Bank7 Corp. (BSVN): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt die Bank7 Corp. (BSVN) als strategisches Kraftpaket auf und definiert Finanzdienstleistungen durch seine innovative Geschäftsmodell -Leinwand neu. In dem Herzen von Oklahoma und Texas eingebettet, nutzt dieses flinke Finanzinstitut eine einzigartige Mischung aus personalisiertem Bankgeschäft, hochmodernen digitalen Lösungen und tiefen Gemeinschaftswurzeln, um kleinen und mittelgroßen Unternehmen einen außergewöhnlichen Wert zu bieten. Durch die nahtlose Integration lokaler Expertise in die fortschrittliche technologische Infrastruktur bastelt die Bank7 Corp. eine überzeugende Erzählung des beziehungsgetriebenen Bankgeschäfts, das traditionelle Finanzparadigmen in Frage stellt und einen reaktionsschnelleren, flexibleren Ansatz zur Erfüllung vielfältiger finanzieller Bedürfnisse verspricht.

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in Oklahoma und Texas

Ab dem vierten Quartal 2023 behielt die Bank7 Corp. 87 Strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in Oklahoma und Texas.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Kleinunternehmen	52	Oklahoma (35), Texas (17)
Landwirtschaftliche Unternehmen	22	Oklahoma (15), Texas (7)
Regionale kommerzielle Einheiten	13	Oklahoma (8), Texas (5)

Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen für digitale Banklösungen

Bank7 Corp. hat sich etabliert 5 aktive Fintech -Partnerschaften Verbesserung der digitalen Bankinfrastruktur.

• Integration der digitalen Zahlungsplattformplattform
• Entwicklung von Mobile Banking -Technologie
• Zusammenarbeit mit Cybersecurity Enhancement
• Online -Kreditvergabetechnologiepartnerschaft
• Cloud-basierte Bankeninfrastrukturunterstützung

Beziehungen zu regionalen Investitions- und Kreditnetzwerken

Bank7 Corp. hat 12 aktive Investitions- und Kreditnetzwerkbeziehungen Ab 2024.

Netzwerktyp	Gesamtpartnerschaften	Durchschnittliches Darlehensvolumen
Regionale Investitionsnetzwerke	7	42,3 Millionen US -Dollar
Kommerzielle Kreditnetzwerke	5	28,6 Millionen US -Dollar

Partnerschaften mit Wirtschaftsentwicklungsorganisationen in der Gemeinde

Bank7 Corp. behält 9 Partnerschaften der aktiven wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinschaft wirtschaftliche Entwicklung.

• Oklahoma Economic Development Authority
• Texas Small Business Development Center
• Ländliche Gemeinschaftsunterstützungsgesellschaft
• Lokale Handelskammer Netze
• Kollaborative Gruppen der Gemeinschaft Reinvestition

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank7 Corp. Gesamtdarlehen in Höhe von 1,52 Milliarden US -Dollar mit einer Darlehensportfolio -Zusammensetzung wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	752 Millionen US -Dollar	49.5%
Kommerziell & Industriell	468 Millionen US -Dollar	30.8%
Verbraucherkredite	300 Millionen Dollar	19.7%

Kredite und Unterstützung kleiner Unternehmen

Bank7 Corp. konzentriert sich auf Kredite für kleine Unternehmen mit den folgenden wichtigen Metriken:

• Gesamtdarlehen in Kleinunternehmen: 287 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 125.000
• Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 62%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen und Metriken:

• Jährliche Technologieinvestition: 4,2 Millionen US -Dollar
• Benutzer von Mobile Banking: 68% des gesamten Kundenstamms
• Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Risikomanagement und Kreditbewertung

Risikomanagement -Leistungsindikatoren:

Metrisch	Wert
Nicht-Leistungs-Darlehensquote	1.37%
Kreditverlustreserve	22,3 Millionen US -Dollar
Kreditrisiko -Gewichtsvermögen	1,1 Milliarden US -Dollar

Beziehungsbasiertes Bankmodell

Kundenbeziehungsmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 42.500
• Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 215.000
• Kundenbindungsrate: 87%

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankenkompetenz

Bank7 Corp. ist ab dem vierten Quartal 2023 in Oklahoma und Texas in Oklahoma und Texas tätig. Gesamtvermögen von 1,34 Milliarden US-Dollar mit einer fokussierten Regionalbankenstrategie.

Geografische Präsenz	Anzahl der Standorte	Vermögensabdeckung
Oklahoma	12 Zweige	68% der regionalen Operationen
Texas	7 Zweige	32% der regionalen Operationen

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in Höhe von 4,2 Mio. USD im Jahr 2023 für digitale Bankplattformen.

• Mobile Banking-Anwendung mit Echtzeit-Transaktionsfunktionen
• Online -Kontoverwaltungssystem
• Integrierte Cybersicherheitsprotokolle

Erfahrenes Managementteam

Exekutivführung mit kumulativen Bankerfahrung von 87 Jahren.

Position	Jahrelange Erfahrung
CEO	22 Jahre
CFO	18 Jahre
CTO	15 Jahre

Lokales Marktwissen

Spezialisierter Fokus auf die Märkte Oklahoma und Texas mit tiefem Verständnis der regionalen wirtschaftlichen Dynamik.

Robustes Finanzkapital und Liquidität

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14,6%
• Liquiditätsabdeckungsquote: 135%

Finanzmetrik	Menge	Jahr
Gesamtablagerungen	1,16 Milliarden US -Dollar	2023
Kreditportfolio	1,02 Milliarden US -Dollar	2023
Nettozinsspanne	3.75%	2023

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für kleine bis mittelständische Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Bank7 Corp. in Oklahoma, Texas und Kansas 4.387 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Total Business Banking Loan Portfolio: 624,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Gesamtkunden	Darlehensportfoliowert
Kleine Unternehmen	3,142	412,7 Millionen US -Dollar
Mittelgroße Unternehmen	1,245	211,6 Millionen US -Dollar

Schnellere Kreditgenehmigungsprozesse

Durchschnittliche Zeit für die Genehmigung von Krediten: 3,2 Tage, im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 7 bis 10 Tagen.

• Kreditgenehmigung Zinssatz: 78,6%
• Mittlerer Kreditbetrag: 245.000 USD
• Schnellste digitale Darlehensbearbeitung: unter 24 Stunden

Lokalisierter Kundenservice

Die Bank7 betreibt 26 Filialen mit 98,7% der lokalen Personalrate.

Zustand	Anzahl der Zweige	Lokaler Mitarbeiterprozentsatz
Oklahoma	15	97.3%
Texas	8	99.1%
Kansas	3	100%

Wettbewerbszinsen

Aktuelle Zinssätze ab Januar 2024:

• Geschäftsdarlehenssatz: 6,75% - 8,25%
• Persönliches Sparkonto: 3,15%
• Business Checking -Konto: 1,85%

Flexible finanzielle Lösungen

Insgesamt angebotene Finanzprodukte: 42 einzigartige Banklösungen.

Produktkategorie	Anzahl der Produkte	Durchschnittliche Kundeneinführung
Geschäftskredite	12	68%
Persönliches Bankgeschäft	15	72%
Digital Banking	15	82%

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

High-Touch-, Beziehungsgetriebenes Bankenmodell

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält die Bank7 Corp. 38 Bankenstandorte in Oklahoma und Texas und konzentriert sich auf personalisierte Kundeninteraktionen.

Kundensegment	Interaktionsfrequenz	Durchschnittliche Verlobungszeit
Geschäftskunden	Vierteljährlich	2,4 Stunden pro Interaktion
Persönliches Bankgeschäft	Monatlich	1,2 Stunden pro Interaktion

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Bank7 Corp. bietet Geschäftskunden spezielles Beziehungsmanagement an.

• Insgesamt engagierte Beziehungsmanager: 52
• Durchschnittliches Kundenportfolio pro Manager: 18-22 Unternehmen
• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,3%

Personalisierter Kundendienstansatz

Bank7 Corp. meldete 2023 16,3 Mio. USD in Customer Experience -Technologien.

Service Channel	Kundenzufriedenheitsrate
Persönliche Bankengeschäft	94.2%
Digital Banking	89.7%

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

• Downloads für Mobile Banking App: 42.500
• Online -Banking -Benutzer: 68% des gesamten Kundenstamms
• Durchschnittliches digitales Transaktionsvolumen: 3,7 Transaktionen pro Benutzer monatlich

Engagement der Gemeinschaft und lokale Unterstützung

Die Bank7 Corp. hat 2023 875.000 USD für die Unterstützung der lokalen Unterstützung in der Gemeinde bereitgestellt.

Community Investment Area	Finanzierungsbetrag
Lokale Geschäftsunterstützung	$425,000
Bildungsstipendien	$250,000
Gemeinschaftsinfrastruktur	$200,000

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt Bank7 Corp. 18 physische Bankfilialen in Oklahoma und Texas.

Zustand	Anzahl der Zweige
Oklahoma	12
Texas	6

Online -Banking -Plattform

Bank7 Corp. bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App unterstützt:

• Kaution für mobile Schecks
• Echtzeit-Kontowarnungen
• Kartenkontrollen
• Biometrische Login

Telefonbankendienste

Service -Typ	Verfügbarkeit	Std
Kundenbetreuung	24/7	8:00 - 18:00 Uhr CST
Kontoinformationen	Automatisiert	24/7

Digitale Kundenunterstützungssysteme

Zu den digitalen Supportkanälen gehören:

• Live -Chat
• E -Mail -Support
• Social -Media -Unterstützung

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Oklahoma und Texas

Bank7 Corp. bedient ab dem vierten Quartal 2023 in Oklahoma und Texas ungefähr 1.275 kleine bis mittelgroße Geschäfte.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Oklahoma -Unternehmen	742	$245,000
Texanische Unternehmen	533	$312,500

Lokale Handelsunternehmen

Bank7 konzentriert sich auf lokale Handelsunternehmen mit insgesamt gewerblichen Immobilienkrediten in Höhe von 212,4 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.

• Einzelhandelsunternehmen: 38% des kommerziellen Portfolios
• Dienstleistungsbranche: 29% des gewerblichen Portfolios
• Professionelle Dienstleistungen: 22% des kommerziellen Portfolios
• Fertigung: 11% des kommerziellen Portfolios

Einzelne Verbraucher in Zielregionalmärkten

Total Consumer Banking -Kunden: 48.375 nach dem vierten Quartal 2023. Personal Banking Assets: 624,3 Mio. USD.

Verbrauchersegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	32,510	$8,750
Persönliche Ersparnisse	15,865	$22,400

Landwirtschaftlicher und ländlicher Wirtschaftssektor

Agrardarlehensportfolio: 156,2 Mio. USD. Gesamtkunden des ländlichen Raums: 687 zum 31. Dezember 2023.

• Ernteproduktionskredite: 87,6 Millionen US -Dollar
• Viehbetrieb: 45,3 Millionen US -Dollar
• Finanzierung der ländlichen Ausrüstung: 23,3 Millionen US -Dollar

Professionelle Dienstleister

Segment für professionelles Dienstleister: 412 Kunden mit einem gesamten professionellen Dienstleistungsdarlehenportfolio von 94,7 Mio. USD.

Professionelle Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Mediziner	187	$275,000
Juristische Dienstleistungen	114	$215,000
Wirtschaftsprüfungsunternehmen	111	$185,000

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Personal- und Gehaltskosten

Zum Jahresbericht 2022 meldete die Bank7 Corp. die Gesamtpersonalkosten in Höhe von 19,8 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Arbeitnehmerentschädigung lautet wie folgt:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	15,600,000
Vorteile	3,200,000
Lohnsteuern	1,000,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Bank7 Corp. Investiert 4,2 Millionen US -Dollar in der Technologieinfrastruktur im Jahr 2022 mit der folgenden Zuweisung:

• Upgrades für Bankensysteme für Banken: 1,5 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Verbesserungen: 1,1 Millionen US -Dollar
• Wartung der digitalen Bankplattform: 1,6 Millionen US -Dollar

Zweigbetriebs- und Immobilienkosten

Die operativen Ausgaben der Bank und der Filiale waren insgesamt 6,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2022:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Pacht und Miete	3,900,000
Versorgungsunternehmen	1,200,000
Wartung	1,600,000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Kosten für Bank7 Corp. waren 2,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2022:

• Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 1,3 Millionen US -Dollar
• Compliance -Software und -Systeme: 900.000 US -Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 700.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Bank verbrachte 3,5 Millionen US -Dollar über Marketing und Kundenakquise im Jahr 2022:

Marketingkostenkategorie	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,800,000
Traditionelle Werbung	1,000,000
Kundenakquisitionsprogramme	700,000

Bank7 Corp. (BSVN) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus kommerziellen und Verbraucherkrediten

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank7 Corp. einen Nettozinserträge von 53,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	1,2 Milliarden US -Dollar	45%
Kommerziell & Industriell	685 Millionen Dollar	26%
Verbraucherkredite	420 Millionen US -Dollar	16%
Landwirtschaftliche Kredite	350 Millionen Dollar	13%

Gebührenbasierte Bankdienste

Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 12,7 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 3,1 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 1,9 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 1 Million US -Dollar

Transaktionsgebühren

Der Umsatz der Transaktionsgebühren im Jahr 2023 betrug 6,3 Mio. USD, hauptsächlich aus:

Transaktionstyp	Gebühreneinnahmen
Debitkartentransaktionen	3,6 Millionen US -Dollar
Kreditkartenverarbeitung	1,7 Millionen US -Dollar
Elektronische Fondsübertragung	1 Million Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Die Einnahmen von Investment Services für 2023 erreichten 5,6 Millionen US -Dollar mit den folgenden Komponenten:

• Vermögensverwaltungsgebühren: 2,8 Millionen US -Dollar
• Finanzberatungsdienste: 1,9 Millionen US -Dollar
• Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 900.000 US -Dollar

Small Business Banking -Produkte

Einnahmen aus der Small Business Banking -Produkte im Jahr 2023 beliefen sich auf 8,2 Mio. USD, verteilt wie folgt:

Produktkategorie	Einnahmen
Business Checking -Konten	3,5 Millionen US -Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	2,7 Millionen US -Dollar
Händlerdienste	2 Millionen Dollar