CF Bankshares Inc. (CFBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts entsteht CF Bankshares Inc. (CFBK) als überzeugende Fallstudie zur strategischen finanziellen Innovation. Diese Institution ist im Herzen von Ohio und Pennsylvania eingebaut und bastelt ein hoch entwickeltes Geschäftsmodell, das traditionelle Community-Banking-Prinzipien nahtlos mit der neuesten digitalen Transformation kombiniert. CFBK zeigt, wie eine regionale Bank sorgfältig mit umfassenden Finanzdienstleistungen mit umfassenden Finanzdienstleistungen ausgerichtet ist, wie eine regionale Bank unverwechselbare Wertvorschläge schaffen kann, die bei kleinen Unternehmen, Einzelkunden und Community -Organisationen tief in Anspruch nehmen.

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Ohio und Pennsylvania

CF Bankshares Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:

Assoziationsname	Standort	Partnerschaftsfokus
Ohio Bankers League	Columbus, Ohio	Regulierungsanwalt und Vernetzung
Pennsylvania Association of Community Bankers	Harrisburg, Pennsylvania	Geschäftsentwicklung und Compliance -Unterstützung

Regionale Finanzdienstleister

Zu den wichtigsten regionalen Finanzdienstleistungspartnern gehören:

• Erste Nationalbank von Pennsylvania
• Northwest Bank
• S & T Bank

Community Investment Networks

Netzwerk	Investitionsbetrag	Fokusbereich
Ohio Community Capital Network	2,3 Millionen US -Dollar	Kredite für kleine Unternehmen
Pennsylvania Economic Development Consortium	1,7 Millionen US -Dollar	Regionales Wirtschaftswachstum

Technologieanbieter für Banksoftware

Details der Technologiepartnerschaft:

• Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
• Fiserv - Digital Banking Solutions
• Microsoft Azure - Cloud -Infrastruktur

Partner für Versicherungs- und Kreditgarantie

Partner	Garantieart	Abdeckungsbetrag
FDIC	Einzahlungsversicherung	Bis zu 250.000 US -Dollar pro Einleger
Kleine Betriebswirtschaft	Darlehensgarantien	Bis zu 85% des Darlehenswerts

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete CF Bankshares Inc. Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen mit den folgenden wichtigen Metriken an:

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Durchschnittlicher Transaktionswert
Werbekredite	412 Millionen US -Dollar	$587,000
Einzelhandelsbankenkonten	37.542 Konten	24.300 USD pro Konto

Hypothekenkredite und Herkunft

Hypothekenkreditaktivitäten für CF Bankshares Inc. im Jahr 2023 enthielten:

• Total Hypotheken -Originierungsvolumen: 276 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 1.842 neue Kredite
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 149.700 USD

Einzahlungskontoverwaltung

Einzahlungskonto Statistiken für CF Bankshares Inc .::

Kontotyp	Gesamtablagerungen	Anzahl der Konten
Scheckkonten	624 Millionen Dollar	28,341
Sparkonten	412 Millionen US -Dollar	19,287

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Investitionen und Metriken für digitale Bankenplattform:

• Digital Banking Users: 26.743
• Mobile -Banking -Transaktionen pro Monat: 487.000
• Online -Banking -Plattforminvestitionen in 2023: 2,1 Millionen US -Dollar

Community Financial Advisory Services

Finanzberatungsdienstleistung:

Servicekategorie	Gesamtkunden	Einnahmen generiert
Vermögensverwaltung	2.341 Kunden	7,2 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	1.876 Kunden	4,9 Millionen US -Dollar

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt CF Bankshares Inc. 12 physische Bankfilialen in Ohio und Pennsylvania.

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	8
Pennsylvania	4

Ausgebildetes Finanzprofispersonal

Gesamtzahl der Mitarbeiter zum 31. Dezember 2023: 156 Mitarbeiter

• Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 8,4 Jahre
• Prozentsatz mit fortgeschrittenen Finanzzertifizierungen: 42%

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieressource	Spezifikation
Online -Banking -Plattform	Cloud-basiertes System mit Multi-Faktor-Authentifizierung
Mobile Banking App	Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen

Lokaler Markt Ruf

Community Banking Fokus mit 487,3 Millionen US -Dollar In Bilanzsumme zum 31. Dezember 2023.

Vorschriften- und Risikomanagementsysteme für die Regulierung

• Compliance -Mitarbeiter: 6 engagierte Fachkräfte
• Jährliche Compliance -Schulungszeiten pro Mitarbeiter: 24
• Aufsichtsbehörde: zufriedenstellend

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankerfahrung für lokale Gemeinschaften

Ab dem zweiten Quartal 2023 bedient CF Bankshares Inc. 12 Grafschaften mit 14 Filialen mit Vollverteidiger. Gesamtvermögen des Community Banking: 1,47 Milliarden US -Dollar.

Geografische Abdeckung	Gesamtzweige	Community Banking Assets
12 Landkreise	14 Zweige	1,47 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Durchschnittliche Zinssätze für wichtige Finanzprodukte ab Januar 2024:

Produkttyp	Zinssatz
Persönliche Sparkonten	3.25%
Geschäftsprüfung	2.85%
Werbekredite	7.50%

Reaktionsschnell Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,7/5
• Digitale Support -Kanäle: 3 (Telefon, E -Mail, Online -Chat)

Bequeme digitale und physische Bankoptionen

Digital Banking Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 42.500
• Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen Transaktionen
• Verfügbarkeit von Digital Banking Platform: 99,98%

Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen

Kleines Geschäftsprodukt	Gesamtdarlehen ausgegeben	Durchschnittlicher Darlehensbetrag
Kredite für kleine Unternehmen	87,3 Millionen US -Dollar	$124,500
Geschäftslinie von Krediten	45,6 Millionen US -Dollar	$76,200

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Ab 2024 unterhält CF Bankshares Inc. 12 physische Zweigstellen in seiner Betriebsregion. Durchschnittliche tägliche Branch -Kunden -Interaktionen: 47 pro Zweigstelle.

Zweigentyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittlicher täglicher Kundenverkehr
Einzelhandelszweige	9	38 Kunden
Geschäftsbankenzentren	3	62 Kunden

Digitale Kundendienstkanäle

Digitale Support -Metriken für CF Bankshares Inc. im Jahr 2024:

• Benutzer von Mobile Banking App: 24.567
• Online -Banking -Plattform Benutzer: 36.245
• Durchschnittliche Reaktionszeit der digitalen Kundenunterstützung: 17 Minuten
• Kundendienst -Chat -Auflösungsrate: 82%

Personalisierte finanzielle Beratung

Engagierte Finanzberater: 16

Beratungsdienst	Durchschnittliche Kundeninteraktionen pro Monat	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Persönliche Bankberatung	42	$275,000
Geschäftsfinanzplanung	23	$1,250,000

Programme für die Engagement in der Gemeinschaft

Community -Interaktionsstatistik:

• Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 24 jährlich
• Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 187.500 US -Dollar im Jahr 2024
• Workshops für Finanzkompetenz durchgeführt: 18

Loyalität und Beziehungsbanking -Ansatz

Kundenbindung und Loyalitätsmetriken:

Treueprogramm Metrik	2024 Daten
Kundenbindungsrate	87.3%
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	7,2 Jahre
Mitgliedschaft des Treueprogramms	16.542 Mitglieder

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt CF Bankshares Inc. 12 physische Bankfilialen in ganz Maryland. Die Zweigstellen sind konzentriert in:

Region	Anzahl der Zweige
Baltimore Metropolitan Area	7
Ostküste	3
Zentral Maryland	2

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile -Banking -Statistiken für CF Bankshares Inc.::

Metrisch	2024 Daten
Gesamtdownload für mobile Apps	38,500
Monatliche aktive Benutzer	22,750
Mobiles Transaktionsvolumen	42,3 Millionen US -Dollar

Telefonbankendienste

Details zur Unterstützung von Telefonbanking -Support:

• Betriebsstunden: 8:00 - 20:00 Uhr EST
• Kundendienstmitarbeiter: 15
• Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,2 Minuten

ATM -Netzwerk

CF Bankshares Inc. ATM -Netzwerkkonfiguration:

ATM -Typ	Gesamtzahl	Standorttyp
Geldautomaten	18	Zweigstandorte
Shared Network ETMs	45	Partnerstandorte
Total ATM -Zugangspunkte	63	Kombiniertes Netzwerk

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale kleine bis mittlere Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die CF Bankshares in den Primärmarktregionen ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	532	$275,000
Dienstleistungsgeschäfte	415	$340,000
Fertigungsunternehmen	300	$485,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Insgesamt einzelne Einzelhandelsbankenkunden: 38.642 zum 31. Dezember 2023.

• Persönliche Girokonten: 22.145
• Persönliche Sparkonten: 16.497
• Durchschnittliche Kundenaltersspanne: 35-55 Jahre

Lokale Handelsunternehmen

Gewerbliches Kundenportfolio: 214 aktive gewerbliche Kunden mit einem Gesamtkreditportfolio von 127,3 Mio. USD im Jahr 2023.

Enterprise -Typ	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditvolumen
Immobilienentwickler	42	37,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	86	45,2 Millionen US -Dollar
Gesundheitsdienstleister	53	29,5 Millionen US -Dollar
Andere kommerzielle Einheiten	33	15 Millionen Dollar

Hypothekensuchende in Wohngebieten

Hypothekenkundenbasis: 2.876 aktive Hypothekenkonten mit einer Gesamthypothekenkredite von 412,7 Mio. USD im Jahr 2023.

• Erstkäufer: 687 Konten
• Kunden refinanzieren: 1.142 Konten
• Investment -Immobilien -Hypotheken: 347 Konten
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 143.500 USD

Community-basierte Organisationen

Partnerschaften der Community -Organisation: 87 aktive Beziehungen zu Gesamtinvestitionen der Community -Entwicklung von 3,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Organisationstyp	Anzahl der Partnerschaften	Investitionsbetrag
Gemeinnützige Organisationen	42	1,5 Millionen US -Dollar
Bildungseinrichtungen	22	$850,000
Lokale Regierungsinitiativen	23	$850,000

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtvergütung der Mitarbeiter für CF Bankshares Inc. im Jahr 2023: 14.237.000 USD

Kategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	9,845,000
Vorteile	3,672,000
Leistungsboni	720,000

Niederlassungskosten

Jährliche Niederlassung Betriebskosten: 5.612.000 USD

• Miete und Versorgungsunternehmen: 2.345.000 USD
• Wartung: $ 987.000
• Bürovorräte: 456.000 US -Dollar
• Versicherung: $ 824.000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Gesamtinvestition in 2023: 3.456.000 USD

Technologiekostenkategorie	Betrag ($)
IT Infrastruktur	1,845,000
Software -Lizenzen	672,000
Cybersicherheit	939,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Jährliche Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 2.134.000 USD

• Rechtsberatung: 621.000 US -Dollar
• Prüfungsgebühren: 875.000 US -Dollar
• Compliance -Schulung: $ 338.000
• Berichtssysteme: 300.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Gesamtvermarktungsausgaben für 2023: 1.287.000 USD

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	487,000
Traditionelle Werbung	356,000
Community -Sponsoring	224,000
Kundenakquisitionsprogramme	220,000

CF Bankshares Inc. (CFBK) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete CF Bankshares Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 54,3 Mio. USD. Der Zusammenbruch der Einnahmen aus Darlehen ist wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge ($)
Werbekredite	22,750,000
Wohnhypothekendarlehen	18,620,000
Verbraucherkredite	13,930,000

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Hypotheken -Originierungsgebühren für CF Bankshares Inc. im Jahr 2023 beliefen sich auf 3,6 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Gebühren für die Hypothekenhypothekenhypotheken: 2,8 Millionen US -Dollar
• Gebühren für kommerzielle Hypotheken -Originierung: 800.000 USD

Kontogebühren für Konto

Die Berechnung des Kontodienstes erzielte 2023 Einnahmen in Höhe von 7,2 Mio. USD für die Bank:

Kontotyp	Dienstleistungseinnahmen ($)
Scheckkonten	4,350,000
Sparkonten	1,850,000
Geschäftskonten	1,000,000

Umsatz von Anlageprodukten

Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 erreichte 5,4 Mio. USD:

• Umsatz von Investmentfonds: 2,1 Millionen US -Dollar
• Verwaltung des Rentenkontos: 1,9 Millionen US -Dollar
• Vermögensverwaltungsdienste: 1,4 Millionen US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für CF Bankshares Inc. im Jahr 2023 belief sich auf 2,8 Mio. USD:

Digitaler Dienst	Transaktionsgebühreneinnahmen ($)
Online -Banking -Transaktionen	1,200,000
Mobile -Banking -Transaktionen	1,000,000
ATM -Transaktionsgebühren	600,000