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Carver Bancorp, Inc. (CARV): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Carver Bancorp, Inc. (CARV) Bundle
Im Herzen der lebendigen Finanzlandschaft in New York tritt Carver Bancorp, Inc. (CARV) als ein unverwechselbares Bankinstitut auf, das traditionelle Finanzdienstleistungen überschreitet und sich strategisch als Katalysator für wirtschaftliche Ermächtigung in Minderheiten und städtischen Gemeinden positioniert. Carver Bancorp hat ein einzigartiges Geschäftsmodell geschaffen, das nicht nur Finanzdienstleistungen erstellt, sondern auch aussagekräftige Wege für unterversorgte Unternehmer und Anwohner schafft, um auf maßgeschneiderte Bankenerfahrungen und Möglichkeiten für Wachstum zuzugreifen.
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Community Development Financial Institutions (CDFIs)
Ab 2024 unterhält Carver Bancorp Partnerschaften mit den folgenden CDFIs:
| CDFI -Partner | Partnerschaftsfokus | Kollaborationswert |
|---|---|---|
| Opportunity Finance Network | Städtische Gemeinschaftskredite | 12,3 Millionen US -Dollar an gemeinsamen Kreditprogrammen |
| Lokale Initiativen Support Corporation | Support für Minderheitengeschäft | 8,7 Millionen US -Dollar an Gemeindeentwicklungsfonds |
Lokale Unternehmen im Besitz von Minderheiten in New York City
Zu den strategischen Partnerschaften von Carver Bancorp gehören:
- New York City Black Entrepreneurs Network
- Hispanische Handelskammer von New York
- Asian American Business Development Center
Kleine Geschäftsverbände in städtischen Märkten
Partnerschaftsmetriken mit kleinen Geschäftsverbänden:
| Verein | Gesamtdarlehen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Urban Business Growth Alliance | 45,6 Millionen US -Dollar | $187,000 |
| Metropolitan Small Business Network | 37,2 Millionen US -Dollar | $152,000 |
Regulierungsbehörden
Compliance- und regulatorische Partnerschaften umfassen:
- Federal Reserve Bank von New York
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Büro des Comptroller der Währung
Technologiedienstleister
Partnerschaften mit digitaler Banktechnologie:
| Technologieanbieter | Service -Typ | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Fiserv Solutions | Kernbankenplattform | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Bankinfrastruktur | 1,8 Millionen US -Dollar |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Bereitstellung von Bankdienstleistungen für unterversorgte Gemeinden
Carver Bancorp konzentriert sich darauf, Afroamerikaner und städtische Gemeinden in New York City zu dienen. Ab dem vierten Quartal 2023 behauptete die Bank:
- Gesamtvermögen von 359,4 Millionen US -Dollar
- Darlehensportfolio konzentriert
- Präsenz der Community Bank in 3 New Yorker Bezirken
Kredite für kleine Unternehmen und finanzielle Unterstützung
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Anzahl der Kredite |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 87,3 Millionen US -Dollar | 412 aktive Kredite |
| SBA -Kredite | 22,6 Millionen US -Dollar | 98 aktive Kredite |
Einzelhandels- und Geschäftsbankengeschäfte
Betriebsmetriken ab 2023:
- 3 Standorte für physische Zweigstellen in New York City
- Umsatz von Geschäftsbanken: 12,4 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbankeneinlagen: 298,5 Millionen US -Dollar
Digital Banking Platform Management
Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:
- Online -Banking -Plattform mit mobiler App
- Digitales Transaktionsvolumen: 187.000 monatliche Transaktionen
- Digital Banking -Benutzer: 24.500 aktive Kunden
Initiativen zur Reinvestition und Investitionen der Gemeinschaft und wirtschaftliche Entwicklung
| Initiative | Investitionsbetrag | Auswirkungen |
|---|---|---|
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 45,2 Millionen US -Dollar | 62 unterstützte Community -Projekte unterstützt |
| Wirtschaftliche Empowerment -Programme | 3,1 Millionen US -Dollar | 124 kleine Unternehmen unterstützten |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Spezialkenntnisse in Minderheiten und städtischem Bankgeschäft
Ab dem zweiten Quartal 2023 behauptet Carver Bancorp 100% Fokus auf Minderheiten- und städtische Bankenmärkte. Die Bank dient überwiegend afroamerikanische und hispanische Gemeinden in der Metropolregion New York.
| Banksegment | Marktkonzentration |
|---|---|
| Minderheiten -Community -Banking | 87.6% |
| Urban Market Penetration | 92.3% |
Starkes lokales Netzwerk in der Metropolregion New Yorks
Carver Bancorp arbeitet mit:
- 8 Standorte für physische Zweigstellen
- 3 Primärdienstzentren
- Gesamtvermögensbasis von 385,2 Mio. USD (zum 31. Dezember 2023)
Vielfältiges Team mit kulturellem Verständnis
| Mitarbeiter der Mitarbeiter | Prozentsatz |
|---|---|
| Minderheitenbeschäftigte | 76.4% |
| Lokale Mitarbeiter | 68.9% |
Digitale Bankinfrastruktur
Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:
- Mobile -Banking -Plattform
- Online -Transaktionsdienste
- Digitales Kontomanagement
Expertise Compliance und Risikomanagement
Metriken für regulatorische Compliance:
| Compliance -Metrik | Leistung |
|---|---|
| Regulierungskapitalquote | 14.2% |
| Risikomanagementbewertung | 8.7/10 |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Finanzdienstleistungen, die auf Minderheiten- und Stadtgemeinden zugeschnitten sind
Ab 2024 serviert Carver Bancorp dient 99.7% seiner Bankenkundschaft in Minderheiten und städtischen Gemeinden, hauptsächlich in New York City. Das Gesamtvermögen der Bank zum vierten Quartal 2023 war 256,4 Millionen US -Dollar.
| Community -Segment | Prozentsatz des Kundenstamms |
|---|---|
| Afroamerikanische Kunden | 62.3% |
| Hispanische Kunden | 24.5% |
| Andere Minderheitengruppen | 12.9% |
Personalisierte Banklösungen für kleine Unternehmen
Carver Bancorp bietet spezielle Kredite für kleine Unternehmen mit 78,2 Millionen US -Dollar Insgesamt Kleinunternehmensdarlehensportfolio ab 2023.
- Durchschnittliche Darlehensgröße für kleine Unternehmen: $127,500
- Zinssatz für Kleinunternehmensdarlehen: 41.6%
- Anzahl der aktiven kleinen Geschäftskonten: 1,237
Engagement für wirtschaftliche Stärkung
Die Bank hat bereitgestellt 45,3 Millionen US -Dollar in Community Development Investments für 2024.
| Anlagekategorie | Menge zugewiesen |
|---|---|
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Community -Entwicklungsinvestitionen | 15,7 Millionen US -Dollar |
| Philanthropische Zuschüsse | 7 Millionen Dollar |
Zugängliches und kulturell sensibles Bankerlebnis
Carver Bancorp arbeitet 6 Standorte für physische Zweigstellen, mit 3 Digitale Bankplattformen Diener von Minderheitengemeinschaften.
Wettbewerbsfähige Kreditoptionen für unterversorgte Märkte
Gesamtkreditportfolio ab 2023: 214,6 Millionen US -Dollar
| Kreditkategorie | Gesamtportfoliowert |
|---|---|
| Wohnhypotheken | 112,3 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 67,5 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 34,8 Millionen US -Dollar |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierter Kundenservice
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Carver Bancorp personalisierte Bankdienste mit Schwerpunkt auf Minderheiten und gemeindebasierten Bankgeschäften. Die Bank unterhält ein Kundendienstteam von 42 engagierten Vertretern, die hauptsächlich afroamerikanische und hispanische Gemeinden in New York City dienen.
| Kundendienstmetrik | Wert |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundenantwortzeit | 12 Minuten |
| Kundendienstmitarbeiter | 42 |
| Jährliche Kundenzufriedenheitsbewertung | 4.3/5 |
Programme für das Engagement der Gemeinschaft und die Finanzbildungsprogramme
Carver Bancorp investierte im Jahr 2023 375.000 US -Dollar in Programme für Finanzkompetenz in der Gemeinde.
- Anzahl der Workshops für Finanzbildung: 24
- Gesamtbeteiligte der Gemeinschaft: 1.287
- Durchschnittliche Anwesenheit der Workshop: 53 Personen
Digitale und persönliche Bankenunterstützung
Digital Banking Platform Statistics für 2023:
| Digitale Bankmetrik | Wert |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 16,542 |
| Online -Transaktionsvolumen | 372.000 monatlich |
| Verfügbarkeit digitaler Plattform | 99.97% |
Langzeitbeziehungsaufbau
Kundenbindungsmetriken für 2023:
- Kundenbindungsrate: 87,3%
- Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre
- Wiederholte Kundenrate: 62,5%
Responsive Kundenbetreuungskanäle
Customer Support Channel Breakdown für 2023:
| Support Channel | Nutzungsprozentsatz |
|---|---|
| Telefonunterstützung | 42% |
| Online -Chat | 33% |
| E -Mail -Support | 15% |
| Unterstützung in der persönlichen Filiale | 10% |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte in New York City
Ab 2024 behauptet Carver Bancorp 4 Standorte für physische Zweigstellen In New York City konzentrierte sich speziell auf:
- Harlem
- Bedford-Stuyvesant
- Jamaika, Queens
- Innenstadt von Brooklyn
| Standort | Gesamtzweigquadratmeter | Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr |
|---|---|---|
| Harlem Branch | 2.500 m² | 87 Kunden/Tag |
| Bedford-Stuyvesant Branch | 2.200 m² | 72 Kunden/Tag |
| Jamaika, Queens Branch | 1.800 m² | 65 Kunden/Tag |
| Innenstadt von Brooklyn Branch | 2.100 m² | 95 Kunden/Tag |
Online -Banking -Plattform
Die Online -Banking -Plattform von Carver Bancorp: Funktionen:
- 97.3% Verfügbarkeit von Verfügbarkeit
- 256-Bit-Verschlüsselungssicherheit
- Monatliche aktive Benutzer: 12,450
Mobile Banking -Anwendung
Mobile Banking -Anwendungsstatistik:
- Gesamtdownload: 8,275
- Monatliche aktive Benutzer: 6,540
- Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen
- Durchschnittliche Benutzersitzungsdauer: 7.2 Minuten
Telefonbankendienste
Telefonbankkanalmetriken:
- Kundendienststunden: 8 bis 20 Uhr EST
- Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,4 Minuten
- Monatliches Anrufvolumen: 2.890 Anrufe
ATM -Netzwerk
| ATM -Standorttyp | Gesamtautomaten | Monatliche Transaktionen |
|---|---|---|
| Geldautomaten | 12 | 14,500 |
| Partner -Netzwerk -Geldautomaten | 45 | 22,300 |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleinunternehmen im Besitz von Minderheiten
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Carver Bancorp in der New Yorker Metropolregion rund 1.237 Kleinunternehmen im Besitz von Minderheiten.
| Geschäftssegment | Insgesamt Geschäfte dienen | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Unternehmen in Afroamerikanern | 742 | $156,400 |
| Hispanic-Besitzgeschäfte | 345 | $132,750 |
| Asienbesitzgeschäfte | 150 | $178,900 |
Stadtbewohner der Stadt
Carver Bancorp zielt auf 78.500 Stadtbewohner in New York City.
- Durchschnittliches Haushaltseinkommen: 52.300 USD
- Primärer geografischer Fokus: Brooklyn, Bronx und Manhattan
- Altersspanne: 25-54 Jahre alt
Personen mit niedrigem bis mittlerem Einkommen
Die Bank bedient 45.672 Personen mit niedrigem bis mittlerem Einkommen mit maßgeschneiderten Finanzprodukten.
| Einkommenskategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Einkommen mit niedrigem Einkommen (25.000 bis 35.000 US-Dollar) | 22,341 | $3,750 |
| Mitteleinkommen (35.001 bis 50.000 US-Dollar) | 23,331 | $6,200 |
Lokale Unternehmer
Carver Bancorp unterstützt 623 lokale Unternehmer mit spezialisierten Bankdienstleistungen.
- Startup -Unternehmen serviert: 276
- Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 87.500 USD
- Geschäftsbereiche: Technologie, Einzelhandel, Dienstleistungen
Gemeinschaftsorganisationen
Die Bank unterhält Beziehungen zu 47 Gemeinschaftsorganisationen.
| Organisationstyp | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtinvestition in der Gemeinschaft |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 29 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Community -Entwicklungsgruppen | 18 | $750,000 |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Betriebskosten für Branchnetzwerke
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung waren die Betriebskosten von Carver Bancorp: Branch -Netzwerk:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Miete und Belegung | 1,245,000 |
| Versorgungsunternehmen | 387,600 |
| Wartung | 213,750 |
| Sicherheit | 156,000 |
Technologie und digitale Infrastrukturwartung
Technologieinfrastrukturkosten Aufschlüsselung:
- IT Infrastruktur: 892.000 US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 425.000 US -Dollar
- Digitale Bankplattform: 675.000 US -Dollar
- Software -Lizenzierung: $ 213.500
Compliance- und Regulierungskosten
Die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften umfassen:
| Compliance -Bereich | Jahresausgaben ($) |
|---|---|
| Rechtsberatung | 587,000 |
| Regulierungsberichterstattung | 345,000 |
| Prüfungsgebühren | 276,500 |
| Compliance -Training | 124,750 |
Gehälter der Mitarbeiter und Schulungen
Personalkosten:
- Jährliche Gesamtgehälter: 6.750.000 USD
- Leistungen der Mitarbeiter: 1.875.000 USD
- Schulungsprogramme: $ 312.000
- Rekrutierungskosten: $ 187.500
Marketing- und Community -Outreach -Ausgaben
Aufschlüsselung der Marketingausgaben:
| Marketingkanal | Jahresbudget ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 275,000 |
| Community -Ereignisse | 98,750 |
| Druck und traditionelle Medien | 156,000 |
| Sponsoring | 87,500 |
Carver Bancorp, Inc. (CARV) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Carver Bancorp 11,3 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen aus Kredite.
| Kreditkategorie | Gesamtzinserträge |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 6,7 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 1,4 Millionen US -Dollar |
Kreditgebühren für kleine Unternehmen
Kreditgebühren für kleine Unternehmen erzeugt 1,8 Millionen US -Dollar In Einnahmen für die Bank im Jahr 2023.
- Darlehensförderungsgebühren: 850.000 USD
- SBA -Kreditgebühren: 650.000 USD
- Beratungsdienste für Kleinunternehmen: 300.000 US -Dollar
Gebühren für digitale Bankgeschäfte
Digitale Bankdienste haben beigetragen $750,000 in Einnahmequellen.
| Digitaler Dienst | Einnahmen |
|---|---|
| Online -Banking -Gebühren | $450,000 |
| Mobile App -Transaktionsgebühren | $300,000 |
Investitions- und Einzahlungskonto -Dienstleistungen
Investmentdienstleistungen erzeugt 2,5 Millionen US -Dollar im Umsatz für 2023.
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
- Anlageberatungsdienste: 850.000 US -Dollar
- Retirement Account Management: 450.000 US -Dollar
Transaktions- und Kontowartungsgebühren
Transaktions- und Kontowartungsgebühren wurden insgesamt 1,1 Millionen US -Dollar.
| Gebührenkategorie | Gesamtumsatz |
|---|---|
| Monatliche Kontowartung | $600,000 |
| Kabelübertragungsgebühren | $250,000 |
| ATM -Transaktionsgebühren | $250,000 |
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