|
CB Financial Services, Inc. (CBFV): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة CB Financial Services, Inc. (CBFV)، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال الاستفادة من مزيج فريد من التركيز على المجتمع المحلي، والتقنيات الرقمية المتطورة، والعلاقات الشخصية مع العملاء، وضعت CBFV نفسها كلاعب هائل في المشهد المصرفي في بنسلفانيا. يكشف نموذج الأعمال الشامل الخاص بهم عن نهج مبتكر يوازن بين التقدم التكنولوجي والمبادئ المصرفية المجتمعية المتجذرة، مما يخلق سردًا مقنعًا للتميز في الخدمات المالية الذي يميزهم في سوق تنافسية.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة CB Financial Services بشراكات مع 37 بنكًا محليًا في ولاية بنسلفانيا. تغطي شبكة الشراكة للبنك 12 مقاطعة، ويبلغ إجمالي الأصول التعاونية 487.6 مليون دولار.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي الأصول التعاونية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 37 | 487.6 مليون دولار |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 14 | 215.3 مليون دولار |
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون CBFV مع 5 من مقدمي خدمات التكنولوجيا الأساسيين، وتستثمر 3.2 مليون دولار سنويًا في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & شركاء - منصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - الحلول المصرفية الرقمية
- FIS Global - معالجة الدفع
- تيمينوس - البرامج المصرفية
- Salesforce - إدارة علاقات العملاء
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
ويعمل البنك مع 6 شركات استشارية متخصصة في مجال الامتثال، بميزانية سنوية لاستشارات الامتثال تبلغ 1.7 مليون دولار.
| شريك الامتثال | الخدمات المتخصصة | قيمة العقد السنوي |
|---|---|---|
| برايس ووترهاوس كوبرز | إدارة المخاطر التنظيمية | $650,000 |
| كي بي إم جي | الامتثال لمكافحة غسل الأموال/جيش صرب البوسنة | $425,000 |
موردو منتجات التأمين والاستثمار
تتعاون CBFV مع 12 من مزودي منتجات التأمين والاستثمار، وتدر 22.6 مليون دولار من إيرادات العمولات في عام 2023.
- التأمين على الصعيد الوطني
- ميتلايف
- الطليعة
- بلاك روك
- مزرعة الدولة
شركات التكنولوجيا المالية الناشئة للتقنيات المالية المبتكرة
ويمتلك البنك شراكات استراتيجية مع 8 شركات ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، باستثمار ابتكاري قدره 2.4 مليون دولار في عام 2023.
| شريك التكنولوجيا المالية | التركيز على التكنولوجيا | استثمار الشراكة |
|---|---|---|
| منقوشة | تكامل البيانات المالية | $450,000 |
| شريط | معالجة الدفع | $375,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة CB Financial Services 28 موقعًا فرعيًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. وبلغ إجمالي الأصول 2.78 مليار دولار، وصافي القروض 2.12 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الحسابات التجارية الجارية | 7843 حسابا | 42% من حصة السوق الإقليمية |
| حسابات التوفير الاستهلاكية | 52314 حسابا | 36% من حصة السوق الإقليمية |
عمليات الإقراض والائتمان
تكوين محفظة القروض في الربع الرابع من عام 2023:
- القروض العقارية التجارية: 986.4 مليون دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 524.7 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 612.3 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 198.6 مليون دولار
إدارة الودائع والاستثمار
إجمالي الودائع حتى 31 ديسمبر 2023: 2.45 مليار دولار
| نوع الإيداع | الرصيد الإجمالي | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | 612.8 مليون دولار | 0.00% |
| فحص الفائدة | 487.3 مليون دولار | 1.25% |
| حسابات التوفير | 724.5 مليون دولار | 2.15% |
| شهادات الإيداع | 625.4 مليون دولار | 3.50% |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38,276
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 54,612
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة
- الاستثمار السنوي في المنصة الرقمية: 2.4 مليون دولار
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
مخصصات إدارة المخاطر لعام 2024: 3.1 مليون دولار مخصصة للامتثال والمراقبة واستراتيجيات تخفيف المخاطر.
| فئة إدارة المخاطر | تخصيص الميزانية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 1.2 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | $892,000 |
| تقييم مخاطر الائتمان | $658,000 |
| إدارة المخاطر التشغيلية | $350,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة CB Financial Services 25 فرعًا من فروع البنوك المجتمعية كاملة الخدمات عبر 5 مقاطعات في ولاية بنسلفانيا الغربية. إجمالي الأصول حتى 31 ديسمبر 2023: 2.41 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع | المقاطعات المخدومة |
|---|---|---|
| ولاية بنسلفانيا الغربية | 25 | أليغيني، بيفر، بتلر، واشنطن، ويستمورلاند |
خبراء مصرفيون وماليون ذوو خبرة
إجمالي الموظفين: 348 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط مدة خدمة الموظف: 8.6 سنوات
- نسبة الموظفين الحاصلين على شهادات مالية: 62%
- متوسط الخبرة المصرفية لفريق الإدارة: 18 سنة
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 47% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68% |
رأس مال وأصول مالية قوية
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 2.41 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 2.13 مليار دولار
- نسبة رأس المال فئة 1: 12.4%
- إجمالي حقوق الملكية: 249.6 مليون دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء
استثمار منصة CRM في عام 2023: 1.1 مليون دولار.
| مقياس إدارة علاقات العملاء (CRM). | القيمة |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 87,500 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 86% |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات المحلية
يقدم البنك التجاري للخدمات المالية منتجات مصرفية متخصصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأعمال المحلية. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يوفر البنك ما يلي:
| فئة المنتج | عدد العروض | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية للأعمال | 7 أنواع حسابات متميزة | متوسط الرصيد 125.000 دولار |
| الإقراض التجاري | 5 فئات برنامج القروض | الحد الأقصى لحجم القرض 850.000 دولار |
أسعار فائدة تنافسية ومنتجات مالية
أسعار الفائدة والقدرة التنافسية للمنتجات اعتبارًا من يناير 2024:
- معدل التوفير التجاري: 3.75%
- القروض العقارية التجارية: 6.25%
- خط ائتمان الأعمال الصغيرة: 7.15%
خدمة عملاء سريعة الاستجابة وقائمة على العلاقات
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| مدراء علاقات مخصصين | 42 محترفًا بدوام كامل |
قنوات مصرفية رقمية ومادية مريحة
البنية التحتية المصرفية الرقمية والمادية:
- مواقع الفروع المادية: 23 فرعا
- شبكة الصراف الآلي: 47 ماكينة
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68,500
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 3 أنظمة متكاملة
المشورة والدعم المالي المخصص
| الخدمة الاستشارية | التغطية | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| التخطيط المالي للأعمال | الشركات التي تبلغ إيراداتها 500 ألف دولار - 10 ملايين دولار | 1,247 استشارة |
| استشارات الاستثمار | العملاء التجاريين | 287 مليون دولار من الأصول المدارة |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مدراء العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يحتفظ البنك التجاري للخدمات المالية بـ 37 مديرًا متخصصًا للعلاقات المصرفية الشخصية عبر مواقع فروعه الستة عشر. متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقات: 124 عميلاً.
| فئة مدير العلاقات | عدد المديرين | متوسط محفظة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 37 | 124 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 22 | 86 |
قنوات دعم العملاء المباشرة
توفر شركة CB Financial Services دعمًا متعدد القنوات للعملاء باستخدام المقاييس التالية:
- الدعم عبر الهاتف: توافر يومي لمدة 12 ساعة
- الدعم عبر البريد الإلكتروني: متوسط وقت الاستجابة 4.2 ساعة
- الدردشة المباشرة: متاحة 10 ساعات يوميًا
- الدعم الشخصي: 16 موقعًا فرعيًا
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
| منصة | إجمالي المستخدمين | المستخدمون النشطون شهريًا |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,567 | 28,345 |
| البوابة المصرفية عبر الإنترنت | 51,233 | 36,789 |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2023:
- فعاليات المجتمع المحلي التي تمت رعايتها: 24
- ورش عمل التثقيف المالي: 18
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 327.500 دولار
- الشراكات المحلية غير الربحية: 12
التعليم المالي والاتصالات
مبادرات الاتصال والتعليم لعام 2023:
| قناة الاتصال | التردد | الوصول |
|---|---|---|
| النشرة الإخبارية | شهريا | 38,456 مشترك |
| ندوات عبر الإنترنت | ربع سنوية | 1,245 مشارك |
| المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي | أسبوعيا | 15,678 متابع |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فروع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة CB Financial Services, Inc. 24 فرعًا مصرفيًا، تقع بشكل أساسي في ولاية بنسلفانيا. تتوزع الفروع على المحافظات التالية:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة أليغيني | 12 |
| مقاطعة واشنطن | 6 |
| مقاطعة جرين | 3 |
| مقاطعة ويستمورلاند | 3 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر شركة CB Financial Services منصة مصرفية رقمية تتمتع بالميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- دفع الفواتير عبر الإنترنت
- تحويلات الأموال
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تاريخ المعاملات
- إدارة البطاقة
- تنبيهات في الوقت الحقيقي
مركز اتصال خدمة العملاء
| مقياس الخدمة | بيانات 2024 |
|---|---|
| إجمالي موظفي مركز الاتصال | 22 ممثلا |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.5 دقيقة |
| حجم المكالمات السنوية | 87600 مكالمة |
شبكة الصراف الآلي
تؤكد شركة CB للخدمات المالية 36 موقعًا للصراف الآلي، بالتوزيع التالي:
| نوع الموقع | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع فروع البنك | 24 |
| مواقع شركاء البيع بالتجزئة | 12 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم CB Financial Services ما يقرب من 1,247 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 156.3 مليون دولار.
| حجم الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظفين) | 712 | 42.1 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظفًا) | 435 | 84.6 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظفًا) | 100 | 29.6 مليون دولار |
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 38,542 حتى 31 ديسمبر 2023.
- الحسابات الجارية الشخصية: 22,316
- حسابات التوفير الشخصية: 16,226
- متوسط رصيد الحساب: 17,450 دولارًا
المؤسسات التجارية المحلية
يخدم قطاع الخدمات المصرفية التجارية 276 مؤسسة محلية بقيمة إجمالية للعلاقات المصرفية التجارية تبلغ 248.7 مليون دولار.
| قطاع الصناعة | عدد المؤسسات | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| التصنيع | 87 | 92.3 مليون دولار |
| البيع بالتجزئة | 64 | 53.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 125 | 102.8 مليون دولار |
المنظمات غير الربحية
تدعم شركة CB Financial Services 89 منظمة غير ربحية بإجمالي علاقات مصرفية تبلغ 34.2 مليون دولار.
- المؤسسات التعليمية غير الربحية: 32
- الرعاية الصحية غير الربحية: 27
- خدمة المجتمع غير الربحية: 30
مقدمو الخدمات المهنية
يضم قطاع مقدمي الخدمات الاحترافية 214 عميلاً بإجمالي علاقات مصرفية تبلغ 76.5 مليون دولار.
| الفئة المهنية | عدد مقدمي الخدمة | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 62 | 22.3 مليون دولار |
| شركات المحاسبة | 84 | 34.6 مليون دولار |
| الشركات الاستشارية | 68 | 19.6 مليون دولار |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل وصيانة الفروع
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة سي بي للخدمات المالية عن إجمالي نفقات تشغيل الفروع بقيمة 12.4 مليون دولار سنويًا. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 5.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 2.3 مليون دولار |
| الأمن | 1.5 مليون دولار |
| التأمين | 1.8 مليون دولار |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الإنفاق على التكنولوجيا لعام 2023 8.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 3.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 1.8 مليون دولار
- دعم وصيانة تكنولوجيا المعلومات: 1.2 مليون دولار
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي تكاليف الموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 32.4 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 5.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 4.6 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 3.4 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وبلغت مصاريف الامتثال لعام 2023 6.3 مليون دولار، بما في ذلك:
- التقارير التنظيمية: 2.1 مليون دولار
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1.8 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 0.9 مليون دولار
- التدقيق وإدارة المخاطر: 1.5 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي الإنفاق التسويقي لعام 2023 5.2 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.3 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.5 مليون دولار |
| الرعاية المجتمعية | 0.7 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.7 مليون دولار |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة سي بي للخدمات المالية عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 41.6 مليون دولار. توزيع إيرادات الفوائد هو كما يلي:
| فئة القرض | دخل الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 22,340,000 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 12,540,000 |
| القروض الاستهلاكية | 6,720,000 |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغت رسوم الخدمات المصرفية لعام 2023 8.3 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 3,200,000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1,750,000 دولار
- رسوم المعاملات عبر أجهزة الصراف الآلي: 1,500,000 دولار أمريكي
- رسوم التحويل البنكي: 1,850,000 دولار أمريكي
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات الخدمات الاستثمارية عام 2023 5.7 مليون دولار:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 3,200,000 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 1,850,000 |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 650,000 |
رسوم المعاملات
رسوم المعاملات لعام 2023 بلغت 4.2 مليون دولار:
- رسوم معاملات بطاقة الخصم: 2,100,000 دولار
- رسوم المعاملات ببطاقة الائتمان: 1,500,000 دولار أمريكي
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 600,000 دولار أمريكي
إيرادات الخدمات المصرفية التجارية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية التجارية لعام 2023 12.5 مليون دولار:
| الخدمة المصرفية التجارية | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 6,750,000 |
| خدمات تمويل التجارة | 3,250,000 |
| خدمات إدارة النقد | 2,500,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.