|
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI) Bundle
First Guaranty Bancshares، Inc. (FGBI) يظهر كقوة مالية ديناميكية، يتنقل بشكل استراتيجي في المشهد المعقد للخدمات المصرفية الإقليمية مع نموذج أعمال حاد يمزج بين الخدمات التقليدية التي تركز على المجتمع مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال نسج التجارب المصرفية الشخصية معًا ببراعة، والبنية التحتية التكنولوجية القوية، والالتزام العميق بالنمو الاقتصادي المحلي، صاغ FGBI عرضًا فريدًا للقيمة يميزه في مجال الخدمات المالية التنافسية. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن المخطط الاستراتيجي الذي يقود نجاح البنك، ويكشف كيف يحول FGBI التحديات المصرفية المعقدة إلى حلول مصممة خصيصًا للشركات والأفراد في جميع أنحاء لويزيانا وتكساس.
First Guaranty Bancshares، Inc. (FGBI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية المحلية والإقليمية لنقابات القروض
تقيم مصارف الضمان الأولى شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية الإقليمية لتسهيل اتحادات القروض. اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أفاد البنك بما يلي:
| نوع الشراكة | عدد الشركاء النقابيين | إجمالي حجم القرض المشترك |
|---|---|---|
| شراكات المصارف الإقليمية | 12 | 287.4 مليون دولار |
| تعاون بنك المجتمع | 8 | 156.2 مليون دولار |
بائعو التكنولوجيا يوفرون منصات مصرفية رقمية
يتعاون FGBI مع بائعي التكنولوجيا المتخصصين لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية:
- Fiserv، Inc. - مزود المنصة المصرفية الأساسية
- جاك هنري & شركاء - حلول مصرفية رقمية
- Temenos Group AG - تقنيات التحول الرقمي
شركات التأمين على المنتجات المالية التكميلية
| شريك التأمين | نوع المنتج | إيرادات الشراكة السنوية |
|---|---|---|
| التأمين المتبادل على الصعيد الوطني | تأمين حماية القروض | 4.3 مليون دولار |
| MetLife، Inc. | منتجات التأمين التجاري | 3.7 مليون دولار |
شركات الامتثال التنظيمي والاستشارات
يشرك FGBI شركاء امتثال متخصصين لضمان الالتزام التنظيمي:
- Wolters Kluwer N.V. - برنامج الامتثال التنظيمي
- مجموعة ABA الاستشارية - الخدمات الاستشارية التنظيمية
- ديلويت & Touche LLP - استشارات الامتثال
المنظمات الإنمائية المجتمعية
| المنظمة | تركيز الشراكة | الاستثمار المجتمعي السنوي |
|---|---|---|
| التنمية الاقتصادية في لويزيانا | دعم المشاريع الصغيرة | 2.1 مليون دولار |
| صندوق المؤسسات المالية للتنمية المجتمعية | إعادة استثمار المجتمع | 1.8 مليون دولار |
First Guaranty Bancshares، Inc. (FGBI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Guaranty Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 3.2 مليار دولار. يدير البنك 28 فرعًا للخدمات الكاملة في جميع أنحاء لويزيانا وتكساس.
| الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 1.47 مليار دولار |
| ودائع التجزئة | 2.85 مليار دولار |
| حسابات التحقق من الأعمال | حسابات 12 450 |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
يمثل الإقراض العقاري عنصرًا مهمًا في الأنشطة الرئيسية لـ FGBI.
| مقاييس الرهن العقاري | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي أصول الرهن العقاري | 412 مليون دولار |
| محفظة الرهن العقاري السكني | 876 مليون دولار |
| متوسط حجم قرض الرهن العقاري | $287,000 |
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
- الأصول الخاضعة للإدارة: 620 مليون دولار
- عدد عملاء الاستثمار: 4750
- فئات منتجات الاستثمار: 12
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
يحافظ FGBI على إطار قوي لإدارة المخاطر.
| مقياس المخاطر | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.42% |
| احتياطيات خسائر القروض | 42.3 مليون دولار |
| تصنيف جودة الائتمان | مستقر |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.1 مليون في الربع
- استثمار المنصة الرقمية: 4.2 مليون دولار في عام 2023
First Guaranty Bancshares، Inc. (FGBI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في لويزيانا وتكساس
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل First Guaranty Bancshares 27 مواقع فرعية كاملة الخدمات عبر لويزيانا وتكساس. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 2.56 مليار دولار.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| لويزيانا | 20 |
| تكساس | 7 |
فريق الإدارة ذو الخبرة
فريق القيادة بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا.
- جيه مايكل دولي - الرئيس والمدير التنفيذي (خبرة مصرفية تزيد عن 30 عامًا)
- ريتشارد جينينغز - المدير المالي (25 عامًا من الخدمات المالية)
- إجمالي تعويضات الفريق التنفيذي في عام 2023: 3.2 مليون دولار
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
منصة الخدمات المصرفية الرقمية ذات القدرات التالية:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
| حجم المعاملات الرقمية (2023) | 1.4 مليون |
محفظة قروض متنوعة
توزيع محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تجاري | 752 مليون دولار | 38% |
| العقارات | 986 مليون دولار | 50% |
| المستهلك | 242 مليون دولار | 12% |
احتياطيات رأس المال القوية
مقاييس رأس المال والسيولة اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي حقوق المساهمين: 279 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.6 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 15.2 ٪
- نسبة تغطية السيولة: 125 ٪
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Pancshares الأول 11 أبرشية في لويزيانا مع نهج المصرفية الموضعية. يحافظ البنك 33 مواقع فرع الخدمة الكاملة عبر السوق الإقليمية المستهدفة.
| التواجد الجغرافي | عدد الفروع | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| خدمت أبرشيات لويزيانا | 11 | 3.47 مليار دولار (31 ديسمبر 2023) |
| مواقع فرع الخدمة الكاملة | 33 | القيمة السوقية: 582.64 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارا من 31 ديسمبر 2023 ، ذكرت أول ضمان Bancshares:
- صافي إيرادات الفوائد: 106.6 مليون دولار
- هامش الفائدة الصافي: 3.52%
- محفظة القروض: 2.84 مليار دولار
الخدمات المالية الشاملة للشركات والأفراد
| فئة الخدمة | عروض المنتجات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | قروض الأعمال ، إدارة النقد | 1.62 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | التحقق ، المدخرات ، الرهون | 1.22 مليار دولار |
معالجة قرض سريعة وفعالة
متوسط وقت معالجة القرض: 3-5 أيام عمل للمتقدمين المؤهلين.
خدمة عملاء قوية واتخاذ القرارات المحلية
- تصنيف رضا العملاء: 4.2/5
- قرارات الإقراض المحلية: 95 ٪ صنع داخل السوق المحلية
- متوسط مدة علاقة العملاء: 8.6 سنوات
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النموذج المصرفي للعلاقة الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Bancshares الأولى النهج المصرفي الشخصي العالي اللمس عبر شبكتها المكونة من 31 موقعًا فرعيًا في لويزيانا وتكساس.
| مقياس علاقة العملاء | 2024 البيانات |
|---|---|
| متوسط تردد تفاعل العميل | 4.2 مرة في الربع |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| العملاء المصرفيين الشخصية | 42,567 |
مديري العلاقات المخصصين
يوفر الضمان الأول خدمات إدارة العلاقات المتخصصة لـ:
- عملاء الخدمات المصرفية التجارية
- الأفراد ذوي القيمة العالية
- عملاء الإقراض التجاري
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| قناة مصرفية رقمية | 2024 إحصاءات الاستخدام |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 38,215 |
| اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72.4% |
| تطبيق الهاتف المحمول شهريًا للمستخدمين النشطين | 29,876 |
مشاركة المجتمع والدعم المحلي
أول ضمان Bancshares يدعم بنشاط المجتمعات المحلية من خلال:
- مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية
- برامج رعاية المجتمع
- المساهمات الخيرية المحلية التي بلغ مجموعها 247500 دولار في عام 2024
قنوات خدمة العملاء المستجيبة
| قناة خدمة العملاء | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| دعم الهاتف | 2.7 دقيقة |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.1 ساعة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 1.9 دقيقة |
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل شركة Pancshares ، Inc. 32 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر لويزيانا وتكساس.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| لويزيانا | 24 |
| تكساس | 8 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- دفع الفواتير الإلكترونية
- نقل الصندوق
- تنزيل البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
أول ضمان يقدم Bancshares تطبيقًا مصرفيًا للهواتف المحمولة مراقبة المعاملة في الوقت الحقيقي متوفر على منصات iOS و Android.
| ميزة التطبيق | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| عناصر التحكم في البطاقة | نعم |
| تسجيل الدخول الحيوي | نعم |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر BancShares الأول أول إمكانية الوصول إليه 45 آلات الصراف الآلي الملكية عبر مناطق خدمتها.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع الفرع | 32 |
| المواقع المستقلة | 13 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يقدم البنك دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع قنوات مصرفية هاتفية مخصصة.
- خدمة العملاء: 1-800 رقم
- الدعم الفني: خط المساعدة المخصص
- معلومات الحساب الآلي: نظام الاستجابة الصوتية التفاعلية (IVR)
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Pancshares First Guarny ما يقرب من 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى متوسط الحجم عبر لويزيانا وتكساس.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات المحلية | 2,350 | $485,000 |
| الخدمات المهنية | 890 | $312,000 |
| مؤسسات البيع بالتجزئة | 510 | $267,000 |
الشركات التجارية المحلية
يحافظ البنك على 1620 علاقات مشتركة نشطة مع محفظة قروض إجمالية تبلغ 624.3 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- القروض العقارية التجارية: 412.7 مليون دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 211.6 مليون دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم Bancshares First Gurnery 87،500 من العملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة على شبكتها.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 52,300 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 35,200 | $12,600 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يوجد في البنك 1،275 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارة 276.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- محفظة العميل المتوسطة: 216،800 دولار
- خدمات إدارة الثروات المقدمة: الاستثمار الاستثمار ، الخدمات الثقة ، تخطيط التقاعد
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
يحتفظ Bancshares Pancshares الأولى بـ 2100 علاقات عملاء زراعية مع إجمالي محفظة القروض الزراعية البالغة 187.6 مليون دولار.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | محفظة القروض |
|---|---|---|
| إنتاج المحاصيل | 890 | 84.3 مليون دولار |
| الماشية | 620 | 53.2 مليون دولار |
| الأعمال الزراعية الريفية | 590 | 50.1 مليون دولار |
أول ضمان Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Pancshares الأولى عن مصاريف التشغيل الفرعية التي بلغ مجموعها 12.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4.2 مليون دولار |
| صيانة | 2.1 مليون دولار |
| معدات الفرع | 1.8 مليون دولار |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ FGBI 7.6 مليون دولار في عام 2023.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 3.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 1.9 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 45.3 مليون دولار.
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 32.7 مليون دولار |
| الفوائد الصحية | 6.5 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 6.1 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 5.9 مليون دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 2.6 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1.8 مليون دولار
- رسوم التدقيق الخارجي: 1.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق 3.7 مليون دولار في عام 2023.
| قناة التسويق | ينفق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.6 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 1.2 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 0.9 مليون دولار |
First Guarny Bancshares ، Inc. (FGBI) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت أول ضمان بانكشاريس 83.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 456.2 مليون دولار | 32.1 مليون دولار |
| العقارات السكنية | 312.7 مليون دولار | 22.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 187.5 مليون دولار | 15.3 مليون دولار |
رسوم إقراض الرهن العقاري
تم مجموع رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 4.7 مليون دولار، تمثل زيادة بنسبة 6.2 ٪ عن العام السابق.
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
رسوم الخدمة التي تم إنشاؤها 12.3 مليون دولار في الإيرادات ، مع فئات الرسوم التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 3.6 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأخرى: 2.4 مليون دولار
الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات
تم إنتاج خدمات إدارة الثروات 6.9 مليون دولار في إيرادات الرسوم الاستشارية لعام 2023 ، مع انهيار الخدمة التالية:
| نوع الخدمة | الإيرادات المولدة |
|---|---|
| التخطيط المالي | 2.3 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 3.1 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 1.5 مليون دولار |
عمولات منتجات الاستثمار
تم الوصول إلى عمولات منتجات الاستثمار لعام 2023 5.2 مليون دولار، موزعة عبر فئات الاستثمار المختلفة:
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 2.1 مليون دولار
- مبيعات الأقساط: 1.8 مليون دولار
- خدمات الوساطة: 1.3 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.