Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) del South Indian Bank Limited

Una breve historia del South Indian Bank Limited

Fundada en 1920, el South Indian Bank Limited (SIB) es uno de los bancos del sector privado más antiguo de la India. Con sede en Thrissur, Kerala, se estableció para satisfacer las necesidades financieras de la comunidad del sur de la India. Con más de 100 años de experiencia en el sector bancario, SIB ha ampliado continuamente sus servicios y presencia geográfica.

El banco fue otorgado el estado bancario programado por el Banco de la Reserva de la India (RBI) en 1960. En la década de 1990, SIB se transformó en una entidad bancaria moderna, adoptando tecnología y ampliando sus operaciones más allá de Kerala.

Al 31 de marzo de 2023, los activos totales del banco se situaban aproximadamente ₹ 1,00,871 millones de rupias. Sus depósitos totales se informaron en torno a ₹ 82,703 millones de rupias, mientras los avances brutos alcanzaron ₹ 66,530 millones de rupias.

En términos de rentabilidad, para el año financiero 2023, SIB registró una ganancia neta de ₹ 562 millones de rupias, que marcó un aumento de 36% en comparación con el año anterior. Los ingresos por intereses netos del banco (NII) aumentaron a ₹ 2.306 millones de rupias, reflejando un crecimiento interanual de 22%.

South Indian Bank tiene una presencia robusta en toda la India, con una red de más 900 ramas y 1.200 cajeros automáticos A partir de mayo de 2023. El banco se ha centrado en aprovechar la tecnología para un mejor servicio al cliente y eficiencia operativa. Este enfoque estratégico incluyó el desarrollo de su plataforma de banca digital, que facilitó sobre ₹ 45,000 millones de rupias valor de transacciones digitales en el último año fiscal.

SIB ha mantenido constantemente una relación saludable de adecuación de capital (CAR) de 14.23%, por encima del requisito de RBI de 11%, que refleja su fuerte salud financiera. Los activos incumplidos del banco (NPA) a marzo de 2023 se pararon en 3.05%, demostrando una mejora en comparación con 3.54% en el año anterior.

La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para el South Indian Bank al 31 de marzo de 2023:

South Indian Bank se ha aventurado en varios segmentos, incluidas la banca minorista, la banca corporativa y las operaciones del Tesoro. El banco también se centra en pequeñas y medianas empresas (PYME) y agronegocios, proporcionando varios productos de préstamos adaptados a estos sectores.

El South Indian Bank ha recibido constantemente el reconocimiento por su calidad de servicio y productos innovadores, solidificando aún más su posición como un jugador de buena reputación en el sector bancario indio.

A que posee el South Indian Bank Limited

El South Indian Bank Limited, con sede en Kerala, India, es un destacado banco del sector privado en el país. A marzo de 2023, informó un valor de activo total de aproximadamente ₹ 1.26 billones. La estructura de propiedad del banco revela una variedad diversa de partes interesadas, incluidos inversores institucionales, accionistas minoristas y entidades gubernamentales.

A partir de los últimos datos disponibles en octubre de 2023, el importante accionista es la Corporación de Seguros de Vida de la India (LIC) con una participación de alrededor 9.05%. Otros titulares institucionales prominentes incluyen varios fondos mutuos y fondos de pensiones que juegan un papel crucial en la posesión de capital en el banco del sur de la India.

El rendimiento de las acciones del banco ha reflejado un aumento gradual con una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 11,000 millones de rupias A partir del tercer trimestre de 2023, mostrando la resiliencia en medio de las fluctuaciones del mercado. El precio de la acción ha experimentado fluctuaciones entre ₹18 a ₹30 Durante el año pasado, influenciado por la dinámica general del sector bancario y los factores económicos del mercado indio.

La distribución de propiedad del South Indian Bank Limited ilustra una mezcla bien estructurada de inversores institucionales y minoristas, mejorando su estabilidad y gobernanza. La concentración de propiedad entre los inversores institucionales garantiza un nivel de supervisión profesional al tiempo que conserva una participación significativa del capital del banco para el público, promoviendo liquidez y participación en sus perspectivas de crecimiento.

La declaración de misión limitada del sur de India Bank

El South Indian Bank Limited tiene como objetivo ser una institución bancaria de primera calidad en India, comprometida a proporcionar soluciones financieras integrales al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la satisfacción del cliente y el desarrollo sostenible.

El banco se dedica a mantener altos estándares de integridad y transparencia, asegurando que sus operaciones se alineen con las prácticas bancarias éticas. Su misión central encapsula los siguientes componentes clave:

• Enfoque centrado en el cliente: Fomentar relaciones a través de un servicio excepcional.
• Innovación: Aprovechando la tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
• Desarrollo de la comunidad: Contribuyendo al crecimiento regional y la sostenibilidad.
• Compromiso de los empleados: Empoderar a los empleados para mejorar la prestación de servicios.

Al final del año financiero 2022-2023, el South Indian Bank Limited informó que valía la pena activos totales ₹ 1,57,752 millones de rupias (aproximadamente $ 19 mil millones) y una ganancia neta de ₹ 425 millones de rupias (aproximadamente $ 51 millones), lo que indica un rendimiento resistente en un panorama bancario competitivo.

El compromiso del banco con la banca responsable es evidente en sus iniciativas de responsabilidad social corporativa (RSE), que se centran en la educación, la salud y el desarrollo rural. Para el año fiscal 2022-2023, el banco del sur de la India asignó alrededor ₹ 20 millones de rupias (aproximadamente $ 2.4 millones) hacia varias actividades de RSE, lo que refleja su visión para la elevación comunitaria.

Además, las encuestas de satisfacción del cliente realizadas en 2023 resaltaron una mejora en las calificaciones de servicio al cliente, logrando un puntaje de 4.5 de 5, indicando un fuerte rendimiento en la participación del cliente y la prestación de servicios.

El Banco del Sur de la India continúa alineando estratégicamente su misión con los objetivos operativos, equilibrando el crecimiento con la responsabilidad mientras se adapta al panorama financiero en evolución en la India.

Cómo funciona el South Indian Bank Limited

South Indian Bank Limited (SIB) es uno de los destacados bancos del sector privado de la India, establecido en 1929. Opera a través de una red de sucursales y cajeros automáticos en todo el país, proporcionando una gama de productos y servicios financieros.

Modelo de negocio

SIB se involucra principalmente en las operaciones bancarias tradicionales, incluidas las operaciones bancarias minoristas, la banca corporativa y el tesoro. El banco se centra en generar ingresos a través de ingresos por intereses de préstamos y avances, junto con una gama de servicios basados ​​en tarifas.

Métricas financieras clave

A partir del segundo trimestre del año fiscal2023, South Indian Bank informó las siguientes métricas financieras clave:

Cartera de préstamos

A partir de septiembre de 2023, la composición de la cartera de préstamos de SIB es la siguiente:

Red de sucursales

A partir de octubre de 2023, South Indian Bank opera:

• Encima 900 ramas de toda la India
• Aproximadamente 1,000 Cajeros automáticos

Banca digital

SIB ha realizado importantes inversiones en plataformas de banca digital. A partir del segundo trimestre del año fiscal2023, las transacciones digitales del banco han crecido con:

• 40% Y-o-y
• Encima 30 lakh Transacciones de banca minorista digital mensual

Relación de adecuación de capital

A partir de septiembre de 2023, la relación de adecuación de capital (CAR) del South Indian Bank es:

• 15.7%

Esto está por encima del requisito regulatorio establecido por el Banco de la Reserva de la India (RBI) de 11%.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, las acciones de South Indian Bank se cotizan en:

• ₹25.50 por acción

Año hasta la fecha, la acción ha mostrado un aumento de:

• 25%

La capitalización de mercado del banco se encuentra aproximadamente:

• ₹ 3.500 millones de rupias

Gestión de riesgos

South Indian Bank emplea múltiples estrategias para gestionar el riesgo, como lo indica su relación de activos ponderados por riesgo (RWA) que es:

• 75%

Esto indica un fuerte enfoque en mantener un riesgo equilibrado profile en relación con su crecimiento de activos.

Cómo el South Indian Bank Limited gana dinero

El South Indian Bank Limited, establecido en 1929, genera principalmente ingresos a través de las operaciones bancarias tradicionales. Sus fuentes de ingresos principales incluyen ingresos por intereses de préstamos, tarifas de varios servicios bancarios e ingresos por inversiones. Aquí hay un desglose detallado de estas fuentes de ingresos:

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses constituyen la mayor parte de los ingresos del Banco del Sur de la India. En el año fiscal 2022-2023, el banco informó un ingreso de intereses de ₹ 3,199.53 millones de rupias, reflejando un aumento de 11.6% del año anterior. Este crecimiento puede atribuirse a un aumento en la cartera de préstamos del banco, que se mantuvo aproximadamente ₹ 59,083 millones de rupias A partir del 31 de marzo de 2023.

Tarifas e ingresos por comisión

Las tarifas e ingresos por comisión son otro contribuyente significativo, que incluye cargos por servicios como mantenimiento de la cuenta, tarifas de transacción y otros servicios bancarios. Para el mismo año, el Banco del Sur de la India reportó un ingreso basado en tarifas de ₹ 278.96 millones de rupias, marcando un crecimiento interanual de 4.67%.

Ingresos de inversión

El banco también gana de inversiones en valores gubernamentales y otros instrumentos financieros. Para el año fiscal 2022-2023, el ingreso de inversión se informó en ₹ 659.87 millones de rupias. La inversión total en el balance general al 31 de marzo de 2023 fue aproximadamente ₹ 24,982 millones de rupias.

Margen de interés neto (NIM)

El margen de interés neto (NIM) es un indicador de rendimiento clave. El Banco del Sur de la India informó un NIM de 2.73% para el año fiscal 2022-2023, arriba de 2.48% el año anterior. Esta mejora indica una gestión eficiente de los activos de ingreso por intereses en relación con los pasivos de intereses.

Composición de la cartera de préstamos

Relación costo-ingreso

La relación costo / ingreso es crucial para evaluar la eficiencia operativa. El Banco del Sur de la India reportó una relación costo / ingreso de 58.25% para el año fiscal 2022-2023, ligeramente mejorado de 59.1% En el año fiscal anterior, lo que indica una mejor gestión de costos en relación con la generación de ingresos.

Calidad de activo

La calidad de los activos es un aspecto vital de la salud financiera del banco. La relación NPA bruta (activos no realizados) se situó en 4.32% hasta el 31 de marzo de 2023, por debajo de 4.75% el año anterior. Esta reducción significa mejoras en la recuperación de préstamos y la gestión del riesgo de crédito.

Iniciativas estratégicas

En los últimos años, el South Indian Bank se ha centrado en la transformación digital para mejorar la prestación de servicios y reducir los costos. La implementación de soluciones bancarias digitales ha llevado a una mayor participación del cliente, contribuyendo a un aumento de los ingresos de tarifas. A partir del año fiscal 2022-2023, las transacciones digitales representaron 70% de transacciones totales, arriba de 63% En el año fiscal 2021-2022.

Las fuentes de ingresos diversificadas del South Indian Bank Limited y el crecimiento constante en los ingresos por intereses, junto con una mejor calidad de activos y iniciativas digitales estratégicas, posicionándolo favorablemente dentro del panorama bancario competitivo en la India.