul da Índia continua a alinhar estrategicamente sua missão aos objetivos operacionais, equilibrando o crescimento com responsabilidade, mantendo -se adaptável ao cenário financeiro em evolução na Índia.

Como o Banco Indiano do Sul funciona

O South Indian Bank Limited (SIB) é um dos proeminentes bancos do setor privado da Índia, criado em 1929. Opera através de uma rede de agências e caixas eletrônicos em todo o país, fornecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros.

Modelo de negócios

O SIB se envolve principalmente em operações bancárias tradicionais, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e operações do Tesouro. O banco se concentra na geração de receita através da receita de juros a partir de empréstimos e avanços, juntamente com uma série de serviços baseados em taxas.

Principais métricas financeiras

No segundo trimestre do EF2023, o Banco do Sul da Índia relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Portfólio de empréstimos

Em setembro de 2023, a composição da carteira de empréstimos da SIB é a seguinte:

Rede de filiais

Em outubro de 2023, o Banco do Sul da Índia opera:

• Sobre 900 ramos em toda a Índia
• Aproximadamente 1,000 Caixas eletrônicos

Banco digital

A SIB fez investimentos significativos em plataformas bancárias digitais. No segundo trimestre do EF2023, as transações digitais do banco cresceram:

• 40% Y-o-y
• Sobre 30 lakh transações mensais de bancos de varejo digital

Índice de adequação de capital

Em setembro de 2023, a taxa de adequação de capital (CAR) do Banco do Sul da Índia é:

• 15.7%

Isso está acima do requisito regulatório estabelecido pelo Banco de Reserva da Índia (RBI) de 11%.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações do Banco do Sul Indian estão sendo negociadas em:

• ₹25.50 por ação

No ano, o estoque mostrou um aumento de:

• 25%

A capitalização de mercado do Banco é aproximadamente:

• ₹ 3.500 crores

Gerenciamento de riscos

O Banco do Sul da Índia emprega várias estratégias para gerenciar riscos, conforme indicado pelo seu índice de ativos ponderados por risco (RWA), que é:

• 75%

Isso indica um forte foco em manter um risco equilibrado profile em relação ao seu crescimento de ativos.

Como o South Indian Bank Limited ganha dinheiro

O South Indian Bank Limited, estabelecido em 1929, gera principalmente receita através de operações bancárias tradicionais. Suas fontes principais de renda incluem receita de juros de empréstimos, taxas de vários serviços bancários e receita de investimento. Aqui está um detalhamento detalhado desses fluxos de receita:

Receita de juros

A receita de juros constitui a maior parte da receita do Banco do Sul da Índia. No ano fiscal de 2022-2023, o banco relatou uma receita de juros de ₹ 3.199,53 crore, refletindo um aumento de 11.6% a partir do ano anterior. Esse crescimento pode ser atribuído a um aumento na carteira de empréstimos do banco, que ficou em aproximadamente ₹ 59.083 crore em 31 de março de 2023.

Taxas e renda da comissão

As taxas e a receita da comissão são outro colaborador significativo, que inclui cobranças de serviços como manutenção de contas, taxas de transação e outros serviços bancários. Para o mesmo ano, o Banco do Sul da Índia relatou uma receita baseada em taxas de ₹ 278,96 crore, marcando um crescimento ano a ano de 4.67%.

Receita de investimento

O banco também ganha com investimentos em títulos do governo e outros instrumentos financeiros. Para o ano fiscal de 2022-2023, a receita de investimento foi relatada em ₹ 659,87 crore. O investimento total no balanço patrimonial em 31 de março de 2023 foi aproximadamente ₹ 24.982 crore.

Margem de juros líquidos (NIM)

A margem de juros líquidos (NIM) é um indicador de desempenho essencial. O Banco do Sul da Índia relatou um pouco de 2.73% Para o ano fiscal de 2022-2023, de cima de 2.48% no ano anterior. Essa melhoria indica um gerenciamento eficiente de ativos de juros e juros em relação aos passivos portadores de juros.

Composição do portfólio de empréstimos

Proporção de custo / renda

A relação custo / renda é crucial para avaliar a eficiência operacional. O Banco do Sul da Índia relatou uma proporção de custo / renda de 58.25% para o ano fiscal de 2022-2023, um pouco melhorado de 59.1% No ano fiscal anterior, indicando melhor gerenciamento de custos em relação à geração de renda.

Qualidade de ativo

A qualidade dos ativos é um aspecto vital da saúde financeira do banco. A taxa de NPA bruta (ativo sem desempenho) ficou em 4.32% em 31 de março de 2023, abaixo de 4.75% no ano anterior. Essa redução significa melhorias na recuperação de empréstimos e gerenciamento de riscos de crédito.

Iniciativas estratégicas

Nos últimos anos, o Banco do Sul da Índia se concentrou na transformação digital para aprimorar sua prestação de serviços e reduzir custos. A implementação das soluções bancárias digitais levou a um maior envolvimento do cliente, contribuindo para aumentar a receita da taxa. A partir do ano fiscal de 2022-2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por 70% de transações totais, acima de 63% No ano fiscal de 2021-2022.

Os fluxos de receita diversificados da South Indian Bank Limited e o crescimento consistente da receita de juros, juntamente com a melhoria da qualidade dos ativos e as iniciativas digitais estratégicas, posicionam -o favoravelmente no cenário bancário competitivo na Índia.