|
Columbia Financial ، Inc. (CLBK): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي في Columbia Financial ، Inc. (CLBK) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع. يكشف هذا النموذج الشامل للنموذج التجاري عن كيفية قيام CLBK بتعزيز البنية التحتية القوية في نيو جيرسي ، والتقنيات الرقمية المتطورة ، والحلول المصرفية الشخصية لخلق قيمة فريدة للشركات المحلية والعملاء الفرديين ، وتميز نفسها في المشهد المالي التنافسي.
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شراكة استراتيجية مع البنوك المحلية والإقليمية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة Columbia Financial ، Inc. بشراكات استراتيجية مع المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية التالية:
| شريك البنك | نوع الشراكة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| Ocean First Bank | التعاون الإقراض | نيو جيرسي |
| ضفة النهر كروس | تكامل الخدمات المالية | نيو جيرسي |
| بنك المستثمرين | إيداع وقرض تآزر | نيو جيرسي/منطقة نيويورك |
التعاون مع مؤسسات إقراض الرهن العقاري
تشمل شراكات الإقراض العقاري في كولومبيا المالية:
- فاني ماي - برامج القروض المطابقة
- فريدي ماك - مشاركة سوق الرهن العقاري الثانوية
- شبكة الإقراض المعتمدة من قناة FHA
علاقات مع مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية
شراكات التكنولوجيا اعتبارا من 2024:
| مزود التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| fiserv | منصة المصرفية الرقمية | $850,000 |
| منقوشة | تكامل البيانات المالية | $425,000 |
شبكة التأمين والمهنيين العقاريين
تكوين الشبكة المهنية:
- 15 وكالة تأمين مستقلة
- 22 شركة وساطة عقارية
- 8 شركات تقييم العقارات التجارية
إجمالي قيمة النظام الإيكولوجي للشراكة: حوالي 3.5 مليون دولار في اتفاقيات تعاونية سنوية
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت شركة Columbia Financial ، إجمالي الأصول البالغة 6.78 مليار دولار. تشمل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة:
- حسابات التحقق الشخصية
- حسابات الادخار
- حسابات سوق المال
| الخدمة المصرفية | إجمالي الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 87,345 | $4,562 |
| حسابات الادخار | 62,214 | $12,345 |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
تفاصيل محفظة إقراض الرهن العقاري:
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 2.3 مليار دولار
- أصول الرهن العقاري السكنية في عام 2023: 412 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 285،000 دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | القيمة الإجمالية | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| شهادات الإيداع | 1.2 مليار دولار | 24,567 |
| حسابات الاستثمار | 845 مليون دولار | 18,234 |
خدمات الاستشارات المالية وإدارة الثروات
إحصائيات إدارة الثروات:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 567 مليون دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 3،456
- متوسط قيمة محفظة العميل: 164،000 دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس المنصة المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 72،345
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت في عام 2023: 4.2 مليون
- الاستثمار الرقمي للمنصة في عام 2023: 6.5 مليون دولار
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في نيو جيرسي
إجمالي شبكة الفرع: 23 موقعًا في نيو جيرسي اعتبارًا من Q4 2023
| منطقة | عدد الفروع | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| وسط نيو جيرسي | 12 | 1.8 مليار دولار |
| شمال نيو جيرسي | 11 | 1.6 مليار دولار |
مهنيين من ذوي الخبرة في مجال الإدارة والخدمات المصرفية
تكوين فريق الإدارة:
- متوسط الخبرة التنفيذية: 22 عامًا في الخدمات المصرفية
- إجمالي الموظفين: 287 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- الموظفين الحاصلين على شهادات مالية متقدمة: 68 ٪
أنظمة التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
| الاستثمار التكنولوجي | كمية |
|---|---|
| ميزانية تكنولوجيا المعلومات السنوية | 3.2 مليون دولار |
| ترقية منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 1.5 مليون دولار في عام 2023 |
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
انهيار المنتج عن طريق الإيرادات:
- القروض التجارية: 42 ٪
- الرهون العقارية السكنية: 28 ٪
- الخدمات المصرفية الشخصية: 18 ٪
- خدمات الاستثمار: 12 ٪
ثقة العملاء وسمعة السوق الإقليمية
| مقاييس العملاء | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 48,375 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| صافي نقاط المروج | 64 |
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Columbia Financial 34 فرعًا عبر نيو جيرسي بأصول إجمالية قدرها 6.13 مليار دولار. بلغت قاعدة إيداع البنك 5.16 مليار دولار ، استهدفت قطاعات المصرفية المجتمعية المحلية.
| فئة الخدمة | القيمة الإجمالية | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 2.47 مليار دولار | حصة السوق المحلية 68 ٪ |
| الخدمات المصرفية التجارية | 1.89 مليار دولار | تغطية السوق الإقليمية 52 ٪ |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
تبلغ محفظة القروض الحالية 4.02 مليار دولار مع متوسط أسعار الفائدة:
- الرهون العقارية السكنية: 6.75 ٪
- القروض التجارية: 7.25 ٪
- القروض الشخصية: 8.15 ٪
منصة الخدمات المالية الشاملة
تشمل عروض الخدمة:
- الخدمات المصرفية الرقمية: 127000 مستخدم نشط عبر الإنترنت
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 93،000 مستخدم تطبيقات الهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار: 672 مليون دولار تحت الإدارة
خبرة مصرفية تركز على العملاء
مقاييس رضا العملاء لعام 2023:
| متري | نسبة مئوية |
|---|---|
| رضا العملاء بشكل عام | 89.4% |
| رضا الخدمة الرقمية | 86.7% |
المنتجات المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تفاصيل القطاع المصرفي التجاري:
- إجمالي قروض الأعمال: 1.89 مليار دولار
- متوسط حجم قرض العمل: 347،000 دولار
- عدد عملاء الأعمال: 4،200
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت شركة Columbia Financial ، Inc. على 37 موقعًا فرعًا كامل الخدمات عبر نيو جيرسي. خدم البنك حوالي 62،500 حساب عملاء فردي بمتوسط قيمة علاقة قدرها 87،450 دولار لكل عميل.
| قطاع العملاء | إجمالي الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 48,375 | $62,750 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 14,125 | $215,600 |
الدعم المصرفي الرقمي والهاتف المحمول
أبلغت كولومبيا المالية عن 28500 مستخدم مصرفي رقمي نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، وهو ما يمثل 45.6 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف: 22،750
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 37 ٪ من الحسابات الجديدة
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمر البنك 675،000 دولار في برامج مشاركة المجتمع المحلي في نيو جيرسي.
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
| قطاع عميل الأعمال | عدد مديري العلاقات | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 12 | 45 عميل لكل مدير |
| السوق الأوسط | 8 | 22 عميلًا لكل مدير |
| شركة كبرى | 5 | 12 عميل لكل مدير |
التعليم المالي المنتظم والخدمات الاستشارية
أجرت Columbia Financial 42 ورشة عمل للتعليم المالي في عام 2023 ، مع إجمالي 1875 مشاركًا.
- ندوات الويب الرقمية: 24 جلسة
- ورش عمل شخصية: 18 جلسة
- إجمالي ساعات المشاركين: 5،625
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي في نيو جيرسي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة Columbia Financial ، Inc. 26 موقعًا بفرعًا ماديًا تتركز بشكل أساسي في نيو جيرسي.
| فئة الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 22 | المناطق الحضرية في نيو جيرسي |
| فروع الخدمة المحدودة | 4 | حدد مقاطعات نيو جيرسي |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر كولومبيا المالية واجهة مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 48,375 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 32,640 |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تفاصيل البنية التحتية لدعم العملاء:
- إجمالي ممثلي خدمة العملاء: 87
- متوسط وقت التعامل مع المكالمات: 7.2 دقيقة
- حجم المكالمات السنوي: 214،500 تفاعل
قنوات الاتصال والتسويق الرقمي
| منصة رقمية | أتباع/المشاركة |
|---|---|
| 4،230 متابع | |
| تغريد | 2،875 متابع |
| فيسبوك | 6540 متابع |
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
عملاء المصرفية للبيع بالتجزئة في نيو جيرسي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Columbia Financial ما يقرب من 87،500 عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة في نيو جيرسي.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 52,300 | $6,750 |
| حسابات الادخار | 35,200 | $12,450 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم Columbia Financial 2350 من العملاء التجاريين الصغار والمتوسطين في نيو جيرسي.
- محفظة قروض الأعمال: 157.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض العمل: 68،500 دولار
- حسابات فحص الأعمال: 1850
الشركات التجارية المحلية
يحافظ البنك على علاقات مع 450 من عميل المؤسسة التجارية المحلية.
| قطاع تجاري | عدد العملاء | إجمالي الإقراض التجاري |
|---|---|---|
| العقارات | 210 | 89.6 مليون دولار |
| أعمال البيع بالتجزئة | 140 | 42.3 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 100 | 25.7 مليون دولار |
عملاء إدارة الثروات الفردية والعائلية
يخدم كولومبيا المالية 1200 عميل لإدارة الثروة.
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 312.5 مليون دولار
- متوسط قيمة محفظة العميل: 260،417 دولار
- عملاء تخطيط التقاعد: 850
- العملاء الاستشاريين الاستثماريين: 350
الحكومة المحلية والعملاء المؤسسيين
يحافظ البنك على علاقات مع 75 عميلًا من الحكومة المحلية والمؤسسية.
| الجزء المؤسسي | عدد العملاء | إجمالي الودائع المؤسسية |
|---|---|---|
| الحكومات البلدية | 45 | 67.2 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 20 | 28.5 مليون دولار |
| المنظمات غير الربحية | 10 | 15.3 مليون دولار |
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من عام 2024 ، أبلغت شركة كولومبيا المالية ، عن التكاليف التالية المتعلقة بالفرع:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| عقد إيجار وإيجار المنشأة | 3,250,000 |
| المرافق | 1,450,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 750,000 |
| أنظمة الأمن | 425,000 |
استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا
تشمل تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لكولومبيا المالية:
- الأجهزة: 2،100،000 دولار
- ترخيص البرامج: 1750،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1،350،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 950،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
| فئة التعويض | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 24,500,000 |
| التأمين الصحي | 5,750,000 |
| فوائد التقاعد | 3,250,000 |
| مكافآت الأداء | 4,100,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
نفقات الامتثال التفصيلية:
- موظفو القانون القانوني والامتثال: 3،200،000 دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 1850،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 450،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 350،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1,750,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 850,000 |
| حملات البريد المباشر | 450,000 |
| برامج إحالة العملاء | 250,000 |
Columbia Financial ، Inc. (CLBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت شركة Columbia Financial ، صافي دخل الفوائد البالغ 58.3 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي الرصيد ($ m) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $672.5 | 42.3% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $456.2 | 28.7% |
| قروض الأعمال التجارية | $351.6 | 22.1% |
| قروض المستهلك | $112.7 | 7.1% |
رسوم حساب الإيداع
بلغ إجمالي إيرادات حساب حساب الإيداع لعام 2023 12.4 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الصيانة الشهرية: 6.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3.7 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1.8 مليون دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 0.7 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 إلى 24.6 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | $15.3 |
| الخدمات الاستشارية المالية | $6.2 |
| خدمات تخطيط التقاعد | $3.1 |
رسوم المعاملات وخدمة
بلغت إيرادات رسوم المعاملات لعام 2023 8.9 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم التحويل السلبي: 3.4 مليون دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.7 مليون دولار
- تحقق من رسوم المعالجة: 1.8 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأخرى: 1.0 مليون دولار
إيرادات المنتجات المصرفية التجارية
بلغ إجمالي إيرادات المنتجات المصرفية التجارية لعام 2023 17.5 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
| فئة المنتج | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| خدمات إدارة الخزانة | $7.6 |
| خدمات التاجر | $5.2 |
| خدمات بطاقة الائتمان التجارية | $2.9 |
| خدمات تمويل التجارة | $1.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.