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Columbia Financial, Inc. (CLBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Columbia Financial, Inc. (CLBK), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze und in die Gemeinschaft ausgerichtete Strategien verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie CLBK seine robuste Infrastruktur in New Jersey, die hochmodernen digitalen Technologien und die personalisierten Banklösungen nutzt, um einen einzigartigen Wert für lokale Unternehmen und einzelne Kunden zu schaffen und sich in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft auseinander zu stellen.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Strategische Partnerschaft mit lokalen und regionalen Banken
Ab 2024 unterhält Columbia Financial, Inc. strategische Partnerschaften mit den folgenden lokalen und regionalen Bankeninstitutionen:
| Bankpartner | Partnerschaftstyp | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Ocean First Bank | Zusammenarbeit ausleihen | New Jersey |
| Cross River Bank | Integration von Finanzdienstleistungen | New Jersey |
| Anleger Bank | Kaution und Darlehensynergie | Region New Jersey/New York |
Zusammenarbeit mit Hypothekenkreditinstitutionen
Zu den Partnerschaften zwischen Hypothekenkrediten von Columbia Financial gehören:
- Fannie Mae - Anpassung von Kreditprogrammen
- Freddie Mac - Teilnahme an Sekundärhypothekenmarkt
- FHA-zugelassenes Kreditnetzwerk
Beziehungen zu Finanztechnologiedienstleister
Technologiepartnerschaften ab 2024:
| Technologieanbieter | Service angeboten | Jährlicher Vertragswert |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Fiserv | Digitale Bankplattform | $850,000 |
| Plaid | Integration von Finanzdaten | $425,000 |
Netzwerk von Versicherungs- und Immobilienfachleuten
Professionelle Netzwerkkomposition:
- 15 unabhängige Versicherungsagenturen
- 22 Immobilienmaklerfirmen
- 8 Gewerbe Immobilien -Gutachterfirmen
Total Partnerschafts -Ökosystemwert: Rund 3,5 Mio. USD an jährlichen Kooperationsvereinbarungen
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Columbia Financial, Inc. Gesamtvermögen von 6,78 Milliarden US -Dollar. Zu den Bankendienstleistungen des Einzelhandels gehören:
- Persönliche Girokonten
- Sparkonten
- Geldmarktkonten
| Bankdienst | Gesamtkonten | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 87,345 | $4,562 |
| Sparkonten | 62,214 | $12,345 |
Hypothekenkredite und Herkunft
Hypothekenkreditportfolio -Details:
- Gesamthypothekenkredite: 2,3 Milliarden US -Dollar
- Hypothekenursprung in Wohngebieten in 2023: 412 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 285.000 USD
Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement
| Produkttyp | Gesamtwert | Anzahl der Konten |
|---|---|---|
| Einzahlungszertifikate | 1,2 Milliarden US -Dollar | 24,567 |
| Anlagekonten | 845 Millionen US -Dollar | 18,234 |
Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Vermögensverwaltungsstatistik:
- Gesamtvermögen im Management: 567 Millionen US -Dollar
- Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 3.456
- Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 164.000 USD
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digital Banking Platform Metriken:
- Benutzer von Mobile Banking: 72.345
- Online -Banking -Transaktionen in 2023: 4,2 Millionen
- Digitale Plattforminvestition in 2023: 6,5 Millionen US -Dollar
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankinfrastruktur in New Jersey
Total Branch Network: 23 Standorte in New Jersey ab dem vierten Quartal 2023
| Region | Anzahl der Zweige | Gesamtvermögen |
|---|---|---|
| Zentrales New Jersey | 12 | 1,8 Milliarden US -Dollar |
| Northern New Jersey | 11 | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Erfahrene Management- und Bankprofis
Komposition des Managementteams:
- Durchschnittliche Executive -Erfahrung: 22 Jahre im Bankwesen
- Insgesamt Mitarbeiter: 287 ab Dezember 2023
- Mitarbeiter mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen: 68%
Fortschrittliche Systeme für digitale Banktechnologie
| Technologieinvestition | Menge |
|---|---|
| Jährliches IT -Budget | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Upgrade der digitalen Bankplattform | 1,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 |
Diversifiziertes Finanzproduktportfolio
Produktaufschlüsselung nach Umsatz:
- Werbedarlehen: 42%
- Wohnhypotheken: 28%
- Persönliches Bankgeschäft: 18%
- Investmentdienstleistungen: 12%
Kundenvertrauen und regionaler Marktbericht
| Kundenmetriken | Wert |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 48,375 |
| Kundenbindungsrate | 87.3% |
| NET Promoter Score | 64 |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge
Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Columbia Financial 34 Filialen in New Jersey mit einem Gesamtvermögen von 6,13 Milliarden US -Dollar. Die Einlagenbasis der Bank erreichte 5,16 Milliarden US -Dollar und zielte auf die örtlichen Bankensegmente der Gemeinde ab.
| Servicekategorie | Gesamtwert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 2,47 Milliarden US -Dollar | 68% lokaler Marktanteil |
| Business Banking | 1,89 Milliarden US -Dollar | 52% regionaler Marktabdeckung |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Das aktuelle Kreditportfolio liegt bei 4,02 Milliarden US -Dollar mit durchschnittlichen Zinssätzen:
- Wohnhypotheken: 6,75%
- Handelskredite: 7,25%
- Persönliche Kredite: 8,15%
Umfassende Finanzdienstleistungsplattform
Serviceangebote umfassen:
- Digital Banking: 127.000 aktive Online -Benutzer
- Mobile Banking: 93.000 Benutzer für mobile Apps
- Investitionsdienstleistungen: 672 Millionen US -Dollar zur Verwaltung
Kundenorientiertes Bankerlebnis
Kundenzufriedenheit Metriken für 2023:
| Metrisch | Prozentsatz |
|---|---|
| Gesamtkundenzufriedenheit | 89.4% |
| Digitale Servicezufriedenheit | 86.7% |
Finanzprodukte für kleine bis mittelständische Unternehmen
Geschäftsbankensegmentdetails:
- Gesamtdarlehen: 1,89 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 347.000 USD
- Anzahl der Geschäftskunden: 4.200
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Columbia Financial, Inc. 37 Full-Service-Zweigstandorte in New Jersey bei. Die Bank war rund 62.500 einzelne Kundenkonten mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 87.450 USD pro Kunden bedient.
| Kundensegment | Gesamtkonten | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 48,375 | $62,750 |
| Business Banking | 14,125 | $215,600 |
Support für digitale und mobile Bankgeschäfte
Columbia Financial meldete ab Dezember 2023 28.500 aktive Digitalbanking -Benutzer, was 45,6% der gesamten Kundenstamme entspricht.
- Downloads für Mobile Banking App: 22.750
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
- Eröffnungsrate für digitales Konto: 37% der neuen Konten
Community-orientiertes Kunden Engagement
Im Jahr 2023 investierte die Bank 675.000 US -Dollar in lokale Community -Engagement -Programme in New Jersey.
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
| Business -Kunden -Segment | Anzahl der Beziehungsmanager | Durchschnittliches Client -Portfolio |
|---|---|---|
| Kleinunternehmen | 12 | 45 Kunden pro Manager |
| Mittelmarkt | 8 | 22 Kunden pro Manager |
| Unternehmen | 5 | 12 Kunden pro Manager |
Regelmäßige Finanzbildung und Beratungsdienste
Columbia Financial führte im Jahr 2023 42 Workshops für Finanzbildung mit 1.875 Teilnehmern durch.
- Digitale Webinare: 24 Sitzungen
- Persönliche Workshops: 18 Sitzungen
- Gesamtstunden der Teilnehmer: 5.625
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physisches Zweignetzwerk in New Jersey
Ab 2024 unterhält Columbia Financial, Inc. 26 physische Zweigstandorte, die sich hauptsächlich auf New Jersey konzentrieren.
| Zweigkategorie | Anzahl der Standorte | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 22 | Metropolen in New Jersey |
| Begrenzte Dienstzweige | 4 | Wählen Sie New Jersey Counties aus |
Online -Banking -Plattform
Columbia Financial bietet eine umfassende digitale Bankschnittstelle mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Transaktionsgeschichte
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Fondtransfers
Mobile Banking -Anwendung
Mobile App -Statistiken ab Q4 2023:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtdownload für mobile Apps | 48,375 |
| Monatliche aktive Benutzer | 32,640 |
Kundendienstzentren
Details der Kundenunterstützungsinfrastruktur:
- Gesamtkundenservicevertreter: 87
- Durchschnittliche Anrufbearbeitungszeit: 7,2 Minuten
- Jährliches Anrufvolumen: 214.500 Wechselwirkungen
Digitale Kommunikations- und Marketingkanäle
| Digitale Plattform | Anhänger/Engagement |
|---|---|
| 4.230 Anhänger | |
| 2.875 Anhänger | |
| 6.540 Anhänger |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Einzelhandelsbankenkunden in New Jersey
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Columbia Financial rund 87.500 Kunden im Einzelhandel, hauptsächlich in New Jersey.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Girokonten | 52,300 | $6,750 |
| Sparkonten | 35,200 | $12,450 |
Kleine und mittelgroße Unternehmen
Columbia Financial unterstützt 2.350 kleine und mittelgroße Geschäftskunden in ganz New Jersey.
- Geschäftsdarlehenportfolio: 157,3 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 68.500 USD
- Business Checking -Konten: 1.850
Lokale Handelsunternehmen
Die Bank unterhält Beziehungen zu 450 lokalen Kunden aus kommerziellen Unternehmen.
| Handelssegment | Anzahl der Kunden | Gesamt kommerzielle Kreditvergabe |
|---|---|---|
| Immobilie | 210 | 89,6 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsgeschäfte | 140 | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 100 | 25,7 Millionen US -Dollar |
Einzel- und Familienvermögen Management -Kunden
Columbia Financial bedient 1.200 Kunden von Vermögensverwaltung.
- Gesamtvermögen verwaltet: 312,5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 260.417 USD
- Kundenplanung Kunden: 850
- Anlageberatungskunden: 350
Lokale Regierung und institutionelle Kunden
Die Bank unterhält Beziehungen zu 75 lokalen und institutionellen Kunden.
| Institutionales Segment | Anzahl der Kunden | Gesamt institutionelle Einlagen |
|---|---|---|
| Gemeindige Regierungen | 45 | 67,2 Millionen US -Dollar |
| Schulbezirke | 20 | 28,5 Millionen US -Dollar |
| Gemeinnützige Organisationen | 10 | 15,3 Millionen US -Dollar |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Abzweigbetriebs- und Wartungskosten
Ab 2024 meldete Columbia Financial, Inc. die folgenden Kosten für die Filiale:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Mietvertrag und Miete | 3,250,000 |
| Versorgungsunternehmen | 1,450,000 |
| Wartung und Reparaturen | 750,000 |
| Sicherheitssysteme | 425,000 |
Investitionen in Technologieinfrastruktur
Zu den Kosten für die Technologieinfrastruktur für Columbia Financial gehören:
- IT Hardware: 2.100.000 US -Dollar
- Software -Lizenzierung: $ 1.750.000
- Cybersecurity -Systeme: 1.350.000 US -Dollar
- Netzwerkinfrastruktur: 950.000 US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
| Kompensationskategorie | Jahresausgaben ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 24,500,000 |
| Krankenversicherung | 5,750,000 |
| Altersvorsorge | 3,250,000 |
| Leistungsboni | 4,100,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Detaillierte Compliance -Ausgaben:
- Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 3.200.000 US -Dollar
- Prüfungs- und Berichtskosten: 1.850.000 USD
- Regulierungsgebühren: 450.000 US -Dollar
- Compliance -Schulung: $ 350.000
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
| Marketingkanal | Jahresausgaben ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 1,750,000 |
| Traditionelle Medien | 850,000 |
| Direkt -Mail -Kampagnen | 450,000 |
| Kundenüberweisungsprogramme | 250,000 |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Hypotheken
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Columbia Financial, Inc. einen Nettozinserträge von 58,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag ($ m) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $672.5 | 42.3% |
| Wohnhypothekendarlehen | $456.2 | 28.7% |
| Handelsgeschäftskredite | $351.6 | 22.1% |
| Verbraucherkredite | $112.7 | 7.1% |
Einzahlungskontogebühren
Einzahlungsgebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 12,4 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:
- Monatliche Wartungsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 3,7 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Andere Servicegebühren: 0,7 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz von Investment Services für 2023 erreichte 24,6 Millionen US -Dollar, wobei der folgende Zusammenbruch:
| Servicekategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | $15.3 |
| Finanzberatungsdienste | $6.2 |
| Ruhestandsplanungsdienste | $3.1 |
Transaktions- und Servicegebühren
Der Umsatz der Transaktionsgebühren für 2023 betrug 8,9 Mio. USD, einschließlich:
- Kabelübertragungsgebühren: 3,4 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 2,7 Millionen US -Dollar
- Überprüfen Sie die Verarbeitungsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Andere Transaktionsgebühren: 1,0 Millionen US -Dollar
Einnahmen für Geschäftsbanken für Geschäftsbanken
Die Einnahmen aus Geschäftsbanken für 2023 beliefen sich auf 17,5 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:
| Produktkategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Treasury Management Services | $7.6 |
| Händlerdienste | $5.2 |
| Business Credit Card Services | $2.9 |
| Handelsfinanzdienste | $1.8 |
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