|
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Community Trust Bancorp، Inc. (CTBI)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال دمج تركيز المجتمع المحلي بسلاسة مع الحلول المصرفية المبتكرة، قام CTBI بنحت مكانة مميزة في المشهد المالي لولاية كنتاكي، حيث يقدم خدمات شخصية تتجاوز مجرد المعاملات لبناء علاقات اقتصادية دائمة. يكشف نموذج الأعمال هذا Canvas عن الآليات المعقدة التي تقود نجاح CTBI، ويعرض كيف يمكن للنهج الذي يركز على المجتمع أن يخلق استراتيجيات مصرفية قوية ومستدامة في نظام بيئي مالي دائم التطور.
Community Trust Bancorp، Inc. (CTBI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية في كنتاكي والولايات المحيطة بها
يحافظ Community Trust Bancorp على شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء كنتاكي، مع التركيز بشكل خاص على القطاعات التالية:
| قطاع الأعمال | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 1,247 | كنتاكي، تينيسي، وست فرجينيا |
| المؤسسات المتوسطة الحجم | 423 | ولايات كنتاكي والولايات المجاورة |
| العقارات التجارية | 276 | المنطقة المتعددة الدول |
المنظمات الإقليمية للتنمية الاقتصادية
يتعاون Community Trust Bancorp مع كيانات التنمية الاقتصادية الرئيسية:
- مؤسسة كنتاكي للتنمية الاقتصادية
- غرفة تجارة كنتاكي
- مركز تطوير الأعمال الصغيرة في كنتاكي
- سلطات التنمية الصناعية الإقليمية
الشركاء في القطاع الزراعي والزراعي
| نوع الشراكة | مجموع القروض الزراعية | عدد الشراكات الزراعية |
|---|---|---|
| الإقراض الزراعي | 187.4 مليون دولار | 312 شراكة زراعية |
| تمويل المعدات الزراعية | 42.6 مليون دولار | 124 شراكة معدات |
مقدمو خدمات التأمين والخدمات المالية
وتشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- التأمين على الصعيد الوطني
- مجموعة إيغون
- وكالات التأمين المحلية
- شركات إدارة الاستثمارات
الاستثمار المجتمعي والمنظمات غير الربحية
| نوع المنظمة | إجمالي الاستثمار المجتمعي | عدد الشراكات |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية المحلية | 3.2 مليون دولار | 67 شراكة |
| التنمية المجتمعية | 1.8 مليون دولار | 42 شراكة |
| المؤسسات التعليمية | $750,000 | 22 شراكة |
Community Trust Bancorp، Inc. (CTBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024، يدير Community Trust Bancorp 64 مركزًا مصرفيًا عبر كنتاكي وجنوب أوهايو. بلغ إجمالي الأصول 7.6 مليار دولار مع 5.2 مليار دولار في إجمالي القروض و 6.1 مليار دولار في إجمالي الودائع.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 3.1 مليار دولار |
| محفظة قروض المستهلك | 2.1 مليار دولار |
| محفظة قروض الرهن العقاري | 1.4 مليار دولار |
إنشاء القروض والاكتتاب فيها
بلغ حجم القروض السنوية 1.2 مليار دولار في عام 2023، بهامش صافي فائدة 3.65٪.
- معدل الموافقة على القرض التجاري: 68٪
- معدل الموافقة على قرض المستهلك: 72٪
- متوسط وقت معالجة القروض: 14 يوم عمل
إدارة الودائع والاستثمارات
إجمالي الودائع المدارة 6.1 مليار دولار مع عروض منتجات متنوعة.
| منتج الإيداع | مجموع الرصيد |
|---|---|
| الحسابات الجارية | 2.3 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 1.8 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 1.5 مليار دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
زادت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 42٪ في عام 2023، مع 185000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 76000
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 109000
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون شهريًا
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
ميزانية الامتثال التنظيمي البالغة 12.4 مليون دولار في عام 2023، مع موظفين مخصصين للامتثال من 42 مهنيًا.
| مقياس الامتثال | قيمة |
|---|---|
| مجموع تحقيقات الامتثال | 247 |
| نتائج المراجعة التنظيمية | 12 |
| ساعات التدريب على الامتثال | 4,800 |
Community Trust Bancorp، Inc. (CTBI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية عبر كنتاكي
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يعمل Community Trust Bancorp 75 موقعا مصرفيا في المقام الأول عبر ولاية كنتاكي. تغطي البصمة الجغرافية للبنك:
| المنطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| وسط كنتاكي | 32 |
| شرق كنتاكي | 25 |
| جنوب كنتاكي | 18 |
موظفو إدارة ومصارف ذوو خبرة
يوضح فريق قيادة البنك خبرة مصرفية كبيرة:
- متوسط الفترة التنفيذية: 18.5 سنة
- إجمالي الموظفين: 798 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
- متوسط الخبرة المصرفية للموظفين: 12.3 سنة
البنية التحتية الرقمية والتكنولوجية القوية
بلغ إجمالي الاستثمارات التكنولوجية لعام 2023 4.2 مليون دولار، مع التركيز على ما يلي:
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- نظم الأمن السيبراني
- الهياكل الأساسية لتجهيز المعاملات الرقمية
العلاقات القائمة مع العملاء
| مقياس العملاء | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 186,500 |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 8.7 سنة |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 94.3% |
رأس المال المالي والاحتياطيات الكبيرة
الموارد المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 7.3 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 6.1 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 813 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.2 ٪
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Community Trust Bancorp ، Inc. 69 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء كنتاكي وجنوب أوهايو. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 6.87 مليار دولار ، مع التركيز على الخدمات المصرفية الموضعية.
| فئة الخدمة | عدد العروض | اختراق السوق |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية الشخصية | 27 | 85 ٪ في منطقة الخدمة |
| الحلول المصرفية التجارية | 19 | 72 ٪ تغطية إقليمية |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة للمنتجات المالية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير الشخصي: 0.45 ٪ APY
- حساب سوق المال: 1.25 ٪ APY
- قرص مضغوط لمدة 12 شهرًا: 2.75 ٪ APY
- خط الائتمان الأسهم المنزلية: 7.25 ٪ معدل متغير
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 94.3% |
| المشاركة المصرفية الرقمية | 67 ٪ من العملاء |
حلول مالية شاملة للشركات والأفراد
انهيار محفظة المنتجات المالية:
- الإقراض التجاري: 1.42 مليار دولار
- إقراض الرهن العقاري: 687 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 512 مليون دولار
- القروض الزراعية: 94 مليون دولار
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
إحصاءات استثمار المجتمع لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| تنمية المجتمع المحلي | 14.3 مليون دولار |
| دعم الأعمال الصغيرة | 8.7 مليون دولار |
| المنح التعليمية | 2.1 مليون دولار |
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Community Trust Bancorp على 59 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء كنتاكي. يوظف البنك 789 إجمالي موظف مخصص لإدارة علاقات العملاء.
| مقاييس تفاعل العميل | البيانات السنوية |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العميل | 24.7 دقيقة |
| مديري العلاقات المصرفية الشخصية | 127 محترفين |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
تفاعلات العملاء القائمة على الفرع
تدير Community Trust Bancorp 59 موقعًا فرعيًا ماديًا ، يتركز بشكل أساسي في كنتاكي.
- متوسط حركة العميل في الفرع اليومي: 342 عميل
- ساعات الخدمة الفرعية: 8:30 صباحًا - 5:00 مساءً أيام الأسبوع
- فروع الخدمات المحدودة يوم السبت: 22 موقعًا
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 76،542 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من عام 2023.
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 54,321 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول | 4.3/5 نجوم |
مشاركة المجتمع والرعاية المحلية
استثمر Community Trust Bancorp 672،000 دولار في رعاية المجتمع المحلي خلال عام 2023.
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 87
- برامج المنح الدراسية التعليمية: 12
- شراكات منظمة غير ربحية: 24
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
يوفر البنك خدمات استشارية مالية متخصصة عبر قطاعات متعددة.
| فئة الخدمة الاستشارية | عدد المستشارين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 43 مستشار | 2.3 مليون دولار |
| الاستشارات المصرفية التجارية | 29 مستشار | 5.7 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 36 مستشار | 1.9 مليون دولار |
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Community Trust Bancorp 73 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء كنتاكي وجنوب أوهايو.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| كنتاكي | 66 |
| جنوب أوهايو | 7 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
الميزات المصرفية الرقمية:
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الحساب
- الاختبارات الإلكترونية
- رسائل آمنة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
متوفر على منصات iOS و Android مع 45،672 من مستخدمي الخدمات المصرفية النشطة للهاتف المحمول اعتبارًا من Q4 2023.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
| تسجيل الدخول الحيوي | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 نظام الخدمات المصرفية الآلية مع خط دعم العملاء 1-800-292-2738.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
إجمالي 89 موقع ATM عبر مناطق الخدمة.
| تفاصيل شبكة ATM | عدد |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 62 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 27 |
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم Community Trust Bancorp حوالي 1200 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية كنتاكي والمناطق المحيطة بها. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 156.7 مليون دولار |
| شركات الخدمة | 358 | 213.5 مليون دولار |
| أعمال التصنيع | 237 | 117.1 مليون دولار |
المؤسسات الزراعية والزراعية
محفظة القروض الزراعية: 214.6 مليون دولار ، تخدم 673 عميل زراعي في جميع أنحاء كنتاكي.
- عملاء زراعة المحاصيل: 342
- عملاء زراعة الماشية: 221
- الشركات الزراعية المختلطة: 110
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي العملاء المصرفيين بالتجزئة: 87،543 اعتبارًا من Q4 2023.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 52,314 | $8,742 |
| المدخرات الشخصية | 35,229 | $16,537 |
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
العملاء المصرفيين البلديين: 87 كيانًا مع إجمالي محفظة السندات البلدية البالغة 213.4 مليون دولار.
الأفراد ذوي القيمة العالية في منطقة كنتاكي
قطاع إدارة الثروات: 1،245 عملاء ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارته بقيمة 624.8 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 876 | 2.3 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 269 | 6.7 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 100 | 15.4 مليون دولار |
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، حافظ Community Trust Bancorp على 74 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية كنتاكي والولايات المحيطة. بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالفرع 23.4 مليون دولار ، والتي شملت:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 8,750,000 |
| المرافق | 3,620,000 |
| صيانة | 4,560,000 |
| ضرائب الممتلكات | 2,350,000 |
| تأمين | 1,420,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
في عام 2023 ، بلغ إجمالي نفقات الموظفين لـ CTBI 89.6 مليون دولار:
- الرواتب الأساسية: 62،400،000 دولار
- التأمين الصحي: 11200،000 دولار
- مزايا التقاعد: 8،900،000 دولار
- مكافآت الأداء: 4،700،000 دولار
- ضرائب الرواتب: 2،400،000 دولار
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي إنفاق التكنولوجيا في عام 2023 12.7 مليون دولار:
| فئة التكنولوجيا | الاستثمار ($) |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 5,600,000 |
| الأمن السيبراني | 3,200,000 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 2,500,000 |
| بنية تحتية | 1,400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 7.3 مليون دولار:
- موظفو قانونيون وامتثالون: 3،600،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 1900،000 دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1200،000 دولار
- التدريب وإصدار الشهادة: 600،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق في عام 2023 4.2 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,500,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1,200,000 |
| رعاية المجتمع | 800,000 |
| حملات البريد المباشر | 700,000 |
Community Trust Bancorp ، Inc. (CTBI) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Community Trust Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 192.4 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 1.2 مليار دولار | 68.3 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 890 مليون دولار | 52.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 410 مليون دولار | 32.1 مليون دولار |
رسوم الخدمة والرسوم المصرفية
في عام 2023 ، أنشأ CTBI 37.5 مليون دولار من رسوم الخدمة والرسوم المصرفية:
- رسوم صيانة الحساب: 15.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 9.8 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 6.5 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 6 ملايين دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 22.1 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| إدارة الأصول | 12.4 مليون دولار |
| الاستشارات المالية | 6.7 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 3 ملايين دولار |
إيرادات إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 16.3 مليون دولار في عام 2023:
- خدمات إدارة النقد: 7.6 مليون دولار
- معالجة الدفع: 5.2 مليون دولار
- إدارة السيولة: 3.5 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
أنتجت المعاملات المصرفية الرقمية 8.7 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 4.3 مليون دولار |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 3.2 مليون دولار |
| خدمات الدفع الرقمية | 1.2 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.