Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB.NS) Bundle
و Overview من Ujjivan Small Finance Bank Limited
ملخص عام لـ Ujjivan Small Finance Bank Limited
تم إنشاء Ujjivan Small Finance Bank Limited في 2017 بصفته بنك تمويل صغير يعمل بموجب الإطار التنظيمي لبنك الاحتياطي الهندي. يهدف البنك إلى توفير مجموعة من الخدمات المصرفية للقطاعات المحرومة من المجتمع الهندي. يركز البنك بشكل أساسي على التمويل الأصغر والقروض الصغيرة ومنتجات التوفير.
اعتبارا من 2024، يقدم بنك Ujjivan Small Finance مجموعة متنوعة من المنتجات ، بما في ذلك:
- قروض التمويل الأصغر
- القروض الشخصية
- قروض الأعمال
- ودائع ثابتة
- الحسابات الجارية
- الودائع المتكررة
حقق البنك نموًا كبيرًا من حيث قاعدة العملاء وحضور السوق ، حيث وصل إلى إجمالي إيداعه تقريبًا 20،000 كرور روبية وكتاب قرض حوله 18000 كرور روبية.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في السنة المالية انتهت مارس 2023، أبلغ بنك Ujjivan Small Finance عن نمو إيرادات قياسي 28%، الوصول إلى إيرادات إجمالية تقريبًا 3500 كرور روبية. كانت الإيرادات الكبيرة مدفوعة إلى حد كبير بزيادة في التمويل الأصغر وحسابات القروض الشخصية.
نشر البنك ربح صافي 300 كرور روبية، تمثل زيادة على أساس سنوي 45%. تحسن هامش الفائدة الصافي ، والوصول 8.5%، وهو مؤشر رئيسي لربحية البنك. وقفت إجمالي الأصول في حوالي 25000 كرور روبية.
علاوة على ذلك ، سجل بنك Ujjivan Small Finance نسبة إجمالية NPA (الأصول غير المنفذة) 1.8% ونسبة صافي NPA من 0.6%، مما يعكس جودة الائتمان القوية.
| مقياس مالي | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (كرور روبية) | 2,750 | 3,500 | 28 |
| صافي الربح (كرور كرور) | 207 | 300 | 45 |
| إجمالي الودائع (كرور كرور) | 16,000 | 20,000 | 25 |
| إجمالي القروض (كرور كرور) | 15,000 | 18,000 | 20 |
| نسبة NPA الإجمالية (٪) | 2.5 | 1.8 | -28 |
| صافي نسبة NPA (٪) | 1.0 | 0.6 | -40 |
مقدمة للشركة كواحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
أنشأ بنك Ujjivan Small Finance Pank نفسه كلاعب رائد في القطاع المصرفي المالي الصغير في الهند. مع التركيز على التضمين المالي وتقديم حلول مالية مصممة لرجال الأعمال الدقيقة والأسر ذات الدخل المنخفض ، حصل البنك على اعتراف كبير في هذه الصناعة.
اعتبارا من 2024، يعمل بنك Ujjivan Small Finance Bank 600 فرع عير 24 دولة وأقاليم الاتحاد ، والحفاظ على التزام قوي بخدمة العملاء وسهولة الوصول. وضع عروض المنتجات المبتكرة للبنك والمنهج المتمحور حول العملاء في وضعه كلاعب رئيسي في صناعته.
لفهم لماذا يستمر بنك Ujjivan الصغير في مجال المالية في الازدهار والقيادة في قطاعه ، يتعمق في تفاصيل استراتيجيته ونجاحه التشغيلي.
بيان مهمة Ujjivan Small Finance Bank Limited
بيان مهمة Ujjivan Small Finance Bank Limited
يعمل Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) ببيان مهمة واضح يهدف إلى تمكين أقسام المجتمع الأضعف اقتصاديًا. يؤكد بيان المهمة على أهمية توفير خدمات مالية يمكن الوصول إليها وبأسعار معقولة لتحسين جودة حياة عملائها.
المكون الأساسي 1: التضمين المالي
التضمين المالي هو حجر الزاوية في بيان مهمة Ujjivan. يسعى البنك إلى تقديم الخدمات المصرفية لأولئك الذين يتم استبعادهم تقليديًا من القطاع المصرفي الرسمي. اعتبارًا من مارس 2023 ، كان لدى USFB أكثر من 6.7 مليون العملاء ، مما يعكس وصول كبير في التركيبة السكانية المحرومة.
يركز البنك على منتجات التمويل الأصغر ، والتي تلبي احتياجات الأفراد والشركات الصغيرة. للسنة المالية 2023 ، أبلغت USFB عن محفظة قروض التمويل الأصغر 14500 كرور روبية، تعرض التزامها بتوفير الموارد المالية للاحتقان اقتصاديًا.
المكون الأساسي 2: تركز العميل
يركز بنك Ujjivan المالي الصغير بشكل قوي على تركز العميل ، بهدف تعزيز تجربة العملاء ورضاها. في عام 2023 ، سجل البنك درجة رضا العملاء 87% في استطلاعها السنوي ، تشير إلى أن غالبية عملائها سعداء بالخدمات المقدمة.
لتعزيز تجربة العملاء ، قام البنك بتنفيذ مختلف المبادرات الرقمية. اعتبارا من سبتمبر 2023 ، أكثر 75% يتم الآن إجراء المعاملات في Ujjivan من خلال القنوات الرقمية ، مما يؤدي إلى تحسين إمكانية الوصول إلى العملاء بشكل كبير.
المكون الأساسي 3: النمو المستدام
يلتزم بنك Ujjivan الصغير بالتمويل بالنمو المستدام ، وهو أمر واضح في أدائه المالي. للعام المالي 2023 ، أبلغت USFB عن ربح صافٍ تقريبًا 566 كرور روبية، زيادة 28% بالمقارنة مع العام السابق. يؤكد هذا النمو على استراتيجية البنك لتوسيع بصمته مع الحفاظ على الصحة المالية.
البنك لديه قاعدة أصول إجمالية حولها 28000 كرور روبية، مما يدل على مسار نمو قوي. علاوة على ذلك ، حافظ Ujjivan على نسبة كفاية رأس المال صحية من 18%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية ، وضعه للتوسع في المستقبل مع ضمان الاستقرار.
| مؤشر الأداء الرئيسي | السنة المالية 2023 | السنة المالية 2022 |
|---|---|---|
| عدد العملاء | 6.7 مليون | 5.5 مليون |
| محفظة قرض التمويل الأصغر | 14500 كرور روبية | 10،900 كرور روبية |
| صافي الربح | 566 كرور روبية | 442 كرور روبية |
| إجمالي الأصول | 28000 كرور روبية | 22000 كرور روبية |
| نسبة كفاية رأس المال | 18% | 17% |
بيان رؤية Ujjivan Small Finance Bank Limited
بيان الرؤية Overview
يهدف Ujjivan Small Finance Bank Limited إلى توفير مجموعة شاملة من الخدمات المالية للقطاعات المحرومة من المجتمع. تتركز الرؤية على التضمين المالي وتمكين العملاء من خلال حلول مصرفية مبتكرة ومستدامة. اعتبارًا من عام 2024 ، يسعى البنك إلى تعزيز موقعه كقائد في القطاع المصرفي المالي الصغير.
النهج المتمحور حول العميل
تؤكد الرؤية على التزام قوي بخدمة العملاء والرضا. يهدف Ujjivan إلى إنشاء تجربة مصرفية سلسة مصممة لتلبية احتياجات عملائها المتنوعة.
- قاعدة العملاء المستهدفة: يتكون في المقام الأول من الأفراد ذوي الدخل المنخفض والشركات الصغيرة والنساء.
- معدل رضا العملاء: الهدف من هدف أكثر 90% في استطلاعات رضا العملاء.
- عروض المنتجات: تتضمن حسابات الادخار ، والميكرولون ، والخدمات المصرفية الشخصية.
التضمين المالي
إن رؤية Ujjivan متجذرة بعمق في مبدأ الإدماج المالي ، بهدف الوصول إلى السكان غير المقيدين والمعرضين للمواصلة في جميع أنحاء الهند.
- العدد الحالي للقروض النشطة: تقريبا 2.5 مليون القروض المعلقة.
- شبكة الفرع: انتهى 600 فرع عبر مختلف الولايات في الهند اعتبارًا من عام 2024.
- عملاء التمويل الأصغر: خدمة أكثر من 5 ملايين العملاء منذ إنشائها.
| مقياس مالي | 2023 البيانات | 2024 الهدف |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18000 كرور روبية | 22000 كرور روبية |
| صافي الربح | 300 كرور روبية | 450 كرور روبية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12% | 15% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 6% | 7% |
حلول مصرفية مبتكرة
يركز Ujjivan على الاستفادة من التكنولوجيا لتقديم منتجات وخدمات مبتكرة تعزز إمكانية الوصول والكفاءة.
- العملاء المصرفيين الرقميين: النمو المتوقع لـ 30% في المستخدمين المصرفيين الرقميين بحلول نهاية عام 2024.
- تنزيلات تطبيق الجوال: Over 3 ملايين تنزيلات تطبيق Ujjivan Mobile Banking.
- إطلاق منتج جديد: التخطيط لتقديم 5 منتجات مالية جديدة بحلول منتصف عام 2014.
الممارسات المصرفية المستدامة
تتضمن الرؤية تركيزًا قويًا على الممارسات المصرفية المستدامة التي تساهم بشكل إيجابي في المجتمع والبيئة.
- المبادرات الخضراء: تهدف إلى 20% من إجمالي القروض المراد توجيهها نحو مشاريع مستدامة.
- برامج محو الأمية المالية: الاستهداف 1 مليون الأفراد من خلال مبادرات التعليم المالي بحلول عام 2024.
- مشاركة الموظف: تعزيز ثقافة الاستدامة بهدف الانخراط 100% من الموظفين في أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات.
الشراكات الاستراتيجية
تسعى Ujjivan إلى صياغة شراكات استراتيجية لتعزيز تقديم الخدمات وتوسيع نطاقها.
- شراكات مع المنظمات غير الحكومية: تتعاون حاليًا مع Over 50 المنظمات غير الحكومية لتحسين الوصول المالي.
- التعاون التكنولوجي: الاستثمار في شراكات Fintech لتحسين العروض الرقمية.
- مشاركة المجتمع: الإشراك أكثر 200 مجتمع محلي في برامج التوعية فيما يتعلق بالخدمات المصرفية.
القيم الأساسية لـ Ujjivan Small Finance Bank Limited
تركز العميل
تؤكد القيمة الأساسية لمركزية العملاء على تفاني Ujjivan Small Finance Bank لوضع عملائه في قلب كل ما يفعلونه. يدفع هذا الالتزام البنك إلى تعزيز تجربة العملاء ورضاها باستمرار.
في عام 2023 ، حقق Ujjivan SFB قاعدة عملاء تقريبًا 12.7 مليون، يعكس نمو 20% على أساس سنوي. قام البنك بتنفيذ مختلف المبادرات الرقمية ، مثل تطبيق Ujjivan ، الذي سجل أكثر 5 ملايين التنزيلات ، مما يجعل الخدمات المصرفية أكثر سهولة.
الشمولية
يمثل الشمولية حملة Ujjivan SFB لتلبية مقاطع المجتمع المحصورة ، مما يضمن توفر الخدمات المالية للجميع.
اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، ذكرت Ujjivan SFB ذلك أكثر 75% من محفظة القروض الخاصة بها مخصصة للمؤسسات الصغيرة والصغيرة. يتضح تركيز البنك على الإدماج المالي من برنامجه الذي صرفه 15000 روبية هندية في قروض التمويل الأصغر ، تستفيد من المجتمعات المهمشة في جميع أنحاء الهند.
نزاهة
تعتبر النزاهة أمرًا بالغ الأهمية لـ Ujjivan SFB ، مما يضمن الثقة والشفافية في جميع تعاملاتها.
يلتزم البنك بالمتطلبات التنظيمية الصارمة والمعايير الأخلاقية. في عام 2023 ، حافظ Ujjivan SFB 100% معدل الامتثال في عمليات التدقيق التي أجراها بنك الاحتياطي الهندي. هذا يسلط الضوء على التزامها بالممارسات الأخلاقية والمساءلة.
ابتكار
يدفع الابتكار نهج Ujjivan SFB نحو تطوير منتجاتها وخدماتها لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها.
في عام 2023 ، أطلق البنك العديد من المنتجات الجديدة ، بما في ذلك "قرض Ujjivan الذهبي" ، الذي شهد نموًا في السنة الأولى من 35% في العملاء الذين يختارون هذه الخدمة. بالإضافة إلى ذلك ، استثمر البنك تقريبًا INR 250 كرور في ترقيات التكنولوجيا ، تعزيز كل من واجهة العميل وعمليات الخلفية.
التميز
يعكس التميز طموح Ujjivan SFB لتحقيق معايير عالية في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
وفقًا لتقرير فصلي الأخير ، حقق البنك عائدًا على الأصول (ROA) 2.2% وعودة على حقوق الملكية (ROE) من 16%، عرض إدارتها الفعالة للموارد والتركيز على الربحية. علاوة على ذلك ، حصلت Ujjivan SFB على جائزة "أفضل بنك مالي صغير" في قمة التضمين المالي 2023 ، مما يؤكد التزامها بالتميز.
| القيمة الأساسية | الإحصاءات/البرامج الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| تركز العميل | قاعدة العملاء: 12.7 مليون، تنزيلات التطبيق: 5 ملايين | تحسين رضا العملاء وسهولة الوصول إليه |
| الشمولية | محفظة القروض: 75% إلى الشركات الصغيرة ، تم صرف التمويل الأصغر: 15000 روبية هندية | التضمين المالي للمجتمعات المهمشة |
| نزاهة | معدل الامتثال: 100% في عمليات التدقيق RBI | بناء الثقة والمساءلة |
| ابتكار | النمو في قرض الذهب: 35%، والاستثمار التكنولوجي: INR 250 كرور | عرض المنتجات المحسنة وتجربة العملاء |
| التميز | روا: 2.2%، رو: 16% | إدارة الموارد الفعالة والربحية |
Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.