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CF Bankshares Inc. (CFBK): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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CF Bankshares Inc. (CFBK) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, a CF Bankshares Inc. (CFBK) surge como um estudo de caso convincente da inovação financeira estratégica. Aninhado no coração de Ohio e Pensilvânia, essa instituição cria um modelo de negócios sofisticado que combina perfeitamente os princípios bancários comunitários tradicionais com a transformação digital de ponta. Ao alinhar meticulosamente as idéias do mercado local com serviços financeiros abrangentes, o CFBK demonstra como um banco regional pode criar proposições de valor distintas que ressoam profundamente com pequenas empresas, clientes individuais e organizações comunitárias.
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais em Ohio e Pensilvânia
A CF Bankshares Inc. mantém parcerias estratégicas com as seguintes associações comerciais locais:
| Nome da associação | Localização | Foco em parceria |
|---|---|---|
| Liga de Banqueiros de Ohio | Columbus, Ohio | Defesa regulatória e networking |
| Associação de Banqueiros Comunitários da Pensilvânia | Harrisburg, Pensilvânia | Desenvolvimento de negócios e suporte de conformidade |
Provedores de serviços financeiros regionais
As principais parcerias regionais de serviço financeiro incluem:
- Primeiro Banco Nacional da Pensilvânia
- Northwest Bank
- S&T Bank
Redes de investimento comunitário
| Rede | Valor do investimento | Área de foco |
|---|---|---|
| Rede de Capital Comunitário de Ohio | US $ 2,3 milhões | Empréstimos para pequenas empresas |
| Consórcio de Desenvolvimento Econômico da Pensilvânia | US $ 1,7 milhão | Crescimento econômico regional |
Fornecedores de tecnologia para software bancário
Detalhes da parceria de tecnologia:
- Jack Henry & Associados - Plataforma Bancária Core
- FISERV - Soluções bancárias digitais
- Microsoft Azure - Infraestrutura em nuvem
Parceiros de garantia de seguros e empréstimos
| Parceiro | Tipo de garantia | Quantidade de cobertura |
|---|---|---|
| Fdic | Seguro de depósito | Até US $ 250.000 por depositante |
| Administração de pequenas empresas | Garantias de empréstimo | Até 85% do valor do empréstimo |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre de 2023, a CF Bankshares Inc. registrou ativos totais de US $ 1,47 bilhão. O banco oferece serviços bancários comerciais e de varejo com as seguintes métricas importantes:
| Categoria de serviço | Volume total | Valor médio da transação |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 412 milhões | $587,000 |
| Contas bancárias de varejo | 37.542 contas | US $ 24.300 por conta |
Empréstimos e originação hipotecária
Atividades de empréstimos hipotecários da CF Bankshares Inc. em 2023 incluídos:
- Volume total de originação hipotecária: US $ 276 milhões
- Empréstimos residenciais de hipoteca: 1.842 novos empréstimos
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 149.700
Gerenciamento de conta de depósito
Estatísticas da conta de depósito para CF Bankshares Inc.:
| Tipo de conta | Total de depósitos | Número de contas |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 624 milhões | 28,341 |
| Contas de poupança | US $ 412 milhões | 19,287 |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Investimentos e métricas da plataforma bancária digital:
- Usuários do Banco Digital: 26.743
- Transações bancárias móveis por mês: 487.000
- Investimento de plataforma bancária on -line em 2023: US $ 2,1 milhões
Serviços de Consultoria Financeira Comunitária
Desempenho do serviço de consultoria financeira:
| Categoria de serviço | Total de clientes | Receita gerada |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 2.341 clientes | US $ 7,2 milhões |
| Aviso de investimento | 1.876 clientes | US $ 4,9 milhões |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de agência bancária física
A partir do quarto trimestre 2023, a CF Bankshares Inc. opera 12 agências bancárias físicas localizadas em Ohio e Pensilvânia.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Ohio | 8 |
| Pensilvânia | 4 |
Equipe Profissional Financeiro treinado
Contagem total de funcionários em 31 de dezembro de 2023: 156 funcionários
- Anos médios de experiência bancária: 8,4 anos
- Porcentagem com certificações financeiras avançadas: 42%
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
| Recurso de tecnologia | Especificação |
|---|---|
| Plataforma bancária online | Sistema baseado em nuvem com autenticação multifator |
| Aplicativo bancário móvel | Disponível em plataformas iOS e Android |
Reputação do mercado local
Foco bancário comunitário com US $ 487,3 milhões no total de ativos em 31 de dezembro de 2023.
Sistemas de conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
- Equipe de conformidade: 6 profissionais dedicados
- Horário anual de treinamento de conformidade por funcionário: 24
- Classificação do exame regulatório: satisfatório
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: proposições de valor
Experiência bancária personalizada para comunidades locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a CF Bankshares Inc. atende 12 municípios com 14 locais de agências de serviço completo. Total de ativos bancários comunitários: US $ 1,47 bilhão.
| Cobertura geográfica | Filiais totais | Ativos bancários comunitários |
|---|---|---|
| 12 municípios | 14 ramos | US $ 1,47 bilhão |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Taxas de juros médias para os principais produtos financeiros em janeiro de 2024:
| Tipo de produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 3.25% |
| Verificação de negócios | 2.85% |
| Empréstimos comerciais | 7.50% |
Atendimento ao cliente responsivo
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
- Tempo médio de resposta: 12 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 4.7/5
- Canais de suporte digital: 3 (telefone, e -mail, bate -papo online)
Opções bancárias digitais e físicas convenientes
Estatísticas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 42.500
- Volume de transações online: 1,2 milhão de transações
- Plataforma bancária digital tempo de atividade: 99,98%
Soluções financeiras personalizadas para pequenas empresas
| Produto para pequenas empresas | Empréstimos totais emitidos | Valor médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 87,3 milhões | $124,500 |
| Linha de crédito comercial | US $ 45,6 milhões | $76,200 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Interações presenciais nas filiais locais
A partir de 2024, a CF Bankshares Inc. mantém 12 localizações de filiais físicas em sua região operacional. Interações diárias da filial diária: 47 por filial.
| Tipo de ramificação | Número de ramificações | Tráfego diário médio do cliente |
|---|---|---|
| Filas de varejo | 9 | 38 clientes |
| Centros bancários de negócios | 3 | 62 clientes |
Canais de suporte ao cliente digital
Métricas de suporte digital para a CF Bankshares Inc. em 2024:
- Usuários de aplicativos bancários móveis: 24.567
- Usuários da plataforma bancária on -line: 36.245
- Tempo médio de resposta ao cliente digital: 17 minutos
- Taxa de resolução de bate -papo de atendimento ao cliente: 82%
Consultoria financeira personalizada
Consultores financeiros dedicados: 16
| Serviço de consultoria | Interações médias do cliente por mês | Tamanho médio do portfólio |
|---|---|---|
| Consulta bancária pessoal | 42 | $275,000 |
| Planejamento financeiro de negócios | 23 | $1,250,000 |
Programas de envolvimento da comunidade
Estatísticas de interação da comunidade:
- Eventos comunitários locais patrocinados: 24 anualmente
- Investimento Comunitário Total: US $ 187.500 em 2024
- Oficinas de alfabetização financeira realizadas: 18
Abordagem bancária de lealdade e relacionamento
Métricas de retenção e lealdade de clientes:
| Métrica do Programa de Fidelidade | 2024 dados |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 87.3% |
| Duração média do relacionamento do cliente | 7,2 anos |
| Associação do programa de fidelidade | 16.542 membros |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a CF Bankshares Inc. opera 12 agências bancárias físicas em Maryland. Os locais da filial estão concentrados em:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Área Metropolitana de Baltimore | 7 |
| Costa oriental | 3 |
| Central Maryland | 2 |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line fornece Acesso digital 24/7 Com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas bancárias móveis para CF Bankshares Inc.:
| Métrica | 2024 dados |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 38,500 |
| Usuários ativos mensais | 22,750 |
| Volume de transação móvel | US $ 42,3 milhões |
Serviços bancários telefônicos
Detalhes de suporte bancário por telefone:
- Horário de operação: 8:00 - 20:00 EST
- Representantes de atendimento ao cliente: 15
- Tempo médio de espera de chamada: 3,2 minutos
Rede ATM
CF Bankshares Inc. Configuração da rede ATM:
| Tipo de atm | Número total | Tipo de localização |
|---|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 18 | Locais da filial |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 45 | Locais de parceiros |
| Pontos de acesso a caixas eletrônicos totais | 63 | Rede combinada |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Empresas pequenas e médias locais
A partir do quarto trimestre de 2023, o CF Bankshares atende a aproximadamente 1.247 clientes comerciais pequenos e médios em suas principais regiões de mercado.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 532 | $275,000 |
| Negócios do setor de serviços | 415 | $340,000 |
| Empresas de manufatura | 300 | $485,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes de banco de varejo individuais: 38.642 em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 22.145
- Contas de poupança pessoal: 16.497
- Faixa média de idade do cliente: 35-55 anos
Empresas comerciais locais
Portfólio de clientes comerciais: 214 clientes comerciais ativos com portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 127,3 milhões em 2023.
| Tipo de empresa | Número de clientes | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Promotores imobiliários | 42 | US $ 37,6 milhões |
| Serviços profissionais | 86 | US $ 45,2 milhões |
| Provedores de saúde | 53 | US $ 29,5 milhões |
| Outras entidades comerciais | 33 | US $ 15 milhões |
Buscadores de hipotecas residenciais
Base de clientes hipotecários: 2.876 contas hipotecárias ativas com empréstimos hipotecários totais de US $ 412,7 milhões em 2023.
- Compradores de casa pela primeira vez: 687 contas
- REFINANCANDO CLIENTES: 1.142 contas
- Hipotecas de propriedade de investimento: 347 contas
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 143.500
Organizações comunitárias
Parcerias da Organização Comunitária: 87 relações ativas com investimentos totais de desenvolvimento comunitário de US $ 3,2 milhões em 2023.
| Tipo de organização | Número de parcerias | Valor do investimento |
|---|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos | 42 | US $ 1,5 milhão |
| Instituições educacionais | 22 | $850,000 |
| Iniciativas do governo local | 23 | $850,000 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
Total de compensação dos funcionários para a CF Bankshares Inc. em 2023: US $ 14.237.000
| Categoria | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 9,845,000 |
| Benefícios | 3,672,000 |
| Bônus de desempenho | 720,000 |
Despesas operacionais de ramificação
Custos operacionais anuais da filial: US $ 5.612.000
- Aluguel e utilitários: US $ 2.345.000
- Manutenção: US $ 987.000
- Suprimentos de escritório: US $ 456.000
- Seguro: US $ 824.000
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
Investimento de tecnologia total em 2023: US $ 3.456.000
| Categoria de despesa de tecnologia | Valor ($) |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | 1,845,000 |
| Licenças de software | 672,000 |
| Segurança cibernética | 939,000 |
Custos de conformidade regulatória
Despesas anuais de conformidade regulatória: US $ 2.134.000
- Consultas legais: US $ 621.000
- Taxas de auditoria: US $ 875.000
- Treinamento de conformidade: US $ 338.000
- Sistemas de relatórios: US $ 300.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Despesas totais de marketing para 2023: US $ 1.287.000
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 487,000 |
| Publicidade tradicional | 356,000 |
| Patrocínio da comunidade | 224,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 220,000 |
CF Bankshares Inc. (CFBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a CF Bankshares Inc. registrou receita total de juros de US $ 54,3 milhões. A repartição da receita de juros do empréstimo é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 22,750,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 18,620,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 13,930,000 |
Taxas de originação hipotecária
As taxas de originação hipotecária da CF Bankshares Inc. em 2023 totalizaram US $ 3,6 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de originação de hipotecas residenciais: US $ 2,8 milhões
- Taxas de originação de hipotecas comerciais: US $ 800.000
Cobranças de serviço da conta
As cobranças de serviço de conta geraram US $ 7,2 milhões em receita para o banco em 2023:
| Tipo de conta | Receita de cobrança de serviço ($) |
|---|---|
| Contas de verificação | 4,350,000 |
| Contas de poupança | 1,850,000 |
| Contas de negócios | 1,000,000 |
Vendas de produtos de investimento
A receita de vendas de produtos de investimento para 2023 atingiu US $ 5,4 milhões:
- Vendas de fundos mútuos: US $ 2,1 milhões
- Gerenciamento de contas de aposentadoria: US $ 1,9 milhão
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 1,4 milhão
Taxas de transação bancária digital
As taxas de transação bancária digital da CF Bankshares Inc. em 2023 totalizaram US $ 2,8 milhões:
| Serviço digital | Receita de taxa de transação ($) |
|---|---|
| Transações bancárias online | 1,200,000 |
| Transações bancárias móveis | 1,000,000 |
| Taxas de transação ATM | 600,000 |
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