|
CB Financial Services ، Inc. (CBFV): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ CB Financial Services ، Inc. (CBFV) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. من خلال الاستفادة من مزيج فريد من تركيز المجتمع المحلي ، والتقنيات الرقمية المتطورة ، وعلاقات العملاء الشخصية ، وضعت CBFV نفسها كلاعب هائل في المشهد المصرفي في ولاية بنسلفانيا. يكشف نموذجها النموذج التجاري الشامل عن مقاربة مبتكرة توازن بين التقدم التكنولوجي مع المبادئ المصرفية المجتمعية ذات الجذور العميقة ، مما يخلق رواية مقنعة عن التميز في الخدمة المالية التي تميزهم في سوق تنافسي.
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ CB Financial Services على شراكات مع 37 بنك المجتمع المحلي في ولاية بنسلفانيا. تغطي شبكة شراكة البنك 12 مقاطعة ، حيث تبلغ قيمتها إجمالي الأصول التعاونية بمبلغ 487.6 مليون دولار.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | إجمالي الأصول التعاونية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 37 | 487.6 مليون دولار |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 14 | 215.3 مليون دولار |
مقدمي خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تتعاون CBFV مع 5 مقدمي خدمات التكنولوجيا الأساسيين ، حيث يستثمرون 3.2 مليون دولار سنويًا في البنية التحتية المصرفية الرقمية.
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول مصرفية رقمية
- FIS Global - معالجة الدفع
- Temenos - برنامج مصرفي
- Salesforce - إدارة علاقات العملاء
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
يعمل البنك مع 6 شركات استشارية متخصصة للامتثال ، مع ميزانية استشارية للامتثال السنوية قدرها 1.7 مليون دولار.
| شريك الامتثال | الخدمات المتخصصة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| PWC | إدارة المخاطر التنظيمية | $650,000 |
| KPMG | الامتثال AML/BSA | $425,000 |
موردي منتجات التأمين والاستثمار
شركاء CBFV مع 12 من مقدمي منتجات التأمين والاستثمار ، يولد 22.6 مليون دولار من إيرادات العمولة في عام 2023.
- التأمين على الصعيد الوطني
- MetLife
- طليعة
- BlackRock
- مزرعة الدولة
الشركات الناشئة للتكنولوجيات المالية المبتكرة
يمتلك البنك شراكات استراتيجية مع 8 مباريات ناشئة من Fintech ، مع استثمار ابتكاري قدره 2.4 مليون دولار في عام 2023.
| شريك fintech | التركيز التكنولوجي | شراكة الاستثمار |
|---|---|---|
| منقوشة | تكامل البيانات المالية | $450,000 |
| شريط | معالجة الدفع | $375,000 |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير CB Financial Services 28 موقعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 2.78 مليار دولار ، مع صافي قروض قدرها 2.12 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي | اختراق السوق |
|---|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 7،843 حسابات | 42 ٪ حصة السوق الإقليمية |
| حسابات التوفير المستهلك | 52314 حساب | 36 ٪ حصة السوق الإقليمية |
عمليات الإقراض والائتمان
تكوين محفظة القروض اعتبارًا من Q4 2023:
- القروض العقارية التجارية: 986.4 مليون دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 524.7 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 612.3 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 198.6 مليون دولار
إدارة الودائع والاستثمار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 2.45 مليار دولار
| نوع الإيداع | التوازن الكلي | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| فحص غير المصالح | 612.8 مليون دولار | 0.00% |
| فحص الفائدة | 487.3 مليون دولار | 1.25% |
| حسابات الادخار | 724.5 مليون دولار | 2.15% |
| شهادات الإيداع | 625.4 مليون دولار | 3.50% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38،276
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 54،612
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة
- الاستثمار السنوي للمنصة الرقمية: 2.4 مليون دولار
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
تخصيص إدارة المخاطر لعام 2024: 3.1 مليون دولار مخصص لاستراتيجيات الامتثال والمراقبة وتخفيف المخاطر.
| فئة إدارة المخاطر | تخصيص الميزانية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 1.2 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | $892,000 |
| تقييم مخاطر الائتمان | $658,000 |
| إدارة المخاطر التشغيلية | $350,000 |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير CB Financial Services 25 فرعًا من فروع البنوك المجتمعية كاملة الخدمات عبر 5 مقاطعات في ولاية بنسلفانيا الغربية. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 2.41 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| غرب ولاية بنسلفانيا | 25 | أليغيني ، بيفر ، بتلر ، واشنطن ، ويستمورلاند |
متخصصون في الخبرة المصرفية والمالية
إجمالي الموظفين: 348 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط مدة الموظف: 8.6 سنة
- النسبة المئوية للموظفين الذين لديهم شهادات مالية: 62 ٪
- فريق الإدارة متوسط الخبرة المصرفية: 18 سنة
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار منصة البنوك الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 47% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68% |
رأس المال المالي القوي والأصول
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 2.41 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 2.13 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
- إجمالي الأسهم: 249.6 مليون دولار
أنظمة إدارة علاقات العملاء
استثمار CRM Platform في عام 2023: 1.1 مليون دولار.
| مقياس CRM | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 87,500 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 86% |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
تقدم CB Financial Services منتجات مصرفية متخصصة مصممة لتلبية احتياجات العمل المحلية. اعتبارًا من Q4 2023 ، يوفر البنك:
| فئة المنتج | عدد العروض | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| حسابات فحص الأعمال | 7 أنواع حسابات مميزة | 125000 دولار متوسط الرصيد |
| الإقراض التجاري | 5 فئات برامج القروض | بحجم 850،000 دولار بحد أقصى |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة والقدرة التنافسية للمنتج اعتبارًا من يناير 2024:
- معدل توفير الأعمال: 3.75 ٪
- القروض العقارية التجارية: 6.25 ٪
- خط الائتمان التجاري الصغير: 7.15 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| مديري العلاقات المخصصين | 42 محترفين بدوام كامل |
قنوات مصرفية رقمية وجسدية مريحة
البنية التحتية المصرفية الرقمية والجسدية:
- مواقع الفرع المادي: 23 فرع
- شبكة أجهزة الصراف الآلي: 47 آلة
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68،500
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت: 3 أنظمة متكاملة
نصيحة ودعم مالي مصممين
| الخدمة الاستشارية | التغطية | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| التخطيط المالي للأعمال | الشركات ذات الإيرادات بقيمة 500 ألف دولار-10 ملايين دولار | 1،247 استشارات |
| الاستشارات الاستثمار | العملاء التجاريين | 287 مليون دولار الأصول المدارة |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ CB Financial Services 37 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة في مواقع الفروع الـ 16. متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقة: 124 عميل.
| فئة مدير العلاقات | عدد المديرين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 37 | 124 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 22 | 86 |
قنوات دعم العملاء المباشرة
توفر CB Financial Services دعم العملاء متعدد القنوات مع المقاييس التالية:
- دعم الهاتف: توافر يومي 12 ساعة
- دعم البريد الإلكتروني: متوسط وقت الاستجابة 4.2 ساعة
- الدردشة الحية: متوفر 10 ساعات يوميًا
- الدعم الشخصي: 16 موقع فرع
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية لعام 2023:
| منصة | إجمالي المستخدمين | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 42,567 | 28,345 |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 51,233 | 36,789 |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2023:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 24
- ورش محو الأمية المالية التي أجريت: 18
- إجمالي استثمار المجتمع: 327،500 دولار
- شراكات محلية غير ربحية: 12
التعليم المالي والاتصالات
مبادرات الاتصال والتعليم لعام 2023:
| قناة الاتصال | تكرار | يصل |
|---|---|---|
| النشرة الإخبارية | شهريا | 38،456 المشتركين |
| ندوات عبر الإنترنت | ربع سنوي | 1،245 مشارك |
| مشاركة وسائل التواصل الاجتماعي | أسبوعي | 15،678 متابع |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة CB Financial Services ، Inc. 24 فرعًا من فرع البنوك ، الموجود بشكل أساسي في ولاية بنسلفانيا. يتم توزيع الفروع عبر المقاطعات التالية:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة ألغيني | 12 |
| مقاطعة واشنطن | 6 |
| مقاطعة غرين | 3 |
| مقاطعة ويستمورلاند | 3 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر CB Financial Services منصة مصرفية رقمية مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- دفع الفواتير عبر الإنترنت
- نقل الصندوق
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تاريخ المعاملة
- إدارة البطاقات
- تنبيهات في الوقت الحقيقي
مركز اتصال خدمة العملاء
| مقياس الخدمة | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي موظفي مركز الاتصال | 22 ممثلين |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.5 دقيقة |
| حجم المكالمة السنوي | 87600 مكالمة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحافظ CB Financial Services 36 مواقع الصراف الآلي، مع التوزيع التالي:
| نوع الموقع | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع فرع البنك | 24 |
| مواقع شركاء البيع بالتجزئة | 12 |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم CB Financial Services حوالي 1،247 من الشركات الصغيرة إلى المتوسطة في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 156.3 مليون دولار.
| حجم العمل | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-9 موظف) | 712 | 42.1 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة (10-49 موظف) | 435 | 84.6 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة (50-250 موظف) | 100 | 29.6 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية: 38،542 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 22،316
- حسابات التوفير الشخصية: 16226
- متوسط رصيد الحساب: 17،450 دولار
الشركات التجارية المحلية
يخدم القطاع المصرفي التجاري 276 مؤسسة محلية بقيمة إجمالية للعلاقة المصرفية التجارية قدرها 248.7 مليون دولار.
| قطاع الصناعة | عدد الشركات | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| تصنيع | 87 | 92.3 مليون دولار |
| بيع بالتجزئة | 64 | 53.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 125 | 102.8 مليون دولار |
المنظمات غير الربحية
تدعم CB Financial Services 89 منظمة غير ربحية مع إجمالي العلاقات المصرفية البالغة 34.2 مليون دولار.
- غير الربحية التعليمية: 32
- الرعاية الصحية غير الربحية: 27
- خدمة المجتمع غير الربحية: 30
مقدمي الخدمات المهنية
يضم قطاع مزود الخدمة المهني 214 عميلًا مع إجمالي العلاقات المصرفية البالغة 76.5 مليون دولار.
| فئة المهنية | عدد مقدمي الخدمات | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 62 | 22.3 مليون دولار |
| شركات المحاسبة | 84 | 34.6 مليون دولار |
| شركات الاستشارات | 68 | 19.6 مليون دولار |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت CB Financial Services عن نفقات تشغيل الفروع الإجمالية البالغة 12.4 مليون دولار سنويًا. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 5.6 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 2.3 مليون دولار |
| حماية | 1.5 مليون دولار |
| تأمين | 1.8 مليون دولار |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الإنفاق التكنولوجي لعام 2023 8.7 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 3.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 1.8 مليون دولار
- دعم وصيانة: 1.2 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تكاليف الموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 32.4 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 5.2 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 4.6 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 3.4 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 6.3 مليون دولار، مشتمل:
- التقارير التنظيمية: 2.1 مليون دولار
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1.8 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 0.9 مليون دولار
- التدقيق وإدارة المخاطر: 1.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي الإنفاق التسويقي لعام 2023 5.2 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.3 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.5 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 0.7 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.7 مليون دولار |
CB Financial Services ، Inc. (CBFV) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت CB Financial Services عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 41.6 مليون دولار. انهيار دخل الفوائد على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 22,340,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 12,540,000 |
| قروض المستهلك | 6,720,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 8.3 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 3،200،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1750،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1500،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 1850،000 دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات الاستثمار في عام 2023 5.7 مليون دولار:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 3,200,000 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 1,850,000 |
| خدمات تخطيط التقاعد | 650,000 |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 4.2 مليون دولار:
- رسوم معاملة بطاقة الخصم: 2،100،000 دولار
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 1500،000 دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 600،000 دولار
الإيرادات المصرفية التجارية
بلغت الإيرادات المصرفية التجارية لعام 2023 12.5 مليون دولار:
| الخدمة المصرفية التجارية | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 6,750,000 |
| خدمات تمويل التجارة | 3,250,000 |
| خدمات إدارة النقد | 2,500,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.