|
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
ESSA Bancorp, Inc. (ESSA) Bundle
الغوص في العالم المعقد لـ Essa Bancorp ، Inc. ، وهي قوة مصرفية إقليمية تقوم بتحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. تجمع هذه المؤسسة التي تتخذ من ولاية بنسلفانيا مقراً لها بين اتصالات المجتمع المحلي والمنصات الرقمية المبتكرة والخبرات المصرفية الشخصية لإنشاء اقتراح فريد من نوعه يميزها في المشهد المالي التنافسي. من شراكاتها الاستراتيجية إلى عروض الخدمات الشاملة ، توضح Essa Bancorp كيف يمكن للبنك الإقليمي الاستفادة من نقاط قوته لتقديم قيمة استثنائية للعملاء وأصحاب المصلحة على حد سواء.
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية وعملاء القروض التجارية
تحافظ Essa Bancorp على شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في ولاية بنسلفانيا ، مع التركيز على علاقات الإقراض التجاري.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات النشطة | إجمالي محفظة القروض التجارية |
|---|---|---|
| شراكات الأعمال الصغيرة | 127 | 186.4 مليون دولار |
| شراكات تجارية متوسطة الحجم | 43 | 92.7 مليون دولار |
مطوري العقارات ووسطاء الرهن العقاري
تتعاون Essa Bancorp مع كيانات التطوير العقاري الإقليمي ووسطاء الرهن العقاري.
- شراكات شبكة وسيط الرهن العقاري: 38 شراكات نشطة
- تعاون التطوير العقاري: 22 مطورًا إقليميًا
- إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري: 214.3 مليون دولار في عام 2023
المنظمات المجتمعية ومجموعات التنمية الاقتصادية الإقليمية
تشارك Essa Bancorp مع مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | استثمار المجتمع |
|---|---|---|
| مجموعات التنمية الاقتصادية المحلية | 15 | 3.2 مليون دولار |
| برامج إعادة استثمار المجتمع | 9 | 1.7 مليون دولار |
مقدمي الخدمات المالية من الطرف الثالث
تستخدم Essa Bancorp شراكات الخدمة المالية الاستراتيجية.
- مقدمي خدمات التكنولوجيا: 7 شراكات
- شركاء معالجة الدفع: 4 علاقات استراتيجية
- مزودي الحلول المصرفية الرقمية: 3 تعاون نشط
شركاء التأمين وإدارة الثروات
تحافظ Essa Bancorp على شراكات للخدمات المالية الشاملة.
| فئة الشراكة | عدد الشركاء | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 6 | 92.6 مليون دولار |
| شركات إدارة الثروات | 4 | 127.3 مليون دولار |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر Essa Bancorp الخدمات المصرفية بأصول إجمالية قدرها 2.57 مليار دولار. يدير البنك 26 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا.
| فئة الخدمة | الحجم الكلي |
|---|---|
| القروض التجارية | 587.4 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 412.6 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
تنشئ Essa Bancorp قروض الرهن العقاري السكنية مع محفظة بقيمة 1.23 مليار دولار في عام 2024.
- حجم قرض الرهن العقاري السكني: 245.7 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 327،000 دولار
- معدل الموافقة على قرض الرهن العقاري: 68 ٪
إدارة حساب الودائع
| نوع الحساب | إجمالي الودائع |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 892.5 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 456.2 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 213.8 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمرت Essa Bancorp 3.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2024.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.7 مليون في الربع
- استثمار أمن النظام الرقمي: 620،000 دولار
استثمار المجتمع وبناء العلاقات
ارتكبت Essa Bancorp 4.5 مليون دولار لمبادرات تنمية المجتمع في عام 2024.
| منطقة الاستثمار | توزيع |
|---|---|
| دعم الأعمال المحلي | 1.8 مليون دولار |
| منح تنمية المجتمع | 1.2 مليون دولار |
| المنح الدراسية التعليمية | $500,000 |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية بنسلفانيا
تعمل Essa Bancorp بشكل أساسي في شمال شرق ولاية بنسلفانيا مع تفاصيل الشبكة التالية:
| مقياس الشبكة | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع المادي | 35 مكاتب مصرفية |
| التغطية الجغرافية | ليهاي ، نورثهامبتون ، مونرو ، الكربون ، وشويلكيل |
| حجم الأصول | 2.9 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
مهنيين من ذوي الخبرة في مجال الإدارة والخدمات المصرفية
تكوين فريق الإدارة:
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- فريق القيادة التنفيذية: 7 كبار المسؤولين التنفيذيين
- إجمالي الموظفين: حوالي 400
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
| مورد التكنولوجيا | مواصفة |
|---|---|
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | نظام المصرفي المتقدم القائم على السحابة |
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | iOS و Android متوافقان |
| استثمار الأمن السيبراني | ميزانية أمن التكنولوجيا السنوية 1.2 مليون دولار |
قاعدة وديعة كبيرة للعملاء
انهيار محفظة الإيداع:
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.5 مليار دولار |
| ودائع تحمل غير المصالح | 312 مليون دولار |
| الودائع الحاملة للمصالح | 2.188 مليار دولار |
شبكة الفرع المادي في شمال شرق ولاية بنسلفانيا
- إجمالي مواقع الفرع: 35
- مناطق الخدمة الأساسية: وادي ليهاي ، جبال بوكونو
- توزيع الفرع: المواقع الحضرية والضواحي
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية محلية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، قامت Essa Bancorp بتشغيل 26 مكتبًا مصرفيًا للمجتمع الكامل الخدمات الواقعة في شمال شرق ولاية بنسلفانيا. يخدم البنك مقاطعات Lehigh و Northampton و Monroe و Pike و Wayne مع قاعدة أصول إجمالية تبلغ 2.98 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | عدد الفروع | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| شمال شرق ولاية بنسلفانيا | 26 | 2.98 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، ذكرت Essa Bancorp:
- صافي إيرادات الفوائد 83.5 مليون دولار
- محفظة القروض 2.33 مليار دولار
- متوسط عائد القرض من 5.42 ٪
الخدمات المالية الشاملة
| فئة الخدمة | عروض المنتجات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التحقق ، والادخار ، والرهن العقاري ، والقروض الشخصية |
| الخدمات المصرفية التجارية | القروض التجارية ، فحص الأعمال ، إدارة النقد |
خدمة العملاء المستجيبة
حافظت Essa Bancorp تصنيف رضا العملاء من 4.2 من 5 بناءً على استطلاعات العملاء المستقلة في عام 2023.
الحلول المصرفية التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمرت Essa Bancorp 1.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع المحلي وبرامج دعم الأعمال التجارية الصغيرة في جميع أنحاء شمال شرق ولاية بنسلفانيا.
- استثمارات تنمية المجتمع: 1.2 مليون دولار
- قروض الأعمال الصغيرة المحلية: 156 مليون دولار
- تصنيف قانون إعادة استثمار المجتمع: مرضٍ
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: علاقات العملاء
العلاقات المصرفية الشخصية مع العملاء المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Essa Bancorp على 42 موقعًا فرعًا في شمال شرق ولاية بنسلفانيا. يخدم البنك حوالي 58000 حساب عميل مع التركيز على الخدمات المصرفية المحلية المخصصة.
| قطاع العملاء | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 34,500 | $7,250 |
| المدخرات الشخصية | 23,800 | $12,350 |
قنوات خدمة العملاء المباشرة
يوفر Essa Bancorp نقاط وصول متعددة لخدمة العملاء:
- 42 موقع الفرع المادي
- 24/7 مركز اتصال العملاء
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- البريد الإلكتروني خدمة العملاء
المنصات المصرفية الرقمية
الإحصاءات المصرفية الرقمية لـ Essa Bancorp اعتبارًا من عام 2023:
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 26,500 | 1.2 مليون معاملة |
| موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 35,700 | 2.4 مليون معاملة |
برامج مشاركة المجتمع
استثمرت Essa Bancorp 375،000 دولار في مبادرات دعم المجتمع المحلي خلال عام 2023 ، بما في ذلك:
- المنح الدراسية التعليمية المحلية
- منح تطوير الأعمال الصغيرة
- دعم البنية التحتية المجتمعية
إدارة علاقات العميل التجارية والتجارية
إحصائيات العلاقة المصرفية التجارية لعام 2023:
| قطاع الأعمال | عدد عملاء الأعمال | إجمالي محفظة القروض التجارية |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 1,250 | 185 مليون دولار |
| الشركات المتوسطة | 350 | 212 مليون دولار |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Essa Bancorp 33 موقعًا متكامل الخدمات يتركز بشكل أساسي في شمال شرق ولاية بنسلفانيا.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 33 | شمال شرق ولاية بنسلفانيا |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر Essa Bancorp خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت من خلال منصة الويب الآمنة.
- الخدمات المصرفية الرقمية المتاحة 24/7
- الوصول الآمن للحساب
- دفع الفواتير عبر الإنترنت
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تقدم ESSA تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول متوافق مع منصات iOS و Android.
| ميزات تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| تتبع رصيد الحساب | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
توفر ESSA دعم العملاء من خلال قنوات مخصصة للهاتف.
- ساعات خدمة العملاء: من الاثنين إلى الجمعة ، من 8 صباحًا إلى 6 مساءً
- دعم محدود عطلة نهاية الأسبوع متاح
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحافظ ESSA على شبكة أجهزة الصراف الآلي واسعة النطاق مع 45 ماكينة ملكية عبر منطقة خدمتها.
| تفاصيل شبكة ATM | كمية |
|---|---|
| إجمالي آلات الصراف الآلي | 45 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لحاملي الحسابات | غير محدود |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
العملاء السكنيون في شمال شرق ولاية بنسلفانيا
اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم Essa Bancorp حوالي 92000 عميل سكني في شمال شرق ولاية بنسلفانيا. تغطي قاعدة العملاء السكنية في البنك Lehigh و Northampton و Monroe و Carbon و Pike.
| قطاع العملاء | العدد الإجمالي | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| العملاء السكني | 92,000 | $47,500 |
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
تدعم Essa Bancorp 3،742 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقتها التشغيلية.
- متوسط حجم قرض العمل: 275،000 دولار
- إجمالي محفظة الإقراض التجاري: 412 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87 ٪
مطورو العقارات التجارية
يحافظ البنك على علاقات مع 214 مطور عقاري تجاري في جميع أنحاء شمال شرق ولاية بنسلفانيا.
| قطاع العقارات | إجمالي المطورين | إجمالي القروض العقارية التجارية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 214 | 587 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الشخصيين والتجاريين
يخدم Essa Bancorp 127،500 من إجمالي العميل المصرفي عبر قطاعات الشخصية والتجارية.
- العملاء المصرفيون الشخصيون: 104،750
- عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 22،750
- إجمالي قاعدة الإيداع: 2.1 مليار دولار
منظمات المجتمع المحلي
تدعم Essa Bancorp 86 منظمة المجتمع المحلي من خلال الخدمات المصرفية وبرامج تنمية المجتمع.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| منظمات المجتمع المحلي | 86 | 1.2 مليون دولار |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من عام 2023 ، حافظت Essa Bancorp على 55 موقعًا فرعًا في ولاية بنسلفانيا. بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفرع 12.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 4.2 مليون دولار |
| المرافق | 1.6 مليون دولار |
| صيانة | $890,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لـ Essa Bancorp في عام 2023 36.7 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 68،500 دولار
- إجمالي الموظفين بدوام كامل: 535
- تخصيص استحقاقات الموظفين: 22 ٪ من إجمالي التعويضات
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ مجموع استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا 4.9 مليون دولار في عام 2023.
| حساب التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| بنية تحتية | 2.3 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.4 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1.2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت نفقات الامتثال لعام 2023 3.6 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 1.8 مليون دولار
- برامج وأنظمة الامتثال: 1.2 مليون دولار
- التدريب والوثائق: 600000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 2.1 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $850,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | $650,000 |
| رعاية المجتمع | $600,000 |
Essa Bancorp ، Inc. (ESSA) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Essa Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 89.4 مليون دولار ، مع صافي دخل الفوائد البالغ 62.1 مليون دولار.
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 587.3 مليون دولار | 24.6 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني | 412.5 مليون دولار | 17.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 156.2 مليون دولار | 6.8 مليون دولار |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ دخل رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 3.7 مليون دولار ، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
رسوم خدمة حساب الودائع
حققت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 4.2 مليون دولار من الإيرادات للسنة المالية 2023.
| نوع رسوم الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم السحب على المكشوف | 1.9 مليون دولار |
| رسوم الصيانة الشهرية | 1.5 مليون دولار |
| رسوم المعاملات الأخرى | 0.8 مليون دولار |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
أبلغ قسم إدارة الثروات في ESSA عن 2.5 مليون دولار من الرسوم الاستشارية والإدارية لعام 2023.
- الأصول الخاضعة للإدارة: 214.6 مليون دولار
- متوسط معدل الرسوم: 1.17 ٪
- عدد عملاء إدارة الثروة: 1872
رسوم المعاملات المصرفية التجارية
بلغ إجمالي رسوم المعاملات المصرفية التجارية 3.1 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المعاملة | دخل الرسوم |
|---|---|
| نقل الأسلاك | 1.2 مليون دولار |
| معاملات ACH | 0.9 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.