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Associated Banc-Corp (ASB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
Plongez dans le monde complexe du Banc-Corp associé (ASB), une puissance financière dynamique qui mélange de manière transparente les prouesses bancaires traditionnelles à l'innovation numérique de pointe. Cette toile complète du modèle commercial révèle comment l'ASB navigue stratégiquement dans le paysage bancaire complexe, offrant des solutions financières personnalisées qui s'adressent aux entreprises et aux particuliers du Wisconsin, de l'Illinois et du Minnesota. Des partenariats stratégiques aux plates-formes numériques innovantes, le Banc-Corp associé démontre une approche sophistiquée de la banque moderne qui va au-delà des simples transactions, créant de la valeur grâce à des services intégrés, une expertise du marché local et des stratégies centrées sur le client.
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Alliances stratégiques avec les entreprises locales et les entreprises commerciales
Associated Banc-Corp entretient des partenariats stratégiques avec les entreprises régionales du Wisconsin, de l'Illinois et du Minnesota. Au quatrième trimestre 2023, la banque a rapporté:
Catégorie de partenariat | Nombre de partenariats actifs | Volume commercial total |
---|---|---|
Alliances commerciales | 387 | 2,3 milliards de dollars |
Réseau de petites entreprises | 612 | 876 millions de dollars |
Partenariats avec des sociétés fintech pour les solutions bancaires numériques
Associated Banc-Corp collabore avec plusieurs fournisseurs de fintech pour améliorer les capacités bancaires numériques:
- Finastra pour la technologie bancaire de base
- Jack Henry & Associés pour les solutions de paiement numérique
- Fiserv pour les plates-formes bancaires intégrées
Partenaire fintech | Investissement technologique | Année de mise en œuvre |
---|---|---|
Finastra | 12,4 millions de dollars | 2022 |
Jack Henry | 8,7 millions de dollars | 2021 |
Collaboration avec les assureurs pour les services financiers intégrés
Métriques de partenariat d'assurance pour Banc-Corp associé en 2023:
Partenaire d'assurance | Revenus de partenariat | Offres de produits |
---|---|---|
Ameririse Financial | 47,3 millions de dollars | Gestion de la patrimoine, produits d'assurance |
Assurance à l'échelle nationale | 33,6 millions de dollars | Solutions d'assurance commerciale |
Relations avec les chambres de commerce régionales
Engagement de la Chambre de commerce associée à la Chambre de commerce en 2023:
- Adhésions à la chambre active totale: 42
- Régions couvertes: Wisconsin, Illinois, Minnesota
- Événements de réseautage annuels liés à la chambre: 76
Région | Nombre de chambres | Références commerciales |
---|---|---|
Wisconsin | 18 | 412 millions de dollars |
Illinois | 14 | 287 millions de dollars |
Minnesota | 10 | 203 millions de dollars |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
Associated Banc-Corp a déclaré un actif total de 38,6 milliards de dollars au quatrième trimestre 2023. La banque exploite 227 emplacements bancaires dans le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota.
Service bancaire | Volume total (2023) |
---|---|
Prêts commerciaux | 15,2 milliards de dollars |
Comptes bancaires de détail | 1,3 million |
Prêts aux petites entreprises | 2,7 milliards de dollars |
Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement
Associated Banc-Corp gère environ 27,4 milliards de dollars d'actifs de gestion de patrimoine en 2023.
- Base client de gestion de la patrimoine: 85 000 clients
- Actif moyen sous gestion par client: 322 000 $
- Revenus de services de conseil en placement: 187 millions de dollars en 2023
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Les transactions bancaires numériques ont augmenté de 42% en 2023 par rapport à l'année précédente.
Métrique de la plate-forme numérique | 2023 données |
---|---|
Utilisateurs de la banque mobile | 672,000 |
Transactions bancaires en ligne | 38,6 millions |
Investissement bancaire numérique | 47,3 millions de dollars |
Crédit et souscription des prêts
Le portefeuille total des prêts de Banc-Corp associé a atteint 31,5 milliards de dollars en 2023.
- Prêts immobiliers commerciaux: 12,8 milliards de dollars
- Originations de prêt à la consommation: 4,6 milliards de dollars
- Taux d'approbation du prêt moyen: 67%
Gestion des risques et planification financière
Banc-corp associé maintient un Ratio de capital de niveau 1 de 11,2% au Q4 2023.
Métrique de gestion des risques | Valeur 2023 |
---|---|
Ratio de prêts non performants | 0.72% |
Réserves de perte de prêt | 385 millions de dollars |
Taille de l'équipe de gestion des risques | 127 professionnels |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau de succursale
Depuis le Q4 2023, Banc-Corp associé maintient:
État | Nombre de branches |
---|---|
Wisconsin | 206 |
Illinois | 67 |
Minnesota | 40 |
Ressources financières
Mesures financières pour le Banc-Corp associé au 31 décembre 2023:
- Actif total: 41,1 milliards de dollars
- Dépôts totaux: 33,4 milliards de dollars
- Total des capitaux propres des actionnaires: 4,2 milliards de dollars
- Ratio de capital de niveau 1: 11,8%
Infrastructure bancaire numérique
Détails de l'investissement technologique:
- Dépenses technologiques annuelles: 98,7 millions de dollars
- Utilisateurs de la banque numérique: 512 000
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 287 000
Capital humain
Métrique des employés | Valeur |
---|---|
Total des employés | 2,987 |
Des années moyennes d'expérience bancaire | 12.4 ans |
Titulaires de diplômes avancés | 43% |
Capacités d'analyse des données
Métriques de gestion des données clients:
- Comptes clients: 1,3 million
- Systèmes de traitement des données: 7 plates-formes de niveau d'entreprise
- Investissement annuel de cybersécurité: 22,5 millions de dollars
Banc-Corp associé (ASB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les entreprises et les particuliers
Depuis le quatrième trimestre 2023, Associated Banc-Corp propose des solutions bancaires sur mesure avec les mesures financières suivantes:
Catégorie de produits | Actif total | Segments de clientèle |
---|---|---|
Banque d'affaires | 33,6 milliards de dollars | Petites à moyennes entreprises |
Banque personnelle | 15,2 milliards de dollars | Consommateurs individuels |
Services financiers intégrés sur plusieurs gammes de produits
Associated Banc-Corp fournit des services financiers complets:
- Prêts commerciaux
- Gestion de la richesse
- Services d'investissement
- Gestion de la trésorerie
Expériences de banque numérique et physique pratique
Métriques de performance bancaire numérique:
Plate-forme numérique | Utilisateurs actifs | Volume de transaction mobile |
---|---|---|
Application bancaire mobile | 425 000 utilisateurs | 3,2 millions de transactions mensuelles |
Plateforme bancaire en ligne | 612 000 utilisateurs | 4,7 millions de transactions mensuelles |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
Taux d'intérêt et offres de produits pour 2024:
Produit | Taux d'intérêt | Comparaison du marché |
---|---|---|
Compte d'épargne personnelle | 4.25% | 0,35% au-dessus de la moyenne régionale |
Vérification des affaires | 3.85% | 0,25% au-dessus de la moyenne régionale |
Expertise du marché local et approche axée sur la communauté
Statistiques de l'engagement communautaire:
- Investissements communautaires totaux: 12,3 millions de dollars en 2023
- Réseau de succursale local: 241 succursales à travers le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota
- Prêts aux petites entreprises: 1,7 milliard de dollars de prêts au marché local
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: relations clients
Gestionnaires de relations bancaires personnelles
Associated Banc-Corp maintient une équipe de 287 gestionnaires de relations bancaires personnelles dédiés à travers son réseau régional du Wisconsin, de l'Illinois et du Minnesota au quatrième trimestre 2023.
Segment de clientèle | Managers dévoués | Portefeuille de clients moyens |
---|---|---|
Banque d'affaires | 124 | 42 clients par gestionnaire |
Banque personnelle | 163 | 68 clients par gestionnaire |
Assistance bancaire en ligne et mobile
La plate-forme bancaire numérique de Banc-Corp associée dessert 612 000 utilisateurs de banque numérique actifs en 2023.
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 287 000
- Taux de pénétration bancaire en ligne: 73%
- Volume de transactions numériques: 4,2 millions de transactions mensuelles
Engagement communautaire et compréhension du marché local
Associated Banc-Corp exploite 252 centres bancaires dans trois États principaux, en mettant l'accent sur l'engagement local du marché.
État | Centres bancaires | Investissement communautaire |
---|---|---|
Wisconsin | 156 | 12,4 millions de dollars |
Illinois | 54 | 4,6 millions de dollars |
Minnesota | 42 | 3,2 millions de dollars |
Canaux de service à la clientèle dédiés
Associated Banc-Corp fournit un support client multicanal avec des options de service complètes.
- Prise en charge du centre d'appels 24/7: 412 représentants du service à la clientèle
- Temps de réponse moyen: 2,7 minutes
- Évaluation de satisfaction du client: 4.3 / 5
Services de conseil financier personnalisés
La banque propose un conseil financier spécialisé dans différents segments de clients.
Service de conseil | Nombre de consultants | Interaction moyenne du client |
---|---|---|
Gestion de la richesse | 76 | 3.4 Consultations par client chaque année |
Avis de petite entreprise | 54 | 2.8 Consultations par client commercial chaque année |
Planification de la retraite | 43 | 2.1 Consultations par client chaque année |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: canaux
Emplacements de branche physiques
Depuis 2023, Banc-Corp associé fonctionne 246 bureaux bancaires Dans trois États principaux: le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota.
État | Nombre de branches |
---|---|
Wisconsin | 156 |
Illinois | 45 |
Minnesota | 45 |
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme numérique de Banc-Corp associée sert approximativement 1,3 million de clients bancaires numériques.
- Plateforme Web lancée en 2015
- Prend en charge plus de 20 services bancaires différents en ligne
- Offre une gestion de compte sécurisée
Application bancaire mobile
L'application mobile de la banque a été téléchargée plus de 500 000 fois Sur les plates-formes iOS et Android.
Plate-forme | Téléchargements d'applications |
---|---|
ios | 285,000 |
Androïde | 215,000 |
Réseau ATM
Banc-corp associé maintient 387 emplacements ATM à travers ses régions opérationnelles.
- Aucun frais de transaction pour les clients bancaires
- Services de retrait en espèces 24/7
- Capacités de dépôt à certains guichets automatiques
Téléphone et support client numérique
Les canaux du support client gérent approximativement 175 000 interactions clients mensuellement.
Canal de support | Interactions mensuelles |
---|---|
Support téléphonique | 85,000 |
Chat en ligne | 55,000 |
Assistance par e-mail | 35,000 |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
Depuis le quatrième trimestre 2023, le Banc-Corp associé dessert environ 12 500 clients commerciaux de petite à moyenne taille du Wisconsin, de l'Illinois et du Minnesota.
Segment d'entreprise | Nombre de clients | Taille moyenne du prêt |
---|---|---|
Fabrication de PME | 3,750 | 1,2 million de dollars |
Services professionnels | 2,850 | $850,000 |
Commerce de vente au détail | 4,150 | $650,000 |
Construction | 1,750 | 1,5 million de dollars |
Clients bancaires de détail individuels
Associated Banc-Corp compte 237 000 clients bancaires au détail en décembre 2023.
- Comptes de chèques personnels: 156 000
- Comptes d'épargne personnels: 128 000
- Porte-cartes de crédit personnelle: 85 000
Clients commerciaux
La banque dessert 4 750 clients commerciaux avec un portefeuille total de prêts commerciaux de 8,3 milliards de dollars en 2023.
Taille de l'entreprise | Nombre de clients | Ligne de crédit commerciale moyenne |
---|---|---|
Grandes entreprises | 750 | 5,2 millions de dollars |
Entreprises de taille moyenne | 2,500 | 2,1 millions de dollars |
Clients des entreprises | 1,500 | 3,8 millions de dollars |
Clients de gestion de la patrimoine
Associated Banc-Corp gère 12,4 milliards de dollars d'actifs de gestion de patrimoine pour 28 500 clients en 2023.
- Individus de valeur nette élevée: 6 500
- Clients de planification de la retraite: 15 000
- Clients de gestion des investissements: 7 000
Marché bancaire communautaire local
La banque exploite 232 succursales à service complet dans le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota en 2023.
État | Nombre de branches | Pénétration du marché |
---|---|---|
Wisconsin | 147 | 38% |
Illinois | 45 | 12% |
Minnesota | 40 | 8% |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
En 2023, Associated Banc-Corp a maintenu 241 centres bancaires dans le Wisconsin, l'Illinois et le Minnesota. Les dépenses totales de l'opération de succursale étaient de 187,4 millions de dollars pour l'exercice.
Catégorie de dépenses | Coût annuel |
---|---|
Loyer et installations | 82,6 millions de dollars |
Services publics | 14,3 millions de dollars |
Entretien | 22,5 millions de dollars |
Maintenance de la technologie et des infrastructures numériques
La banque a investi 76,2 millions de dollars dans l'infrastructure technologique et les plateformes numériques en 2023.
- Investissements en cybersécurité: 24,5 millions de dollars
- Mises à niveau de la plate-forme bancaire numérique: 18,7 millions de dollars
- Maintenance des infrastructures informatiques: 33 millions de dollars
Salaires et avantages sociaux des employés
Le total des dépenses de personnel pour Banc-Corp associé en 2023 était de 534,6 millions de dollars.
Composant de compensation | Coût annuel |
---|---|
Salaires de base | 392,4 millions de dollars |
Avantages sociaux | 68,2 millions de dollars |
Contributions à la retraite | 74 millions de dollars |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité ont totalisé 62,8 millions de dollars en 2023.
- Personnel juridique et de conformité: 28,3 millions de dollars
- Systèmes de rapports réglementaires: 17,5 millions de dollars
- Audit externe et conseil: 17 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 43,6 millions de dollars.
Canal de marketing | Dépenses |
---|---|
Marketing numérique | 18,2 millions de dollars |
Médias traditionnels | 12,4 millions de dollars |
Programmes d'acquisition de clients | 13 millions de dollars |
Associated Banc-Corp (ASB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et des produits de crédit
Pour l'exercice 2023, a rapporté Banc-Corp associé 1,06 milliard de dollars de revenus d'intérêts nets. La rupture des revenus des intérêts par segment de produit comprend:
Catégorie de prêt | Revenu d'intérêt |
---|---|
Prêts commerciaux | 621 millions de dollars |
Prêts hypothécaires résidentiels | 287 millions de dollars |
Prêts à la consommation | 152 millions de dollars |
Frais de service bancaire
En 2023, Banc-Corp associé a généré 246 millions de dollars de frais de service et de frais. Les sources de revenus de frais clés comprennent:
- Frais de maintenance des comptes de dépôt: 87 millions de dollars
- Frais de découvert: 42 millions de dollars
- Frais de transaction ATM: 31 millions de dollars
- Frais de transfert de fil: 22 millions de dollars
Revenus consultatifs sur la gestion de la patrimoine
Segment de gestion de la patrimoine signalé 178 millions de dollars de revenus consultatifs pour 2023, avec la distribution suivante:
Service consultatif | Revenu |
---|---|
Planification financière | 62 millions de dollars |
Avis d'investissement | 76 millions de dollars |
Planification de la retraite | 40 millions de dollars |
Commissions de produits d'investissement
Les commissions de produits d'investissement ont totalisé 94 millions de dollars en 2023, segmenté comme suit:
- Commissions de fonds communs de placement: 38 millions de dollars
- Commissions de négociation sur les actions: 33 millions de dollars
- Commissions de trading d'obligations: 23 millions de dollars
Frais de maintenance de transaction et de compte
Les revenus liés aux transactions sont équipés de 156 millions de dollars en 2023, y compris:
Type de transaction | Revenus des frais |
---|---|
Transactions de compte chèques | 67 millions de dollars |
Transactions de compte d'épargne | 45 millions de dollars |
Transactions bancaires en ligne / mobiles | 44 millions de dollars |
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