Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB.NS) Bundle
Um Overview de Ujjivan Small Finance Bank Limited
Resumo geral do Ujjivan Small Finance Bank Limited
Ujjivan Small Finance Bank Limited foi estabelecido em 2017 Como um pequeno banco financeiro que opera sob a estrutura regulatória do Reserve Bank of India. O banco pretende fornecer uma variedade de serviços bancários aos segmentos carentes da sociedade indiana. O banco se concentra principalmente em microfinanças, pequenos empréstimos e produtos de poupança.
AS 2024, Ujjivan Small Finance Bank oferece uma variedade de produtos, incluindo:
- Empréstimos de microfinanças
- Empréstimos pessoais
- Empréstimos comerciais
- Depósitos fixos
- Contas atuais
- Depósitos recorrentes
O banco alcançou um crescimento significativo em termos de base de clientes e presença no mercado, atingindo um depósito total de aproximadamente ₹ 20.000 crores e um livro de empréstimo de torno ₹ 18.000 crores.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
No exercício terminou Março de 2023, Ujjivan Small Finance Bank relatou um crescimento recorde de receita de 28%, atingindo uma receita total de aproximadamente ₹ 3.500 crores. A receita significativa foi amplamente impulsionada por um aumento nas microfinanças e desembolsos de empréstimos pessoais.
O banco publicou um lucro líquido de ₹ 300 crores, representando um aumento ano a ano de 45%. A margem de juros líquido melhorou, alcançando 8.5%, que é um indicador -chave da lucratividade do banco. O total de ativos era de cerca de ₹ 25.000 crores.
Além disso, o Ujjivan Small Finance Bank registrou uma relação NPA bruta (ativos sem desempenho) de 1.8% e uma proporção NPA líquida de 0.6%, refletindo uma forte qualidade de crédito.
| Métrica financeira | EF 2022 | EF 2023 | Crescimento (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total (₹ crores) | 2,750 | 3,500 | 28 |
| Lucro líquido (₹ crores) | 207 | 300 | 45 |
| Total de depósitos (₹ crores) | 16,000 | 20,000 | 25 |
| Empréstimos totais (₹ crores) | 15,000 | 18,000 | 20 |
| Proporção NPA bruta (%) | 2.5 | 1.8 | -28 |
| Razão NPA líquida (%) | 1.0 | 0.6 | -40 |
Introdução à empresa como uma das principais empresas do setor
O Ujjivan Small Finance Bank se estabeleceu como um ator líder no pequeno setor bancário financeiro na Índia. Com foco na inclusão financeira e entrega soluções financeiras personalizadas para microempreendedores e famílias de baixa renda, o banco recebeu um reconhecimento considerável no setor.
AS 2024, Ujjivan Small Finance Bank opera 600 ramificações entre 24 estados e territórios sindicais, mantendo um forte compromisso com o atendimento ao cliente e a acessibilidade. As ofertas inovadoras de produtos do banco e a abordagem centrada no cliente a posicionam como um participante importante em seu setor.
Para entender por que o Ujjivan Small Finance Bank continua a prosperar e liderar em seu setor, aprofunda os detalhes de sua estratégia e sucesso operacional.
Declaração de missão do Ujjivan Small Finance Bank Limited
Declaração de missão do Ujjivan Small Finance Bank Limited
O Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) opera com uma declaração de missão clara que visa capacitar as seções economicamente mais fracas da sociedade. A declaração de missão enfatiza a importância de fornecer serviços financeiros acessíveis e acessíveis para melhorar a qualidade de vida de seus clientes.
Componente Core 1: Inclusão Financeira
A inclusão financeira é uma pedra angular da declaração de missão de Ujjivan. O banco se esforça para oferecer serviços bancários àqueles que são tradicionalmente excluídos do setor bancário formal. Em março de 2023, o USFB tinha mais do que 6,7 milhões Os clientes, refletindo um alcance significativo na demografia mal atendida.
O banco se concentra em produtos de microfinanças, que atendem às necessidades de indivíduos e pequenas empresas. Para o ano fiscal de 2023, a USFB relatou uma carteira de empréstimos de microfinanças de aproximadamente ₹ 14.500 crore, mostrando seu compromisso de fornecer recursos financeiros aos economicamente desfavorecidos.
Componente Core 2: Centricidade do Cliente
Ujjivan Small Finance Bank coloca forte ênfase na centralização do cliente, com o objetivo de melhorar a experiência e a satisfação do cliente. Em 2023, o banco registrou uma pontuação de satisfação do cliente de 87% Em sua pesquisa anual, indicando que a maioria de seus clientes está satisfeita com os serviços prestados.
Para melhorar ainda mais a experiência do cliente, o banco implementou várias iniciativas digitais. Em setembro de 2023, sobre 75% As transações em Ujjivan agora são conduzidas por meio de canais digitais, melhorando significativamente a acessibilidade para os clientes.
Componente Core 3: Crescimento Sustentável
O Ujjivan Small Finance Bank está comprometido com o crescimento sustentável, o que é evidente em seu desempenho financeiro. Para o exercício de 2023, USFB relatou um lucro líquido de aproximadamente ₹ 566 crore, um aumento de 28% comparado ao ano anterior. Esse crescimento ressalta a estratégia do banco de expandir sua pegada, mantendo a saúde financeira.
O banco tem uma base total de ativos de cerca de ₹ 28.000 crore, demonstrando uma trajetória de crescimento robusta. Além disso, Ujjivan manteve uma taxa de adequação de capital saudável de 18%, bem acima do requisito regulatório, posicionando -o para expansão futura, garantindo a estabilidade.
| Principais indicadores de desempenho | EF 2023 | EF 2022 |
|---|---|---|
| Número de clientes | 6,7 milhões | 5,5 milhões |
| Portfólio de empréstimos de microfinanças | ₹ 14.500 crore | ₹ 10.900 crore |
| Lucro líquido | ₹ 566 crore | ₹ 442 crore |
| Total de ativos | ₹ 28.000 crore | ₹ 22.000 crore |
| Índice de adequação de capital | 18% | 17% |
Declaração de visão de Ujjivan Small Finance Bank Limited
Declaração de visão Overview
O Ujjivan Small Finance Bank Limited visa fornecer uma gama abrangente de serviços financeiros aos segmentos carentes da sociedade. A visão está centrada na inclusão financeira e capacitando os clientes por meio de soluções bancárias inovadoras e sustentáveis. A partir de 2024, o banco procura melhorar sua posição como líder no pequeno segmento bancário financeiro.
Abordagem centrada no cliente
A visão enfatiza um forte compromisso com o atendimento e a satisfação do cliente. Ujjivan pretende criar uma experiência bancária perfeita adaptada às necessidades de sua clientela diversificada.
- Base de clientes-alvo: consiste principalmente em indivíduos de baixa renda, pequenas empresas e mulheres.
- Taxa de satisfação do cliente: buscando um alvo de over 90% em pesquisas de satisfação do cliente.
- Ofertas de produtos: inclui contas de poupança, micro -dólares e serviços bancários personalizados.
Inclusão financeira
A visão de Ujjivan está profundamente enraizada no princípio da inclusão financeira, com o objetivo de alcançar as populações não bancárias e insuficientes em toda a Índia.
- Número atual de empréstimos ativos: aproximadamente 2,5 milhões empréstimos pendentes.
- Rede de filial: over 600 ramificações Em vários estados da Índia, a partir de 2024.
- Clientes de microfinanças: atendendo mais do que 5 milhões clientes desde o início.
| Métrica financeira | 2023 dados | 2024 Target |
|---|---|---|
| Total de ativos | ₹ 18.000 crore | ₹ 22.000 crore |
| Lucro líquido | ₹ 300 crore | ₹ 450 crore |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12% | 15% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 6% | 7% |
Soluções bancárias inovadoras
Ujjivan está focado em alavancar a tecnologia para oferecer produtos e serviços inovadores que aumentam a acessibilidade e a eficiência.
- Clientes bancários digitais: crescimento projetado de 30% Nos usuários bancários digitais até o final de 2024.
- Downloads de aplicativos móveis: over 3 milhões Downloads do aplicativo Banking Mobile Ujjivan.
- Novos lançamentos de produtos: planejando introduzir 5 novos produtos financeiros até meados de 2024.
Práticas bancárias sustentáveis
A visão inclui uma forte ênfase nas práticas bancárias sustentáveis que contribuem positivamente para a sociedade e o meio ambiente.
- Iniciativas verdes: buscando 20% de empréstimos totais a serem direcionados para projetos sustentáveis.
- Programas de alfabetização financeira: segmentando 1 milhão Indivíduos por meio de iniciativas de educação financeira até 2024.
- Engajamento dos funcionários: promover uma cultura de sustentabilidade com o objetivo de envolver 100% de funcionários em atividades de RSE.
Parcerias estratégicas
Ujjivan procura forjar parcerias estratégicas para aprimorar a prestação de serviços e expandir seu alcance.
- Parcerias com ONGs: atualmente colaborando com o excesso 50 ONGs para melhorar o acesso financeiro.
- Colaborações de tecnologia: investimento em parcerias de fintech para melhorar as ofertas digitais.
- Engajamento da comunidade: envolvendo sobre 200 comunidades locais em programas de conscientização sobre serviços bancários.
Valores centrais do Ujjivan Small Finance Bank Limited
Centricidade do cliente
O valor central da centralidade do cliente enfatiza a dedicação do Ujjivan Small Finance Bank em colocar seus clientes no coração de tudo o que fazem. Esse compromisso leva o banco a melhorar continuamente a experiência e a satisfação do cliente.
Em 2023, Ujjivan SFB alcançou uma base de clientes de aproximadamente 12,7 milhões, refletindo um crescimento de 20% ano a ano. O banco implementou várias iniciativas digitais, como o aplicativo Ujjivan, que registrou 5 milhões Downloads, tornando os serviços bancários mais acessíveis.
Inclusão
A inclusão representa o desejo de Ujjivan SFB de atender a segmentos da sociedade com base na sociedade, garantindo que os serviços financeiros estejam disponíveis para todos.
Em dezembro de 2023, Ujjivan Sfb relatou que sobre 75% de sua carteira de empréstimos é dedicada a micro e pequenas empresas. O foco do banco na inclusão financeira é evidente em seu programa que se esquivou INR 15.000 crores Em empréstimos de microfinanças, beneficiando as comunidades marginalizadas em toda a Índia.
Integridade
A integridade é crucial para o Ujjivan SFB, garantindo confiança e transparência em todas as suas negociações.
O banco adere a requisitos regulatórios rigorosos e padrões éticos. Em 2023, Ujjivan Sfb manteve um 100% Taxa de conformidade em suas auditorias realizadas pelo Reserve Bank of India. Isso destaca seu compromisso com práticas éticas e responsabilidade.
Inovação
A inovação impulsiona a abordagem da Ujjivan SFB para desenvolver seus produtos e serviços para atender às necessidades em mudança de seus clientes.
Em 2023, o banco lançou vários novos produtos, incluindo o 'Ujjivan Gold Loan', que obteve um crescimento do primeiro ano de 35% em clientes optando por este serviço. Além disso, o banco investiu aproximadamente INR 250 crores Nas atualizações de tecnologia, aprimorando as operações da interface do cliente e do back -end.
Excelência
A excelência reflete a aspiração da Ujjivan SFB de alcançar altos padrões na prestação de serviços e eficiência operacional.
De acordo com o último relatório trimestral, o banco alcançou um retorno sobre ativos (ROA) de 2.2% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 16%, mostrando seu gerenciamento eficaz de recursos e concentre -se na lucratividade. Além disso, o UJjivan SFB recebeu o prêmio 'Melhor Banco Financeiro' na Cúpula de Inclusão Financeira 2023, destacando seu compromisso com a excelência.
| Valor central | Principais estatísticas/programas | Impacto |
|---|---|---|
| Centricidade do cliente | Base de clientes: 12,7 milhões, Downloads de aplicativos: 5 milhões | Melhor satisfação e acessibilidade do cliente |
| Inclusão | Portfólio de empréstimos: 75% Para pequenas empresas, as microfinanças desembolsadas: INR 15.000 crores | Inclusão financeira para comunidades marginalizadas |
| Integridade | Taxa de conformidade: 100% em auditorias do RBI | Construindo confiança e responsabilidade |
| Inovação | Crescimento no empréstimo de ouro: 35%, Investimento em tecnologia: INR 250 crores | Oferta de produto aprimorada e experiência do cliente |
| Excelência | ROA: 2.2%, Roe: 16% | Gerenciamento de recursos eficazes e lucratividade |
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