|
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
الغوص في العالم المعقد لشركة CrossFirst Bankshares، Inc. (CFB)، حيث تلبي الخدمات المصرفية المبتكرة التألق الاستراتيجي من خلال قماش نموذج الأعمال المصمم بدقة. أحدثت هذه المؤسسة المالية الديناميكية ثورة في الخدمات المصرفية الإقليمية من خلال مزج أحدث التقنيات بسلاسة، وعلاقات العملاء الشخصية، والحلول المالية القوية التي تلبي احتياجات قطاعات السوق المتنوعة. من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي الثروات العالية، يحول نهج CrossFirst الفريد النماذج المصرفية التقليدية، ويقدم سردًا مقنعًا للابتكار المالي ووضع السوق الاستراتيجي الذي يميزهم عن المشهد المصرفي التنافسي.
CrossFirst Bankshares، Inc. (CFB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات المصارف التجارية الإقليمية
تقيم CrossFirst Bankshares شراكات مع الرابطات المصرفية الإقليمية التالية:
| الرابطة | تفاصيل العضوية | انضم إلى العام |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في كانساس | عضو نشط | 2011 |
| جمعية المصرفيين في ميسوري | عضو نشط | 2013 |
| رابطة المصرفيين في أوكلاهوما | عضو نشط | 2012 |
الشبكات التجارية المحلية والغرف التجارية
تشارك CrossFirst Bankshares مع شبكات الأعمال المحلية عبر ولايات متعددة:
- أوفرلاند بارك غرفة التجارة
- غرفة تجارة مدينة أوكلاهوما
- غرفة التجارة الإقليمية في ويتشيتا
- شبكة أعمال دالاس فورت وورث
مزودو خدمات التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
وتشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:
| مزود | الخدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 3.2 مليون دولار سنويًا |
| فيسيرف | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | 1.8 مليون دولار سنويًا |
شركات التكنولوجيا المالية للحلول المصرفية المبتكرة
الشراكات الاستراتيجية في مجال التكنولوجيا المالية:
- منقوشة - تكامل البيانات المالية
- الشريط - معالجة الدفع
- مزيج - منصة تقنية الإقراض
شركات إدارة الثروات والاستثمار
تتعاون CrossFirst مع شركاء الاستثمار:
| شريك | نطاق الشراكة | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| ريموند جيمس | إحالة إدارة الثروات | 125 مليون دولار |
| مورغان ستانلي | الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 87 مليون دولار |
CrossFirst Bankshares، Inc. (CFB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت CrossFirst Bankshares عن إجمالي أصول بقيمة 6.4 مليار دولار. يدير البنك 35 فرعًا عبر كانساس وميسوري وأوكلاهوما وتكساس.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| الودائع التجارية | 3.8 مليار دولار |
| ودائع التجزئة | 2.6 مليار دولار |
إدارة الإقراض والائتمان
إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 5.2 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 2.1 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 1.7 مليار دولار
- قروض العقارات السكنية: 865 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 535 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون تفاعل رقمي شهري
| ميزة المنصة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68٪ من قاعدة العملاء |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 52٪ من العملاء |
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
أصول إدارة الثروات الخاضعة للإدارة: 425 مليون دولار في عام 2023
- حسابات الاستثمار الشخصي: 235 مليون دولار
- خدمات التخطيط للتقاعد: 190 مليون دولار
تقييم المخاطر وإدارة الامتثال
ميزانية الامتثال لعام 2023: 12.5 مليون دولار
| فئة إدارة المخاطر | الاستثمار |
|---|---|
| الأمن السيبراني | 4.3 مليون دولار |
| الامتثال التنظيمي | 5.7 مليون دولار |
| المراجعة الداخلية للحسابات | 2.5 مليون دولار |
CrossFirst Bankshares، Inc. (CFB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ CrossFirst Bankshares بمبلغ 4.68 مليار دولار في إجمالي الأصول و 3.76 مليار دولار في إجمالي القروض.
| مكونات البنية التحتية المصرفية الرقمية | مواصفات |
|---|---|
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | الحلول الرقمية المتكاملة |
| تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | قدرات المعاملات في الوقت الحقيقي |
| البنية التحتية للحوسبة السحابية | أنظمة AWS و Microsoft Azure الهجينة |
المهنيون الماليون المهرة
إجمالي الموظفين: 633 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
- متوسط مدة الموظف: 5.7 سنة
- الموظفون الحاصلون على شهادات مالية متقدمة: 42٪
- الإدارة ذات الخبرة المصرفية: متوسط 15 + سنة
تواجد السوق الإقليمي
| الدولة | عدد الفروع | حصة السوق |
|---|---|---|
| كانساس | 18 | 7.3% |
| ميسوري | 12 | 5.6% |
| أوكلاهوما | 9 | 4.2% |
النظم التكنولوجية
استثمار الأمن السيبراني: 2.1 مليون دولار في عام 2023
- بروتوكولات أمان متعددة الطبقات
- نظم التوثيق البيومترية
- آليات الكشف عن الغش في الوقت الحقيقي
محفظة المنتجات المالية
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 2.43 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 876 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 512 مليون دولار |
CrossFirst Bankshares، Inc. (CFB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت CrossFirst Bankshares عن إجمالي أصول بقيمة 4.81 مليار دولار، بمحفظة قروض قدرها 3.68 مليار دولار. يقدم البنك حلولًا مصرفية مستهدفة عبر قطاعات متعددة:
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 8,742 | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42,315 | $287,000 |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية المرنة
أسعار الفائدة وعروض المنتجات لعام 2024:
- أسعار فائدة قرض الأعمال: 6.75 ٪ - 9.25 ٪
- القروض العقارية التجارية: 7.25 ٪ - 8.50 ٪
- حساب التوفير الشخصي: 3.15 ٪ APY
- حساب فحص الأعمال: 2.25 ٪ الفائدة
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 24 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 94.3% |
| مديري العلاقات | 126 |
التقنيات المصرفية الرقمية المتقدمة والتقنيات المصرفية المتنقلة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 37،500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 2.3 مليون شهري
- المنصات المصرفية الرقمية: 3 أنظمة متكاملة
- تصنيف تطبيقات الجوال: 4.6/5
خبرة السوق المحلية والنهج الذي يركز على المجتمع
وجود السوق الجغرافي في عام 2024:
| ولاية | عدد الفروع | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| كانساس | 22 | 8.7% |
| ميسوري | 15 | 5.3% |
| أوكلاهوما | 11 | 4.2% |
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
يوفر BankShares CrossFirst العلاقة الشخصية المصرفية مع مقاييس محددة:
| قطاع العملاء | مديرين مخصصين | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 37 مديري العلاقات | 18.4 مليون دولار لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 22 مديري العلاقات | 12.6 مليون دولار لكل مدير |
خدمات الاستشارات المالية الشخصية
تقدم CrossFirst خدمات استشارية متخصصة مع الانهيار التالي:
- الخدمات الاستشارية التجارية لـ 412 شركة في منتصف السوق
- استشارات إدارة الثروات للأفراد ذوي القيمة العالية
- التخطيط المالي المخصص لـ 267 عميلًا من الشركات
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
| منصة | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 48،932 مستخدم | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 62،415 مستخدم | 987،000 معاملات شهرية |
مشاركة العميل العادية والتواصل
قنوات الاتصال ومقاييس المشاركة:
- اجتماعات المراجعة المالية الفصلية: 76 ٪ مشاركة العملاء
- استطلاعات رضا العملاء السنوية
- النشرة الإخبارية الرقمية الشهرية مع 53،214 مشترك
نصيحة ودعم مالي مصممين
خدمات الدعم المتخصصة:
| فئة الخدمة | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط تردد التفاعل |
|---|---|---|
| التخطيط المالي للشركات الصغيرة | 1،243 العملاء | المشاورات الفصلية |
| الإستراتيجية المالية للشركات | 287 عملاء الشركات | مراجعات استراتيجية ثنائية الشهرين |
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB) - نموذج العمل: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
تقدم CrossFirst خدمات مصرفية رقمية من خلال منصتها عبر الإنترنت مع المواصفات التالية:
| ميزة منصة | توافر |
|---|---|
| إدارة الحسابات عبر الإنترنت | 24/7 الوصول |
| إجمالي المستخدمين الرقميين | ما يقرب من 45000 اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 |
| حجم المعاملة الرقمية | 287 مليون دولار في الربع |
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تشمل القدرات المصرفية المتنقلة:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | نقطة البيانات |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الجوال | 32،500 مستخدم نشط |
| المعاملات الشهرية المتنقلة | 178،000 معاملات |
شبكة فرع البنك المادي
يحافظ CrossFirst على وجود فرع إقليمي:
| المنطقة الجغرافية | عدد الفروع |
|---|---|
| كانساس | 14 فرع |
| ميسوري | 7 فروع |
| أوكلاهوما | 5 فروع |
| تكساس | 3 فروع |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تفاصيل البنية التحتية لدعم العملاء:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت استجابة المكالمات | 2.5 دقيقة |
| تفاعلات خدمة العملاء السنوية | 126،500 تفاعل |
| ساعات دعم العملاء | 7:00 صباحًا - 7:00 مساءً CST |
قنوات الاتصال والتسويق الرقمي
مقاييس المشاركة الرقمية:
| قناة رقمية | تابع/ارتباط عدد |
|---|---|
| 4200 متابع | |
| تغريد | 2800 متابع |
| فيسبوك | 3500 متابع |
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Crossfirst Bankshares حوالي 3450 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء كانساس وميسوري وأوكلاهوما وتكساس. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 687.3 مليون دولار.
| مقاييس قطاع الأعمال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة | 3,450 |
| محفظة القروض التجارية | 687.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $199,000 |
العملاء المصرفيين للشركات والتجارية
يستهدف CrossFirst عملاء الشركات بإيرادات سنوية تتراوح بين 10 ملايين دولار و 250 مليون دولار. محفظة القروض المصرفية للشركات: 1.2 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي العلاقات المصرفية للشركات: 412
- متوسط حجم قرض عميل الشركات: 2.9 مليون دولار
- تركيز الصناعة: الرعاية الصحية ، العقارات ، الخدمات المهنية
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يتضمن قطاع الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة 48،750 من حاملي الحسابات الفردية. إجمالي ودائع البيع بالتجزئة: 1.45 مليار دولار في عام 2023.
| المقاييس المصرفية للبيع بالتجزئة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الحسابات الفردية | 48,750 |
| إجمالي ودائع البيع بالتجزئة | 1.45 مليار دولار |
| متوسط رصيد الحساب | $29,700 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم CrossFirst 1،275 من العملاء الذين لديهم قيمة عالية مع أصول تزيد عن مليون دولار. أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 425 مليون دولار.
- إجمالي عملاء القيمة العالية: 1،275
- الحد الأدنى للأصول: 1 مليون دولار
- إدارة الثروة AUM: 425 مليون دولار
قطاعات المجتمع المحلي والأسواق الإقليمية
تشمل تغطية السوق الجغرافية 4 ولايات مع 32 موقعًا مصرفيًا. إجمالي حصة السوق الإقليمية: 3.7 ٪ عبر الأسواق المستهدفة.
| مقاييس السوق الإقليمية | قيمة |
|---|---|
| دول خدم | 4 |
| المواقع المصرفية | 32 |
| حصة السوق الإقليمية | 3.7% |
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2022 ، خصصت Bankshares CrossFirst 4.7 مليون دولار لنفقات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية. يشمل انهيار تكاليف التكنولوجيا:
| فئة تكلفة التكنولوجيا | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 1.8 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 1.2 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | $850,000 |
| دعم وصيانة | $850,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2022 ، سجلت Crossfirst Bankshares إجمالي نفقات التعويضات البالغة 42.3 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 76،500 دولار
- إجمالي الموظفين: 554
- تخصيص استحقاقات الموظفين: 22 ٪ من إجمالي التعويضات
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
حافظت Crossfirst Bankshares على 32 موقعًا فرعيًا في عام 2022 ، مع إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع البالغ 6.5 مليون دولار.
| فئة نفقات الفرع | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والتأجير | 2.9 مليون دولار |
| المرافق | 1.2 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 1.6 مليون دولار |
| أمن الفرع | $800,000 |
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغ إجمالي نفقات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2022 3.6 مليون دولار.
- موظفون قانونيون وامتثالون: 18 موظفًا بدوام كامل
- برامج الالتزام والأدوات: 950،000 دولار
- رسوم التدقيق والاستشارات الخارجية: 1.2 مليون دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 2.3 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $850,000 |
| الإعلان التقليدي | $650,000 |
| الأحداث المجتمعية والرعاية | $450,000 |
| برامج اكتساب العملاء | $350,000 |
Crossfirst Bankshares ، Inc. (CFB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت Crossfirst Bankshares 136.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. إن انهيار دخل الفوائد في محفظة القروض هو كما يلي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 58,200,000 |
| القروض التجارية والصناعية | 42,500,000 |
| البناء وتطوير الأراضي | 22,100,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 13,600,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
تم مجموع رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 24.7 مليون دولار، مع فئات الرسوم التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 8،300،000 دولار
- رسوم المعاملات: 6،900،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 5،200،000 دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم بطاقة الخصم: 4300،000 دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت الإيرادات من خدمات الاستثمار في عام 2023 18.5 مليون دولار:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 9,700,000 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 5,600,000 |
| تخطيط التقاعد | 3,200,000 |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
تبلغ رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 7.2 مليون دولار:
- رسوم التحويل عبر الإنترنت: 3،100،000 دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 2،500،000 دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 1600،000 دولار
إيرادات المنتجات المصرفية التجارية
بلغ مجموع إيرادات المنتجات المصرفية التجارية في عام 2023 42.3 مليون دولار:
| فئة المنتج | الإيرادات ($) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 16,500,000 |
| خدمات تمويل التجارة | 12,700,000 |
| إدارة الخزانة | 9,100,000 |
| خدمات التاجر | 4,000,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.