CFSB Bancorp, Inc. (CFSB): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die komplizierte Welt von CFSB Bancorp, Inc., einer dynamischen Finanzinstitution, die tief in der Wirtschaftslandschaft von Süd -Illinois verwurzelt ist. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie diese von dieser Community-fokussierte Bank die lokalen Marktherausforderungen strategisch navigiert und personalisierte Bankdienste mit modernsten digitalen Technologien verbindet. Von der landwirtschaftlichen Finanzierung bis hin zum umfassenden Engagement in der Gemeinde zeigt der innovative Ansatz von CFSB eine einzigartige Blaupause für den regionalen Bankenerfolg, der weit über traditionelle Finanztransaktionen hinausgeht.

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und Handelsunternehmen in Süd -Illinois

CFSB Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in Süd -Illinois und konzentriert sich auf die folgenden Schlüsselsegmente:

Geschäftsbereich	Anzahl der Partnerschaftsvereinbarungen	Gesamtgeschäftsvolumen
Einzelhandelsgeschäfte	87	24,3 Millionen US -Dollar
Fertigungsunternehmen	42	16,7 Millionen US -Dollar
Dienstleister	63	12,9 Millionen US -Dollar

Kunden in Agrar- und Landwirtschaftssektor

CFSB Bancorp bietet Agrarpartnern spezialisierte Finanzdienstleistungen an:

• Totaler landwirtschaftlicher Darlehensportfolio: 89,4 Mio. USD
• Anzahl der landwirtschaftlichen Partnerschaften: 215
• Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 416.279

Regionale Finanzdienstleister und Technologieanbieter

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Jährliche Technologieinvestition
Zahlungsabwicklung	3	1,2 Millionen US -Dollar
Kernbankensoftware	2	$875,000
Cybersecurity -Anbieter	4	$650,000

Gemeinschaftsorganisationen und Handelskammern

Partnerschaftsdetails mit lokalen Community -Netzwerken:

• Gesamtpartnerschaften der Community -Organisation: 22
• Jährliche Gemeinschaftsinvestition: 327.500 USD
• Handelskammern Mitgliedschaften: 8

Partner für Versicherungs- und Investmentdienstleistungen

Partnerkategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
Versicherer	6	42,6 Millionen US -Dollar
Investmentmanagementunternehmen	4	78,3 Millionen US -Dollar

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

CFSB Bancorp bietet Bankdienstleistungen die folgenden wichtigen Metriken an:

Servicekategorie	Gesamtkonten	Durchschnittsbilanz
Persönliche Girokonten	15,237	$4,562
Business Checking -Konten	3,412	$22,345
Sparkonten	9,876	$7,890

Hypothekenkredit- und Immobilienfinanzierung

Hypothekenkreditportfolio -Details:

• Gesamthypothekenkredite: 287,6 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekenursprung: 42,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 276.000 USD
• Zinssatz für Hypothekendarlehen: 68,4%

Digital Banking Platform Management

Digitaler Dienst	Gesamt Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	22,145	342,567
Online -Banking	18,776	276,890
Digitale Rechnung	15,432	187,654

Kundenbeziehungsmanagement

CRM -Leistungsmetriken:

• Gesamtkundenstamm: 37.521
• Kundenbindungsrate: 87,3%
• Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz: 4,2 -mal pro Monat

Risikobewertung und Finanzberatungsdienste

Risikomanagementkategorie	Gesamtvolumen	Risikominderungsrate
Bewertung des Kreditrisikos	456,7 Millionen US -Dollar	92.1%
Anlageberatung	123,4 Millionen US -Dollar	85.6%
Compliance -Überwachung	276,5 Millionen US -Dollar	97.3%

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physical Branch Network in Süd -Illinois

CFSB Bancorp betreibt ab 2024 18 Bankenstandorte in Süd-Illinois. Das Zweignetzwerk deckt die folgenden Grafschaften ab:

County	Anzahl der Zweige
Williamson County	5
Franklin County	4
Saline County	3
Andere Landkreise in Süd -Illinois	6

Erfahrene Bank- und Finanzfachleute

CFSB Bancorp beschäftigt zum 31. Dezember 2023 215 Vollzeitbankenfachleute mit einer durchschnittlichen Bankerfahrung von 12,5 Jahren.

• Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 7,3 Jahre
• Prozentsatz der Mitarbeiter mit Finanzzertifizierungen: 62%
• Managementteam Durchschnittliches Bankerlebnis: 18 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieressource	Spezifikation
Online -Banking -Benutzer	42,500
Downloads für mobile Banking App Downloads	28,700
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen pro Quartal

Starker lokaler Markt Ruf

Marktanteil in Primärdienstleistungsgebieten: 24,5% ab 2023

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert
Werbekredite	287,4 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	156,2 Millionen US -Dollar
Hypothekendarlehen	214,6 Millionen US -Dollar
Gesamtkreditportfolio	658,2 Millionen US -Dollar

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient CFSB Bancorp 12 Bankenstandorte in West -Kentucky mit einer Gesamtvermögensbasis von 1,16 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält einen lokalen Kundenbasis von rund 45.000 Kontoinhabern.

Service Metrik	2023 Daten
Gesamtbankenstandorte	12
Gesamtvermögen	1,16 Milliarden US -Dollar
Gesamtkontoinhaber	45,000

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

CFSB bietet wettbewerbsfähige Preise für mehrere Finanzprodukte:

Produkttyp	Zinsbereich (2024)
Persönliche Sparkonten	1.50% - 3.25%
Persönliche Girokonten	0.25% - 1.75%
Persönliche Kredite	6.50% - 12.99%
Wirtschaftskredite	5.75% - 10.25%

Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung

Kennzahlen zur Darlehensbearbeitung:

• Durchschnittliche Kreditgenehmigungsphase: 3-5 Werktage
• Entscheidungsfindung des örtlichen Kreditausschusses
• 98% der Darlehensentscheidungen im lokalen Zweignetzwerk getroffen

Umfassende Finanzdienstleistungen

CFSB bietet eine breite Palette von Finanzprodukten:

• Persönliche Bankdienste
• Geschäftsbankenlösungen
• Kommerzielle Kreditvergabe
• Vermögensverwaltung
• Online- und Mobile -Banking

Beziehungsgetriebener Bankansatz

Kundenbeziehungsmetriken für 2023:

Beziehungsmetrik	Wert
Durchschnittliche Kundenbetreuung	8,2 Jahre
Kundenbindungsrate	92%
Querverkleidungsverhältnis	2.3 Produkte pro Kunde

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Ab 2024 unterhält CFSB Bancorp 12 physische Zweigstandorte in West -Kentucky. Durchschnittliche tägliche Branch -Kunden -Interaktionen: 87 pro Zweigstelle.

Zweigentyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittliche tägliche Kundenbesuche
Einzelhandelszweige	10	65
Business Banking -Filialen	2	22

Personalisierter Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2024:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundenzufriedenheitsrate: 94,3%
• Engagierte Beziehungsmanager: 43 Mitarbeiter

Digital Banking Support und Online -Plattformen

Statistiken zum digitalen Banking Engagement:

Digitaler Kanal	Aktive Benutzer	Monatliche Transaktionen
Mobile Banking App	22,567	378,945
Online -Banking -Website	18,234	256,789

Community Engagement und lokale Veranstaltungen

Community -Interaktionsdaten für 2024:

• Lokale Veranstaltungen gesponsert: 24
• Community -Investition: 327.500 US -Dollar
• Lokale Geschäftspartnerschaften: 87

Beziehungsmanagement für geschäftliche und persönliche Bankgeschäfte

Aufschlüsselung des Beziehungsmanagements:

Kundensegment	Gesamtkunden	Engagierte Beziehungsmanager
Persönliches Bankgeschäft	34,562	28
Business Banking	2,345	15

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024 unterhält CFSB Bancorp 12 physische Zweigstandorte in West -Kentucky, insbesondere in Caldwell, Crittenden, Lyon und umliegenden Grafschaften.

County	Anzahl der Zweige
Caldwell County	4
Crittenden County	3
Lyon County	2
Umliegende Grafschaften	3

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform von CFSB Bancorp bietet 24/7 Digitaler Zugriff auf Kundenkonten.

• Website URL: www.cfsbank.com
• Online -Transaktionsvolumen: ungefähr 45.000 monatliche Transaktionen
• Digitale Benutzerbasis: Über 18.000 registrierte Online -Banking -Kunden

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile Anwendung der Bank unterstützt umfassende Bankdienste.

Mobile App -Funktion	Verfügbarkeit
Kaution für mobile Schecks	Ja
Rechnungszahlung	Ja
Mittel übertragen	Ja
Kontowarnungen	Ja

Telefonbankendienste

CFSB bietet automatisierte Telefonbanking während der Geschäftszeiten Live -Support.

• Automatisierte Telefonbanking: 24/7 verfügbar
• Kundendienststunden: 8:00 - 17:00 Uhr CST
• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten

ATM -Netzwerk

CFSB unterhält ein Netzwerk von Geldautomaten in seiner Serviceregion.

ATM -Typ	Gesamtzahl
Geldautomaten	15
Shared Network ETMs	35
Total ATM -Zugangspunkte	50

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einheimische und Familien

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient CFSB Bancorp auf dem regionalen Markt rund 45.000 Kunden und Familienbanken. Durchschnittlicher Haushaltskonto -Guthaben: 37.250 USD.

Kundensegment	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Kontostand
Einheimische Personen/Familien	45,000	$37,250

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

CFSB Bancorp unterstützt im Dezember 2023 2.350 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden mit insgesamt kommerziellem Kreditportfolio von 187,6 Mio. USD.

• Gesamt gewerbliche Kunden: 2.350
• Kommerzielles Kreditportfolio: 187,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 79.830 USD

Profis des Agrarsektors

Die landwirtschaftlichen Kreditvergabe machen 22% des gesamten Kreditportfolios von CFSB mit 1.100 aktiven Agrarkunden aus. Gesamthelferdarlehen: 64,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Metriken für landwirtschaftliche Segmente	Wert
Totale landwirtschaftliche Kunden	1,100
Agrardarlehen Portfolio	64,3 Millionen US -Dollar

Lokale Regierung und gemeinnützige Organisationen

CFSB bedient 215 lokale und gemeinnützige Unternehmen mit Gesamtbankenbeziehungen im Wert von 42,7 Mio. USD im Jahr 2023.

• Totale staatliche/gemeinnützige Kunden: 215
• Kommunalbankenbeziehungen: 42,7 Millionen US -Dollar

Eigentümer von Einzelhandels- und Handelsunternehmen

CFSB unterstützt 1.875 Eigentümer von Einzelhandels- und Handelsunternehmen mit spezialisierten Bankenprodukten. Insgesamt gewerbliche Immobilienkredite: 129,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Einzelhandels-/Gewerbesegment	Gesamtkunden	Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
Einzelhandels- und Handelseigentümer	1,875	129,4 Millionen US -Dollar

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Ab 2024 betreibt CFSB Bancorp, Inc. 21 Zweigstandorte in Illinois und Missouri. Die jährlichen Betriebsausgaben der Niederlassung beliefen sich auf 4.872.000 USD, darunter:

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	$1,624,000
Wartung und Reparaturen	$612,000
Sicherheitssysteme	$386,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtpersonalkosten für 2024:

• Gesamtgehälter der Mitarbeiter: 16.540.000 USD
• Leistungen der Mitarbeiter: 4.962.000 USD
• Durchschnittsgehalt pro Mitarbeiter: 82.700 USD

Wartung der Technologieinfrastruktur

Jährliche technologiebulde Ausgaben:

Technologiekostenkategorie	Jährliche Kosten
IT Infrastruktur	$2,340,000
Cybersicherheit	$1,240,000
Software -Lizenzierung	$876,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Aufschlüsselung der Ausgaben im Zusammenhang mit Compliance:

• Regulierungsberichterstattung: 624.000 US -Dollar
• Rechts- und Prüfgebühren: 1.240.000 USD
• Compliance -Schulung: $ 386.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing -Budgetzuweisung für 2024:

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	$742,000
Traditionelle Medien	$386,000
Community -Sponsoring	$248,000

CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete CFSB Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 36,7 Mio. USD mit einer Aufschlüsselung wie folgt:

Kreditkategorie	Zinserträge
Werbekredite	14,2 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	15,5 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	6,9 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für die Bankdienstleistungen erzielten einen Umsatz von 4,3 Mio. USD für das Jahr 2023:

• Kontowartungsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 1,6 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Einnahmen aus Hypothekenkredite für 2023 beliefen sich auf 5,6 Millionen US -Dollar mit der folgenden Komposition:

Hypothekenart	Einnahmen
Hypothekenurkunde für Wohngebäude	3,9 Millionen US -Dollar
Hypothekenrefinanzierung	1,7 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 erreichte 2,1 Millionen US -Dollar:

• Vermögensverwaltungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
• Finanzberatungsdienste: 0,9 Mio. USD

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Transaktions- und Kontowartungsgebühren für 2023 belief sich auf 3,2 Mio. USD:

Gebührenkategorie	Menge
Kabelübertragungsgebühren	0,7 Millionen US -Dollar
Online -Banking -Gebühren	1,1 Millionen US -Dollar
Kontowartungsgebühren	1,4 Millionen US -Dollar