|
CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) Bundle
انغمس في العالم المعقد لشركة CFSB Bancorp، Inc.، وهي مؤسسة مالية ديناميكية متجذرة بعمق في المشهد الاقتصادي لجنوب إلينوي. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية تعامل هذا البنك الذي يركز على المجتمع بشكل استراتيجي مع تحديات السوق المحلية، ومزج الخدمات المصرفية الشخصية مع أحدث التقنيات الرقمية. من التمويل الزراعي إلى المشاركة المجتمعية الشاملة، يوضح نهج CFSB المبتكر مخططًا فريدًا للنجاح المصرفي الإقليمي الذي يتجاوز المعاملات المالية التقليدية.
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية في جنوب إلينوي
يحتفظ CFSB Bancorp بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جنوب إلينوي، مع التركيز على القطاعات الرئيسية التالية:
| قطاع الأعمال | عدد اتفاقات الشراكة | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 87 | 24.3 مليون دولار |
| شركات التصنيع | 42 | 16.7 مليون دولار |
| مقدمو الخدمات | 63 | 12.9 مليون دولار |
عملاء القطاع الزراعي والزراعي
يقدم مصرف CFSB Bancorp خدمات مالية متخصصة للشركاء الزراعيين:
- إجمالي حافظة القروض الزراعية: 89.4 مليون دولار
- عدد الشراكات الزراعية: 215
- متوسط حجم القرض: 416، 279 دولارًا
مزودو الخدمات المالية الإقليمية وبائعو التكنولوجيا
| نوع الشريك | عدد الشراكات | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| تجهيز المدفوعات | 3 | 1.2 مليون دولار |
| البرامج المصرفية الأساسية | 2 | $875,000 |
| مقدمو الأمن السيبراني | 4 | $650,000 |
المنظمات المجتمعية والغرف التجارية
تفاصيل الشراكة مع شبكات المجتمع المحلي:
- مجموع شراكات المنظمات المجتمعية: 22
- الاستثمار المجتمعي السنوي: 327500 دولار
- عضوية الغرف التجارية: 8
شركاء خدمات التأمين والاستثمار
| فئة الشركاء | عدد الشراكات | إجمالي الأصول المدارة |
|---|---|---|
| مقدمو التأمين | 6 | 42.6 مليون دولار |
| شركات إدارة الاستثمارات | 4 | 78.3 مليون دولار |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
يقدم CFSB Bancorp الخدمات المصرفية بالمقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | مجموع الحسابات | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 15,237 | $4,562 |
| حسابات التحقق من الأعمال | 3,412 | $22,345 |
| حسابات التوفير | 9,876 | $7,890 |
الإقراض العقاري والتمويل العقاري
تفاصيل محفظة إقراض الرهن العقاري:
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 287.6 مليون دولار
- أصول الرهن العقاري السكني: 42.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 276000 دولار
- معدل الموافقة على قرض الرهن العقاري: 68.4٪
إدارة المنصة المصرفية الرقمية
| الخدمة الرقمية | مجموع المستخدمين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,145 | 342,567 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 18,776 | 276,890 |
| دفع الفاتورة الرقمية | 15,432 | 187,654 |
إدارة علاقات العملاء
مقاييس أداء إدارة علاقات العملاء:
- إجمالي قاعدة العملاء: 37521
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪
- متوسط تواتر تفاعل العملاء: 4.2 مرة في الشهر
تقييم المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
| فئة إدارة المخاطر | إجمالي الحجم | معدل تخفيف المخاطر |
|---|---|---|
| تقييم مخاطر الائتمان | 456.7 مليون دولار | 92.1% |
| استشارات الاستثمار | 123.4 مليون دولار | 85.6% |
| رصد الامتثال | 276.5 مليون دولار | 97.3% |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع المادي في جنوب إلينوي
يدير CFSB Bancorp 18 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر جنوب إلينوي اعتبارًا من عام 2024. تغطي شبكة الفرع المقاطعات التالية:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة ويليامسون | 5 |
| مقاطعة فرانكلين | 4 |
| مقاطعة سالين | 3 |
| مقاطعات جنوب إلينوي الأخرى | 6 |
المهنيون المصرفيون والماليون ذوو الخبرة
يوظف CFSB Bancorp 215 متخصصًا مصرفيًا بدوام كامل اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، بمتوسط تجربة مصرفية يبلغ 12.5 عامًا.
- متوسط مدة الموظف: 7.3 سنوات
- النسبة المئوية للموظفين الحاصلين على شهادات مالية: 62 في المائة
- متوسط الخبرة المصرفية لفريق الإدارة: 18 عامًا
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| الموارد التكنولوجية | مواصفات |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 42,500 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28,700 |
| حجم المعاملات الرقمية | 1.2 مليون في الربع |
سمعة السوق المحلية القوية
الحصة السوقية في مجالات الخدمة الأولية: 24.5٪ اعتبارًا من عام 2023
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة |
|---|---|
| قروض تجارية | 287.4 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 156.2 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري | 214.6 مليون دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 658.2 مليون دولار |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم CFSB Bancorp مواقع مصرفية 12 في جميع أنحاء غرب كنتاكي مع قاعدة أصول إجمالية تبلغ 1.16 مليار دولار. يحتفظ البنك بقاعدة عملاء محليين من حوالي 45000 صاحب حساب.
| مقياس الخدمة | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 12 |
| مجموع الأصول | 1.16 مليار دولار |
| إجمالي أصحاب الحسابات | 45,000 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
يقدم CFSB أسعارًا تنافسية عبر منتجات مالية متعددة:
| نوع المنتج | نطاق أسعار الفائدة (2024) |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 1.50% - 3.25% |
| حسابات الفحص الشخصي | 0.25% - 1.75% |
| القروض الشخصية | 6.50% - 12.99% |
| قروض الأعمال | 5.75% - 10.25% |
اتخاذ القرارات المحلية والتجهيز السريع للقروض
مقاييس معالجة القروض:
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 3-5 أيام عمل
- اتخاذ قرارات لجنة القروض المحلية
- 98٪ من قرارات القروض المتخذة داخل شبكة الفروع المحلية
الخدمات المالية الشاملة
يوفر CFSB مجموعة واسعة من المنتجات المالية:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- حلول الأعمال المصرفية
- الإقراض التجاري
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
النهج المصرفي القائم على العلاقات
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
| العلاقة | قيمة |
|---|---|
| متوسط مدة العملاء | 8.2 سنة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92% |
| نسبة البيع المتبادل | 2.3 منتجات لكل عميل |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهًا لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ CFSB Bancorp بـ 12 موقعًا فرعيًا ماديًا عبر غرب كنتاكي. متوسط تفاعلات عملاء الفرع اليومية: 87 لكل فرع.
| نوع الفرع | عدد الفروع | متوسط زيارات العملاء اليومية |
|---|---|---|
| فروع البيع بالتجزئة | 10 | 65 |
| فروع الأعمال المصرفية | 2 | 22 |
خدمة العملاء الشخصية
مقاييس خدمة العملاء لعام 2024:
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- معدل رضا العملاء: 94.3٪
- مديرو العلاقات المتفانون: 43 موظفا
الدعم المصرفي الرقمي والمنصات الإلكترونية
إحصاءات المشاركة المصرفية الرقمية:
| قناة رقمية | المستخدمون النشطون | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,567 | 378,945 |
| موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت | 18,234 | 256,789 |
المشاركة المجتمعية والفعاليات المحلية
بيانات تفاعل المجتمع لعام 2024:
- المناسبات المحلية برعاية: 24
- الاستثمار المجتمعي: 327500 دولار
- الشراكات التجارية المحلية: 87
إدارة العلاقات للأعمال التجارية والمصارف الشخصية
توزيع إدارة العلاقات:
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | مديرو العلاقات المتفانون |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 34,562 | 28 |
| الأعمال المصرفية | 2,345 | 15 |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ CFSB Bancorp بـ 12 موقعًا فرعيًا ماديًا عبر غرب كنتاكي، يتركز بشكل خاص في كالدويل وكريتيندين وليون والمقاطعات المحيطة.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كالدويل | 4 |
| مقاطعة كريتندن | 3 |
| مقاطعة ليون | 2 |
| المقاطعات المحيطة | 3 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر منصة CFSB Bancorp المصرفية عبر الإنترنت 24/7 الوصول الرقمي لحسابات العملاء.
- عنوان عنوان الموقع: www.cfsbank.com
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: حوالي 45000 معاملة شهرية
- قاعدة المستخدمين الرقميين: أكثر من 18000 عميل مسجل للخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق الهاتف المحمول للبنك الخدمات المصرفية الشاملة.
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | توافر |
|---|---|
| إيداع شيك الهاتف المحمول | نعم |
| بيل باي | نعم |
| صناديق التحويل | نعم |
| تنبيهات الحساب | نعم |
الخدمات المصرفية الهاتفية
يوفر CFSB الخدمات المصرفية الهاتفية الآلية مع الدعم المباشر خلال ساعات العمل.
- الخدمات المصرفية الآلية للهاتف: متاح 24/7
- ساعات خدمة العملاء: 8:00 صباحًا - 5:00 مساءً CST
- متوسط وقت استجابة المكالمة: 2.5 دقيقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ CFSB بشبكة من أجهزة الصراف الآلي عبر منطقة خدماتها.
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 15 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 35 |
| مجموع نقاط الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 50 |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الأفراد والأسر المحليون
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، يخدم CFSB Bancorp ما يقرب من 45 000 عميل مصرفي فردي وعائلي في السوق الإقليمية. متوسط رصيد حساب الأسرة: 37.250 دولارًا.
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الأفراد/الأسر المحلية | 45,000 | $37,250 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يدعم CFSB Bancorp 2350 عميلًا تجاريًا صغيرًا إلى متوسط الحجم بإجمالي محفظة إقراض تجاري بقيمة 187.6 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- مجموع العملاء التجاريين: 2 350
- محفظة الإقراض التجاري: 187.6 مليون دولار
- متوسط حجم قرض العمل: 79830 دولارًا
المهنيون في القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 22٪ من إجمالي محفظة قروض CFSB، مع 1100 عميل زراعي نشط. إجمالي القروض الزراعية: 64.3 مليون دولار في عام 2023.
| مقاييس القطاع الزراعي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي العملاء الزراعيين | 1,100 |
| حافظة القروض الزراعية | 64.3 مليون دولار |
الحكومة المحلية والمنظمات غير الربحية
يخدم CFSB 215 كيانًا حكوميًا محليًا وغير ربحي مع إجمالي العلاقات المصرفية البلدية بقيمة 42.7 مليون دولار في عام 2023.
- إجمالي العملاء الحكوميين/غير الربحيين: 215
- العلاقات المصرفية البلدية: 42.7 مليون دولار
أصحاب التجزئة والمؤسسات التجارية
يدعم CFSB 1875 من مالكي مؤسسات التجزئة والتجارة بمنتجات مصرفية متخصصة. إجمالي القروض العقارية التجارية: 129.4 مليون دولار في عام 2023.
| قطاع البيع بالتجزئة/التجاري | إجمالي العملاء | القروض العقارية التجارية |
|---|---|---|
| أصحاب التجزئة والتجارة | 1,875 | 129.4 مليون دولار |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من عام 2024، تدير CFSB Bancorp، Inc. 21 موقعًا فرعيًا عبر إلينوي وميسوري. وبلغ مجموع المصروفات التشغيلية السنوية للفرع 000 872 4 دولار، تشمل ما يلي:
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $1,624,000 |
| الصيانة والإصلاحات | $612,000 |
| أنظمة الأمان | $386,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
إجمالي نفقات الموظفين لعام 2024:
- مجموع مرتبات الموظفين: 000 540 16 دولار
- استحقاقات الموظفين: 4، 962، 000 دولار
- متوسط الراتب لكل موظف: 82700 دولار
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
النفقات السنوية المتصلة بالتكنولوجيا:
| فئة مصروفات التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | $2,340,000 |
| الأمن السيبراني | $1,240,000 |
| ترخيص البرمجيات | $876,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
توزيع النفقات المتصلة بالامتثال:
- التقارير التنظيمية: 624000 دولار
- الرسوم القانونية ورسوم مراجعة الحسابات: 000 240 1 دولار
- التدريب على الامتثال: 000 386 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
مخصصات ميزانية التسويق لعام 2024:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $742,000 |
| وسائط الإعلام التقليدية | $386,000 |
| الرعاية المجتمعية | $248,000 |
CFSB Bancorp، Inc. (CFSB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن CFSB Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 36.7 مليون دولار، مع توزيع على النحو التالي:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| قروض تجارية | 14.2 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 15.5 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 6.9 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمات المصرفية إيرادات قدرها 4.3 مليون دولار لعام 2023:
- رسوم صيانة الحساب: 1.8 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 0.9 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.6 مليون دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي إيرادات الإقراض العقاري لعام 2023 5.6 مليون دولار، بالتكوين التالي:
| نوع الرهن العقاري | الإيرادات |
|---|---|
| الرهن العقاري السكني | 3.9 مليون دولار |
| إعادة تمويل الرهن العقاري | 1.7 مليون دولار |
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت عائدات خدمات الاستثمار لعام 2023 2.1 مليون دولار:
- رسوم إدارة الأصول: 1.2 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 0.9 مليون دولار
رسوم المعاملات وصيانة الحسابات
بلغت رسوم المعاملات وصيانة الحساب لعام 2023 3.2 مليون دولار:
| فئة الرسوم | المبلغ |
|---|---|
| رسوم التحويل البرقي | 0.7 مليون دولار |
| الرسوم المصرفية عبر الإنترنت | 1.1 مليون دولار |
| تكاليف صيانة الحساب | 1.4 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.