Associated Banc-Corp (ASB) Business Model Canvas

Associated Banc-Corp (ASB): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
Associated Banc-Corp (ASB) Business Model Canvas

Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets

Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates

Investor-Approved Valuation Models

MAC/PC Compatible, Fully Unlocked

No Expertise Is Needed; Easy To Follow

Associated Banc-Corp (ASB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

الغوص في العالم المعقد لـ Associated Banc-Corp (ASB) ، وهي قوة مالية ديناميكية تمزج بسلاسة البراعة المصرفية التقليدية مع الابتكار الرقمي المتطور. يكشف هذا النموذج الشامل للنموذج التجاري عن كيفية تنقل ASB بشكل استراتيجي إلى المشهد المصرفي المعقد ، حيث يقدم حلولًا مالية مخصصة تلبي احتياجات الشركات والأفراد في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. من الشراكات الاستراتيجية إلى المنصات الرقمية المبتكرة ، توضح Associated Banc-Corp نهجًا متطورًا للخدمات المصرفية الحديثة التي تتجاوز مجرد المعاملات ، وخلق قيمة من خلال الخدمات المتكاملة ، وخبرة السوق المحلية ، والاستراتيجيات التي تركز على العملاء.


Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

التحالفات الاستراتيجية مع الشركات المحلية والمؤسسات التجارية

يحافظ Associated Banc-Corp على شراكات استراتيجية مع الشركات الإقليمية في جميع أنحاء ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكر البنك:

فئة الشراكة عدد الشراكات النشطة إجمالي حجم الأعمال
تحالفات الأعمال التجارية 387 2.3 مليار دولار
شبكة الأعمال الصغيرة 612 876 مليون دولار

شراكات مع شركات Fintech للحلول المصرفية الرقمية

يتعاون Associated Banc-Corp مع مقدمي خدمات Fintech متعددة لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية:

  • Finastra للتكنولوجيا المصرفية الأساسية
  • جاك هنري & شركاء لحلول الدفع الرقمية
  • Fiserv للمنصات المصرفية المتكاملة
شريك fintech الاستثمار التكنولوجي سنة التنفيذ
فيناسترا 12.4 مليون دولار 2022
جاك هنري 8.7 مليون دولار 2021

التعاون مع مقدمي التأمين للخدمات المالية المتكاملة

مقاييس شراكة التأمين لـ Associated Banc-Corp في عام 2023:

شريك التأمين إيرادات الشراكة عروض المنتجات
Ameriprise المالية 47.3 مليون دولار إدارة الثروات ، منتجات التأمين
التأمين على الصعيد الوطني 33.6 مليون دولار حلول التأمين التجارية

العلاقات مع غرف التجارة الإقليمية

ارتباط غرفة التجارة في Banc-Corp في عام 2023:

  • إجمالي عضوية الغرفة النشطة: 42
  • المناطق المغطاة: ويسكونسن ، إلينوي ، مينيسوتا
  • أحداث الشبكات السنوية المتعلقة بالغرفة: 76
منطقة عدد الغرف إحالات الأعمال
ويسكونسن 18 412 مليون دولار
إلينوي 14 287 مليون دولار
مينيسوتا 10 203 مليون دولار

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة

أبلغت Associated Banc-Corp عن إجمالي الأصول البالغة 38.6 مليار دولار اعتبارًا من Q4 2023. يدير البنك 227 موقعًا مصرفيًا في ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا.

الخدمة المصرفية إجمالي الحجم (2023)
القروض التجارية 15.2 مليار دولار
حسابات المصرفية للبيع بالتجزئة 1.3 مليون
قروض الأعمال الصغيرة 2.7 مليار دولار

إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية

تدير Banc-Corp المرتبطة بحوالي 27.4 مليار دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من عام 2023.

  • قاعدة عملاء إدارة الثروات: 85000 عميل
  • متوسط ​​الأصول تحت الإدارة لكل عميل: 322،000 دولار
  • إيرادات الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 187 مليون دولار في عام 2023

تطوير المنصة المصرفية الرقمية

زادت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 42 ٪ في عام 2023 مقارنة بالعام السابق.

مقياس منصة رقمية 2023 البيانات
مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 672,000
المعاملات المصرفية عبر الإنترنت 38.6 مليون
الاستثمار المصرفي الرقمي 47.3 مليون دولار

الائتمان والقروض الاكتتاب

بلغ إجمالي محفظة القروض من Banc-Corp المرتبطة 31.5 مليار دولار في عام 2023.

  • القروض العقارية التجارية: 12.8 مليار دولار
  • أصول قرض المستهلك: 4.6 مليار دولار
  • متوسط ​​معدل الموافقة على القرض: 67 ٪

إدارة المخاطر والتخطيط المالي

يحافظ Banc-Corp المرتبط نسبة رأس المال من المستوى 1 من 11.2 ٪ اعتبارا من Q4 2023.

مقياس إدارة المخاطر 2023 القيمة
نسبة القروض غير أداء 0.72%
احتياطيات خسارة القرض 385 مليون دولار
حجم فريق إدارة المخاطر 127 محترفين

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

شبكة الفرع

اعتبارًا من Q4 2023 ، يحافظ Banc-Corp المرتبط على:

ولاية عدد الفروع
ويسكونسن 206
إلينوي 67
مينيسوتا 40

الموارد المالية

المقاييس المالية لـ Banc-Corp المرتبطة بها اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:

  • إجمالي الأصول: 41.1 مليار دولار
  • إجمالي الودائع: 33.4 مليار دولار
  • إجمالي حقوق المساهمين: 4.2 مليار دولار
  • نسبة رأس المال من المستوى 1: 11.8 ٪

البنية التحتية المصرفية الرقمية

تفاصيل الاستثمار التكنولوجي:

  • الإنفاق التكنولوجي السنوي: 98.7 مليون دولار
  • المستخدمون المصرفيون الرقميون: 512،000
  • تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 287،000

رأس المال البشري

مقياس الموظف قيمة
إجمالي الموظفين 2,987
متوسط ​​سنوات الخبرة المصرفية 12.4 سنة
حاملي الشهادة المتقدمة 43%

قدرات تحليل البيانات

مقاييس إدارة بيانات العميل:

  • حسابات العملاء: 1.3 مليون
  • أنظمة معالجة البيانات: 7 منصات على مستوى المؤسسة
  • استثمار الأمن السيبراني السنوي: 22.5 مليون دولار

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة

حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد

اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Associated Banc-Corp حلولًا مصرفية مصممة مع المقاييس المالية التالية:

فئة المنتج إجمالي الأصول شرائح العملاء
الخدمات المصرفية التجارية 33.6 مليار دولار شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
الخدمات المصرفية الشخصية 15.2 مليار دولار المستهلكون الأفراد

الخدمات المالية المتكاملة عبر خطوط إنتاج متعددة

يوفر Banc-Corp Association خدمات مالية شاملة:

  • الإقراض التجاري
  • إدارة الثروة
  • خدمات الاستثمار
  • إدارة الخزانة

تجارب مصرفية رقمية وجسدية مريحة

مقاييس الأداء المصرفي الرقمي:

منصة رقمية المستخدمين النشطين حجم المعاملة المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول 425،000 مستخدم 3.2 مليون معاملة شهرية
منصة المصرفية عبر الإنترنت 612،000 مستخدم 4.7 مليون معاملة شهرية

أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية

سعر الفائدة وعروض المنتجات لعام 2024:

منتج سعر الفائدة مقارنة السوق
حساب التوفير الشخصي 4.25% 0.35 ٪ أعلى من المتوسط ​​الإقليمي
فحص الأعمال 3.85% 0.25 ٪ أعلى من المتوسط ​​الإقليمي

خبرة السوق المحلية والنهج الذي يركز على المجتمع

إحصائيات مشاركة المجتمع:

  • إجمالي استثمارات المجتمع: 12.3 مليون دولار في عام 2023
  • شبكة الفرع المحلي: 241 فرعًا عبر ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا
  • قروض الأعمال الصغيرة: 1.7 مليار دولار في إقراض السوق المحلي

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مديري العلاقات المصرفية الشخصية

تحتفظ Associated Banc-Corp بفريق مكون من 287 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة عبر شبكتها الإقليمية في ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا اعتبارًا من Q4 2023.

قطاع العملاء مديرين مخصصين محفظة العميل المتوسطة
الخدمات المصرفية التجارية 124 42 عميلًا لكل مدير
الخدمات المصرفية الشخصية 163 68 عميل لكل مدير

الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول

يخدم منصة Banc-Corp Digital Banking من Banc-Corp 612،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط في عام 2023.

  • تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 287،000
  • معدل الاختراق المصرفي عبر الإنترنت: 73 ٪
  • حجم المعاملات الرقمية: 4.2 مليون معاملات شهرية

مشاركة المجتمع وفهم السوق المحلي

تدير Associated Banc-Corp 252 مركزًا مصرفيًا في ثلاث ولايات أولية ، مع التركيز على مشاركة السوق المحلية.

ولاية المراكز المصرفية استثمار المجتمع
ويسكونسن 156 12.4 مليون دولار
إلينوي 54 4.6 مليون دولار
مينيسوتا 42 3.2 مليون دولار

قنوات خدمة العملاء المخصصة

يوفر Associated Banc-Corp دعم العملاء متعدد القنوات مع خيارات خدمة شاملة.

  • 24/7 دعم مركز الاتصال: 412 ممثلين لخدمة العملاء
  • متوسط ​​وقت الاستجابة: 2.7 دقيقة
  • تصنيف رضا العملاء: 4.3/5

خدمات الاستشارات المالية الشخصية

يقدم البنك استشارات مالية متخصصة عبر قطاعات العملاء المختلفة.

خدمة الاستشارات عدد الاستشاريين متوسط ​​تفاعل العميل
إدارة الثروة 76 3.4 مشاورات لكل عميل سنويًا
استشاري الأعمال الصغيرة 54 2.8 مشاورات لكل عميل عمل سنوي
تخطيط التقاعد 43 2.1 مشاورات لكل عميل سنويًا

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: القنوات

مواقع الفرع المادي

اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل Associated Banc-Corp 246 المكاتب المصرفية عبر ثلاث ولايات أولية: ويسكونسن ، إلينوي ، ومينيسوتا.

ولاية عدد الفروع
ويسكونسن 156
إلينوي 45
مينيسوتا 45

منصة المصرفية عبر الإنترنت

يخدم منصة BANC-CORP المرتبطة تقريبًا تقريبًا 1.3 مليون عميل مصرفي رقمي.

  • تم إطلاق منصة الويب في عام 2015
  • يدعم أكثر من 20 خدمة مصرفية مختلفة عبر الإنترنت
  • يقدم إدارة آمنة للحسابات

التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول

تم تنزيل تطبيق الجوال للبنك أكثر من 500000 مرة عبر منصات iOS و Android.

منصة تنزيلات التطبيق
iOS 285,000
Android 215,000

شبكة أجهزة الصراف الآلي

يرتبط بانك كورب 387 مواقع ATM عبر المناطق التشغيلية.

  • لا توجد رسوم معاملات لعملاء البنوك
  • 24/7 خدمات السحب النقدية
  • إمكانيات الإيداع في ATMs محددة

دعم الهاتف والرقم العميل الرقمي

تعامل قنوات دعم العملاء تقريبًا 175،000 تفاعل عميل شهريًا.

قناة الدعم التفاعلات الشهرية
دعم الهاتف 85,000
الدردشة عبر الإنترنت 55,000
دعم البريد الإلكتروني 35,000

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء

شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم

اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Associated Banc-Corp ما

قطاع الأعمال عدد العملاء متوسط ​​حجم القرض
تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة 3,750 1.2 مليون دولار
الخدمات المهنية 2,850 $850,000
تجارة التجزئة/التجارة بالجملة 4,150 $650,000
بناء 1,750 1.5 مليون دولار

العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة

لدى Associated Banc-Corp 237000 عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة اعتبارًا من ديسمبر 2023.

  • حسابات التحقق الشخصية: 156،000
  • حسابات التوفير الشخصية: 128،000
  • أصحاب بطاقات الائتمان الشخصية: 85000

عملاء المؤسسات التجارية

يخدم البنك 4،750 عميلًا من المؤسسات التجارية مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 8.3 مليار دولار في عام 2023.

حجم المؤسسة عدد العملاء متوسط ​​خط الائتمان التجاري
الشركات الكبيرة 750 5.2 مليون دولار
الشركات متوسطة الحجم 2,500 2.1 مليون دولار
عملاء الشركات 1,500 3.8 مليون دولار

عملاء إدارة الثروات

تدير Associated Banc-Corp 12.4 مليار دولار من أصول إدارة الثروات لعام 28500 عميل في عام 2023.

  • الأفراد ذوي القيمة العالية: 6500
  • عملاء تخطيط التقاعد: 15000
  • عملاء إدارة الاستثمار: 7000

سوق المصرفية المجتمعية المحلية

يدير البنك 232 فرعًا متكامل الخدمات في ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا اعتبارًا من عام 2023.

ولاية عدد الفروع اختراق السوق
ويسكونسن 147 38%
إلينوي 45 12%
مينيسوتا 40 8%

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

نفقات التشغيل الفرع

في عام 2023 ، حافظت Associated Banc-Corp على 241 مركزًا مصرفيًا عبر ولاية ويسكونسن وإلينوي ومينيسوتا. بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعي 187.4 مليون دولار للسنة المالية.

فئة النفقات التكلفة السنوية
الإيجار والمرافق 82.6 مليون دولار
المرافق 14.3 مليون دولار
صيانة 22.5 مليون دولار

التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية

استثمر البنك 76.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا والمنصات الرقمية في عام 2023.

  • استثمارات الأمن السيبراني: 24.5 مليون دولار
  • ترقيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 18.7 مليون دولار
  • صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 33 مليون دولار

رواتب وفوائد الموظفين

بلغ إجمالي نفقات الموظفين لـ Banc-Corp المرتبطة في عام 2023 534.6 مليون دولار.

مكون التعويض التكلفة السنوية
الرواتب الأساسية 392.4 مليون دولار
فوائد الرعاية الصحية 68.2 مليون دولار
مساهمات التقاعد 74 مليون دولار

تكاليف الامتثال التنظيمية

مجموع نفقات الامتثال 62.8 مليون دولار في عام 2023.

  • موظفو قانونيون وامتثالون: 28.3 مليون دولار
  • أنظمة التقارير التنظيمية: 17.5 مليون دولار
  • التدقيق والاستشارات الخارجية: 17 مليون دولار

نفقات التسويق واكتساب العملاء

بلغت نفقات التسويق لعام 2023 43.6 مليون دولار.

قناة التسويق الإنفاق
التسويق الرقمي 18.2 مليون دولار
وسائل الإعلام التقليدية 12.4 مليون دولار
برامج اكتساب العملاء 13 مليون دولار

Associated Banc -Corp (ASB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية

للسنة المالية 2023 ، ذكرت Associated Banc-Corp 1.06 مليار دولار من صافي دخل الفوائد. يشمل انهيار دخل الفوائد حسب قطاع المنتج:

فئة القرض دخل الفوائد
القروض التجارية 621 مليون دولار
قروض الرهن العقاري السكنية 287 مليون دولار
قروض المستهلك 152 مليون دولار

رسوم الخدمة المصرفية

في عام 2023 ، تم توليد Banc-Corp المرتبطة 246 مليون دولار في رسوم ورسوم الخدمة. تشمل مصادر إيرادات الرسوم الرئيسية:

  • رسوم صيانة حساب الودائع: 87 مليون دولار
  • رسوم السحب على المكشوف: 42 مليون دولار
  • رسوم معاملات الصراف الآلي: 31 مليون دولار
  • رسوم التحويل السلبي: 22 مليون دولار

إيرادات استشارية لإدارة الثروات

تم الإبلاغ عن قطاع إدارة الثروات 178 مليون دولار في الإيرادات الاستشارية لعام 2023 ، مع التوزيع التالي:

الخدمة الاستشارية ربح
التخطيط المالي 62 مليون دولار
الاستشارات الاستثمار 76 مليون دولار
تخطيط التقاعد 40 مليون دولار

عمولات منتجات الاستثمار

تم مجموع عمولات منتجات الاستثمار 94 مليون دولار في عام 2023، مجزأة على النحو التالي:

  • عمولات صناديق الاستثمار المتبادل: 38 مليون دولار
  • عمولات تداول الأسهم: 33 مليون دولار
  • عمولات تداول السندات: 23 مليون دولار

رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات

بلغت الإيرادات المتعلقة بالمعاملات 156 مليون دولار في عام 2023، مشتمل:

نوع المعاملة إيرادات الرسوم
التحقق من معاملات الحساب 67 مليون دولار
معاملات حساب التوفير 45 مليون دولار
المعاملات المصرفية عبر الإنترنت/المحمول 44 مليون دولار

Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.