|
CB Financial Services, Inc. (CBFV): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
Compatível com MAC/PC, totalmente desbloqueado
Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da CB Financial Services, Inc. (CBFV), uma potência bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de um modelo de negócios meticulosamente criado. Ao alavancar uma mistura única de foco da comunidade local, tecnologias digitais de ponta e relacionamentos personalizados do cliente, o CBFV se posicionou como um participante formidável no cenário bancário da Pensilvânia. Seu modelo abrangente de negócios Canvas revela uma abordagem inovadora que equilibra o avanço tecnológico com os princípios bancários comunitários profundamente enraizados, criando uma narrativa convincente de excelência em serviços financeiros que os diferencia em um mercado competitivo.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos comunitários locais e instituições financeiras
A partir do quarto trimestre de 2023, a CB Financial Services mantém parcerias com 37 bancos comunitários locais na Pensilvânia. A rede de parcerias do banco abrange 12 municípios, com ativos colaborativos totais avaliados em US $ 487,6 milhões.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Total de ativos colaborativos |
|---|---|---|
| Bancos comunitários locais | 37 | US $ 487,6 milhões |
| Instituições Financeiras Regionais | 14 | US $ 215,3 milhões |
Provedores de serviços de tecnologia para soluções bancárias digitais
O CBFV colabora com 5 provedores de serviços de tecnologia primária, investindo US $ 3,2 milhões anualmente em infraestrutura bancária digital.
- Jack Henry & Associados - Plataforma Bancária Core
- FISERV - Soluções bancárias digitais
- FIS Global - Processamento de Pagamento
- Temenos - Software bancário
- Salesforce - Gerenciamento de relacionamento com o cliente
Empresas de conformidade e consultoria regulatórias
O banco trabalha com 6 empresas especializadas em consultoria de conformidade, com um orçamento anual de consultoria de conformidade de US $ 1,7 milhão.
| Parceiro de conformidade | Serviços especializados | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Pwc | Gerenciamento de riscos regulatórios | $650,000 |
| Kpmg | Conformidade da AML/BSA | $425,000 |
Fornecedores de produtos de seguro e investimento
A CBFV faz parceria com 12 provedores de produtos de seguros e investimentos, gerando US $ 22,6 milhões em receitas de comissão em 2023.
- Seguro nacional
- MetLife
- Vanguarda
- BlackRock
- State Farm
Startups de fintech para tecnologias financeiras inovadoras
O banco possui parcerias estratégicas com 8 startups de fintech, com um investimento em inovação de US $ 2,4 milhões em 2023.
| Fintech Partner | Foco em tecnologia | Investimento em parceria |
|---|---|---|
| Xadrez | Integração de dados financeiros | $450,000 |
| Listra | Processamento de pagamento | $375,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir de 2024, a CB Financial Services opera 28 localizações de filiais de serviço completo em toda a Pensilvânia. Total de ativos relatados em US $ 2,78 bilhões, com empréstimos líquidos de US $ 2,12 bilhões.
| Categoria de serviço bancário | Volume total | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Contas de corrente comercial | 7.843 contas | 42% de participação de mercado regional |
| Contas de poupança do consumidor | 52.314 contas | 36% de participação de mercado regional |
Operações de empréstimos e crédito
Composição da carteira de empréstimos a partir do quarto trimestre 2023:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 986,4 milhões
- Comercial & Empréstimos industriais: US $ 524,7 milhões
- Empréstimos residenciais de hipoteca: US $ 612,3 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 198,6 milhões
Gerenciamento de depósito e investimento
Total de depósitos em 31 de dezembro de 2023: US $ 2,45 bilhões
| Tipo de depósito | Balanço total | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | US $ 612,8 milhões | 0.00% |
| Verificação de juros | US $ 487,3 milhões | 1.25% |
| Contas de poupança | US $ 724,5 milhões | 2.15% |
| Certificados de depósito | US $ 625,4 milhões | 3.50% |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 38.276
- Usuários bancários online: 54.612
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações
- Investimento anual da plataforma digital: US $ 2,4 milhões
Gerenciamento de riscos e consultoria financeira
Alocação de gerenciamento de riscos para 2024: US $ 3,1 milhões dedicados a estratégias de conformidade, monitoramento e mitigação de riscos.
| Categoria de gerenciamento de riscos | Alocação de orçamento |
|---|---|
| Conformidade regulatória | US $ 1,2 milhão |
| Segurança cibernética | $892,000 |
| Avaliação de risco de crédito | $658,000 |
| Gerenciamento de riscos operacionais | $350,000 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional na Pensilvânia
A partir do quarto trimestre de 2023, a CB Financial Services opera 25 agências bancárias comunitárias de serviço completo em 5 municípios do oeste da Pensilvânia. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 2,41 bilhões.
| Cobertura geográfica | Número de ramificações | Condados servidos |
|---|---|---|
| Pensilvânia ocidental | 25 | Allegheny, Beaver, Butler, Washington, Westmoreland |
Profissionais bancários e financeiros experientes
Total de funcionários: 348 em 31 de dezembro de 2023.
- Posse média dos funcionários: 8,6 anos
- Porcentagem de funcionários com certificações financeiras: 62%
- Experiência bancária média da equipe de gerenciamento: 18 anos
Infraestrutura bancária digital avançada
Investimento em plataforma bancária digital em 2023: US $ 3,2 milhões.
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário |
|---|---|
| Mobile Banking | 47% |
| Bancos online | 68% |
Capital financeiro robusto e ativos
Métricas financeiras em 31 de dezembro de 2023:
- Total de ativos: US $ 2,41 bilhões
- Total de depósitos: US $ 2,13 bilhões
- Tier 1 Capital Ratio: 12,4%
- Equity Total: US $ 249,6 milhões
Sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes
Investimento de plataforma de CRM em 2023: US $ 1,1 milhão.
| Métrica de CRM | Valor |
|---|---|
| Total de contas de clientes | 87,500 |
| Taxa de retenção de clientes | 86% |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
A CB Financial Services oferece produtos bancários especializados adaptados às necessidades comerciais locais. A partir do quarto trimestre 2023, o banco fornece:
| Categoria de produto | Número de ofertas | Valor médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Contas de corrente de negócios | 7 tipos de conta distintos | Balanço médio de US $ 125.000 |
| Empréstimos comerciais | 5 categorias de programas de empréstimo | US $ 850.000 Tamanho máximo de empréstimo |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Taxas de juros e competitividade do produto em janeiro de 2024:
- Taxa de economia de negócios: 3,75%
- Empréstimos imobiliários comerciais: 6,25%
- Linha de crédito para pequenas empresas: 7,15%
Atendimento ao cliente responsivo e orientado por relacionamento
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 2,3 horas |
| Taxa de retenção de clientes | 87.5% |
| Gerentes de relacionamento dedicados | 42 profissionais em tempo integral |
Canais bancários digitais e físicos convenientes
Infraestrutura bancária digital e física:
- Locais de filiais físicas: 23 ramificações
- Rede ATM: 47 máquinas
- Usuários bancários móveis: 68.500
- Plataformas bancárias online: 3 sistemas integrados
Aconselhamento e apoio financeiro personalizado
| Serviço de consultoria | Cobertura | Volume anual |
|---|---|---|
| Planejamento financeiro de negócios | Empresas com receita de US $ 500 mil a US $ 10 milhões | 1.247 consultas |
| Aviso de investimento | Clientes comerciais | US $ 287 milhões gerenciados ativos |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerentes de relacionamento bancário pessoal
A partir do quarto trimestre 2023, a CB Financial Services mantém 37 gerentes de relacionamento bancários pessoais dedicados em seus 16 locais de filiais. Portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento: 124 clientes.
| Categoria Gerente de Relacionamento | Número de gerentes | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 37 | 124 |
| Banking de negócios | 22 | 86 |
Canais diretos de suporte ao cliente
A CB Financial Services fornece suporte ao cliente multicanal com as seguintes métricas:
- Suporte telefônico: disponibilidade diária de 12 horas
- Suporte por e -mail: Tempo médio de resposta 4,2 horas
- Chat ao vivo: disponível 10 horas por dia
- Suporte pessoal: 16 locais de filiais
Plataformas bancárias online e móveis
Estatísticas de engajamento bancário digital para 2023:
| Plataforma | Usuários totais | Usuários ativos mensais |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 42,567 | 28,345 |
| Portal bancário online | 51,233 | 36,789 |
Abordagem bancária focada na comunidade
Métricas de engajamento da comunidade para 2023:
- Eventos comunitários locais patrocinados: 24
- Oficinas de alfabetização financeira realizadas: 18
- Investimento Comunitário Total: US $ 327.500
- Parcerias sem fins lucrativos locais: 12
Educação financeira e comunicação
Iniciativas de comunicação e educação para 2023:
| Canal de comunicação | Freqüência | Alcançar |
|---|---|---|
| Boletim informativo | Mensal | 38.456 assinantes |
| Webinars | Trimestral | 1.245 participantes |
| Engajamento da mídia social | Semanalmente | 15.678 seguidores |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a CB Financial Services, Inc. opera 24 agências bancárias totais, localizadas principalmente na Pensilvânia. Os ramos são distribuídos nos seguintes municípios:
| Condado | Número de ramificações |
|---|---|
| Condado de Allegheny | 12 |
| Condado de Washington | 6 |
| Condado de Greene | 3 |
| Condado de Westmoreland | 3 |
Site bancário online
A CB Financial Services fornece uma plataforma bancária digital com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Pagamento da conta on -line
- Transferências de fundos
- States eletrônicos
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel suporta:
- Depósito de cheque móvel
- Histórico de transações
- Gerenciamento de cartões
- Alertas em tempo real
Atendimento ao cliente Call Center
| Métrica de serviço | 2024 dados |
|---|---|
| Funcionários totais de call center | 22 representantes |
| Tempo médio de resposta | 2,5 minutos |
| Volume anual de chamada | 87.600 ligações |
Rede ATM
CB Financial Services mantém 36 ATM localizações, com a seguinte distribuição:
| Tipo de localização | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Locais da agência bancária | 24 |
| Locais de parceiros de varejo | 12 |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas na Pensilvânia
A partir do quarto trimestre de 2023, a CB Financial Services serve aproximadamente 1.247 empresas pequenas e médias em toda a Pensilvânia. Portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento: US $ 156,3 milhões.
| Tamanho comercial | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Micro negócios (1-9 funcionários) | 712 | US $ 42,1 milhões |
| Pequenas empresas (10-49 funcionários) | 435 | US $ 84,6 milhões |
| Empresas médias (50-250 funcionários) | 100 | US $ 29,6 milhões |
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes de banco de varejo individuais: 38.542 em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 22.316
- Contas de poupança pessoal: 16.226
- Saldo médio da conta: US $ 17.450
Empresas comerciais locais
O segmento bancário comercial serve 276 empresas locais com um valor total de relacionamento bancário comercial de US $ 248,7 milhões.
| Setor da indústria | Número de empresas | Valor do relacionamento bancário total |
|---|---|---|
| Fabricação | 87 | US $ 92,3 milhões |
| Varejo | 64 | US $ 53,6 milhões |
| Serviços profissionais | 125 | US $ 102,8 milhões |
Organizações sem fins lucrativos
A CB Financial Services suporta 89 organizações sem fins lucrativos com relacionamentos bancários totais de US $ 34,2 milhões.
- Organizações sem fins lucrativos educacionais: 32
- NÃO FIFITAS DE MELHORIA: 27
- Serviço Comunitário-Notícias de Serviço: 30
Provedores de serviços profissionais
O segmento de provedores de serviços profissionais compreende 214 clientes com relacionamentos bancários totais de US $ 76,5 milhões.
| Categoria profissional | Número de provedores | Valor do relacionamento bancário total |
|---|---|---|
| Empresas jurídicas | 62 | US $ 22,3 milhões |
| Empresas de contabilidade | 84 | US $ 34,6 milhões |
| Empresas de consultoria | 68 | US $ 19,6 milhões |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
A partir do quarto trimestre de 2023, a CB Financial Services reportou despesas totais de operação de US $ 12,4 milhões anualmente. Isso inclui:
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e instalações | US $ 5,6 milhões |
| Utilitários | US $ 1,2 milhão |
| Manutenção e reparos | US $ 2,3 milhões |
| Segurança | US $ 1,5 milhão |
| Seguro | US $ 1,8 milhão |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
Os gastos com tecnologia para 2023 totalizaram US $ 8,7 milhões, com o seguinte quebra:
- Sistemas bancários principais: US $ 3,2 milhões
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 2,5 milhões
- Plataforma bancária digital: US $ 1,8 milhão
- Suporte e manutenção de TI: US $ 1,2 milhão
Salários e benefícios dos funcionários
Os custos totais de pessoal para 2023 atingiram US $ 45,6 milhões:
| Categoria de compensação | Custo anual |
|---|---|
| Salários da base | US $ 32,4 milhões |
| Seguro de saúde | US $ 5,2 milhões |
| Benefícios de aposentadoria | US $ 4,6 milhões |
| Bônus de desempenho | US $ 3,4 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade em 2023 totalizaram US $ 6,3 milhões, incluindo:
- Relatórios regulatórios: US $ 2,1 milhões
- Taxas legais e de consultoria: US $ 1,8 milhão
- Treinamento de conformidade: US $ 0,9 milhão
- Auditoria e gerenciamento de riscos: US $ 1,5 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os gastos de marketing para 2023 totalizaram US $ 5,2 milhões:
| Canal de marketing | Gasto anual |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 2,3 milhões |
| Publicidade tradicional | US $ 1,5 milhão |
| Patrocínio da comunidade | US $ 0,7 milhão |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 0,7 milhão |
CB Financial Services, Inc. (CBFV) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e produtos de crédito
Para o ano fiscal de 2023, a CB Financial Services reportou receita total de juros de US $ 41,6 milhões. A repartição da receita de juros é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 22,340,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 12,540,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 6,720,000 |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário para 2023 totalizaram US $ 8,3 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 3.200.000
- Taxas de cheque especial: US $ 1.750.000
- Taxas de transação ATM: US $ 1.500.000
- Taxas de transferência de fio: US $ 1.850.000
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita dos serviços de investimento em 2023 atingiu US $ 5,7 milhões:
| Tipo de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de ativos | 3,200,000 |
| Serviços de Consultoria Financeira | 1,850,000 |
| Serviços de planejamento de aposentadoria | 650,000 |
Taxas de transação
As taxas de transação para 2023 totalizaram US $ 4,2 milhões:
- Taxas de transação do cartão de débito: US $ 2.100.000
- Taxas de transação do cartão de crédito: US $ 1.500.000
- Taxas de transação bancária online: $ 600.000
Receita bancária comercial
A receita bancária comercial para 2023 foi de US $ 12,5 milhões:
| Serviço bancário comercial | Receita ($) |
|---|---|
| Serviços bancários corporativos | 6,750,000 |
| Serviços de financiamento comercial | 3,250,000 |
| Serviços de gerenciamento de caixa | 2,500,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.