WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
تاريخ موجز لشركة WSFS المالية
Overview
شركة WSFS المالية، ومقرها في ويلمنجتون، ديلاوير، هي الشركة الأم لبنك WSFS. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير WSFS 80 فرعًا وتوفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية وإدارة الخزانة وإدارة الثروات.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت مؤسسة WSFS عن صافي دخل قدره 64.4 مليون دولار، بانخفاض عن 74.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 199.3 مليون دولار، بانخفاض من 205.2 مليون دولار خلال العام الماضي. -سنة.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 5.1 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى التحول في مزيج الودائع والنمو في منتجات الودائع ذات الأسعار المرتفعة. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.78%، بانخفاض عن 4.08% في العام السابق.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 19.7 مليون دولار أمريكي، مع صافي هامش الفائدة عند 3.82%، بانخفاض من 4.15% في العام السابق.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 90.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17.5 مليون دولار أمريكي من 72.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بقطاعات Cash Connect® وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الأساسية والرهن العقاري. وخلال التسعة أشهر، وصل الدخل من غير الفوائد إلى 257.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 202.7 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
مصاريف غير الفائدة
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 163.7 مليون دولار أمريكي، بارتفاع قدره 24.0 مليون دولار أمريكي من 139.7 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وخلال الأشهر التسعة، بلغ إجمالي النفقات 468.6 مليون دولار، بزيادة من 414.0 مليون دولار في عام 2023.
جودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 197.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 186.1 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. كما بلغت نسبة مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض 1.48% حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.46%. % في نهاية عام 2023.
وارتفع إجمالي الأصول المتعثرة إلى 91.3 مليون دولار من 75.8 مليون دولار في نهاية عام 2023، متأثرة بالقروض المتعثرة الجديدة في القطاع التجاري.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.67 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 2.47 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت الأسهم العادية القائمة 76,246,771 سهمًا، بقيمة اسمية قدرها 0.01 دولار أمريكي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 64.4 مليون دولار | 74.2 مليون دولار | 199.3 مليون دولار | 205.2 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | انخفاض قدره 5.1 مليون دولار | - | انخفاض قدره 19.7 مليون دولار | - |
| صافي هامش الفائدة | 3.78% | 4.08% | 3.82% | 4.15% |
| الدخل من غير الفوائد | 90.2 مليون دولار | 72.7 مليون دولار | 257.6 مليون دولار | 202.7 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 163.7 مليون دولار | 139.7 مليون دولار | 468.6 مليون دولار | 414.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 197.5 مليون دولار | 186.1 مليون دولار | - | - |
| إجمالي الأصول غير العاملة | 91.3 مليون دولار | 75.8 مليون دولار | - | - |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.67 مليار دولار | 2.47 مليار دولار | - | - |
من يملك مؤسسة WSFS المالية (WSFS)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتميز هيكل ملكية شركة WSFS المالية بمجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% |
| شركة بلاك روك | 9.8% |
| شركة ستيت ستريت | 7.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4.6% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3.9% |
| مؤسسات أخرى | 23.0% |
| المستثمرون الأفراد | 41.0% |
أداء المخزون
أظهر أداء سهم WSFS Financial Corporation مرونة في السوق، حيث بلغ سعر السهم حوالي 51.82 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من آخر جلسة تداول. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 3.95 مليار دولار، مما يعكس الاتجاه الإيجابي في ثقة المستثمرين والاستقرار المالي.
أبرز المعالم المالية
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة WSFS عن صافي دخل عائد إلى المساهمين العاديين قدره 64.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 74.2 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث 1.08 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا من 1.22 دولارًا أمريكيًا على أساس سنوي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $64.4 | $74.2 |
| ربحية السهم (EPS) | $1.08 | $1.22 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $20.9 | $20.6 |
| إجمالي حقوق الملكية (بالمليارات) | $2.67 | $2.48 |
تغييرات الملكية
خلال العام الماضي، نفذت WSFS سلسلة من برامج إعادة شراء الأسهم، حيث أعادت شراء ما يقرب من 1.65 مليون سهم بمتوسط سعر 51.82 دولارًا. وتعكس هذه المبادرة استراتيجية الشركة لتعزيز قيمة المساهمين وإعادة رأس المال إلى مستثمريها.
وضع رأس المال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت مؤسسة WSFS المالية على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 13.46%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي المطلوب وهو 4.5%. ويبلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 15.61%، مما يشير إلى كفاية رأس المال القوية.
| نسبة رأس المال | WSFS | الحد الأدنى من المتطلبات |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.46% | 4.50% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.61% | 8.00% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 10.75% | 6.00% |
التطورات الأخيرة
قامت WSFS بتوسيع عملياتها التجارية، لا سيما في قطاع إدارة الثروات، والتي سجلت 87.2 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويُعزى هذا النمو إلى تكامل Bryn Mawr Trust وتعزيز عروض الخدمات. للعملاء ذوي الثروات العالية.
سياسة توزيع الأرباح
أعلن مجلس إدارة شركة WSFS المالية عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.15 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 22 نوفمبر 2024 للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 8 نوفمبر 2024. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة في الربع الثالث 8.89 مليون دولار أمريكي.
بيان مهمة مؤسسة WSFS المالية (WSFS).
بيان المهمة Overview
تهدف مؤسسة WSFS المالية إلى تقديم خدمات مالية استثنائية تساعد العملاء على تحقيق أهدافهم المالية. وتؤكد المهمة على الخدمة التي تركز على العملاء، والمشاركة المجتمعية، والحلول المصرفية المبتكرة.
مؤشرات الأداء الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مؤسسة WSFS المالية عن مقاييس مالية مهمة تؤكد فعاليتها التشغيلية والتزامها تجاه أصحاب المصلحة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 20.9 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 18.2 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.68 مليار دولار |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 199.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $3.34 |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.46% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.03% |
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير السلوك الأخلاقي.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
أبرز المعالم المالية
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت مؤسسة WSFS المالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 800.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 257.6 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 1.06 مليار دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 468.6 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 53.4 مليون دولار |
| نمو صافي القروض والإيجارات | 541.5 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي
تحتفظ مؤسسة WSFS المالية بنسب رأس مال تنظيمية قوية، مما يضمن الامتثال والاستقرار:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.46% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.71% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.75% |
مشاركة المجتمع
تلتزم مؤسسة WSFS المالية بخدمة المجتمع وتحقيق الأهداف التطوعية ودعم المبادرات المحلية:
| مقياس المجتمع | قيمة |
|---|---|
| ساعات التطوع (هدف 2024) | 24,000 ساعة |
| المنظمات المجتمعية المدعومة | أكثر من 130 |
| المشاركون السنويون في "نحن نقف من أجل يوم الخدمة". | 1,500 مشارك |
خاتمة
تواصل WSFS Financial Corporation الاستفادة من بيان مهمتها لتوجيه عملياتها ومشاركتها المجتمعية، مما يضمن التوافق مع أهدافها المالية ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة WSFS المالية (WSFS).
عمل Overview
تعمل مؤسسة WSFS المالية كشركة قابضة للبنك. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية من خلال شركاتها التابعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وإدارة الثروات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة WSFS عن صافي دخل قدره 64.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 74.2 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد لهذا الربع 177.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 182.6 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي. سنة.
وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 199.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 205.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد لهذه الفترة 527.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 547.0 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 64.4 مليون دولار | 74.2 مليون دولار | 199.3 مليون دولار | 205.5 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 177.5 مليون دولار | 182.6 مليون دولار | 527.2 مليون دولار | 547.0 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 18.4 مليون دولار | 18.4 مليون دولار | 53.4 مليون دولار | 63.3 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 20.9 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 20.6 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 18.2 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس أيضًا زيادة من 18.1 مليار دولار أمريكي في نهاية العام السابق. وبلغت حقوق المساهمين 2.7 مليار دولار، مقارنة بـ 2.5 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| مقاييس الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 20.9 مليار دولار | 20.6 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 18.2 مليار دولار | 18.1 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 2.7 مليار دولار | 2.5 مليار دولار |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت القمة العالمية للخدمات المالية عن صافي قروض وإيجارات بقيمة 13.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 541.5 مليون دولار أمريكي منذ 31 ديسمبر 2023. وشمل تكوين محفظة القروض القروض التجارية والرهون العقارية السكنية والقروض الاستهلاكية.
| تفصيل محفظة القروض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض التجارية | 5.2 مليار دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 1.9 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 2.1 مليار دولار |
| الرهون العقارية التجارية | 4.0 مليار دولار |
موقف رأس المال
تحتفظ WSFS بمركز رأسمالي قوي مع إجمالي رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية بنسبة 13.46% وإجمالي رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 14.71% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 45.37 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 40.93 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
| مقاييس رأس المال | كمية | المتطلبات التنظيمية |
|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.61% | 8.00% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.46% | 4.50% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $45.37 | لا يوجد |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة WSFS عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.15 دولار أمريكي للسهم الواحد، سيتم دفعها في 22 نوفمبر 2024. وأعادت الشركة شراء 266,672 سهمًا من الأسهم العادية بمتوسط سعر 51.82 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد خلال نفس الفترة. بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 13.8 مليون دولار.
خاتمة
تواصل شركة WSFS المالية إظهار أداء مالي قوي من خلال محفظة متنوعة ومكانة رأسمالية قوية. وتتجلى المبادرات الإستراتيجية للشركة وممارسات الإدارة الفعالة في مقاييس النمو وعوائد المساهمين.
كيف تجني شركة WSFS المالية (WSFS) الأموال
قطاعات الأعمال
تعمل مؤسسة WSFS المالية من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: بنك WSFS، وCash Connect®، وإدارة الثروات. يساهم كل قطاع بشكل فريد في تدفقات إيرادات الشركة.
بنك WSFS
يقدم بنك WSFS مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية للعملاء التجاريين والمستهلكين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد بنك WSFS بما يلي:
- وبلغ دخل الفوائد 782.95 مليون دولار أمريكي، بارتفاع كبير من 703.21 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- بلغ صافي دخل الفوائد 177.50 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 182.60 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- بلغ مخصص خسائر الائتمان 18.42 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، وهو ما يعادل 18.41 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من العام السابق.
كاش كونيكت®
يتخصص هذا القطاع في الخدمات اللوجستية النقدية، بما في ذلك خزنة الصراف الآلي والخدمات الذكية الآمنة. تم إنشاء شريحة Cash Connect®:
- بلغ الدخل من غير الفوائد 89.16 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 59.40 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- تمت إضافة النمو مدفوعًا بعملاء الكفالة الجدد في أواخر عام 2023 وأوائل عام 2024.
إدارة الثروات
تشمل خدمات إدارة الثروات إدارة الاستثمار والخدمات الائتمانية والتخطيط المالي. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت إدارة الثروات:
- بلغ الدخل من غير الفوائد 108.26 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 96.65 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
- يبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA) 87.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الأداء المالي
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $64.41 | $74.26 | $199.34 | $205.52 |
| صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $177.50 | $182.60 | $527.23 | $546.98 |
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $60.20 | $46.61 | $257.61 | $202.67 |
| مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $18.42 | $18.41 | $53.37 | $63.26 |
| ربحية السهم (EPS) | $1.09 | $1.22 | $3.34 | $3.35 |
تدفقات الإيرادات
تحقق WSFS إيرادات من خلال قنوات مختلفة:
- دخل الفوائد: بشكل أساسي من القروض والإيجارات، والتي بلغت 235.98 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- الدخل من غير الفوائد: يشمل رسوم إدارة الثروات وخدمات الصراف الآلي ورسوم الودائع، والتي يبلغ إجماليها 60.20 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- رسوم إدارة الاستثمار: ساهم بشكل كبير في الدخل من غير الفوائد، مما يعكس النمو عبر خطوط الإنتاج الرئيسية.
إدارة التكاليف
تم الإبلاغ عن نفقات التشغيل لـ WSFS على النحو التالي:
- بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 163.72 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 139.69 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- وكانت زيادة النفقات مدفوعة إلى حد كبير بارتفاع الرواتب والمزايا، والتكاليف المرتبطة بتمويل Cash Connect®.
رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة WSFS على نسب رأس مال قوية:
- إجمالي رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية يبلغ 13.46%.
- إجمالي رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 14.71%.
- وبلغ إجمالي النقد وما في حكمه 990.92 مليون دولار.
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة 101.5 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين من خلال إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح، مما يدل على التزامها بإعادة القيمة إلى المستثمرين.
WSFS Financial Corporation (WSFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- WSFS Financial Corporation (WSFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WSFS Financial Corporation (WSFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WSFS Financial Corporation (WSFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.