Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB.NS) Bundle
Un Overview de Ujjivan Small Finance Bank Limited
Résumé général de Ujjivan Small Finance Bank Limited
Ujjivan Small Finance Bank Limited a été créé dans 2017 En tant que petite banque de finances opérant dans le cadre réglementaire de la Reserve Bank of India. La banque vise à fournir une gamme de services bancaires aux segments mal desservis de la société indienne. La banque se concentre principalement sur la microfinance, les petits prêts et les produits d'épargne.
À ce jour 2024, Ujjivan Small Finance Bank propose une variété de produits, notamment:
- Prêts de microfinance
- Prêts personnels
- Prêts commerciaux
- Dépôts fixes
- Comptes courants
- Dépôts récurrents
La banque a atteint une croissance significative en termes de clientèle et de présence sur le marché, atteignant un dépôt total d'environ 20 000 crores et un livre de prêt autour 18 000 crores.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au cours de l'exercice terminé Mars 2023, Ujjivan Small Finance Bank a signalé une croissance record des revenus de 28%, atteignant un chiffre d'affaires total d'environ 3 500 ₹ crores. Les revenus importants ont été largement tirés par une augmentation de la microfinance et des débours de prêts personnels.
La banque a affiché un bénéfice net de 300 crores ₹, représentant une augmentation en glissement annuel de 45%. La marge d'intérêt nette s'est améliorée, atteignant 8.5%, qui est un indicateur clé de la rentabilité de la banque. Le total des actifs se tenait à peu près 25 000 crores.
En outre, la banque Ujjivan Small Finance a enregistré un ratio NPA brut (actif non performant) 1.8% et un rapport NPA net de 0.6%, reflétant une forte qualité de crédit.
| Métrique financière | Exercice 2022 | Exercice 2023 | Croissance (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu total (crores ₹) | 2,750 | 3,500 | 28 |
| Bénéfice net (crores ₹) | 207 | 300 | 45 |
| Dépôts totaux (crores ₹) | 16,000 | 20,000 | 25 |
| Prêts totaux (crores ₹) | 15,000 | 18,000 | 20 |
| Ratio NPA brut (%) | 2.5 | 1.8 | -28 |
| Ratio NPA net (%) | 1.0 | 0.6 | -40 |
Introduction à l'entreprise comme l'une des principales entreprises de l'industrie
Ujjivan Small Finance Bank s'est imposé comme un acteur de premier plan dans le secteur bancaire des petits finances en Inde. En mettant l'accent sur l'inclusion financière et la fourniture de solutions financières sur mesure aux micro-entrepreneurs et aux ménages à faible revenu, la banque a obtenu une reconnaissance considérable dans l'industrie.
À ce jour 2024, Ujjivan Small Finance Bank fonctionne sur 600 succursales à travers 24 États et les territoires de l'Union, maintenant un engagement fort envers le service client et l'accessibilité. Les offres de produits innovantes de la banque et l'approche centrée sur le client la positionnent comme un acteur clé de son industrie.
Pour comprendre pourquoi Ujjivan Small Finance Bank continue de prospérer et de diriger dans son secteur, approfondissez les détails de sa stratégie et de sa réussite opérationnelle.
Énoncé de mission d'Ujjivan Small Finance Bank Limited
Énoncé de mission d'Ujjivan Small Finance Bank Limited
Ujjivan Small Finance Bank Limited (USFB) opère avec un énoncé de mission clair qui vise à autonomiser les sections économiquement plus faibles de la société. L'énoncé de mission souligne l'importance de fournir des services financiers accessibles et abordables pour améliorer la qualité de vie de ses clients.
Composant de base 1: inclusion financière
L'inclusion financière est la pierre angulaire de l'énoncé de mission d'Ujjivan. La banque s'efforce d'offrir des services bancaires à ceux qui sont traditionnellement exclus du secteur bancaire formel. Depuis mars 2023, l'USFB avait plus que 6,7 millions clients, reflétant une portée significative dans la démographie mal desservies.
La banque se concentre sur les produits de microfinance, qui répondent aux besoins des particuliers et des petites entreprises. Pour l'exercice 2023, l'USFB a signalé un portefeuille de prêts en microfinance d'environ 14 500 ₹ crore, présentant son engagement à fournir des ressources financières aux défavorisés économiquement.
Composant central 2: centricité du client
Ujjivan Small Finance Bank met fortement l'accent sur la centrale client, visant à améliorer l'expérience et la satisfaction des clients. En 2023, la banque a enregistré un score de satisfaction client de 87% Dans son enquête annuelle, indiquant qu'une majorité de ses clients sont satisfaits des services fournis.
Pour améliorer davantage l'expérience client, la banque a mis en œuvre diverses initiatives numériques. En septembre 2023, sur 75% Des transactions à Ujjivan sont désormais effectuées via des canaux numériques, améliorant considérablement l'accessibilité pour les clients.
Core Composant 3: croissance durable
Ujjivan Small Finance Bank s'engage à une croissance durable, ce qui est évident dans sa performance financière. Pour l'exercice 2023, l'USFB a déclaré un bénéfice net d'environ 566 crore, une augmentation de 28% par rapport à l'année précédente. Cette croissance souligne la stratégie de la banque pour élargir son empreinte tout en maintenant la santé financière.
La banque a une base d'actifs totale d'environ 28 000 ₹ crore, démontrant une trajectoire de croissance robuste. En outre, Ujjivan a maintenu un ratio d'adéquation de capital sain de 18%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire, la positionnant pour une expansion future tout en assurant la stabilité.
| Indicateur de performance clé | Exercice 2023 | Exercice 2022 |
|---|---|---|
| Nombre de clients | 6,7 millions | 5,5 millions |
| Portefeuille de prêts en microfinance | 14 500 ₹ crore | 10 900 ₹ crore |
| Bénéfice net | 566 crore | ₹ 442 crore |
| Actif total | 28 000 ₹ crore | 22 000 ₹ crore |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 18% | 17% |
Énoncé de vision d'Ujjivan Small Finance Bank Limited
Énoncé de vision Overview
Ujjivan Small Finance Bank Limited vise à fournir une gamme complète de services financiers aux segments mal desservis de la société. La vision est centrée sur l'inclusion financière et l'autonomisation des clients grâce à des solutions bancaires innovantes et durables. En 2024, la banque cherche à améliorer sa position de leader dans le segment bancaire des petits finances.
Approche centrée sur le client
La vision met l'accent sur un solide engagement envers le service client et la satisfaction. Ujjivan vise à créer une expérience bancaire transparente adaptée aux besoins de sa clientèle diversifiée.
- Base de clientèle cible: se compose principalement de personnes à faible revenu, de petites entreprises et de femmes.
- Taux de satisfaction client: viser un objectif de plus 90% Dans les enquêtes de satisfaction des clients.
- Offres de produits: comprend des comptes d'épargne, des microlaves et des services bancaires personnalisés.
Inclusion financière
La vision d'Ujjivan est profondément enracinée dans le principe de l'inclusion financière, visant à atteindre les populations non bancarisées et sous-bancaires à travers l'Inde.
- Nombre actuel de prêts actifs: approximativement 2,5 millions prêts exceptionnels.
- Réseau de succursale: sur 600 succursales dans divers États de l'Inde en 2024.
- Clients en microfinance: servir plus que 5 millions clients depuis la création.
| Métrique financière | 2023 données | Cible 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | 18 000 crore | 22 000 ₹ crore |
| Bénéfice net | 300 ₹ crore | ₹ 450 crore |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12% | 15% |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 6% | 7% |
Solutions bancaires innovantes
Ujjivan se concentre sur la mise à profit de la technologie pour offrir des produits et services innovants qui améliorent l'accessibilité et l'efficacité.
- Clients bancaires numériques: croissance projetée de 30% dans les utilisateurs bancaires numériques d'ici la fin de 2024.
- Téléchargements d'applications mobiles: sur 3 millions Téléchargements de l'application bancaire mobile Ujjivan.
- Lancements de nouveaux produits: planifier d'introduire 5 nouveaux produits financiers À la mi-2024.
Pratiques bancaires durables
La vision comprend un fort accent sur les pratiques bancaires durables qui contribuent positivement à la société et à l'environnement.
- Initiatives vertes: viser 20% du total des prêts pour s'adresser aux projets durables.
- Programmes de littératie financière: ciblage 1 million Les individus par le biais d'initiatives d'éducation financière d'ici 2024.
- Engagement des employés: favoriser une culture de durabilité dans le but de s'engager 100% des employés dans les activités de RSE.
Partenariats stratégiques
Ujjivan cherche à forger des partenariats stratégiques pour améliorer la prestation des services et étendre sa portée.
- Partenariats avec des ONG: actuellement collaborant 50 ONG pour améliorer l'accès financier.
- Collaborations technologiques: investissement dans des partenariats fintech pour améliorer les offres numériques.
- Engagement communautaire: impliquer 200 communautés locales dans les programmes de sensibilisation concernant les services bancaires.
Valeurs fondamentales d'Ujjivan Small Finance Bank Limited
Centriculture des clients
La valeur fondamentale de la centricité des clients met l'accent sur Cet engagement pousse la banque à améliorer continuellement l'expérience et la satisfaction des clients.
En 2023, Ujjivan SFB a atteint une clientèle d'environ 12,7 millions, reflétant une croissance de 20% en glissement annuel. La banque a mis en œuvre diverses initiatives numériques, comme l'application Ujjivan, qui a enregistré 5 millions Téléchargements, rendant les services bancaires plus accessibles.
Inclusivité
L'inclusivité représente la volonté d'Ujjivan SFB de répondre à des segments sous-bancaires de la société, garantissant que les services financiers sont disponibles pour tous.
En décembre 2023, Ujjivan SFB a rapporté que 75% de son portefeuille de prêts est dédié aux micro et petites entreprises. L'accent mis par la Banque sur l'inclusion financière est évident de son programme qui a décaissé 15 000 crores INR dans les prêts de microfinance, bénéficiant aux communautés marginalisées à travers l'Inde.
Intégrité
L'intégrité est cruciale pour Ujjivan SFB, assurant la confiance et la transparence dans toutes ses transactions.
La banque adhère aux exigences réglementaires strictes et aux normes éthiques. En 2023, Ujjivan SFB a maintenu un 100% Taux de conformité dans ses audits effectués par la Reserve Bank of India. Cela met en évidence son engagement envers les pratiques éthiques et la responsabilité.
Innovation
L'innovation stimule l'approche d'Ujjivan SFB pour évoluer ses produits et services pour répondre aux besoins changeants de ses clients.
En 2023, la banque a lancé plusieurs nouveaux produits, dont le «Ujjivan Gold Loan», qui a connu une croissance de première année de 35% chez les clients qui optent pour ce service. De plus, la banque a investi approximativement 250 crores INR dans la technologie améliore, améliorant les opérations de l'interface client et du backend.
Excellence
L'excellence reflète l'aspiration d'Ujjivan SFB à atteindre des normes élevées dans la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
Selon le dernier rapport trimestriel, la banque a obtenu un retour sur actif (ROA) de 2.2% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 16%, présentant sa gestion efficace des ressources et se concentrer sur la rentabilité. En outre, Ujjivan SFB a reçu le prix «Meilleur Small Finance Bank» au Summit d'inclusion financière 2023, soulignant son engagement envers l'excellence.
| Valeur fondamentale | Statistiques / programmes clés | Impact |
|---|---|---|
| Centriculture des clients | Base de clients: 12,7 millions, Téléchargements d'applications: 5 millions | Amélioration de la satisfaction et de l'accessibilité des clients |
| Inclusivité | Portefeuille de prêts: 75% Aux petites entreprises, la microfinance déboursée: 15 000 crores INR | Inclusion financière pour les communautés marginalisées |
| Intégrité | Taux de conformité: 100% Dans les audits RBI | Construire la confiance et la responsabilité |
| Innovation | Croissance du prêt en or: 35%, Investissement technologique: 250 crores INR | Offre de produits améliorée et expérience client |
| Excellence | Roa: 2.2%, Roe: 16% | Gestion et rentabilité des ressources efficaces |
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