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CB Financial Services, Inc. (CBFV): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von CB Financial Services, Inc. (CBFV), einem dynamischen Regionalbanking Powerhouse, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Durch die Nutzung einer einzigartigen Mischung aus lokaler Gemeinschaftsfokus, hochmodernen digitalen Technologien und personalisierten Kundenbeziehungen hat sich CBFV als beeindruckende Akteur in der Bankenlandschaft in Pennsylvania positioniert. Ihr umfassendes Geschäftsmodell Canvas zeigt einen innovativen Ansatz, der den technologischen Fortschritt mit tief verwurzelten Community Banking -Prinzipien in Einklang bringt und eine überzeugende Erzählung über Exzellenz für Finanzdienstleister schafft, die sie in einem Wettbewerbsmarkt auszeichnet.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften
Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält CB Financial Services Partnerschaften mit 37 lokalen Gemeinschaftsbanken in Pennsylvania. Das Partnerschaftsnetzwerk der Bank umfasst 12 Grafschaften, wobei die gesamten kollaborativen Vermögenswerte im Wert von 487,6 Mio. USD beträgt.
| Partnertyp | Anzahl der Partner | Gesamtkollaborative Vermögenswerte |
|---|---|---|
| Lokale Gemeindebanken | 37 | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Regionale Finanzinstitute | 14 | 215,3 Millionen US -Dollar |
Technologiedienstleister für digitale Banklösungen
CBFV arbeitet mit 5 Primary Technology -Dienstleistungsanbietern zusammen und investiert jährlich 3,2 Millionen US -Dollar in die Digital Banking Infrastructure.
- Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
- Fiserv - Digital Banking Solutions
- FIS Global - Zahlungsbearbeitung
- Temenos - Banking -Software
- Salesforce - Kundenbeziehungsmanagement
Vorschriften- und Beratungsfirmen regulatorischer
Die Bank arbeitet mit 6 spezialisierten Konformitätsberatungsunternehmen mit einem jährlichen Compliance -Beratungsbudget von 1,7 Mio. USD zusammen.
| Compliance -Partner | Spezialisierte Dienstleistungen | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Pwc | Regulierungsrisikomanagement | $650,000 |
| Kpmg | AML/BSA Compliance | $425,000 |
Lieferanten für Versicherungs- und Anlageprodukte
CBFV arbeitet mit 12 Anbietern von Versicherungs- und Anlageprodukten zusammen und erzielte 2023 Provisionseinnahmen in Höhe von 22,6 Mio. USD.
- Landesweite Versicherung
- Metlife
- Vorhut
- Blackrock
- Staatsfarm
Fintech -Startups für innovative Finanztechnologien
Die Bank hat strategische Partnerschaften mit 8 Fintech -Startups mit einer Innovationsinvestition von 2,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Fintech Partner | Technologiefokus | Partnerschaftsinvestition |
|---|---|---|
| Plaid | Integration von Finanzdaten | $450,000 |
| Streifen | Zahlungsabwicklung | $375,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen
Ab 2024 betreibt CB Financial Services 28 Filiale mit Full-Service-Filialen in Pennsylvania. Die Gesamtvermögen meldet 2,78 Milliarden US -Dollar mit Nettodarlehen von 2,12 Milliarden US -Dollar.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Kommerzielle Girokonten | 7.843 Konten | 42% regionaler Marktanteil |
| Verbrauchersparkonten | 52.314 Konten | 36% regionaler Marktanteil |
Kredit- und Kreditoperationen
Darlehensportfolio -Zusammensetzung ab Q4 2023:
- Gewerbeimmobilienkredite: 986,4 Millionen US -Dollar
- Kommerziell & Industriekredite: 524,7 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 612,3 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 198,6 Millionen US -Dollar
Einzahlungs- und Investitionsmanagement
Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 2,45 Milliarden US -Dollar
| Einzahlungstyp | Gesamtbetrag | Zinssatz |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | 612,8 Millionen US -Dollar | 0.00% |
| Zinsprüfung | 487,3 Millionen US -Dollar | 1.25% |
| Sparkonten | 724,5 Millionen US -Dollar | 2.15% |
| Einzahlungszertifikate | 625,4 Millionen US -Dollar | 3.50% |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankmetriken für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 38.276
- Online -Banking -Benutzer: 54.612
- Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen Transaktionen
- Jährliche Investition für digitale Plattform: 2,4 Millionen US -Dollar
Risikomanagement und Finanzberatung
Risikomanagementzuweisung für 2024: 3,1 Mio. USD, die sich für Strategien zur Einhaltung, Überwachung und Risikominderung verschrieben haben.
| Risikomanagementkategorie | Budgetzuweisung |
|---|---|
| Vorschriftenregulierung | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Cybersicherheit | $892,000 |
| Bewertung des Kreditrisikos | $658,000 |
| Betriebsrisikomanagement | $350,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Bankennetz in Pennsylvania
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt CB Financial Services 25 Filialen der Gemeinde in 5 Landkreisen in West-Pennsylvania. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 2,41 Milliarden US -Dollar.
| Geografische Abdeckung | Anzahl der Zweige | Landkreise serviert |
|---|---|---|
| Western Pennsylvania | 25 | Allegheny, Beaver, Butler, Washington, Westmoreland |
Erfahrene Bank- und Finanzfachleute
Insgesamt Mitarbeiter: 348 zum 31. Dezember 2023.
- Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 8,6 Jahre
- Prozentsatz der Mitarbeiter mit Finanzzertifizierungen: 62%
- Managementteam Durchschnittliches Bankerlebnis: 18 Jahre
Erweiterte digitale Bankinfrastruktur
Investition in Digital Banking Platform in 2023: 3,2 Millionen US -Dollar.
| Digitaler Dienst | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 47% |
| Online -Banking | 68% |
Robustes Finanzkapital und Vermögen
Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:
- Gesamtvermögen: 2,41 Milliarden US -Dollar
- Gesamtablagerungen: 2,13 Milliarden US -Dollar
- Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%
- Gesamtkapital: 249,6 Millionen US -Dollar
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
CRM -Plattforminvestition in 2023: 1,1 Millionen US -Dollar.
| CRM -Metrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 87,500 |
| Kundenbindungsrate | 86% |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen
CB Financial Services bietet spezielle Bankprodukte an, die auf die lokalen Geschäftsbedürfnisse zugeschnitten sind. Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Bank:
| Produktkategorie | Anzahl der Angebote | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Business Checking -Konten | 7 verschiedene Kontoarten | $ 125.000 Durchschnittsbilanz |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 5 Kategorien für Darlehensprogramme | 850.000 USD maximale Darlehensgröße |
Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte
Zinssätze und Produktwettbewerbsfähigkeit ab Januar 2024:
- Geschäftssparquote: 3,75%
- Gewerbeimmobilienkredite: 6,25%
- Kleinunternehmenslinie: 7,15%
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,3 Stunden |
| Kundenbindungsrate | 87.5% |
| Engagierte Beziehungsmanager | 42 Vollzeitfachleute |
Bequeme digitale und physische Bankkanäle
Digitale und physische Bankinfrastruktur:
- Physische Zweigstandorte: 23 Zweige
- ATM -Netzwerk: 47 Maschinen
- Benutzer von Mobile Banking: 68.500
- Online -Banking -Plattformen: 3 integrierte Systeme
Maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Unterstützung
| Beratungsdienst | Berichterstattung | Jahresvolumen |
|---|---|---|
| Geschäftsfinanzplanung | Unternehmen mit einem Umsatz von 500.000 US-Dollar bis 10 Millionen US-Dollar | 1.247 Konsultationen |
| Anlageberatung | Gewerbekunden | 287 Millionen US -Dollar verwaltete Vermögenswerte |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankbeziehungsmanager
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält CB Financial Services 37 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager an seinen 16 Filialen. Durchschnittliches Kundenportfolio pro Beziehungsmanager: 124 Kunden.
| Kategorie des Beziehungsmanagers | Anzahl der Manager | Durchschnittliches Client -Portfolio |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 37 | 124 |
| Business Banking | 22 | 86 |
Direkte Kundendienstkanäle
CB Financial Services bietet den Multi-Channel-Kundendienst den folgenden Metriken:
- Telefonunterstützung: 12-stündige tägliche Verfügbarkeit
- E -Mail -Support: Durchschnittliche Antwortzeit 4,2 Stunden
- Live -Chat: verfügbar 10 Stunden täglich
- Persönliche Unterstützung: 16 Zweigstandorte
Online- und Mobile -Banking -Plattformen
Statistik für digitales Banking Engagement für 2023:
| Plattform | Gesamt Benutzer | Monatliche aktive Benutzer |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 42,567 | 28,345 |
| Online -Banking -Portal | 51,233 | 36,789 |
Bankenansatz für das Community-Fokussierung
Community Engagement Metrics für 2023:
- Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 24
- Workshops für Finanzkompetenz durchgeführt: 18
- Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 327.500 USD
- Lokale gemeinnützige Partnerschaften: 12
Finanzbildung und Kommunikation
Kommunikations- und Bildungsinitiativen für 2023:
| Kommunikationskanal | Frequenz | Erreichen |
|---|---|---|
| Newsletter | Monatlich | 38.456 Abonnenten |
| Webinare | Vierteljährlich | 1.245 Teilnehmer |
| Engagement in sozialen Medien | Wöchentlich | 15.678 Anhänger |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2024 betreibt CB Financial Services, Inc. insgesamt 24 Bankfilialen, die sich hauptsächlich in Pennsylvania befinden. Die Zweige sind über die folgenden Grafschaften verteilt:
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Allegheny County | 12 |
| Washington County | 6 |
| Greene County | 3 |
| Westmoreland County | 3 |
Online -Banking -Website
CB Financial Services bietet eine digitale Bankplattform mit den folgenden Funktionen:
- Kontostandverfolgung
- Online -Rechnungszahlung
- Fondtransfers
- E-Statements
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App unterstützt:
- Kaution für mobile Schecks
- Transaktionsgeschichte
- Kartenmanagement
- Echtzeitwarnungen
Kundendienst Call Center
| Service Metrik | 2024 Daten |
|---|---|
| Total Call Center -Mitarbeiter | 22 Vertreter |
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,5 Minuten |
| Jährliches Anrufvolumen | 87.600 Anrufe |
ATM -Netzwerk
CB Financial Services unterhält 36 atm Standorte, mit der folgenden Verteilung:
| Standorttyp | Anzahl der Geldautomaten |
|---|---|
| Bankfiliale | 24 |
| Einzelhandelspartnerstandorte | 12 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Pennsylvania
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient CB Financial Services ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Unternehmen in ganz Pennsylvania. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 156,3 Mio. USD.
| Geschäftsgröße | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter) | 712 | 42,1 Millionen US -Dollar |
| Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter) | 435 | 84,6 Millionen US -Dollar |
| Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter) | 100 | 29,6 Millionen US -Dollar |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 38.542 zum 31. Dezember 2023.
- Persönliche Girokonten: 22.316
- Persönliche Sparkonten: 16.226
- Durchschnittlicher Kontostand: 17.450 USD
Lokale Handelsunternehmen
COMMERTIL BANKING -Segment bedient 276 lokale Unternehmen mit einem Gesamtverhältnis für Geschäftsbanken von 248,7 Mio. USD.
| Branchensektor | Anzahl der Unternehmen | Gesamtbankenbeziehungswert |
|---|---|---|
| Herstellung | 87 | 92,3 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandel | 64 | 53,6 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 125 | 102,8 Millionen US -Dollar |
Gemeinnützige Organisationen
CB Financial Services unterstützt 89 gemeinnützige Organisationen mit Gesamtbankenbeziehungen von 34,2 Mio. USD.
- Gemeinnützige Organisationen: 32
- Gemeinnützige Organisationen im Gesundheitswesen: 27
- Gemeinnützige Organisationen: 30
Professionelle Dienstleister
Professional Service Provider Segment umfasst 214 Kunden mit Gesamtbankenbeziehungen in Höhe von 76,5 Millionen US -Dollar.
| Professionelle Kategorie | Anzahl der Anbieter | Gesamtbankenbeziehungswert |
|---|---|---|
| Anwaltskanzleien | 62 | 22,3 Millionen US -Dollar |
| Wirtschaftsprüfungsunternehmen | 84 | 34,6 Millionen US -Dollar |
| Beratungsfirmen | 68 | 19,6 Millionen US -Dollar |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Abzweigbetriebs- und Wartungskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete CB Financial Services die gesamten Niederlassungskosten von 12,4 Mio. USD pro Jahr. Dies beinhaltet:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung und Reparaturen | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Sicherheit | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Versicherung | 1,8 Millionen US -Dollar |
Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen
Die Technologieausgaben für 2023 beliefen sich auf 8,7 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:
- Kernbankensysteme: 3,2 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity Infrastruktur: 2,5 Millionen US -Dollar
- Digitale Bankplattform: 1,8 Millionen US -Dollar
- IT -Unterstützung und Wartung: 1,2 Millionen US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtpersonalkosten für 2023 erreichten 45,6 Millionen US -Dollar:
| Kompensationskategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 32,4 Millionen US -Dollar |
| Krankenversicherung | 5,2 Millionen US -Dollar |
| Altersvorsorge | 4,6 Millionen US -Dollar |
| Leistungsboni | 3,4 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 6,3 Mio. USD, einschließlich:
- Regulierungsberichterstattung: 2,1 Millionen US -Dollar
- Rechts- und Beratungsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 0,9 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 1,5 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 5,2 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Werbung | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Community -Sponsoring | 0,7 Millionen US -Dollar |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 0,7 Millionen US -Dollar |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Geschäftsmodell: Umsatzströme
Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die CB Financial Services einen Gesamtzinserträge von 41,6 Mio. USD. Der Zusammenbruch des Zinseinkommens ist wie folgt:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($) |
|---|---|
| Werbekredite | 22,340,000 |
| Wohnhypothekendarlehen | 12,540,000 |
| Verbraucherkredite | 6,720,000 |
Bankdienstgebühren
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 8,3 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
- Kontowartungsgebühren: 3.200.000 USD
- Überziehungsgebühren: 1.750.000 USD
- ATM -Transaktionsgebühren: 1.500.000 USD
- Kabelübertragungsgebühren: 1.850.000 USD
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz aus Investmentdienstleistungen im Jahr 2023 erreichte 5,7 Millionen US -Dollar:
| Service -Typ | Umsatz ($) |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 3,200,000 |
| Finanzberatungsdienste | 1,850,000 |
| Ruhestandsplanungsdienste | 650,000 |
Transaktionsgebühren
Die Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 4,2 Millionen US -Dollar:
- Debitkartentransaktionsgebühren: 2.100.000 USD
- Kreditkartentransaktionsgebühren: 1.500.000 USD
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 600.000 US -Dollar
Geschäftsbankeneinnahmen
Der Einnahmen für Geschäftsbanken für 2023 betrug 12,5 Millionen US -Dollar:
| Geschäftsbankenservice | Umsatz ($) |
|---|---|
| Corporate Banking Services | 6,750,000 |
| Handelsfinanzdienste | 3,250,000 |
| Cash -Management -Dienstleistungen | 2,500,000 |
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