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Columbia Financial, Inc. (CLBK): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
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Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Découvrez le plan de marketing stratégique de Columbia Financial, Inc. (CLBK), une institution bancaire dynamique transformant les services financiers dans le New Jersey. Dans cette plongée profonde, nous déballerons le mélange marketing complexe qui positionne cette centrale régionale en tant que leader financier axé sur la communauté, révélant comment leur approche sur mesure du produit, du lieu, de la promotion et des prix crée une proposition de valeur unique pour l'individu et les affaires clients du paysage bancaire concurrentiel.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Produit
Services bancaires et financiers à service complet
Au quatrième trimestre 2023, Columbia Financial, Inc. fournit des services bancaires complets avec un actif total de 5,47 milliards de dollars et des dépôts totaux de 4,62 milliards de dollars.
Produits de prêt commercial et grand public
| Catégorie de prêt | Solde total en suspens |
|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 2,18 milliards de dollars |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 1,65 milliard de dollars |
| Prêts commerciaux | 712 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 385 millions de dollars |
Comptes de dépôt
- Comptes chèques: 127 500 comptes totaux
- Comptes d'épargne: 85 300 comptes totaux
- Comptes de marché monétaire: 42 600 comptes totaux
Services de gestion de la gestion de la patrimoine et de l'investissement
Total des actifs sous gestion: 1,24 milliard de dollars
| Type de service | Nombre de clients |
|---|---|
| Avis d'investissement personnel | 14,700 |
| Planification de la retraite | 9,300 |
| Planification successorale | 6,200 |
Plateformes de technologie bancaire en ligne et mobile
- Utilisateurs de la banque mobile: 92 400
- Utilisateurs bancaires en ligne: 118,600
- Note d'application mobile: 4.6 / 5 sur l'App Store
- Volume de transaction numérique: 1,37 milliard de dollars par an
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Place
Présence géographique
Columbia Financial, Inc. opère principalement dans le New Jersey, avec une présence concentrée dans:
- Comté de Monmouth
- Comté de l'océan
- Comté de Middlesex
Réseau de succursale
| Comté | Nombre de branches | Emplacements clés |
|---|---|---|
| Comté de Monmouth | 12 | Banque rouge, Holmdel, Long Branch |
| Comté de l'océan | 8 | Toms River, Brick, Lakewood |
| Comté de Middlesex | 6 | Edison, Nouveau-Brunswick, Perth Amboy |
Canaux de distribution numériques
Plateformes bancaires en ligne:
- Application bancaire mobile
- Portail bancaire en ligne sur le Web
- Accès du compte numérique 24/7
Stratégie de concentration du marché
| Type de marché | Pourcentage de concentration |
|---|---|
| Marchés suburbains | 65% |
| Marchés métropolitains | 35% |
Approche bancaire communautaire
Modèle de prestation de services:
- Banque locale axée sur la communauté
- Interactions personnalisées du client
- Services financiers basés sur la relation
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Promotion
Marketing local à travers des événements communautaires et des parrainages
Columbia Financial, Inc. a alloué 127 500 $ pour les parrainages locaux des événements communautaires en 2023, ciblant les régions du New Jersey et de la Pennsylvanie.
| Type d'événement | Budget de parrainage | Atteindre |
|---|---|---|
| Conférences d'entreprise locales | $45,000 | 3 200 participants |
| Événements de littératie financière communautaire | $38,500 | 2 750 participants |
| Parrainages sportifs régionaux | $44,000 | 5 600 impressions directes |
Publicité numérique ciblant les consommateurs de services financiers régionaux
Les dépenses de marketing numérique pour 2023 ont atteint 342 000 $, avec des campagnes en ligne ciblées sur plusieurs plateformes.
- DES ADRES Google: 156 000 $
- Publicité des médias sociaux: 98 000 $
- Annonces d'affichage programmatique: 88 000 $
Marketing basé sur les relations mettant l'accent sur les expériences bancaires personnalisées
L'investissement en marketing personnalisé a totalisé 215 000 $ en 2023, en se concentrant sur la segmentation de la clientèle et les stratégies de communication sur mesure.
| Approche marketing | Investissement | Segments de clients ciblés |
|---|---|---|
| Campagnes par e-mail personnalisées | $87,000 | 42 500 clients existants |
| Publication de publipostage personnalisé | $65,000 | 28 300 clients potentiels |
| Logiciel de gestion des relations | $63,000 | Intégration CRM complète |
Ateliers financiers éducatifs et webinaires pour les clients potentiels
Investissement du programme de marketing éducatif: 94 500 $ en 2023, effectuant 36 ateliers et webinaires.
- Ateliers en personne: 22 événements
- Webinaires en ligne: 14 séances
- Engagement total des participants: 1 850 personnes
Campagnes de marketing ciblées mettant en évidence des tarifs et des services compétitifs
Budget de marketing de positionnement concurrentiel: 276 000 $ en 2023, mettant l'accent sur les offres bancaires uniques.
| Focus de la campagne | Allocation budgétaire | Taux de conversion |
|---|---|---|
| Annonces de comparaison de taux | $112,000 | 3,7% de nouvelles conversions de compte |
| Campagnes de différenciation des services | $94,000 | 2,9% d'acquisition de clients |
| Approche marketing multicanal | $70,000 | 4,2% d'engagement global |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les produits de dépôt
Au quatrième trimestre 2023, Columbia Financial, Inc. offre les taux d'intérêt suivants:
| Type de produit | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Compte d'épargne personnelle | 0,75% APY |
| Compte de marché monétaire | 1,25% apy |
| Hypothèque fixe de 30 ans | 6.85% |
| Prêt personnel | 8.25% - 12.50% |
Structure des frais transparents pour les services bancaires
Columbia Financial maintient un calendrier des frais clairs:
- Frais de compte courant mensuel: 10 $ (levé avec un solde minimum de 1 500 $)
- Frais de découvert: 35 $ par transaction
- Frais de retrait ATM: 3 $ pour les distributeurs automatiques de billets hors réseau
- Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux
Modèles de tarification à plusieurs niveaux pour différents types de compte
| Niveau de compte | Équilibre minimum | Avantages |
|---|---|---|
| Basic | $0 - $4,999 | Services standard |
| Or | $5,000 - $24,999 | Chèques gratuits, frais réduits |
| Platine | $25,000+ | Pas de frais mensuels, services premium |
Tarifs compétitifs pour les prêts commerciaux et personnels
Taux de prêt commercial en janvier 2024:
- Prêt de petite entreprise: 7,50% - 10,25%
- Prêt immobilier commercial: 6,75% - 8,50%
- Ligne de crédit: taux premiers + 2,50%
Stratégie de tarification basée sur la valeur axée sur la banque de relations
Les prix des banques de relations de Columbia Financial comprennent:
- Remise des prix des relations: jusqu'à 0,25% de réduction sur les taux de prêt
- Fonctionnement multiproduct: frais réduits pour plusieurs services
- Récompenses des clients à long terme: améliorations progressives des taux
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