|
Bank7 Corp. (BSVN): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 محدث]]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Bank7 Corp. (BSVN) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تظهر Bank7 Corp. (BSVN) كقوة استراتيجية ، حيث أعادت تعريف الخدمات المالية من خلال قماشها المبتكري. تقع هذه المؤسسة المالية التي تقع في قلب أوكلاهوما وتكساس ، وتستفيد من مزيج فريد من الخدمات المصرفية الشخصية ، والحلول الرقمية المتطورة ، وجذور المجتمع العميق لتقديم قيمة استثنائية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. من خلال دمج الخبرة المحلية بسلاسة مع البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ، تقوم شركة Bank7 Corp. بصياغة رواية مقنعة عن الخدمات المصرفية التي تعتمد على العلاقة والتي تتحدى النماذج المالية التقليدية ووعد بنهج أكثر استجابة ومرونة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة.
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات الاستراتيجية مع الشركات المحلية في أوكلاهوما وتكساس
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Bank7 Corp. 87 شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية عبر أوكلاهوما وتكساس.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الشركات التجارية الصغيرة | 52 | أوكلاهوما (35) ، تكساس (17) |
| الشركات الزراعية | 22 | أوكلاهوما (15) ، تكساس (7) |
| الكيانات التجارية الإقليمية | 13 | أوكلاهوما (8) ، تكساس (5) |
التعاون مع شركات Fintech للحلول المصرفية الرقمية
أنشأ Bank7 Corp. 5 شراكات نشطة fintech لتعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- تكامل منصة معالجة الدفع الرقمي
- تطوير التكنولوجيا المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تعزيز الأمن السيبراني
- شراكة تكنولوجيا الإقراض عبر الإنترنت
- دعم البنية التحتية المصرفية القائمة على السحابة
العلاقات مع شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمي
Bank7 Corp. 12 العلاقات النشطة للاستثمار والإقراض الشبكة اعتبارا من 2024.
| نوع الشبكة | إجمالي الشراكات | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| شبكات الاستثمار الإقليمية | 7 | 42.3 مليون دولار |
| شبكات الإقراض التجارية | 5 | 28.6 مليون دولار |
شراكات مع منظمات التنمية الاقتصادية المجتمعية
Bank7 Corp. يحافظ 9 شراكات تنمية اقتصادية في المجتمع النشط.
- هيئة التنمية الاقتصادية في أوكلاهوما
- مركز تكساس لتطوير الأعمال الصغيرة
- شركة مساعدة المجتمع الريفي
- شبكات غرفة التجارة المحلية
- مجموعات تعاونية إعادة استثمار المجتمع
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Bank7 Corp. عن إجمالي قروض قدرها 1.52 مليار دولار ، مع تكوين محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 752 مليون دولار | 49.5% |
| تجاري & صناعي | 468 مليون دولار | 30.8% |
| قروض المستهلك | 300 مليون دولار | 19.7% |
إقراض ودعم الشركات الصغيرة
تركز Bank7 Corp. على إقراض الأعمال الصغيرة مع المقاييس الرئيسية التالية:
- إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 287 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 125،000 دولار
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 62 ٪
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
الاستثمارات المصرفية الرقمية والمقاييس:
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 4.2 مليون دولار
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
مؤشرات أداء إدارة المخاطر:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 1.37% |
| احتياطي فقدان القرض | 22.3 مليون دولار |
| أصول مرجح مخاطر الائتمان | 1.1 مليار دولار |
نموذج المصرفي القائم على العلاقة
مقاييس علاقة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 42،500
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 215،000 دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87 ٪
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خبرة مصرفية إقليمية قوية
تعمل Bank7 Corp. مع 19 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر أوكلاهوما وتكساس اعتبارًا من Q4 2023. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 1.34 مليار دولار مع استراتيجية مصرفية إقليمية مركزة.
| التواجد الجغرافي | عدد المواقع | تغطية الأصول |
|---|---|---|
| أوكلاهوما | 12 فرع | 68 ٪ من العمليات الإقليمية |
| تكساس | 7 فروع | 32 ٪ من العمليات الإقليمية |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي البالغ 4.2 مليون دولار في عام 2023 للمنصات المصرفية الرقمية.
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول مع قدرات المعاملات في الوقت الفعلي
- نظام إدارة الحسابات عبر الإنترنت
- بروتوكولات الأمن السيبراني المتكاملة
فريق الإدارة ذوي الخبرة
القيادة التنفيذية مع الخبرة المصرفية التراكمية لمدة 87 عامًا.
| موضع | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| المدير التنفيذي | 22 سنة |
| المدير المالي | 18 سنة |
| CTO | 15 سنة |
معرفة السوق المحلية
التركيز المتخصص على أسواق أوكلاهوما وتكساس مع فهم عميق للديناميات الاقتصادية الإقليمية.
رأس المال المالي القوي والسيولة
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.6 ٪
- نسبة تغطية السيولة: 135 ٪
| مقياس مالي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.16 مليار دولار | 2023 |
| محفظة القروض | 1.02 مليار دولار | 2023 |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% | 2023 |
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Bank7 Corp. 4،387 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم عبر أوكلاهوما وتكساس وكنساس. إجمالي محفظة القروض المصرفية التجارية: 624.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | قيمة محفظة القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 3,142 | 412.7 مليون دولار |
| الشركات متوسطة الحجم | 1,245 | 211.6 مليون دولار |
عمليات موافقة القرض بشكل أسرع
متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.2 أيام ، مقارنة بمتوسط الصناعة من 7 إلى 10 أيام.
- معدل موافقة القرض: 78.6 ٪
- مبلغ القرض المتوسط: 245،000 دولار
- أسرع معالجة القروض الرقمية: أقل من 24 ساعة
خدمة العملاء المحلية
يدير Bank7 26 موقعًا فرعًا بمعدل احتباس الموظفين المحليين 98.7 ٪.
| ولاية | عدد الفروع | نسبة الموظفين المحلية |
|---|---|---|
| أوكلاهوما | 15 | 97.3% |
| تكساس | 8 | 99.1% |
| كانساس | 3 | 100% |
أسعار الفائدة التنافسية
أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- معدل قرض العمل: 6.75 ٪ - 8.25 ٪
- حساب التوفير الشخصي: 3.15 ٪
- حساب فحص الأعمال: 1.85 ٪
حلول مالية مرنة
إجمالي المنتجات المالية المقدمة: 42 حلول مصرفية فريدة.
| فئة المنتج | عدد المنتجات | متوسط اعتماد العملاء |
|---|---|---|
| إقراض الأعمال | 12 | 68% |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 15 | 72% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 15 | 82% |
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النموذج المصرفي ذو اللمس العالي والعلاقة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Bank7 Corp. 38 موقعًا مصرفيًا عبر أوكلاهوما وتكساس ، مع التركيز على تفاعلات العملاء المخصصة.
| قطاع العملاء | تردد التفاعل | متوسط وقت الخطوبة |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | ربع سنوي | 2.4 ساعة لكل تفاعل |
| الخدمات المصرفية الشخصية | شهريا | 1.2 ساعة لكل تفاعل |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
يوفر Bank7 Corp. إدارة علاقات متخصصة للعملاء.
- إجمالي مديري العلاقات المخصصة: 52
- متوسط محفظة العميل لكل مدير: 18-22 شركة
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
نهج خدمة العملاء المخصصة
أبلغت Bank7 Corp. إلى 16.3 مليون دولار تم استثمارها في تقنيات تجربة العملاء في عام 2023.
| قناة الخدمة | معدل رضا العملاء |
|---|---|
| الشخصية المصرفية | 94.2% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 89.7% |
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 42،500
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- متوسط حجم المعاملات الرقمية: 3.7 معاملات لكل مستخدم شهريًا
مشاركة المجتمع والدعم المحلي
خصصت Bank7 Corp. 875،000 دولار لمبادرات دعم المجتمع المحلي في عام 2023.
| مجال الاستثمار المجتمعي | مبلغ التمويل |
|---|---|
| دعم الأعمال المحلي | $425,000 |
| المنح الدراسية التعليمية | $250,000 |
| البنية التحتية المجتمعية | $200,000 |
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Bank7 Corp. 18 فرعًا للبنوك المادية عبر أوكلاهوما وتكساس.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوكلاهوما | 12 |
| تكساس | 6 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Bank7 Corp. منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- عناصر التحكم في البطاقة
- تسجيل الدخول الحيوي
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
| نوع الخدمة | توافر | ساعات |
|---|---|---|
| دعم العملاء | 24/7 | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً CST |
| معلومات الحساب | آلي | 24/7 |
أنظمة دعم العملاء الرقمية
تتضمن قنوات الدعم الرقمي:
- دردشة حية
- دعم البريد الإلكتروني
- مساعدة وسائل التواصل الاجتماعي
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في أوكلاهوما وتكساس
تخدم Bank7 Corp. ما يقرب من 1،275 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر أوكلاهوما وتكساس اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية: 387.6 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال أوكلاهوما | 742 | $245,000 |
| أعمال تكساس | 533 | $312,500 |
الشركات التجارية المحلية
يركز Bank7 على المؤسسات التجارية المحلية مع إجمالي القروض العقارية التجارية البالغة 212.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- شركات البيع بالتجزئة: 38 ٪ من المحفظة التجارية
- صناعات الخدمات: 29 ٪ من المحفظة التجارية
- الخدمات المهنية: 22 ٪ من المحفظة التجارية
- التصنيع: 11 ٪ من المحفظة التجارية
المستهلكون الأفراد في الأسواق الإقليمية المستهدفة
إجمالي العملاء المصرفيين المستهلكين: 48،375 اعتبارًا من Q4 2023. الأصول المصرفية الشخصية: 624.3 مليون دولار.
| قطاع المستهلك | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 32,510 | $8,750 |
| المدخرات الشخصية | 15,865 | $22,400 |
قطاع الأعمال الزراعية والريفية
محفظة القروض الزراعية: 156.2 مليون دولار. إجمالي عملاء الأعمال الريفية: 687 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- قروض إنتاج المحاصيل: 87.6 مليون دولار
- عمليات الثروة الحيوانية: 45.3 مليون دولار
- تمويل المعدات الريفية: 23.3 مليون دولار
مقدمي الخدمات المهنية
قطاع مزود الخدمة المهني: 412 عميلًا مع إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية البالغة 94.7 مليون دولار.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| المهنيون الطبيون | 187 | $275,000 |
| الخدمات القانونية | 114 | $215,000 |
| شركات المحاسبة | 111 | $185,000 |
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات الموظفين والرواتب
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغت Bank7 Corp. عن إجمالي نفقات الموظفين البالغة 19.8 مليون دولار. انهيار تعويض الموظفين كما يلي:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 15,600,000 |
| فوائد | 3,200,000 |
| ضرائب الرواتب | 1,000,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
Bank7 Corp. استثمر 4.2 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2022 ، مع التخصيص التالي:
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 1.5 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 1.1 مليون دولار
- صيانة المنصة المصرفية الرقمية: 1.6 مليون دولار
تشغيل الفرع وتكاليف العقارات
تم إجمالي نفقات العقارات والفرع للبنك 6.7 مليون دولار في عام 2022:
| فئة التكلفة | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإيجار | 3,900,000 |
| المرافق | 1,200,000 |
| صيانة | 1,600,000 |
نفقات الامتثال التنظيمية
كانت التكاليف المتعلقة بالامتثال لشركة Bank7 Corp. 2.9 مليون دولار في عام 2022:
- التقارير القانونية والتنظيمية: 1.3 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 900،000 دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 700،000 دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
أنفق البنك 3.5 مليون دولار على التسويق واكتساب العملاء في عام 2022:
| فئة نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,000,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 700,000 |
Bank7 Corp. (BSVN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية والمستهلكين
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Bank7 Corp. عن صافي دخل الفوائد البالغ 53.4 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار | 45% |
| تجاري & صناعي | 685 مليون دولار | 26% |
| قروض المستهلك | 420 مليون دولار | 16% |
| القروض الزراعية | 350 مليون دولار | 13% |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 12.7 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.1 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 2.5 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1.9 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 1 مليون دولار
رسوم المعاملات
بلغت إيرادات رسوم المعاملات في عام 2023 6.3 مليون دولار ، تم إنشاؤها بشكل أساسي من:
| نوع المعاملة | إيرادات الرسوم |
|---|---|
| معاملات بطاقة الخصم | 3.6 مليون دولار |
| معالجة بطاقة الائتمان | 1.7 مليون دولار |
| نقل الأموال الإلكترونية | مليون دولار |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 إلى 5.6 مليون دولار ، مع المكونات التالية:
- رسوم إدارة الأصول: 2.8 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 1.9 مليون دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 900،000 دولار
المنتجات المصرفية التجارية الصغيرة
بلغ إجمالي إيرادات المنتجات المصرفية التجارية في عام 2023 8.2 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
| فئة المنتج | ربح |
|---|---|
| حسابات فحص الأعمال | 3.5 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 2.7 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 2 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.