|
CF Bankshares Inc. (CFBK): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تظهر CF Bankshares Inc. (CFBK) كدراسة حالة مقنعة للابتكار المالي الاستراتيجي. تقع هذه المؤسسة في قلب ولاية أوهايو وبنسلفانيا ، وهي تصنع نموذجًا تجاريًا متطورًا يمزج بسلاسة المبادئ المصرفية المجتمعية التقليدية مع التحول الرقمي المتطور. من خلال محاذاة رؤى السوق المحلية بدقة مع خدمات مالية شاملة ، يوضح CFBK كيف يمكن للبنك الإقليمي خلق مقترحات مميزة قيمة تتردد بعمق مع الشركات الصغيرة والعملاء الفرديين والمؤسسات المجتمعية.
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ولاية أوهايو وبنسلفانيا
تحتفظ شركة CF Bankshares Inc. بشراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| دوري أوهايو المصرفيين | كولومبوس ، أوهايو | الدعوة التنظيمية والشبكات |
| جمعية بنسلفانيا لمصرفيو المجتمع | هاريسبورغ ، بنسلفانيا | تطوير الأعمال ودعم الامتثال |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
تشمل شراكات الخدمة المالية الإقليمية الرئيسية:
- أول بنك بنسلفانيا الوطني
- بنك الشمال الغربي
- بنك S&T
شبكات الاستثمار المجتمعية
| شبكة | مبلغ الاستثمار | مجال التركيز |
|---|---|---|
| شبكة رأس المال المجتمعي في أوهايو | 2.3 مليون دولار | إقراض الأعمال الصغيرة |
| اتحاد التنمية الاقتصادية في ولاية بنسلفانيا | 1.7 مليون دولار | النمو الاقتصادي الإقليمي |
بائعي التكنولوجيا للبرامج المصرفية
تفاصيل شراكة التكنولوجيا:
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول مصرفية رقمية
- Microsoft Azure - البنية التحتية السحابية
شركاء ضمان التأمين والقروض
| شريك | نوع الضمان | مبلغ التغطية |
|---|---|---|
| FDIC | تأمين الودائع | ما يصل إلى 250،000 دولار لكل مودع |
| إدارة الأعمال الصغيرة | ضمانات القرض | ما يصل إلى 85 ٪ من قيمة القرض |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت CF Bankshares Inc. أصول إجمالية قدرها 1.47 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية وتجارة التجزئة مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 412 مليون دولار | $587,000 |
| حسابات المصرفية للبيع بالتجزئة | 37،542 حساب | 24300 دولار لكل حساب |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
شملت أنشطة إقراض الرهن العقاري لشركة CF Bankshares Inc. في عام 2023:
- إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري: 276 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 1842 قروض جديدة
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 149،700 دولار
إدارة حساب الودائع
إحصائيات حساب الإيداع لـ CF BankShares Inc.:
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 624 مليون دولار | 28,341 |
| حسابات الادخار | 412 مليون دولار | 19,287 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمارات ومقاييس المنصات المصرفية الرقمية:
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 26،743
- المعاملات المصرفية المتنقلة في الشهر: 487،000
- استثمار المنصة المصرفية عبر الإنترنت في عام 2023: 2.1 مليون دولار
الخدمات الاستشارية المالية المجتمعية
أداء الخدمة الاستشارية المالية:
| فئة الخدمة | إجمالي العملاء | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 2،341 عميل | 7.2 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 1،876 عميل | 4.9 مليون دولار |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير CF Bankshares Inc. 12 فرعًا للبنوك المادية الموجودة في ولاية أوهايو وبنسلفانيا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 8 |
| بنسلفانيا | 4 |
الموظفين المهنيين الماليين المدربين
إجمالي عدد الموظفين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 156 موظفًا
- متوسط سنوات الخبرة المصرفية: 8.4 سنة
- النسبة المئوية مع الشهادات المالية المتقدمة: 42 ٪
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| مورد التكنولوجيا | مواصفة |
|---|---|
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | نظام قائم على السحابة مع مصادقة متعددة العوامل |
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | متوفر على منصات iOS و Android |
سمعة السوق المحلية
التركيز المصرفي المجتمعي مع 487.3 مليون دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
أنظمة الامتثال التنظيمية وأنظمة إدارة المخاطر
- موظفو الامتثال: 6 محترفين مخصصين
- ساعات تدريب الامتثال السنوية لكل موظف: 24
- تصنيف الفحص التنظيمي: مرضي
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم CF Bankshares Inc. 12 مقاطعة مع 14 موقعًا متكامل الخدمات. إجمالي الأصول المصرفية المجتمعية: 1.47 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | مجموع الفروع | الأصول المصرفية المجتمعية |
|---|---|---|
| 12 مقاطعة | 14 فرع | 1.47 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
متوسط أسعار الفائدة للمنتجات المالية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
| نوع المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 3.25% |
| فحص الأعمال | 2.85% |
| القروض التجارية | 7.50% |
خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.7/5
- قنوات الدعم الرقمي: 3 (هاتف ، بريد إلكتروني ، دردشة عبر الإنترنت)
خيارات مصرفية رقمية وجسدية مريحة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية وقت التشغيل: 99.98 ٪
حلول مالية مصممة للشركات الصغيرة
| منتج الأعمال الصغيرة | إجمالي القروض الصادرة | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 87.3 مليون دولار | $124,500 |
| خط الائتمان التجارية | 45.6 مليون دولار | $76,200 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التفاعلات وجها لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ CF Bankshares Inc. 12 موقعًا للفرع المادي عبر منطقتها التشغيلية. متوسط تفاعلات العملاء اليومية الفرع: 47 لكل فرع.
| نوع الفرع | عدد الفروع | متوسط حركة العميل اليومية |
|---|---|---|
| فروع البيع بالتجزئة | 9 | 38 عميل |
| مراكز الخدمات المصرفية التجارية | 3 | 62 عميل |
قنوات دعم العملاء الرقمية
مقاييس الدعم الرقمي لشركة CF Bankshares Inc. في عام 2024:
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 24،567
- مستخدمي النظام المصرفي عبر الإنترنت: 36،245
- متوسط وقت استجابة دعم العملاء الرقمي: 17 دقيقة
- معدل حل الدردشة خدمة العملاء: 82 ٪
الاستشارات المالية الشخصية
مستشارون ماليون مخصصون: 16
| خدمة الاستشارات | متوسط تفاعلات العميل في الشهر | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| استشارة مصرفية شخصية | 42 | $275,000 |
| التخطيط المالي للأعمال | 23 | $1,250,000 |
برامج مشاركة المجتمع
إحصائيات تفاعل المجتمع:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 24 سنويًا
- إجمالي استثمار المجتمع: 187،500 دولار في عام 2024
- ورش محو الأمية المالية التي أجريت: 18
النهج المصرفي للولاء والعلاقة
مقاييس الاحتفاظ بالعملاء والولاء:
| مقياس الولاء | 2024 البيانات |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 7.2 سنوات |
| عضوية برنامج الولاء | 16،542 عضوًا |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير CF Bankshares Inc. 12 فرعًا للبنوك المادية في جميع أنحاء ولاية ماريلاند. تتركز مواقع الفرع في:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| منطقة بالتيمور متروبوليتان | 7 |
| الشاطئ الشرقي | 3 |
| وسط ماريلاند | 2 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة المصرفية عبر الإنترنت 24/7 الوصول الرقمي مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصاءات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لـ CF Bankshares Inc.:
| متري | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 38,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 22,750 |
| حجم المعاملة المحمول | 42.3 مليون دولار |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تفاصيل الدعم المصرفي عبر الهاتف:
- ساعات العمل: من 8:00 صباحًا إلى 8:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- ممثلي خدمة العملاء: 15
- متوسط وقت الانتظار للمكالمة: 3.2 دقيقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
CF BankShares Inc. تكوين شبكة ATM:
| نوع ATM | العدد الإجمالي | نوع الموقع |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 18 | مواقع الفرع |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 45 | مواقع الشريك |
| إجمالي نقاط الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 63 | شبكة مجتمعة |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم CF BankShares حوالي 1،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في مناطق السوق الأولية.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 532 | $275,000 |
| شركات قطاع الخدمات | 415 | $340,000 |
| أعمال التصنيع | 300 | $485,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية: 38،642 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 22،145
- حسابات التوفير الشخصية: 16،497
- متوسط عمر العميل: 35-55 سنة
الشركات التجارية المحلية
محفظة العملاء التجارية: 214 عميلًا تجاريًا نشطًا مع إجمالي محفظة الإقراض التجاري البالغ 127.3 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المؤسسة | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض |
|---|---|---|
| مطوري العقارات | 42 | 37.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 86 | 45.2 مليون دولار |
| مقدمي الرعاية الصحية | 53 | 29.5 مليون دولار |
| كيانات تجارية أخرى | 33 | 15 مليون دولار |
الباحثين عن الرهن العقاري السكنية
قاعدة عملاء الرهن العقاري: 2،876 حساب رهن عقاري نشط مع إجمالي إقراض الرهن العقاري البالغ 412.7 مليون دولار في عام 2023.
- مشتري المنازل لأول مرة: 687 حساب
- إعادة تمويل العملاء: 1،142 حساب
- الرهون العقارية للممتلكات الاستثمارية: 347 حساب
- متوسط قرض الرهن العقاري: 143،500 دولار
المنظمات المجتمعية
شراكات منظمة المجتمع: 87 علاقات نشطة مع إجمالي استثمارات تنمية المجتمع بلغت 3.2 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 42 | 1.5 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 22 | $850,000 |
| مبادرات الحكومة المحلية | 23 | $850,000 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
إجمالي تعويض الموظفين لشركة CF Bankshares Inc. في عام 2023: 14،237،000 دولار
| فئة | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 9,845,000 |
| فوائد | 3,672,000 |
| مكافآت الأداء | 720,000 |
نفقات التشغيلية الفرع
التكاليف التشغيلية للفرع السنوي: 5،612،000 دولار
- الإيجار والمرافق: 2،345،000 دولار
- الصيانة: 987،000 دولار
- لوازم المكاتب: 456،000 دولار
- التأمين: 824،000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
إجمالي الاستثمار التكنولوجي في 2023: 3،456،000 دولار
| فئة مصاريف التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| بنية تحتية | 1,845,000 |
| تراخيص البرمجيات | 672,000 |
| الأمن السيبراني | 939,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
نفقات الامتثال التنظيمية السنوية: 2،134،000 دولار
- المشاورات القانونية: 621،000 دولار
- رسوم التدقيق: 875،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 338،000 دولار
- أنظمة الإبلاغ: 300000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
إجمالي نفقات التسويق لعام 2023: 1،287،000 دولار
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 487,000 |
| الإعلان التقليدي | 356,000 |
| رعاية المجتمع | 224,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 220,000 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت CF Bankshares Inc. إجمالي إيرادات الفوائد 54.3 مليون دولار. انهيار إيرادات فائدة القرض على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 22,750,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 18,620,000 |
| قروض المستهلك | 13,930,000 |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري لشركة CF Bankshares Inc. في عام 2023 3.6 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري السكنية: 2.8 مليون دولار
- رسوم إنشاء الرهن العقاري التجارية: 800،000 دولار
رسوم خدمة الحساب
حققت رسوم خدمة الحساب 7.2 مليون دولار من إيرادات البنك في عام 2023:
| نوع الحساب | إيرادات رسوم الخدمة ($) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 4,350,000 |
| حسابات الادخار | 1,850,000 |
| حسابات العمل | 1,000,000 |
مبيعات منتجات الاستثمار
وصلت إيرادات مبيعات منتجات الاستثمار لعام 2023 إلى 5.4 مليون دولار:
- مبيعات صناديق الاستثمار المتبادل: 2.1 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 1.9 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 1.4 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لشركة CF Bankshares Inc. في عام 2023 2.8 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | إيرادات رسوم المعاملات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1,200,000 |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 1,000,000 |
| رسوم المعاملات ATM | 600,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.