|
WSFS Financial Corporation (WSFS): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
الغوص في العالم المعقد لشركة WSFS Financial Corporation، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال قماش نموذج الأعمال الديناميكي والمبتكر. من خلال المزج الاستراتيجي بين الحلول المصرفية الشخصية، والتقنيات الرقمية المتطورة، والالتزام العميق بالعلاقات المجتمعية المحلية، أنشأت WSFS مكانة فريدة في المشهد المالي التنافسي. يكشف هذا الاستكشاف الشامل عن كيفية استفادة البنك من الشراكات الرئيسية والموارد المتقدمة والنهج التي تركز على العملاء لتقديم قيمة استثنائية عبر قطاعات السوق المتنوعة، مما يجعلها دراسة حالة مقنعة في الاستراتيجية المصرفية الحديثة.
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف والمؤسسات المالية الإقليمية
تحتفظ المؤسسة المالية WSFS بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية التالية:
| المؤسسة الشريكة | نوع الشراكة | نطاق التعاون |
|---|---|---|
| شركة Bryn Mawr Trust | الاندماج والاستحواذ | توسيع نطاق الخدمات المصرفية الإقليمية |
| البنك الوطني الأول في بنسلفانيا | التعاون الإقليمي | الخدمات المالية الشاملة لعدة أسواق |
الأعمال التجارية المحلية والمؤسسات التجارية
تحتفظ WSFS بشراكات إقراض مع المؤسسات التجارية عبر قطاعات متعددة:
- شبكة إقراض ممر الأعمال في ديلاوير
- شراكات إدارة الأعمال الصغيرة في بنسلفانيا
- تمويل تنمية العقارات التجارية
بائعو التكنولوجيا
تشمل شراكات البنية التحتية المصرفية الرقمية ما يلي:
| بائع التكنولوجيا | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيسيرف | منصة مصرفية أساسية | 2022 |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 2023 |
شراكات شركات التأمين
شراكات المنتجات المالية المتبادلة البيع:
- التأمين على الصعيد الوطني
- الحرية المتبادلة
- تأمين المسافرين
شبكات إحالة شركات الاستثمار
شراكات إحالة إدارة الثروات:
| شركة الاستثمار | نوع الإحالة | حجم التعاون |
|---|---|---|
| ريموند جيمس | إحالات إدارة الثروات | 127 مليون دولار (2023) |
| مورغان ستانلي | الإحالات الاستشارية للاستثمار | 93 مليون دولار (2023) |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
تدير WSFS فروعًا 117 عبر ديلاوير وبنسلفانيا وماريلاند ونيوجيرسي وفيرجينيا اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية 6.1 مليار دولار أمريكي بهامش صافي فائدة 3.42٪ في عام 2023.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.1 مليار دولار |
| حسابات الودائع بالتجزئة | 14.3 مليار دولار |
| حسابات التحقق من الأعمال | 37 500 الحسابات النشطة |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
نشأت WSFS 1.2 مليار دولار من قروض الرهن العقاري خلال عام 2023، مع محفظة رهن عقاري سكني بقيمة 3.8 مليار دولار.
- حجم إنشاء الرهن العقاري السكني: 1.2 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 342000 دولار
- قيمة محفظة الرهن العقاري: 3.8 مليار دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
أدار قطاع إدارة الثروات في WSFS 8.9 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة في عام 2023.
| مقاييس إدارة الثروات | 2023 القيم |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة | 8.9 مليار دولار |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 22,500 |
| متوسط قيمة محفظة العملاء | $395,000 |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت WSFS 24.3 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا ومنصات الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023.
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 215000
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 78000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهريًا
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
يحتفظ WSFS بإطار شامل لإدارة المخاطر مع فريق امتثال مخصص من 87 مهنيًا.
| مقاييس إدارة المخاطر | بيانات 2023 |
|---|---|
| حجم فريق الامتثال | 87 محترفا |
| ميزانية الامتثال التنظيمي | 18.5 مليون دولار |
| تواتر مراجعة الامتثال | ربع سنوي |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير WSFS فروعًا 118 عبر ديلاوير وبنسلفانيا ونيوجيرسي وفيرجينيا. مجموع المواقع المصرفية المادية: 118.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ديلاوير | 52 |
| بنسلفانيا | 38 |
| نيوجيرسي | 20 |
| فرجينيا | 8 |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمرت WSFS 24.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023. تشمل المنصات المصرفية الرقمية ما يلي:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- منصة مصرفية عبر الإنترنت
- نظم الدفع الرقمي
- البنية التحتية للأمن السيبراني
فريق الإدارة المالية
يتألف فريق القيادة من 8 من كبار المسؤولين التنفيذيين بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا.
| المنصب | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 28 سنة |
| CFO | 19 سنة |
| كبير الموظفين المصرفيين | 25 سنة |
محفظة المنتجات المالية
إجمالي عروض المنتجات: 47 منتجًا ماليًا عبر القطاعات المصرفية الشخصية والتجارية.
- المنتجات المصرفية الشخصية: 22
- المنتجات المصرفية التجارية: 25
قاعدة ودائع العملاء
إجمالي الودائع اعتبارًا من الربع الرابع من 2023: 14.3 مليار دولار. انهيار العملاء:
| نوع العميل | مبلغ الإيداع |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 8.6 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 5.7 مليار دولار |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد
تقدم WSFS حلولًا مصرفية مستهدفة بمجموعة إجمالية قدرها 13.8 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023. تشمل الخدمات المصرفية التجارية:
- الإقراض التجاري يصل إلى 50 مليون دولار
- حسابات فحص الأعمال الصغيرة
- خيارات تمويل المعدات
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | متوسط المعاملة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال | 8.2 مليار دولار | $425,000 |
| القروض الشخصية | 5.6 مليار دولار | $87,500 |
خدمات مالية شاملة تحت منصة واحدة
توفر WSFS خدمات مالية متكاملة مع 29.4 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارا من 31 ديسمبر 2023.
- إدارة الثروة
- الاستشارات الاستثمار
- منتجات التأمين
- تخطيط التقاعد
خبرة مصرفية يحركها العلاقة المحلية
تدير WSFS 117 فرعًا عبر ديلاوير وبنسلفانيا وفرجينيا ونيو جيرسي مع قاعدة عملاء قدرها 186000 اعتبارًا من عام 2023.
| ولاية | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| ديلاوير | 48 | 62% |
| بنسلفانيا | 39 | 45% |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقدم WSFS أسعارًا تنافسية عبر فئات المنتجات المختلفة:
| منتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حساب التوفير | 4.25% | +0.5 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| معدلات الأقراص المضغوطة | 5.10% | +0.75 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
التقنيات المصرفية الرقمية المبتكرة
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 124،000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 68 ٪
| ميزة التكنولوجيا | معدل التبني | رضا المستخدم |
|---|---|---|
| تطبيق الجوال | 76% | 4.6/5 تصنيف |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 82% | 4.4/5 تصنيف |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
نهج خدمة العملاء المخصصة
توفر WSFS خدمات مصرفية مخصصة مع 595،000 علاقات العملاء اعتبارًا من Q4 2023. يحتفظ البنك بتصنيف رضا العملاء من 4.2/5 بناءً على استطلاعات الخدمات المصرفية المستقلة.
| مقاييس خدمة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي علاقات العملاء | 595,000 |
| تصنيف رضا العملاء | 4.2/5 |
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
توظف WSFS 127 مديري علاقات تجارية مخصصة في جميع أنحاء ديلاوير وبنسلفانيا ونيو جيرسي.
- متوسط حجم الحافظة لكل مدير علاقة: 42 عملاء من الأعمال
- التغطية العمودية للصناعة المتخصصة
- حلول مالية مخصصة للشركات في منتصف السوق
التواصل متعدد القنوات
تدعم WSFS قنوات اتصال متعددة بمقاييس المشاركة الرقمية على النحو التالي:
| قناة | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 278,000 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 412,000 |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 86,000 |
المشاركة المصرفية التي تركز على المجتمع
استثمرت WSFS 3.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع خلال عام 2023 ، ودعم 187 مبادرة محلية في مناطقها التشغيلية.
الاستشارات المالية المخصصة
تقدم WSFS استشارات مالية متخصصة مع 89 مستشارًا ماليًا معتمدين يقدمون خدمات شخصية.
- متوسط قيمة محفظة العميل: 1.4 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات التي تغطي التقاعد والاستثمار والتخطيط العقاري
- مشاورات مالية مجانية للعملاء الحاليين
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة المصرفية عبر الإنترنت
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم WSFS منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات الرئيسية التالية:
- إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية: 247000
- المستخدمون المصرفيون الشهريون النشطون عبر الإنترنت: 185،000
- متوسط المعاملات الشهرية لكل مستخدم: 42
| مقاييس المنصة الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 247,000 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 185,000 |
| متوسط المعاملات الشهرية | 42 لكل مستخدم |
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيق WSFS Mobile Banking لعام 2023:
- إجمالي تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول: 163،000
- المستخدمين النشطين للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 142،000
- حجم إيداع فحص الهاتف المحمول: 127 مليون دولار شهريًا
| المقاييس المصرفية المتنقلة | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات التطبيق | 163,000 |
| مستخدمي الجوال النشطين | 142,000 |
| إيداع فحص الهاتف المحمول الشهري | 127 مليون دولار |
شبكة الفرع الفعلي
توزيع فرع WSFS اعتبارًا من عام 2024:
- مجموع الفروع: 87
- الدول التي لها وجود فرع: ديلاوير ، بنسلفانيا ، نيو جيرسي
- متوسط معاملات الفرع اليومي: 3200
| تفاصيل شبكة الفرع | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| مجموع الفروع | 87 |
| دول خدم | ديلاوير ، بنسلفانيا ، نيو جيرسي |
| معاملات الفرع اليومية | 3,200 |
خدمات الصراف الآلي
معلومات شبكة ATM WSFS:
- إجمالي مواقع الصراف الآلي: 115
- حجم معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية: 278،000
- إجمالي عمليات السحب النقدية ATM: 42.3 مليون دولار شهريًا
| مقاييس خدمة الصراف الآلي | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي مواقع الصراف الآلي | 115 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية | 278,000 |
| عمليات السحب النقدية الشهرية | 42.3 مليون دولار |
مراكز اتصال خدمة العملاء
مقاييس أداء خدمة العملاء WSFS:
- إجمالي موظفي مركز الاتصال: 220
- متوسط حجم المكالمات اليومية: 4500
- معدل رضا خدمة العملاء: 87 ٪
| مقاييس مركز الاتصال | 2024 إحصائيات |
|---|---|
| موظفي مركز الاتصال | 220 موظف |
| حجم المكالمة اليومية | 4500 مكالمة |
| معدل رضا العملاء | 87% |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
تخدم WSFS حوالي 2500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر ديلاوير وبنسلفانيا ونيو جيرسي. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 3.4 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023.
| فئة حجم العمل | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 1,200 | $250,000 |
| الشركات الصغيرة | 850 | 1.2 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة | 450 | 5.6 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تخدم WSFS 250،000 عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية مع إجمالي ودائع البيع بالتجزئة البالغة 6.8 مليار دولار في عام 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 175000 عميل
- حسابات التوفير الشخصية: 140،000 عميل
- حسابات الاستثمار الشخصي: 35000 عميل
الأفراد ذوي القيمة العالية
يدير قطاع البنك الخاص WSFS 1.2 مليار دولار من الأصول للعملاء ذوي القيمة العالية مع متوسط أرصدة الحسابات البالغة 3.5 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| فائقة الشبكة العالية | 250 | 15 مليون دولار |
| عالي الشبكة | 1,500 | 5 ملايين دولار |
عملاء المؤسسات التجارية
تخدم WSFS 1100 عميل للمؤسسات التجارية مع إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية التجارية 480 مليون دولار في عام 2023.
- الخدمات المصرفية للشركات: 350 عميل
- الخدمات المصرفية في السوق المتوسطة: 550 عميل
- الخدمات المصرفية الكبيرة للشركات: 200 عميل
منظمات المجتمع المحلي
تدعم WSFS 450 منظمة المجتمع المحلي مع 22 مليون دولار في استثمارات تنمية المجتمع في عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 250 | 12 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 120 | 6 ملايين دولار |
| كيانات الحكومة المحلية | 80 | 4 ملايين دولار |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا السنوية لشركة WSFS Financial Corporation في عام 2023: 18.3 مليون دولار
| فئة تكلفة التكنولوجيا | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | 8.7 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 5.2 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 4.4 مليون دولار |
نفقات التشغيل الفرع
إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2023: 42.6 مليون دولار
- عدد الفروع المادية: 84
- متوسط التكلفة التشغيلية الفرع: 507142 دولار لكل فرع
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 16.9 مليون دولار |
| المرافق | 3.8 مليون دولار |
| معدات الفرع | 5.3 مليون دولار |
تعويض الموظف والفوائد
إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023: 214.5 مليون دولار
| مكون التعويض | المبلغ السنوي |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 158.3 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 22.7 مليون دولار |
| مزايا الرعاية الصحية والتقاعد | 33.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
إجمالي نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023: 27.4 مليون دولار
- موظفو قانونيون وامتثالون: 65 موظفًا
- متوسط تكلفة الامتثال لكل موظف: 421،538 دولار
| فئة تكلفة الامتثال | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التقارير التنظيمية | 9.6 مليون دولار |
| تدريب الامتثال | 4.2 مليون دولار |
| رسوم التدقيق الخارجية | 13.6 مليون دولار |
نفقات التسويق واكتساب العملاء
إجمالي تكاليف التسويق واكتساب العملاء لعام 2023: 16.9 مليون دولار
| فئة نفقات التسويق | التكلفة السنوية |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 6.3 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 4.7 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 5.9 مليون دولار |
WSFS Financial Corporation (WSFS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت WSFS Financial Corporation إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 721.4 مليون دولار. كان انهيار إيرادات الفائدة على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 412.6 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 189.3 |
| قروض المستهلك | 119.5 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لـ WSFS في عام 2023 156.2 مليون دولار ، مع القطاعات الرئيسية التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 47.8 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 38.5 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 69.9 مليون دولار
عمولات إدارة الثروات
أبلغت WSFS عن لجان إدارة الثروات 93.7 مليون دولار في عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
| فئة الخدمة | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 52.4 |
| تخطيط التقاعد | 26.9 |
| خدمات الثقة | 14.4 |
مبيعات منتجات الاستثمار
بلغت إيرادات مبيعات منتجات الاستثمار لـ WSFS في عام 2023 78.5 مليون دولار ، تم تصنيفها على النحو التالي:
- صناديق الاستثمار: 34.2 مليون دولار
- مبيعات الأقساط: 26.7 مليون دولار
- منتجات استثمارية أخرى: 17.6 مليون دولار
إيرادات معالجة المعاملات
بلغت إيرادات معالجة المعاملات لـ WSFS في عام 2023 64.3 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
| نوع المعاملة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| معاملات بطاقة الخصم | 38.6 |
| معالجة بطاقة الائتمان | 15.7 |
| نقل الأموال الإلكترونية | 10.0 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.