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Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert] |
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CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
Tauchen Sie in die komplizierte Welt von Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB), wo innovatives Banking durch eine akribisch gestaltete Geschäftsmodell -Leinwand strategische Brillanz entspricht. Dieses dynamische Finanzinstitut hat das regionale Bankgeschäft revolutioniert, indem es nahtlos hochmoderne Technologien, personalisierte Kundenbeziehungen und robuste Finanzlösungen verbindet, die sich auf verschiedene Marktsegmente auswirken. Von kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hohem Netzwert verändert der einzigartige Ansatz von CrossFirst traditionelle Bankenparadigmen und bietet eine überzeugende Erzählung über finanzielle Innovationen und strategische Marktpositionen, die sie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft unterscheidet.
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Regionale Geschäftsbankenverbände
Crossfirst Bankshares unterhält Partnerschaften mit den folgenden regionalen Bankenverbänden:
| Verein | Mitgliedsdetails | Jahr beigetreten |
|---|---|---|
| Kansas Bankers Association | Aktives Mitglied | 2011 |
| Missouri Bankers Association | Aktives Mitglied | 2013 |
| Oklahoma Bankers Association | Aktives Mitglied | 2012 |
Lokale Geschäftsnetzwerke und Handelskammern
Crossfirst Bankshares befasst sich mit lokalen Geschäftsnetzwerken in mehreren Bundesstaaten:
- Handelskammer von Overland Park
- Handelskammer von Oklahoma City
- Wichita Regional Chamber of Commerce
- Dallas-Fort Worth Business Network
Technologiedienstleister für digitale Bankplattformen
Zu den wichtigsten Technologie -Partnerschaften gehören:
| Anbieter | Service | Vertragswert |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | 3,2 Millionen US -Dollar pro Jahr |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | 1,8 Millionen US -Dollar pro Jahr |
Fintech -Unternehmen für innovative Banklösungen
Strategische Fintech -Partnerschaften:
- Plaid - Finanzdatenintegration
- Streifen - Zahlungsabwicklung
- Mischung - Kredite Technologieplattform
Vermögensverwaltungs- und Investmentfirmen
Crossfirst arbeitet mit Investmentpartnern zusammen:
| Partner | Partnerschaftsumfang | Vermögenswerte im Management |
|---|---|---|
| Raymond James | Überweisung des Vermögensmanagements | 125 Millionen Dollar |
| Morgan Stanley | Anlageberatungsdienste | 87 Millionen Dollar |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Crossfirst Bankshares Gesamtvermögen von 6,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 35 Filialen in Kansas, Missouri, Oklahoma und Texas.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Kommerzielle Einlagen | 3,8 Milliarden US -Dollar |
| Einzelhandelseinlagen | 2,6 Milliarden US -Dollar |
Kredit- und Kreditmanagement
Gesamtkreditportfolio zum 31. Dezember 2023: 5,2 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 2,1 Milliarden US -Dollar
- Kommerziell & Industriekredite: 1,7 Milliarden US -Dollar
- Wohnimmobilienkredite: 865 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 535 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digital Banking Transactions in 2023: 3,2 Millionen monatliche digitale Interaktionen
| Digitale Plattformfunktion | Benutzerannahme -Rate |
|---|---|
| Mobile Banking | 68% des Kundenstamms |
| Online -Rechnung | 52% der Kunden |
Finanzberatung und Vermögensverwaltung
Vermögensverwaltungsvermögen zu Verwaltung: 425 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Persönliche Anlagekonten: 235 Millionen US -Dollar
- Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 190 Millionen US -Dollar
Risikobewertung und Compliance -Management
Compliance -Budget für 2023: 12,5 Millionen US -Dollar
| Risikomanagementkategorie | Investition |
|---|---|
| Cybersicherheit | 4,3 Millionen US -Dollar |
| Vorschriftenregulierung | 5,7 Millionen US -Dollar |
| Interne Prüfung | 2,5 Millionen US -Dollar |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erweiterte digitale Bankinfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 hält die Crossfirst Bankshares insgesamt 4,68 Milliarden US -Dollar an Gesamtdarlehen und 3,76 Milliarden US -Dollar.
| Digital Banking Infrastrukturkomponenten | Spezifikation |
|---|---|
| Online -Banking -Plattformen | Integrierte digitale Lösungen |
| Mobile Banking -Anwendungen | Echtzeit-Transaktionsfunktionen |
| Cloud Computing -Infrastruktur | AWS und Microsoft Azure Hybrid Systems |
Qualifizierte Finanzfachleute
Insgesamt Mitarbeiter: 633 zum 31. Dezember 2023
- Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 5,7 Jahre
- Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen: 42%
- Management mit Bankerfahrung: 15+ Jahre Durchschnitt
Regionale Marktpräsenz
| Zustand | Anzahl der Zweige | Marktanteil |
|---|---|---|
| Kansas | 18 | 7.3% |
| Missouri | 12 | 5.6% |
| Oklahoma | 9 | 4.2% |
Technologische Systeme
Cybersecurity -Investition: 2,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Mehrschicht-Sicherheitsprotokolle
- Biometrische Authentifizierungssysteme
- Echtzeit-Betrugserkennungsmechanismen
Finanzproduktportfolio
| Produktkategorie | Gesamtportfoliowert |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 2,43 Milliarden US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | 876 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 512 Millionen US -Dollar |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Crossfirst Bankshares insgesamt 4,81 Mrd. USD mit einem Kreditportfolio von 3,68 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet gezielte Banklösungen in mehreren Segmenten an:
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Business Banking | 8,742 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | 42,315 | $287,000 |
Wettbewerbszinsen und flexible Finanzprodukte
Zinssätze und Produktangebote für 2024:
- Zinssätze für Geschäftsdarlehen: 6,75% - 9,25%
- Gewerbeimmobilienkredite: 7,25% - 8,50%
- Persönliches Sparkonto: 3,15% APY
- Business Checking -Konto: 2,25% Zinsen
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
Kundendienstmetriken für 2023:
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 24 Minuten |
| Kundenzufriedenheitsrate | 94.3% |
| Beziehungsmanager | 126 |
Fortschrittliche digitale Bank- und Mobile -Banking -Technologien
Digital Banking Statistics für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 37.500
- Online -Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatlich
- Digitale Bankplattformen: 3 integrierte Systeme
- Mobile App -Bewertung: 4.6/5
Lokales Marktkompetenz und gemeindebauter Ansatz
Geografische Marktpräsenz im Jahr 2024:
| Zustand | Anzahl der Zweige | Marktanteil |
|---|---|---|
| Kansas | 22 | 8.7% |
| Missouri | 15 | 5.3% |
| Oklahoma | 11 | 4.2% |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Engagierte Beziehungsmanager
Crossfirst Bankshares bietet Personalisierte Beziehungsbanking mit spezifischen Metriken:
| Kundensegment | Engagierte Manager | Durchschnittliche Portfoliosgröße |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 37 Beziehungsmanager | 18,4 Millionen US -Dollar pro Manager |
| Private Banking | 22 Beziehungsmanager | 12,6 Millionen US -Dollar pro Manager |
Personalisierte finanzielle Beratungsdienste
Crossfirst bietet spezielle Beratungsdienste mit folgenden Aufschlüssen an:
- Business Advisory Services für 412 Mid-Market-Unternehmen
- Vermögensverwaltungsberatung für Einzelpersonen mit hohem Netzwerk
- Individuelle Finanzplanung für 267 Unternehmenskunden
Digitale Self-Service-Bankenplattformen
Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:
| Plattform | Aktive Benutzer | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 48.932 Benutzer | 1,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Banking -Portal | 62.415 Benutzer | 987.000 monatliche Transaktionen |
Stammes Kundenbindung und Kommunikation
Kommunikationskanäle und Engagement -Metriken:
- Vierteljährliche Finanzüberprüfungssitzungen: 76% Kundenbeteiligung
- Jährliche Umfragen zur Kundenzufriedenheit
- Der monatliche digitale Newsletter mit 53.214 Abonnenten
Maßgeschneiderte finanzielle Beratung und Unterstützung
Spezialisierte Unterstützungsdienste:
| Servicekategorie | Anzahl der Kunden serviert | Durchschnittliche Wechselwirkungsfrequenz |
|---|---|---|
| Finanzplanung für kleine Unternehmen | 1.243 Kunden | Vierteljährliche Konsultationen |
| Finanzstrategie für Unternehmen | 287 Unternehmenskunden | Bi-monatliche strategische Bewertungen |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattformen
CrossFirst bietet digitale Bankdienste über seine Online -Plattform mit den folgenden Spezifikationen an:
| Plattformfunktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Online -Kontoverwaltung | 24/7 Zugang |
| Gesamt digitale Benutzer | Ca. 45.000 nach Q4 2023 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 287 Millionen US -Dollar pro Quartal |
Mobile Banking -Anwendungen
Die Mobile -Banking -Funktionen umfassen:
- Kaution für mobile Schecks
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Echtzeit-Kontowarnungen
| Mobile für mobile Apps | Datenpunkt |
|---|---|
| Mobile App -Downloads | 32.500 aktive Benutzer |
| Monatliche mobile Transaktionen | 178.000 Transaktionen |
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Crossfirst behält eine regionale Branchenpräsenz bei:
| Geografische Region | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Kansas | 14 Zweige |
| Missouri | 7 Zweige |
| Oklahoma | 5 Zweige |
| Texas | 3 Zweige |
Kundendienstzentren
Details der Kundenunterstützungsinfrastruktur:
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Anrufantwortzeit | 2,5 Minuten |
| Jährliche Interaktionen für den Kundendienst | 126.500 Wechselwirkungen |
| Kundendienstzeiten | 7:00 - 19:00 Uhr CST |
Digitale Kommunikations- und Marketingkanäle
Metriken für digitale Engagements:
| Digitaler Kanal | Anhänger-/Verlobungsanzahl |
|---|---|
| 4.200 Anhänger | |
| 2.800 Anhänger | |
| 3.500 Anhänger |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Crossfirst Bankshares ungefähr 3.450 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Kansas, Missouri, Oklahoma und Texas. Gesamtsportfolio für kommerzielle Darlehen für dieses Segment: 687,3 Mio. USD.
| Wirtschaftssegmentmetriken | Wert |
|---|---|
| Totale KMU -Kunden | 3,450 |
| Gewerbekreditportfolio | 687,3 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensgröße | $199,000 |
Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden
Crossfirst richtet sich an Unternehmenskunden mit einem jährlichen Umsatz zwischen 10 und 250 Millionen US -Dollar. Corporate Banking Loan Portfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
- Gesamtbankenbeziehungen für Unternehmen: 412
- Durchschnittliche Kundenkreditgröße für Unternehmen: 2,9 Millionen US -Dollar
- Branchenkonzentration: Gesundheitswesen, Immobilien, professionelle Dienstleistungen
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Das Segment für das Einzelhandelsbanken umfasst 48.750 einzelne Kontoinhaber. Gesamteinlageneinlagen: 1,45 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Einzelhandelsbankenkennzahlen | Wert |
|---|---|
| Gesamt individuelle Konten | 48,750 |
| Gesamteinlageneinlagen | 1,45 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittlicher Kontostand | $29,700 |
Individuelle mit hohem Netzwert
Crossfirst bedient 1.275 Kunden mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar. Vermögensvermögen im Vermögen unter Verwaltung: 425 Millionen US -Dollar.
- Gesamt Kunden mit hohem Netzwerk: 1.275
- Mindestvermögensschwelle: 1 Million US -Dollar
- Vermögensverwaltung AUM: 425 Millionen US -Dollar
Lokale Marktsegmente der Gemeinschaft und regionaler Markt
Die geografische Marktabdeckung umfasst 4 Staaten mit 32 Bankenstandorten. Gesamt regionaler Marktanteil: 3,7% über die Zielmärkte hinweg.
| Regionale Marktmetriken | Wert |
|---|---|
| Staaten dient | 4 |
| Bankstandorte | 32 |
| Regionaler Marktanteil | 3.7% |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Wartung der Technologieinfrastruktur
Laut dem Jahresbericht 2022 haben die Crossfirst Bankshares 4,7 Millionen US -Dollar für die Kosten für die technologische und digitale Infrastruktur bereitgestellt. Der Zusammenbruch der Technologiekosten umfasst:
| Technologiekostenkategorie | Jahresausgaben |
|---|---|
| Kernbankensysteme | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Infrastruktur | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankplattformen | $850,000 |
| IT -Unterstützung und Wartung | $850,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die Crossfirst Bankshares die Gesamtausgleichskosten von 42,3 Mio. USD.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 76.500 USD
- Insgesamt Mitarbeiter: 554
- Zuweisung von Arbeitnehmerleistungen: 22% der Gesamtvergütung
Abzweigbetriebs- und Wartungskosten
Die Crossfirst Bankshares hielt 2022 32 Filialen auf, wobei die Ausgaben der Filiale in Höhe von 6,5 Mio. USD insgesamt in die Niederlassung bezogen wurden.
| Filialenkostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Mietvertrag | 2,9 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung und Reparaturen | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Branch Sicherheit | $800,000 |
Vorschriftenregulierung und Risikomanagement
Compliance- und Risikomanagementkosten für 2022 beliefen sich auf 3,6 Mio. USD.
- Personal- und Compliance-Mitarbeiter: 18 Vollzeitbeschäftigte
- Compliance -Software und Tools: 950.000 US -Dollar
- Externe Prüfungs- und Beratungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 betrugen 2,3 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | $850,000 |
| Traditionelle Werbung | $650,000 |
| Community -Veranstaltungen und -Patenschaften | $450,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | $350,000 |
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Crossfirst Bankshares 136,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Zinserträge für das Darlehensportfolio sind wie folgt:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 58,200,000 |
| Gewerbe- und Industriekredite | 42,500,000 |
| Bau- und Landentwicklung | 22,100,000 |
| Wohnhypothekendarlehen | 13,600,000 |
Bankdienstgebühren
Bankendienstgebühren für 2023 wurden insgesamt 24,7 Millionen US -Dollar, mit den folgenden Gebührenkategorien:
- Kontowartungsgebühren: 8.300.000 USD
- Transaktionsgebühren: 6.900.000 USD
- Überziehungsgebühren: 5.200.000 USD
- Geldautomaten- und Debitkartengebühren: 4.300.000 USD
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Einnahmen aus Investmentdienstleistungen im Jahr 2023 erreichten 18,5 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 9,700,000 |
| Finanzberatungsdienste | 5,600,000 |
| Pensionsplanung | 3,200,000 |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Die digitalen Banktransaktionsgebühren für 2023 betrugen auf 7,2 Millionen US -Dollar:
- Online -Transfergebühren: 3.100.000 USD
- Transaktionsgebühren für Mobile Banking: 2.500.000 USD
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 1.600.000 USD
Einnahmen für Geschäftsbanken für Geschäftsbanken
Einnahmen aus Geschäftsbanken im Jahr 2023 wurden insgesamt 42,3 Millionen US -Dollar:
| Produktkategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Cash -Management -Dienstleistungen | 16,500,000 |
| Handelsfinanzdienste | 12,700,000 |
| Finanzmanagement | 9,100,000 |
| Händlerdienste | 4,000,000 |
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