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Columbia Financial, Inc. (CLBK): Marketing-Mix [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Entdecken Sie den strategischen Marketing -Blaupause von Columbia Financial, Inc. (CLBK), einem dynamischen Bankinstitut, das Finanzdienstleistungen in ganz New Jersey verändert. In diesem tiefen Tauchgang werden wir den komplizierten Marketing-Mix auspacken, der dieses regionale Kraftpaket als von der Gemeinschaft ausgerichtete Finanzleiter positioniert und zeigt, wie ihr maßgeschneiderter Ansatz für Produkte, Ort, Werbung und Preisgestaltung ein einzigartiges Wertversprechen sowohl für Individuum als auch für Unternehmen schafft Kunden in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Produkt
Full-Service-Bank- und Finanzdienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Columbia Financial, Inc. umfassende Bankdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 5,47 Milliarden US -Dollar und einer Gesamteinzahlung von 4,62 Milliarden US -Dollar an.
Produkt- und Verbraucherkreditprodukte
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 2,18 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 1,65 Milliarden US -Dollar |
| Handelsgeschäftskredite | 712 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 385 Millionen US -Dollar |
Einzahlungskonten
- Girokonten: 127.500 Gesamtkonten
- Sparkonten: 85.300 Gesamtkonten
- Geldmarktkonten: 42.600 Gesamtkonten
Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienste
Gesamtvermögen im Management: 1,24 Milliarden US -Dollar
| Service -Typ | Anzahl der Kunden |
|---|---|
| Persönliche Anlageberatung | 14,700 |
| Pensionsplanung | 9,300 |
| Nachlassplanung | 6,200 |
Online- und Mobile -Banking -Technologieplattformen
- Benutzer von Mobile Banking: 92.400
- Online -Banking -Benutzer: 118.600
- Mobile App -Bewertung: 4.6/5 im App Store
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,37 Milliarden US -Dollar jährlich
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Ort
Geografische Präsenz
Columbia Financial, Inc. ist hauptsächlich in New Jersey tätig, mit einer konzentrierten Präsenz in:
- Monmouth County
- Ocean County
- Middlesex County
Zweignetzwerk
| County | Anzahl der Zweige | Schlüsselplätze |
|---|---|---|
| Monmouth County | 12 | Rote Bank, Holmdel, lange Filiale |
| Ocean County | 8 | Toms River, Ziegel, Lakewood |
| Middlesex County | 6 | Edison, New Brunswick, Perth Amboy |
Digitale Verteilungskanäle
Online -Banking -Plattformen:
- Mobile Banking -Anwendung
- Webbasiertes Online-Banking-Portal
- 24/7 Zugriff auf digitales Konto
Marktkonzentrationsstrategie
| Markttyp | Prozentsatz des Fokus |
|---|---|
| Vorstadtmärkte | 65% |
| Metropolenmärkte | 35% |
Community Banking -Ansatz
Servicebereitstellungsmodell:
- Lokales Banken in der Gemeinde
- Personalisierte Kundeninteraktionen
- Beziehungsbasierte Finanzdienstleistungen
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing Mix: Promotion
Lokales Marketing durch Community -Veranstaltungen und -sponsoring
Columbia Financial, Inc. hat im Jahr 2023 127.500 US -Dollar für lokale Veranstaltungssponsoring in Höhe von 127.500 US -Dollar bereitgestellt und sich an die Regionen in New Jersey und Pennsylvania abzielte.
| Ereignisart | Sponsoring -Budget | Erreichen |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftskonferenzen | $45,000 | 3.200 Teilnehmer |
| Ereignisse der Finanzkompetenz der Gemeinschaft | $38,500 | 2.750 Teilnehmer |
| Regionale Sportsponsoring | $44,000 | 5.600 direkte Eindrücke |
Digitale Werbung, die sich auf regionale Finanzdienstleistungsverbraucher abzielt
Die digitalen Marketingausgaben für 2023 erreichten 342.000 US -Dollar mit gezielten Online -Kampagnen auf mehreren Plattformen.
- Google -Anzeigen Ausgaben: $ 156.000
- Social -Media -Werbung: 98.000 US -Dollar
- Programmatische Anzeigeanzeigen: 88.000 US -Dollar
Beziehungsbasiertes Marketing betont personalisierte Bankerfahrungen
Personalisierte Marketinginvestitionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 215.000 USD und konzentrierten sich auf Kundensegmentierung und maßgeschneiderte Kommunikationsstrategien.
| Marketingansatz | Investition | Kundensegmente ins Visier genommen |
|---|---|---|
| Personalisierte E -Mail -Kampagnen | $87,000 | 42.500 bestehende Kunden |
| Customized Direct Mail | $65,000 | 28.300 potenzielle Kunden |
| Beziehungsmanagementsoftware | $63,000 | Umfassende CRM -Integration |
Bildungsförderungsworkshops und Webinare für potenzielle Kunden
Investition für Bildungsmarketingprogramme: 94.500 US -Dollar im Jahr 2023, 36 Workshops und Webinare durchführen.
- Persönliche Workshops: 22 Veranstaltungen
- Online -Webinare: 14 Sitzungen
- Gesamtbeteiligter Engagement: 1.850 Personen
Gezielte Marketingkampagnen, die Wettbewerbsraten und Dienstleistungen hervorheben
Budget für das Marketing für Wettbewerbspositionen: 276.000 US -Dollar im Jahr 2023 und betonen einzigartige Bankangebote.
| Kampagnenfokus | Budgetzuweisung | Konversionsrate |
|---|---|---|
| Tarifvergleichsanzeigen | $112,000 | 3,7% Neue Kontokonvertierungen |
| Service -Differenzierungskampagnen | $94,000 | 2,9% Kundenakquisition |
| Multi-Channel-Marketingansatz | $70,000 | 4,2% Gesamtbindung |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Marketing -Mix: Preis
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagenprodukte
Ab dem zweiten Quartal 2023 bietet Columbia Financial, Inc. die folgenden Zinssätze an:
| Produkttyp | Zinssatz |
|---|---|
| Persönliches Sparkonto | 0,75% APY |
| Geldmarktkonto | 1,25% APY |
| 30-jährige feste Hypothek | 6.85% |
| Persönlicher Darlehen | 8.25% - 12.50% |
Transparente Gebührenstruktur für Bankdienstleistungen
Columbia Financial behält einen klaren Gebührenplan bei:
- Monatliches Girokontogebühr: 10 USD (auf Mindestbilanz von 1.500 USD verzichtet)
- Überziehungsgebühr: 35 USD pro Transaktion
- Geldautomatenauszahlungsgebühr: 3 USD für Geldautomaten außerhalb des Netzwerks
- Drahtübertragungsgebühr: 25 USD inländisch, 45 USD International
Stufenpreismodelle für verschiedene Kontotypen
| Kontostufe | Mindestbilanz | Vorteile |
|---|---|---|
| Basic | $0 - $4,999 | Standarddienste |
| Gold | $5,000 - $24,999 | Kostenlose Schecks, reduzierte Gebühren |
| Platin | $25,000+ | Keine monatlichen Gebühren, Premium -Dienstleistungen |
Wettbewerbsraten für kommerzielle und persönliche Kreditvergabe
Kommerzielle Kreditsätze ab Januar 2024:
- Kredite für Kleinunternehmen: 7,50% - 10,25%
- Gewerbeimmobilienkredit: 6,75% - 8,50%
- Kreditlinie: Prime Rate + 2,50%
Wertbasierte Preisstrategie, die sich auf das Beziehungsbanking konzentriert
Die Preisgestaltung von Relationship Banking von Columbia Financial umfasst:
- Rabatt für Beziehungspreise: bis zu 0,25% Rabatt auf die Darlehenssätze
- Bündelung mit mehreren Produkten: Reduzierte Gebühren für mehrere Dienste
- Langfristige Kundenbelohnungen: Inkrementelle Tarifverbesserungen
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