|
Carver Bancorp ، Inc. (Carv): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Carver Bancorp, Inc. (CARV) Bundle
في قلب المشهد المالي النابض بالحياة في مدينة نيويورك ، يظهر Carver Bancorp ، Inc. من خلال مزج الحلول المصرفية الرقمية المبتكرة بسلاسة مع التزام عميق بالتنمية الاقتصادية المحلية ، صمم Carver Bancorp نموذجًا تجاريًا فريدًا لا يوفر الخدمات المالية فحسب ، بل يخلق أيضًا مسارات ذات مغزى لأصحاب المشاريع المحرومين والمقيمين للوصول إلى الخبرات المصرفية المصممة وفرص النمو.
Carver Bancorp ، Inc. (Carv) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية لتنمية المجتمع (CDFIs)
اعتبارًا من عام 2024 ، يحافظ Carver Bancorp على شراكات مع CDFIs التالية:
| شريك CDFI | تركيز الشراكة | قيمة التعاون |
|---|---|---|
| شبكة تمويل الفرص | إقراض المجتمع الحضري | 12.3 مليون دولار في برامج الإقراض المشترك |
| شركة دعم المبادرات المحلية | دعم الأعمال الأقلية | 8.7 مليون دولار في أموال تنمية المجتمع |
الشركات المحلية المملوكة للأقليات في مدينة نيويورك
تشمل الشراكات الاستراتيجية لـ Carver Bancorp:
- شبكة رواد الأعمال السوداء في مدينة نيويورك
- غرفة تجارة من أصل إسباني في نيويورك
- مركز تطوير الأعمال الأمريكي الآسيوي
جمعيات الأعمال الصغيرة في الأسواق الحضرية
مقاييس الشراكة مع جمعيات الأعمال الصغيرة:
| منظمة | إجمالي القروض التجارية | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تحالف نمو الأعمال الحضرية | 45.6 مليون دولار | $187,000 |
| شبكة الأعمال الصغيرة الحضرية | 37.2 مليون دولار | $152,000 |
الهيئات التنظيمية
تشمل الامتثال والشراكات التنظيمية:
- بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك
- مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)
- مكتب مراقب العملة
مقدمي خدمات التكنولوجيا
شراكات التكنولوجيا المصرفية الرقمية:
| مزود التكنولوجيا | نوع الخدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| حلول Fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 2.1 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 1.8 مليون دولار |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية للمجتمعات المحرومة
يركز كارفر بانكورب على خدمة المجتمعات الأمريكية الإفريقية والحضرية في مدينة نيويورك. اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظ البنك على:
- إجمالي الأصول 359.4 مليون دولار
- محفظة القروض مركزة في الأحياء الأقلية والدخل منخفضة إلى معتدلة
- وجود بنك المجتمع في 3 أحياء مدينة نيويورك
إقراض الأعمال الصغيرة والدعم المالي
| فئة الإقراض | المبلغ الإجمالي | عدد القروض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.3 مليون دولار | 412 قروض نشطة |
| قروض SBA | 22.6 مليون دولار | 98 قروض نشطة |
العمليات المصرفية للبيع بالتجزئة والتجارية
المقاييس التشغيلية اعتبارًا من عام 2023:
- 3 مواقع الفرع المادي في مدينة نيويورك
- الإيرادات المصرفية التجارية: 12.4 مليون دولار
- الودائع المصرفية للبيع بالتجزئة: 298.5 مليون دولار
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع تطبيق الهاتف المحمول
- حجم المعاملات الرقمية: 187،000 معاملات شهرية
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 24،500 عميل نشط
مبادرات إعادة استثمار المجتمع والتنمية الاقتصادية
| مبادرة | مبلغ الاستثمار | تأثير |
|---|---|---|
| قروض تنمية المجتمع | 45.2 مليون دولار | 62 مشاريع مجتمعية مدعومة |
| برامج التمكين الاقتصادي | 3.1 مليون دولار | 124 شركة صغيرة بمساعدة |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
المعرفة المتخصصة في الأقليات والخدمات المصرفية الحضرية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحافظ Carver Bancorp يركز 100 ٪ على الأسواق المصرفية الأقليات والمناطق الحضرية. يخدم البنك في الغالب المجتمعات الأمريكية من أصل أفريقي واللاتيني في منطقة العاصمة في نيويورك.
| الجزء المصرفي | تركيز السوق |
|---|---|
| أقليات مجتمع الخدمات المصرفية | 87.6% |
| اختراق السوق الحضرية | 92.3% |
شبكة محلية قوية في منطقة العاصمة في نيويورك
يعمل كارفر بانكورب مع:
- 8 مواقع الفرع المادي
- 3 مراكز الخدمة الأولية
- إجمالي قاعدة الأصول 385.2 مليون دولار (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023)
فريق متنوع مع الفهم الثقافي
| الموظف الديموغرافي | نسبة مئوية |
|---|---|
| موظفي الأقليات | 76.4% |
| التعيينات المحلية | 68.9% |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- خدمات المعاملات عبر الإنترنت
- إدارة الحسابات الرقمية
خبرة الامتثال وإدارة المخاطر
مقاييس الامتثال التنظيمية:
| مقياس الامتثال | أداء |
|---|---|
| نسبة رأس المال التنظيمية | 14.2% |
| درجة إدارة المخاطر | 8.7/10 |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المالية المصممة خصيصًا للأقليات والمجتمعات الحضرية
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم Carver Bancorp 99.7% من زبائنها المصرفية في المجتمعات الأقلية والمجتمعات الحضرية ، بشكل أساسي في مدينة نيويورك. وكانت إجمالي أصول البنك اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 256.4 مليون دولار.
| قطاع المجتمع | النسبة المئوية لقاعدة العملاء |
|---|---|
| العملاء الأميركيين من أصول إفريقية | 62.3% |
| العملاء من أصل إسباني | 24.5% |
| مجموعات الأقليات الأخرى | 12.9% |
حلول مصرفية شخصية للشركات الصغيرة
يوفر Carver Bancorp إقراض الشركات الصغيرة المتخصصة مع 78.2 مليون دولار في إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة اعتبارًا من 2023.
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: $127,500
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 41.6%
- عدد حسابات الأعمال الصغيرة النشطة: 1,237
الالتزام بالتمكين الاقتصادي
خصص البنك 45.3 مليون دولار في استثمارات تنمية المجتمع لعام 2024.
| فئة الاستثمار | المبلغ المخصص |
|---|---|
| قروض تنمية المجتمع | 22.6 مليون دولار |
| استثمارات تنمية المجتمع | 15.7 مليون دولار |
| المنح الخيرية | 7 ملايين دولار |
خبرة مصرفية يمكن الوصول إليها وحساسة ثقافيا
Carver Bancorp يعمل 6 مواقع الفرع المادي، مع 3 منصات مصرفية رقمية خدمة مجتمعات الأقليات.
خيارات الإقراض التنافسية للأسواق المحرومة
إجمالي محفظة الإقراض اعتبارًا من 2023: 214.6 مليون دولار
| فئة الإقراض | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 112.3 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 67.5 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 34.8 مليون دولار |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوفر Carver Bancorp خدمات مصرفية شخصية مع التركيز على الأقليات والخدمات المصرفية المجتمعية. يحتفظ البنك بفريق خدمة عملاء يضم 42 ممثلًا مخصصًا يخدم في المقام الأول من المجتمعات الأمريكية من أصل أفريقي واللاتيني في مدينة نيويورك.
| مقياس خدمة العملاء | قيمة |
|---|---|
| متوسط وقت استجابة العميل | 12 دقيقة |
| ممثلي خدمة العملاء | 42 |
| تصنيف رضا العملاء السنوي | 4.3/5 |
برامج المشاركة المجتمعية والتعليم المالي
استثمر Carver Bancorp 375،000 دولار في برامج محو الأمية المالية المجتمعية خلال عام 2023.
- عدد ورش عمل التعليم المالي: 24
- إجمالي المشاركين في المجتمع: 1،287
- متوسط حضور ورشة العمل: 53 فردًا
الدعم المصرفي الرقمي والمفروض
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مقياس المصرفي الرقمي | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 16,542 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 372،000 شهريًا |
| نظام التشغيل الرقمي | 99.97% |
بناء العلاقة على المدى الطويل
مقاييس الاحتفاظ بالعملاء لعام 2023:
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.2 سنة
- كرر معدل العميل: 62.5 ٪
قنوات رعاية العملاء المستجيبة
انهيار قناة دعم العملاء لعام 2023:
| قناة الدعم | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| دعم الهاتف | 42% |
| الدردشة عبر الإنترنت | 33% |
| دعم البريد الإلكتروني | 15% |
| دعم الفرع الشخصي | 10% |
Carver Bancorp ، Inc. (Carv) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي في مدينة نيويورك
اعتبارًا من عام 2024 ، يحافظ كارفر بانكورب 4 مواقع الفرع المادي في مدينة نيويورك ، تتركز بشكل خاص في:
- هارلم
- Bedford-Stuyvesant
- جامايكا ، كوينز
- وسط مدينة بروكلين
| موقع | إجمالي لقطات مربع الفرع | متوسط حركة العميل اليومية |
|---|---|---|
| فرع هارلم | 2500 قدم مربع | 87 عميل/يوم |
| فرع Bedford-Stuyvesant | 2200 قدم مربع | 72 عملاء/يوم |
| جامايكا ، فرع كوينز | 1800 قدم مربع | 65 عميل/يوم |
| فرع وسط مدينة بروكلين | 2100 قدم مربع | 95 عميل/يوم |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
ميزات منصة Carver Bancorp على الإنترنت:
- 97.3% موثوقية الجهوزية
- 256 بت أمن التشفير
- المستخدمون النشطون الشهريون: 12,450
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول:
- إجمالي التنزيلات: 8,275
- المستخدمون النشطون الشهريون: 6,540
- متوفر على منصات iOS و Android
- مدة جلسة المستخدم المتوسطة: 7.2 دقيقة
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
مقاييس القناة المصرفية عبر الهاتف:
- ساعات خدمة العملاء: من 8 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت الانتظار للمكالمة: 3.4 دقيقة
- حجم المكالمات الشهري: 2،890 مكالمة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع موقع ATM | إجمالي أجهزة الصراف الآلي | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 12 | 14,500 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 45 | 22,300 |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة المملوكة للأقليات
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Carver Bancorp ما يقرب من 1،237 شركات صغيرة مملوكة للأقليات في منطقة العاصمة في نيويورك.
| قطاع الأعمال | خدم إجمالي الشركات | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الشركات المملوكة للأميركيين من أصول إفريقية | 742 | $156,400 |
| الشركات المملوكة من أصل إسباني | 345 | $132,750 |
| الشركات المملوكة للآسيويين | 150 | $178,900 |
سكان المجتمع الحضري
يستهدف Carver Bancorp 78،500 من سكان المجتمع الحضري في مدينة نيويورك.
- متوسط دخل الأسرة: 52300 دولار
- التركيز الجغرافي الأساسي: بروكلين ، برونكس ، ومانهاتن
- النطاق العمري: 25-54 سنة
الأفراد ذوي الدخل المنخفض إلى المعتدل
يخدم البنك 45،672 من الأفراد ذوي الدخل ذي الدخل المتوسطة مع منتجات مالية مصممة خصيصًا.
| فئة الدخل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الدخل المنخفض (25000 دولار-35000 دولار) | 22,341 | $3,750 |
| الدخل المعتدل (35،001-50000 دولار) | 23,331 | $6,200 |
رواد الأعمال المحليين
يدعم Carver Bancorp 623 من رواد الأعمال المحليين الذين لديهم خدمات مصرفية متخصصة.
- شركات الشركات الناشئة التي تخدم: 276
- متوسط حجم قرض الأعمال: 87،500 دولار
- قطاعات الأعمال: التكنولوجيا ، البيع بالتجزئة ، الخدمات
المنظمات المجتمعية
يحافظ البنك على علاقات مع 47 منظمة مجتمعية.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | إجمالي الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 29 | 1.2 مليون دولار |
| مجموعات تنمية المجتمع | 18 | $750,000 |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
النفقات التشغيلية لشبكة الفرع
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، كانت النفقات التشغيلية لشبكة فرع فرع كارفر بانكورب:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 1,245,000 |
| المرافق | 387,600 |
| صيانة | 213,750 |
| حماية | 156,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
تكاليف تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا:
- بنية تحتية: 892،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 425،000 دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 675،000 دولار
- ترخيص البرامج: 213،500 دولار
الامتثال والتكاليف التنظيمية
تشمل نفقات الامتثال التنظيمية:
| منطقة الامتثال | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية | 587,000 |
| التقارير التنظيمية | 345,000 |
| رسوم التدقيق | 276,500 |
| تدريب الامتثال | 124,750 |
رواتب الموظفين والتدريب
النفقات المتعلقة بالموظفين:
- إجمالي الرواتب السنوية: 6،750،000 دولار
- استحقاقات الموظفين: 1،875،000 دولار
- برامج التدريب: 312،000 دولار
- تكاليف التوظيف: 187،500 دولار
نفقات التسويق والتوعية المجتمعية
انهيار نفقات التسويق:
| قناة التسويق | الميزانية السنوية ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 275,000 |
| أحداث المجتمع | 98,750 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 156,000 |
| الرعاية | 87,500 |
Carver Bancorp ، Inc. (CARV) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت كارفر بانكورب 11.3 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد من القروض.
| فئة القرض | إجمالي إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 6.7 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 3.2 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 1.4 مليون دولار |
رسوم إقراض الأعمال الصغيرة
تم توليد رسوم إقراض الأعمال التجارية الصغيرة 1.8 مليون دولار في إيرادات البنك في عام 2023.
- رسوم إنشاء القرض: 850،000 دولار
- رسوم معالجة قرض SBA: 650،000 دولار
- خدمات الاستشارات التجارية الصغيرة: 300،000 دولار
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
ساهمت الخدمات المصرفية الرقمية $750,000 في تدفقات الإيرادات.
| الخدمة الرقمية | ربح |
|---|---|
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | $450,000 |
| رسوم معاملات تطبيق الجوال | $300,000 |
خدمات حساب الاستثمار والودائع
ولدت خدمات الاستثمار 2.5 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023.
- رسوم إدارة الثروات: 1.2 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 850،000 دولار
- إدارة حساب التقاعد: 450،000 دولار
رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات
تم مجموع رسوم الصيانة للمعاملات والحساب 1.1 مليون دولار.
| فئة الرسوم | إجمالي الإيرادات |
|---|---|
| صيانة الحساب الشهرية | $600,000 |
| رسوم النقل البنكي | $250,000 |
| رسوم المعاملات ATM | $250,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.