|
First Horizon Corporation (FHN): Matrix BCG [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Horizon Corporation (FHN) Bundle
تقف شركة First Horizon Corporation (FHN) عند مفترق طرق محوري في عام 2024، حيث تتنقل في المشهد المالي المعقد بمحفظة استراتيجية تمتد من الخدمات المصرفية التجارية القوية إلى فرص التكنولوجيا المالية الناشئة. من خلال الاستفادة من نقاط قوتها في جنوب شرق الولايات المتحدة واستكشاف حدود تكنولوجية مبتكرة، يُظهر البنك نهجاً دقيقاً للنمو، حيث يوازن بين تدفقات الإيرادات القائمة والاستثمارات التطلعية التي يمكن أن تعيد تشكيل وضعه التنافسي في القطاع المصرفي الديناميكي.
خلفية شركة First Horizon Corporation (FHN)
شركة First Horizon Corporation (FHN) هي شركة قابضة مصرفية إقليمية يقع مقرها الرئيسي في ممفيس، تينيسي. تأسست الشركة في الأصل عام 1864 باسم بنك التجارة، والذي تطور لاحقًا إلى بنك فيرست تينيسي. في عام 2021، اندمجت شركة First Horizon مع شركة IBERIABANK، مما خلق وجودًا مصرفيًا إقليميًا مهمًا عبر جنوب شرق الولايات المتحدة.
تعمل المؤسسة المالية من خلال قطاعات متعددة، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وخدمات الإقراض المتخصصة. اعتبارًا من عام 2022، كان الأفق الأول تقريبًا 89 مليار دولار في إجمالي الأصول والعملاء الذين يخدمون عبر ولايات متعددة، بما في ذلك تينيسي وفلوريدا وجورجيا وألاباما وأسواق جنوب شرق أخرى.
في ديسمبر 2022، أعلنت شركة First Horizon عن اتفاقية اندماج مع بنك تورنتو دومينيون (TD Bank)، والتي تم إنهاؤها لاحقًا في يناير 2024. جاء هذا الإنهاء مع 200 مليون دولار رسوم التفكك التي دفعها بنك TD إلى First Horizon.
يقدم البنك مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإقراض الرهن العقاري، وخدمات الاستثمار، والإقراض التجاري. يتم تداول شركة First Horizon National Corporation علنًا في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر FHN.
اعتبارًا من عام 2024، يواصل البنك التركيز على تعزيز عملياته المصرفية الإقليمية وتوسيع قدراته المصرفية الرقمية لخدمة العملاء بشكل أكثر فعالية عبر مناطق السوق.
شركة First Horizon Corporation (FHN) - مصفوفة BCG: النجوم
الخدمات المصرفية التجارية في تينيسي وجنوب شرق الولايات المتحدة
تُظهر شركة First Horizon Corporation موقعًا قويًا في السوق مع 89.4 مليار دولار من إجمالي الأصول اعتبارا من 2023 الربع الرابع. يُظهر قطاع الخدمات المصرفية التجارية للبنك في ولاية تينيسي اختراقًا كبيرًا للسوق.
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض التجارية | 42.3 مليار دولار |
| حصة السوق في ولاية تينيسي | 17.5% |
| الإيرادات المصرفية التجارية | 1.2 مليار دولار |
منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تمثل البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية في First Horizon شريحة Star مهمة مع استثمارات تكنولوجية قوية.
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 1.2 مليون
- حجم المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 45 مليون شهريًا
- نمو الإيرادات المصرفية الرقمية: 22.7٪ على أساس سنوي
قطاع إدارة الثروات
يوضح قسم إدارة الثروات خصائص النمو المرتفع مع الاستراتيجيات الاستراتيجية لاكتساب العملاء.
| مقياس إدارة الثروات | قيمة |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة | 26.7 مليار دولار |
| معدل استحواذ العميل الجديد | 18٪ ربع سنوي |
| إيرادات إدارة الثروات | 385 مليون دولار |
الحلول المالية القائمة على التكنولوجيا
تمنح شركة First Horizon ميزة تنافسية في الخدمات المالية.
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 124 مليون دولار
- ميزانية الابتكار التكنولوجي: 7.2٪ من إجمالي الإيرادات
- مبادرات شراكة التكنولوجيا المالية: 12 تعاونًا نشطًا
شركة First Horizon Corporation (FHN) - مصفوفة BCG: Cash Cows
إنشاء عمليات مصرفية إقليمية مع توليد إيرادات ثابتة
أعلنت شركة First Horizon Corporation عن إيرادات مصرفية إقليمية بلغت 1.87 مليار دولار في عام 2023، بحصة سوقية تبلغ 15.3٪ في ولاية تينيسي والولايات الجنوبية الشرقية المحيطة.
| المنطقة | حصة السوق | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| تينيسي | 18.6% | 892 مليون دولار |
| Georgia | 12.4% | 524 مليون دولار |
| ميسيسيبي | 9.7% | 278 مليون دولار |
خدمات الإقراض التقليدية ذات تدفقات دخل الفائدة المستقرة
تم إنشاء محفظة الإقراض التقليدية لشركة First Horizon 1.2 مليار دولار من صافي دخل الفوائد للسنة المالية 2023.
- الإقراض التجاري: 672 مليون دولار
- القروض الشخصية: 328 مليون دولار
- قروض الأعمال الصغيرة: 200 مليون دولار
العلاقات المصرفية للشركات مع العملاء التجاريين على المدى الطويل
ساهم قطاع الخدمات المصرفية للشركات بإيرادات قدرها 456 مليون دولار، بمتوسط مدة علاقة العملاء 8.7 سنوات.
| فئة العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 127 | 3.2 مليون دولار |
| الشركات متوسطة الحجم | 412 | 1.1 مليون دولار |
محفظة إقراض الرهن العقاري الناضجة بأداء موثوق
حافظ قطاع الإقراض العقاري على أداء القروض المتسق مع معدل التخلف عن السداد 2.1٪ في عام 2023.
- إجمالي محفظة الرهن العقاري: 6.3 مليار دولار
- الرهون العقارية السكنية: 4.8 مليار دولار
- الرهون العقارية التجارية: 1.5 مليار دولار
شركة First Horizon Corporation (FHN) - مصفوفة BCG: الكلاب
مواقع الفروع ذات الأداء الضعيف في الأسواق الأقل ربحية
حددت شركة First Horizon Corporation مواقع فروع 37 ذات ربحية منخفضة اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. حققت هذه الفروع متوسط عائد على الاستثمار بنسبة 1.2٪، وهو أقل بكثير من هدف الشركة البالغ 5٪.
| المنطقة | عدد الفروع | متوسط الإيرادات السنوية | هامش الربح |
|---|---|---|---|
| ريف تينيسي | 12 | 1.3 مليون دولار | 1.5% |
| ريف ميسيسيبي | 8 | 0.9 مليون دولار | 0.8% |
| ريف ألاباما | 17 | 1.1 مليون دولار | 1.2% |
الأنظمة المصرفية القديمة ذات تكاليف الصيانة التشغيلية المرتفعة
تحتفظ First Horizon بالبنية التحتية المصرفية القديمة مع نفقات صيانة كبيرة.
- التكلفة السنوية لصيانة النظام القديم: 14.2 مليون دولار
- عمر النظام: 7-12 سنة
- معدل الكفاءة التشغيلية: 62٪
محافظ الاستثمار غير الأساسية ذات العوائد الدنيا
| نوع المحفظة | القيمة الإجمالية | العائد السنوي | تصنيف الأداء |
|---|---|---|---|
| الاستثمارات التجارية الصغيرة | 87.3 مليون دولار | 2.1% | منخفض |
| رأس المال الاستثماري الإقليمي | 53.6 مليون دولار | 1.7% | منخفض |
انخفاض الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة في المناطق الحضرية التنافسية
شهدت First Horizon انخفاض الأداء المصرفي للبيع بالتجزئة في الأسواق الحضرية التنافسية.
- تكلفة اكتساب العملاء: 425 دولارًا لكل حساب جديد
- حصة السوق الحضرية: 3.2 ٪
- انخفاض إيرادات الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 4.7 ٪ على أساس سنوي
إجمالي تأثير قطاع الكلاب: يقدر بـ 22.6 مليون دولار في الإيرادات المحتملة غير المحققة لعام 2023
First Horizon Corporation (FHN) - Matrix BCG: علامات أسئلة
فرص شراكة Fintech الناشئة
سجلت First Horizon Corporation 16.8 مليار دولار من إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023. ويشمل التركيز الاستراتيجي للبنك على شراكات Fintech الاستثمارات المحتملة التي تستهدف الابتكارات المصرفية الرقمية.
| مقاييس شراكة Fintech | الوضع الحالي |
|---|---|
| الاستثمار المصرفي الرقمي | مخصص 42.5 مليون دولار لعام 2024 |
| ميزانية شراكة التكنولوجيا | 27.3 مليون دولار |
| تعاون Fintech جديد محتمل | 3-5 شراكات مستهدفة |
التوسع المحتمل في العملة المشفرة والخدمات المالية المتعلقة
First Horizon يستكشف تقنية blockchain مع نهج محافظ.
- ميزانية أبحاث blockchain: 3.2 مليون دولار
- فريق الامتثال للعملة المشفرة: 7 محترفين مخصصين
- استثمار blockchain المحتمل: 0.5 ٪ من ميزانية التكنولوجيا
استكشاف تقنيات معالجة الدفع المبتكرة
| مقاييس تكنولوجيا الدفع | 2024 التوقعات |
|---|---|
| استثمار منصة الدفع الرقمية | 18.7 مليون دولار |
| حجم المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | زيادة 22 ٪ زيادة |
| قدرات الدفع في الوقت الحقيقي | التنفيذ الذي يستهدف Q3 2024 |
التحقيق في عمليات الدمج المحتملة أو عمليات الاستحواذ في قطاعات التكنولوجيا المالية الناشئة
يوفر اندماج First Horizon مع Iberiabank في عام 2021 مقابل 2.5 مليار دولار سياق للاستحواذ المحتملة التي تركز على التكنولوجيا.
- ميزانية عمليات الاندماج والشراء التكنولوجية: 75-100 مليون دولار
- قطاعي الاستحواذ المستهدف:
- الأمن السيبراني
- منصات مالية يحركها AI
- التكنولوجيا التنظيمية
- الجدول الزمني للاستحواذ المحتمل: في غضون 12-18 شهرًا
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.