|
First Horizon Corporation (FHN): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Horizon Corporation (FHN) Bundle
تبرز First Horizon Corporation (FHN) كقوة مالية ديناميكية ، وتنقل استراتيجياً إلى المشهد المعقد للخدمات المصرفية الحديثة من خلال نموذج أعمال مبتكر يمزج بشكل سلس الخبرة المصرفية الإقليمية التقليدية مع الحلول الرقمية المتطورة. من خلال الاستفادة من شبكة قوية في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة واحتضان الشراكات التكنولوجية ، تقدم FHN تجارب مالية مخصصة تلبي احتياجات قطاعات العملاء المتنوعة - من عملاء البيع بالتجزئة الفردي إلى كيانات الشركات المتطورة - مع الحفاظ على ميزة تنافسية من خلال عروض الخدمات المتكاملة والمنصات الرقمية المتقدمة التي إعادة تعريف الراحة المصرفية وإمكانية الوصول.
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع ريموند جيمس فاينانشال
تحتفظ First Horizon Corporation بشراكة استراتيجية مع Raymond James Financial لخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من Q4 2023 ، تتيح الشراكة:
- حلول إدارة الثروات المتكاملة للعملاء
- إمكانيات إدارة الأصول مجتمعة
- الخدمات الاستشارية المالية المعززة
| مقياس الشراكة | قيمة |
|---|---|
| الأصول المشتركة تحت الإدارة | 423.6 مليار دولار |
| الإيرادات السنوية من الشراكة | 127.3 مليون دولار |
التعاون المصرفي الإقليمي
يتعاون First Horizon مع شبكات مصرفية إقليمية متعددة لتوسيع قدرات الخدمة المالية.
| شريك إقليمي | نطاق الخدمة | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| شبكة البنك الإقليمي في جنوب شرق | خدمات الإقراض والإيداع | 2.1 مليار دولار |
| كونسورتيوم المالي الغرب الأوسط | الخدمات المصرفية التجارية | 1.7 مليار دولار |
شراكات التكنولوجيا
أنشأ First Horizon شراكات حرجة Fintech للحلول المصرفية الرقمية.
- التعاون مع Finastra للمنصات المصرفية الرقمية
- شراكة مع Fiserv للتكنولوجيا المصرفية الأساسية
- تعاون الأمن الرقمي مع شركات الأمن السيبراني
| شريك التكنولوجيا | استثمار | القدرات الرقمية |
|---|---|---|
| فيناسترا | 43.5 مليون دولار | منصة المصرفية الرقمية |
| fiserv | 37.2 مليون دولار | التكنولوجيا المصرفية الأساسية |
مقدمي خدمات الرهن العقاري والإقراض
يحافظ First Horizon على علاقات استراتيجية مع مقدمي خدمات الرهن العقاري والإقراض.
| مزود | حجم القرض | إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| تسريع القروض | 2.3 مليار دولار | 76.4 مليون دولار |
| رهن أفضل | 1.9 مليار دولار | 62.7 مليون دولار |
الشراكات الحكومية والتنظيمية
يحافظ First Horizon على شراكات الامتثال مع مختلف الهيئات التنظيمية.
- الامتثال التنظيمي للاحتياطي الفيدرالي
- تعاون الرقابة المصرفية FDIC
- شراكات التقارير المالية SEC
| الجسم التنظيمي | التركيز الامتثال | الاستثمار الامتثال |
|---|---|---|
| الاحتياطي الفيدرالي | اللوائح المصرفية | 22.6 مليون دولار |
| FDIC | تأمين الودائع | 18.3 مليون دولار |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
أبلغت شركة First Horizon Corporation عن إجمالي أصول قدرها 89.2 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. يدير البنك 412 مركزًا مصرفيًا في 8 ولايات. بلغت قيمة محفظة القروض المصرفية التجارية 33.7 مليار دولار في عام 2023.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الإيرادات (2023) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 1.42 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 687 مليون دولار |
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
يدير First Horizon حوالي 24.3 مليار دولار من أصول إدارة الثروات. يوفر البنك خدمات الاستثمار عبر قنوات متعددة.
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 87،500
- متوسط قيمة أصول العميل: 278،000 دولار
- الرسوم الاستشارية للاستثمار: 215 مليون دولار في عام 2023
إقراض الرهن العقاري وتمويل العقارات
بلغ إجمالي محفظة إقراض الرهن العقاري 19.6 مليار دولار في عام 2023. بلغ حجم تمويل العقارات السكني 4.2 مليار دولار.
| نوع الرهن العقاري | الحجم الكلي |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 19.6 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 12.8 مليار دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
يخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية 1.2 مليون مستخدم نشط عبر الإنترنت. زادت المعاملات المصرفية المتنقلة بنسبة 37 ٪ في عام 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 425،000
- حجم المعاملات الرقمية: 78 مليون معاملة
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 42 مليون دولار في عام 2023
إدارة المخاطر وابتكار المنتجات المالية
خصصت ميزانية إدارة المخاطر 87 مليون دولار في عام 2023. ركزت تطوير المنتجات المالية الجديدة على الحلول القائمة على التكنولوجيا.
| فئة إدارة المخاطر | توزيع |
|---|---|
| الأمن السيبراني | 35 مليون دولار |
| إدارة مخاطر الائتمان | 29 مليون دولار |
| أنظمة الامتثال | 23 مليون دولار |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع
تدير First Horizon 416 فرعًا في 8 ولايات في جنوب شرق الولايات المتحدة اعتبارًا من Q4 2023 ، مع تركيز أولي في تينيسي وفلوريدا وجورجيا وألاباما وكاروليناس.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 187 |
| فلوريدا | 89 |
| Georgia | 62 |
| ألاباما | 41 |
| كاروليناس | 37 |
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 157.4 مليون دولار مخصصة للتحول الرقمي وترقيات التكنولوجيا في عام 2023.
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 1.2 مليون مستخدم رقمي نشط
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- البنية التحتية المصرفية القائمة على السحابة
رأس المال البشري
إجمالي الموظفين: 5،612 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| القيادة التنفيذية | 42 |
| الإدارة العليا | 213 |
| المهنيون الماليون | 1,876 |
| خدمة العملاء | 1,542 |
| موظفي الدعم | 1,939 |
الموارد المالية
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي الأصول: 87.4 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.6 ٪
- إجمالي الأسهم: 10.2 مليار دولار
- المعادلات النقدية والنقدية: 3.7 مليار دولار
قدرات تحليل البيانات
استثمار البنية التحتية للبيانات: 42.6 مليون دولار في التحليلات المتقدمة وتقنيات الذكاء الاصطناعي لعام 2023
- تتبع نقاط بيانات العميل: أكثر من 2.3 مليون
- أنظمة النمذجة التنبؤية
- خوارزميات تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مالية متكاملة للعملاء الشخصيين والرجال الأعمال
تقدم First Horizon Corporation خدمات مالية شاملة بأصول إجمالية قدرها 89.4 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023. يوفر البنك مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية مع محفظة قروض تبلغ 63.2 مليار دولار.
| قطاع العملاء | نطاق المنتج | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | التحقق ، المدخرات ، الرهون | 37.6 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | القروض التجارية وخدمات الخزانة | 25.6 مليار دولار |
تجربة مصرفية شخصية مع قنوات خدمة متعددة
يوفر First Horizon خدمات مصرفية متعددة القنوات عبر 412 فرعًا و 624 أجهزة الصراف الآلي في جنوب شرق الولايات المتحدة.
- المنصات المصرفية الرقمية
- خدمات الفرع الشخصية
- التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- الدعم المصرفي عبر الهاتف
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة الحالية للمنتجات الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
| منتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 4.25% |
| فحص الأعمال | 3.75% |
| الرهن العقاري المنزل | 6.50% |
الأدوات المصرفية الرقمية المتقدمة وتطبيقات الهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- 1.2 مليون مستخدم نشط على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- 98.3 ٪ معدل رضا تطبيقات الهاتف المحمول
- بروتوكول أمان تشفير 256 بت
خبرة السوق المحلية مع التركيز المصرفي الإقليمي
يعمل First Horizon في المقام الأول في 6 ولايات جنوب شرق مع وجود مركّز للسوق:
| ولاية | عدد الفروع | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| تينيسي | 187 | 22.5% |
| فلوريدا | 89 | 12.3% |
| Georgia | 76 | 9.7% |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء المخصصة وإدارة العلاقات
تحتفظ First Horizon Corporation 412 فرعًا كامل الخدمات في 6 ولايات اعتبارًا من Q4 2023. تشير مقاييس خدمة العملاء إلى متوسط وقت تفاعل العميل 17.3 دقيقة لكل مشاركة.
| قناة خدمة العملاء | حجم التفاعل السنوي |
|---|---|
| تفاعلات في الفرع | 1,247,600 |
| دعم الهاتف | 3,562,450 |
| الدعم الرقمي | 5,893,210 |
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
يخدم منصة First Horizon Digital Banking 682،000 مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 423،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 42.6 مليون سنويًا
- معدل نمو المستخدم المصرفي الرقمي: 8.3 ٪ على أساس سنوي
مديري العلاقات المتفانين للعملاء وعملاء الشبكات العالية
توظف First Horizon 276 مديري علاقات مخصصين يخدمون قطاعات عملاء تجارية وعالية الدقة.
| قطاع العميل | عدد المديرين المتفانين | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 187 | 124.6 مليون دولار |
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 89 | 52.3 مليون دولار |
الخدمات الاستشارية المالية والتشاور العادية
تقوم First Horizon بحوالي 48300 جلسة استشارية مالية سنويًا عبر جميع قطاعات العملاء.
استراتيجيات الاتصال متعددة القنوات
انهيار قناة الاتصال لتفاعلات العملاء في عام 2023:
- القنوات الرقمية: 62.4 ٪
- دعم الهاتف: 24.7 ٪
- التفاعلات داخل الفرع: 12.9 ٪
| قناة الاتصال | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| دعم البريد الإلكتروني | 4.2 ساعة |
| دعم الهاتف | 7.6 دقيقة |
| دردشة حية | 3.1 دقيقة |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
تدير First Horizon Corporation 412 فرعًا ماديًا في 9 ولايات اعتبارًا من Q4 2023. تتركز شبكة الفرع في تينيسي وتكساس وفلوريدا وجورجيا وكاروليناس.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| تينيسي | 187 |
| تكساس | 89 |
| فلوريدا | 62 |
| Georgia | 44 |
| كاروليناس | 30 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم منصة First Horizon على الإنترنت على الإنترنت حوالي 1.2 مليون مستخدم رقمي نشط اعتبارًا من ديسمبر 2023. يقدم الموقع خدمات مصرفية شاملة بنسبة 99.8 ٪.
- تم إطلاق المنصة الرقمية في عام 2015
- يدعم أكثر من 250 معاملة مصرفية
- مضمون بمصادقة متعددة العوامل
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يحتوي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول على 875،000 مستخدم شهري نشط في عام 2024. تم تحديث التطبيق آخر مرة في يناير 2024 مع ميزات أمان محسّنة.
| مقياس التطبيق | قيمة |
|---|---|
| المستخدمين النشطين الشهري | 875,000 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
| تنزيل العد | 1.3 مليون |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ First Horizon 672 أجهزة الصراف الآلي عبر مناطقها التشغيلية اعتبارًا من فبراير 2024.
- معاملات مجانية لحاملي الحسابات
- شبكة ممتدة من خلال البنوك الشريكة
- 24/7 توفر
مراكز اتصال خدمة العملاء
تدير First Horizon 3 مراكز اتصال أساسية تتعامل مع حوالي 95000 تفاعل عميل شهريًا في عام 2024.
| مقياس مركز الاتصال | قيمة |
|---|---|
| التفاعلات الشهرية | 95,000 |
| متوسط وقت الاستجابة | 3.2 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 88% |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم First Horizon ما يقرب من 1.2 مليون عميل مصرفي للبيع بالتجزئة في ست ولايات: تينيسي ، ميسيسيبي ، ألاباما ، فلوريدا ، جورجيا ، وكاروليناس.
| مقاييس قطاع العملاء | العدد الإجمالي |
|---|---|
| حسابات التحقق الشخصية | 675,000 |
| حسابات الادخار الشخصية | 425,000 |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 890,000 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يدعم First Horizon 87،500 من العملاء التجاريين الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMB) عبر بصمتها الإقليمية.
- حسابات فحص الأعمال: 52،300
- عملاء قروض الأعمال: 22،100
- حاملي بطاقات الائتمان التجارية: 13،100
العملاء المصرفيين للشركات والتجارية
يخدم البنك 6،750 عميلًا من الخدمات المصرفية التجارية والتجارية مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 24.3 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| قطاع تجاري | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 15.6 مليار دولار |
| عملاء السوق الأوسط | 8.7 مليار دولار |
عملاء إدارة الثروات
يدير First Horizon 18.2 مليار دولار من أصول إدارة الثروات لعملاء 45،600 عميل ذوي قيمة عالية.
- حسابات الاستثمار الفردية: 32،400
- عملاء تخطيط التقاعد: 13200
العقارات والرهن العقاري المقترضين
يحتفظ البنك بمحفظة رهن عقاري بقيمة 42.8 مليار دولار عبر قطاعات العقارات السكنية والتجارية.
| قطاع الرهن العقاري | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 29.6 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 13.2 مليار دولار |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويض الموظفين والموظفين
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، بلغ إجمالي تعويضات وتعويضات الموظفين في First Horizon Corporation 1.16 مليار دولار.
| فئة النفقات | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| الرواتب | 752.4 |
| استحقاقات الموظفين | 264.6 |
| تكاليف التقاعد والتقاعد | 143.0 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 287.3 مليون دولار.
- نفقات بنية تكنولوجيا المعلومات: 124.5 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 62.8 مليون دولار
- صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 100.0 مليون دولار
النفقات التشغيلية لشبكة الفرع
بلغ إجمالي تكاليف تشغيل شبكة الفرع لعام 2023 412.6 مليون دولار.
| فئة نفقات الفرع | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 186.4 |
| المرافق | 54.2 |
| صيانة | 172.0 |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغت نفقات الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023 213.7 مليون دولار.
- تكاليف الإبلاغ التنظيمي: 87.5 مليون دولار
- موظفو قانونيون وامتثالون: 62.3 مليون دولار
- أنظمة إدارة المخاطر: 63.9 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 95.4 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ (ملايين دولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 38.2 |
| الإعلان التقليدي | 32.6 |
| حملات اكتساب العملاء | 24.6 |
First Horizon Corporation (FHN) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة First Horizon Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 2.68 مليار دولار. انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | الحجم الكلي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 35.6 مليار دولار | 42% |
| الرهون العقارية السكنية | 22.4 مليار دولار | 26% |
| قروض المستهلك | 17.3 مليار دولار | 20% |
| قروض أخرى | 9.2 مليار دولار | 12% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 456 مليون دولار ، مع توزيع الإيرادات التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 124 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 187 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 89 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 56 مليون دولار
إدارة الثروات والرسوم الاستشارية
أنتج قطاع إدارة الثروات 312 مليون دولار في عام 2023:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| التخطيط المالي | 98 مليون دولار |
| الاستشارات الاستثمار | 142 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 72 مليون دولار |
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت عمولات منتجات الاستثمار 267 مليون دولار في عام 2023:
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 112 مليون دولار
- رسوم حساب التقاعد: 89 مليون دولار
- عمولات الوساطة: 66 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
ولدت المعاملات المصرفية الرقمية 184 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة الرقمية | ربح | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 78 مليون دولار | 42 مليون معاملة |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 56 مليون دولار | 28 مليون معاملة |
| المدفوعات الرقمية | 50 مليون دولار | 25 مليون معاملة |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.